中国银行保险报
今年9月1日—30日,中国银保监会派出机构针对银行机构和相关责任人,开出罚单387张,罚款金额合计12134.98万元。
9月,93家银行(含分支机构)、245名相关责任人被处罚。其中,12人被禁止终身从事银行业工作,16人被禁止从事银行业工作2—10年,4人被取消高管任职资格2—5年。
(注:以作出处罚决定的日期为统计口径)
01
93家银行被罚
9月,93家银行(含分支机构)被处罚,罚款合计11491.98万元(不含个人处罚)。
在93家银行中,罚款合计达百万元的有29家。
具体来看:
6家国有大行罚款合计1993万元,邮储银行以490万元的罚款总额排在第一位。
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/608/w826h582/20211222/7322-382c77881ec8c473be722b8462d3bfa6.png)
国有大行中,最大的一张罚单由北京银保监局开出。交通银行北京市分行因“理财业务投资运作管理不规范,个人消费贷款挪用于购房、投资等禁止性领域”等,被罚款230万元。
11家股份行罚款合计2020.9万元,光大银行以560.9万元的罚款总额排在首位。
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股份行中,最大的一张罚单由湖南银保监局开出。中信银行长沙分行因“违规办理承兑汇票业务,贷款资金流入限制性领域,贷款资金被挪用,贷前调查不到位”等,被罚款290万元。
12家城商行罚款合计2365万元,北京银行以845万元的罚款总额居首位。
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/132/w828h904/20211222/9439-b300cf25af5e2b962823049996ab90fc.png)
城商行中,最大的一张罚单由北京银保监局开出。北京银行因“违规收费,理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则,贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”等,被罚款820万元。
36家农商行罚款合计2030万元,河南尉氏农商行以200万元的罚款总额排在第一位。
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/154/w828h1726/20211222/4ea0-67ffb0a370a8c458c88c49e1b22f0696.jpg)
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11家村镇银行罚款合计692.5万元。
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/88/w824h864/20211222/bd3b-ce490652d2a1b4e0e3d3a56bbf48f63c.png)
10家农信社罚款合计465万元。
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/34/w828h806/20211222/b681-116b8647ec3d0b844ab3f9b68facf0a2.png)
在开发性金融机构和政策性银行中,国家开发银行罚款合计40万元,农业发展银行罚款合计240万元,进出口银行罚款合计25万元。
9月,3家民营银行被处罚。重庆富民银行因存在17项违法违规事实,被重庆银保监局罚款850万元。此外,上海华瑞银行被罚款520.58万元,辽宁振兴银行被罚款140万元。
1家外资银行被罚款50万元。
中信国际北京分行因“个人房地产抵押贷款业务贷款审查不尽职,贷后管理不审慎”被处罚。
02
贷款业务违规占比超七成
梳理中国银保监会网站9月发布的行政处罚决定书发现,在93家银行中,贷款业务违规仍是主要违法违规问题,占比超过七成。
具体来看:
6家国有大行因“个人经营性贷款违规流入房地产领域,向不具备条件的客户发放贷款,违规向房地产企业提供融资”等被处罚。
11家股份行因“违规发放贷款,贷款资金流入限制性领域,贷款五级分类不准确”等被处罚。
12家城商行因“贷款‘三查’不到位,贷前调查严重不尽职,贷后管理不尽职”等被处罚。
36家农商行因“消费贷管理不尽职,经营用途贷款违规流入房地产领域”等被处罚。
11家村镇银行因“采用不正当手段吸收存款发放贷款,违规发放个人经营性贷款”等被处罚。
10家农信社因“以贷转存虚增存贷款,向‘四证’不全的房地产项目发放贷款”等被处罚。
03
245人受罚
12人被终身禁业
245名相关责任人被罚,罚款合计643万元。
因“诈骗他人财物、挪用客户资金,挪用信贷资金”等,12人被禁止终身从事银行业工作。
此外,16人被禁业2—10年。
其中,5人被禁止从事银行业工作10年,
10人被禁止从事银行业工作5年,
1人被禁止从事银行业工作2年。
还有4人被取消高管任职资格。
其中,1人被取消高管任职资格5年,
1人被取消高管任职资格4年,
2人被取消高管任职资格2年。
在上述被禁止从事银行业工作、取消高管任职资格的34名责任人中,有14人是因对所在银行机构贷款业务违法违规承担责任被处罚。
04
黑龙江罚单最多
北京罚款最高
9月,黑龙江、江苏、内蒙古三地开出罚单数量最多,分别为66张、30张、29张。
(下方图表空白处为地方银保监局)
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![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/674/w606h1668/20211222/9187-d289f3e493d36f9f9a1aa68c1eb7881a.png)
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/666/w606h1660/20211222/7875-7e85e34ef827a81049ab14854bee2bca.png)
9月,北京、重庆、广东三地罚款金额最高,分别为1170万元、985万元、984.5万元。
(下方图表空白处为地方银保监局)
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/626/w604h1622/20211222/a90f-3df5463a40dba70aadc330fc365ab793.png)
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/682/w604h1678/20211222/dad8-217075c1d6348a1227b6d0ac8d8ac432.png)
![](http://n.sinaimg.cn/spider20211222/658/w602h1656/20211222/4086-247e6686e5348cb164cb7368b907f806.png)
统计数据来自中国银保监会网站,以作出处罚决定的日期为统计口径,如有出入请以官方数据为准。
来源:中国银行保险报
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责任编辑:张玫
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