环迅支付因三项违规行为被罚500万元 POS机押金难退招致大量投诉|POS机_新浪财经

被各种商家营销套路侵害权益？买到的商品出故障投诉无门？黑猫投诉平台全天候帮您解决消费难题【消费遇纠纷，就上黑猫投诉】

来源：中科财经

近年来，环迅支付因业务违规收到多张罚单，亦被不少用户投诉称不退还POS机押金

近日，中国人民银行上海市分行公布行政处罚信息，迅付信息科技有限公司（以下简称“环迅支付”）因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易三项违法行为，被处以罚款500万元，两位相关负责人合计被罚款16万元。记者梳理发现，近年来，环迅支付亦因违反支付业务规定以及上述相同的违规行为收到多张罚单。

黑猫投诉【投诉入口】平台显示，截至目前，环迅支付共涉及4848条投诉；近30日内共涉及105条投诉，用户投诉的内容主要包括不予退还POS机押金、费率上涨等。有用户向《中国科技投资》记者表示，其在业务员的推销下办理了环迅支付的POS机，但需先支付298元的押金。业务员表示使用该POS机六个月后会予以退还押金，实际上，用户却迟迟未能收到退还的POS机押金。

因三项违规行为收500万元罚单

公开资料显示，环迅支付成立于2008年7月，在2011年获颁央行首批《支付业务许可证》，并加入中国支付清算协会。央行公布的非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息(2021年5月第一批)显示，环迅支付许可的内容仅为银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市），有效期至2026年5月2日。与前一次续展结果相比，环迅支付原有的互联网支付、移动电话支付、固定电话支付资质均被注销。另外，环迅支付主动终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。

上海银罚字〔2023〕18号显示，环迅支付存在按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易三项违规行为，处以罚款500万元。上海银罚字〔2023〕13号显示，时任迅付信息科技有限公司副总经理的韩某海对环迅支付未按规定报送大额交易和可疑交易报告负有责任，处以罚款5万元。上海银罚字〔2023〕14号显示，时任迅付信息科技有限公司副总经理的闫某玲对环迅支付上述三项违规行为均负有责任，处以罚款11万元。

记者梳理发现，近年来，环迅支付亦因违反支付业务规定以及前述相同的违规行为收到多张大额罚单。

*近年来，环迅支付收到的部分相关罚单，截图自中国人民银行官网

据央行公开数据梳理，目前支付牌照数量为186张，累计被注销的支付牌照机构达85家，支付牌照数量正在不断缩减。据不完全统计，今年以来，监管部门对第三方支付机构开出的罚单超20张，合计罚没金额超60亿元。支付行业正朝着规范化、严监管的方向发展。

中关村物联网产业联盟副秘书长、专精特新企业高质量发展促进工程执行主任袁帅向《中国科技投资》记者表示，反洗钱是金融业的重要任务之一，对于防范和打击非法资金流动具有重要意义。监管部门对于第三方支付机构的反洗钱工作提出了明确要求，要求机构必须对客户身份进行识别并及时报送大额交易和可疑交易报告。若第三方支付机构没有按照规定执行将会面临严重的处罚。近期，多家第三方支付机构接连收到罚单，也反映了监管部门对于第三方支付行业的整顿和规范。在过去一段时间内，一些第三方支付机构存在违规操作、风险管理不善等问题，这些问题不仅损害了消费者的利益，也影响了整个行业的声誉。因此，监管部门加大了对于第三方支付机构的监管力度，对于违规行为进行严厉处罚，以维护行业的健康发展和消费者的权益。

IPG中国首席经济学家柏文喜亦向记者表示，环迅支付再收大额罚单的情况说明了监管部门对于第三方支付机构的严格监管，近期多家支付机构接连收到罚单，这体现了监管部门对于第三方支付行业的整顿和规范，旨在保护消费者权益和维护金融市场稳定。

POS机业务屡遭投诉

用户陈女士向记者表示，2019年9月，其在业务员的推销下办理了环迅支付的POS机。陈女士需先支付298元的押金，业务员向其表示使用该POS机满六个月后会予以退还。实际上并未如业务员所言，如约退还POS机押金。

用户王先生亦向记者表示，业务员在上门为其办理信用卡时向其推销环迅支付的POS机的时候向王先生推销称“环迅支付POS机的费率相对较低，且每刷满1万元能够返现9元”，押金为298元，王先生若正常使用满六个月后会退还押金。后来，王先生发现返现的余额难以提现，遂打算使用满六个月后退还押金。而近期，王先生向客服申请退还押金，却遭到几番推搪，尚未顺利拿回押金。

黑猫投诉平台显示，截至目前，环迅支付共涉及4848条投诉；近30日内共涉及105条投诉。用户投诉的内容主要包括不予退还POS机押金、费率上涨等，其中，未退还POS机押金成为投诉重灾区。

*环迅支付POS机未退还押金的相关投诉，截图自黑猫投诉官网

环迅支付官网公布的《非银行支付机构关于2022年客户投诉及处理情况的信息披露公告》显示，公司交易类客户投诉事件、服务类客户投诉事件分别为45件、22件。环迅支付在官网亦表示高度重视投诉处理情况，针对日常投诉，公司设立投诉处理热线，并由客服人员专门就投诉提供咨询和解决问题的途径。前述用户陈女士向记者反映称，其在进行投诉后，环迅支付客服人员向其表示会在三个工作日内与其联系，但截至目前用户尚未等到联系。

对于该情况，袁帅向记者表示，首先，押金的收取和退还应该是透明、公正的，用户应该有明确的知情权和选择权。但在一些第三方支付机构的业务中，押金的收取和退还是通过业务员口头的承诺或者非正式的方式进行，这给用户带来了很大的不确定性，若业务员没有履行承诺或者公司出现违规操作，用户的押金就可能无法退还；其次，一些第三方支付机构的业务人员为了提高业绩，可能会采取一些比如夸大宣传、误导消费者等不正当的手段，以吸引更多的用户办理业务，这些行为往往会给用户带来损失，比如押金无法退还、费率上涨等。

“针对这些问题，监管部门应该加强对于第三方支付机构的监管力度，规范押金的收取和退还流程，保障消费者的权益。同时，消费者也应该提高警惕，选择正规的第三方支付机构办理业务，并注意合同条款和押金的退还规则。不退还押金成为投诉重灾区的问题需要监管部门和消费者共同努力来解决。通过加强监管、提高消费者警惕和选择正规机构等措施，可以减少类似问题的发生，保护消费者的权益”，袁帅进一步补充分析道。

针对环迅支付合规管理及POS机投诉等相关问题，记者致函环迅支付，截至发稿，尚未获得回复。