警方端掉一助贷平台!案涉流水1.9亿 被曝为头部贷超平台爱分期

警方端掉一助贷平台!案涉流水1.9亿 被曝为头部贷超平台爱分期
2023年03月22日 18:13 科技金融在线

   湖北宜昌远安县警方成功破获一起侵犯公民个人信息案件。成功抓获27名犯罪嫌疑人,扣押涉案手机、电脑50余部,冻结资金2000多万元。该犯罪团伙涉案流水高达1.9亿元。自媒体镭射财经报道,涉案主体平台为头部贷超“爱分期”。

  近期,湖北宜昌远安县警方成功破获一起侵犯公民个人信息案件。

  据悉,警方成功抓获27名犯罪嫌疑人,扣押涉案手机、电脑50余部,冻结资金2000多万元。

  值得一提的是,该犯罪团伙涉案流水高达1.9亿元。自媒体镭射财经报道,涉案主体平台为头部贷超“爱分期”。

  01

  助贷平台被端

  根据宜昌网警发布的信息,近期远安县警方依据有关线索,精心部署并抽调50多名精干警力,于3月17日集中抓获一批涉嫌侵犯公民个人信息的犯罪团伙份子,涉案的犯罪嫌疑人达27人之多,其中包括主犯史某、林某等人。

  在抓捕当中,警方查获涉案手机、电脑50多部,各类账目300多本,经过连夜审讯,扣押冻结涉案资金2000多万元。

  值得一提的是,该犯罪团伙涉案资金流水高达1.9亿元。其中,主犯史某非法获利2700多万元。

  那么该犯罪团伙究竟是如何侵犯公民个人信息的呢?

  据警方初步审查,为牟取非法利益,自2018年起,该犯罪团伙的主犯史某、林某等人先后成立3家公司,通过技术手段非法获取公民个人信息,并以此开展“助贷”业务。

  他们将这些非法获取来的公民个人信息,以30到50元不等的价格卖给贷款公司,从中获取非法利益。

  不仅如此,根据警方通报,史某、林某还通过他们实际控制的宜昌某互联网信息科技有限公司,指使员工向某贷款数据采集公司购买贷款客户的数据,并根据这些信息向有需求的客户推荐贷款牟利。

  也就是说,这个犯罪团伙两头赚钱,一边利用技术非法获取个人信息卖钱,另一边从其他公司买个人信息并推荐贷款赚钱。

  02

  疑似爱分期

  在警方公布的信息中,没有透露被端平台的具体信息,但据自媒体镭射财经报道,上述被端的助贷平台为爱分期。同时,其还指出,爱分期及关联品牌利美分期的运营主体为天津万事顺科技有限公司(下称:万事顺)。

  企查查显示,万事顺的法人、实控人为林柳,其名下共关联三家企业,另外两家分别是湖北诚铭科技有限公司(下称:湖北诚铭)、宁波梅山保税港区简易金融服务外包有限公司(已注销)。这两家企业的法人、监事均为史浩祺。

  史浩祺、林柳二人跟警方通报中的主犯史某、林某倒是一一对应。

  另外,企查查显示,史浩祺名下关联着10家企业,其中6家已经注销,只有4家存续,分别为北京效率洼地科技有限公司、合肥勇往直前网络信息技术有限公司、北京效率极客科技有限公司以及前文提到的湖北诚铭。

  纵观这些公司,经营范围中均不具备和贷款业务相关的资质。

  值得一提的是,此前中国证券报曾报道助贷平台乱象,称存在“套娃式”导流、信息裸奔等诸多问题。

  报道中,记者亲测了爱分期平台,发现其业务模式是在借款过程中,通过跳转第三方贷款机构的方式进行导流,而平台本身并不提供贷款业务,这些第三方机构多数是小额贷款公司等。

  在“黑猫投诉【投诉入口】”平台上也有消费者投诉反映,爱分期平台导流中需频繁注册、填写个人信息。而贷款流程根本不像他们说的那么快,整个过程中需要跳转6、7次,多次输入身份证、手机号、验证码等信息,同时还要勾选很多协议,中间还时不时跳出来某个商城的购物页面。

  此外,从其他消费者的投诉来看,爱分期还存在暴力催收、收取高额服务费的行为。

  一位消费者投诉称,自己在爱分期借款9000元,在差不多还清的情况下,平台显示还欠9900多元。

  事后,催收频繁打电话给自己老公领导,导致老公被领导训话,最后甚至造成了自己婚姻出现裂痕。

  事实上,针对市场上以“放款快、利息低、额度高”等诱人口号作宣传的助贷平台,监管早前就发文提示过风险,提醒消费者远离过度借贷营销陷阱。

  为了诱导消费者借贷,部分网贷机构甚至会打出“不看征信也能贷”、“黑户可贷”等宣传字样。更有甚者,可能还鼓吹贷款能流入其他领域,比如买房、炒股、理财等等。

  但是,这类平台往往存在着涉嫌高利贷、不合理收费、暴力催收甚至平台倒闭失联等诸多乱象和风险。同时,还可能会过度索取个人信息,并以此牟取非法利益。

  所以,现实生活中,消费者要坚持量入为出消费观,保护好个人信息,避免给不法分子可乘之机。

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责任编辑:宋源珺

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