中国银行保险报
今年9月1日—30日，中国银保监会派出机构针对银行机构和相关责任人，开出罚单387张，罚款金额合计12134.98万元。
9月，93家银行（含分支机构）、245名相关责任人被处罚。其中，12人被禁止终身从事银行业工作，16人被禁止从事银行业工作2—10年，4人被取消高管任职资格2—5年。
（注：以作出处罚决定的日期为统计口径）
01
93家银行被罚
9月，93家银行（含分支机构）被处罚，罚款合计11491.98万元（不含个人处罚）。
在93家银行中，罚款合计达百万元的有29家。
具体来看：
6家国有大行罚款合计1993万元，邮储银行以490万元的罚款总额排在第一位。
国有大行中，最大的一张罚单由北京银保监局开出。交通银行北京市分行因“理财业务投资运作管理不规范，个人消费贷款挪用于购房、投资等禁止性领域”等，被罚款230万元。
11家股份行罚款合计2020.9万元，光大银行以560.9万元的罚款总额排在首位。
股份行中，最大的一张罚单由湖南银保监局开出。中信银行长沙分行因“违规办理承兑汇票业务，贷款资金流入限制性领域，贷款资金被挪用，贷前调查不到位”等，被罚款290万元。
12家城商行罚款合计2365万元，北京银行以845万元的罚款总额居首位。
城商行中，最大的一张罚单由北京银保监局开出。北京银行因“违规收费，理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则，贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”等，被罚款820万元。
36家农商行罚款合计2030万元，河南尉氏农商行以200万元的罚款总额排在第一位。
11家村镇银行罚款合计692.5万元。
10家农信社罚款合计465万元。
在开发性金融机构和政策性银行中，国家开发银行罚款合计40万元，农业发展银行罚款合计240万元，进出口银行罚款合计25万元。
9月，3家民营银行被处罚。重庆富民银行因存在17项违法违规事实，被重庆银保监局罚款850万元。此外，上海华瑞银行被罚款520.58万元，辽宁振兴银行被罚款140万元。
1家外资银行被罚款50万元。
中信国际北京分行因“个人房地产抵押贷款业务贷款审查不尽职，贷后管理不审慎”被处罚。
02
贷款业务违规占比超七成
梳理中国银保监会网站9月发布的行政处罚决定书发现，在93家银行中，贷款业务违规仍是主要违法违规问题，占比超过七成。
具体来看：
6家国有大行因“个人经营性贷款违规流入房地产领域，向不具备条件的客户发放贷款，违规向房地产企业提供融资”等被处罚。
11家股份行因“违规发放贷款，贷款资金流入限制性领域，贷款五级分类不准确”等被处罚。
12家城商行因“贷款‘三查’不到位，贷前调查严重不尽职，贷后管理不尽职”等被处罚。
36家农商行因“消费贷管理不尽职，经营用途贷款违规流入房地产领域”等被处罚。
11家村镇银行因“采用不正当手段吸收存款发放贷款，违规发放个人经营性贷款”等被处罚。
10家农信社因“以贷转存虚增存贷款，向‘四证’不全的房地产项目发放贷款”等被处罚。
03
245人受罚
12人被终身禁业
245名相关责任人被罚，罚款合计643万元。
因“诈骗他人财物、挪用客户资金，挪用信贷资金”等，12人被禁止终身从事银行业工作。
此外，16人被禁业2—10年。
其中，5人被禁止从事银行业工作10年，
10人被禁止从事银行业工作5年，
1人被禁止从事银行业工作2年。
还有4人被取消高管任职资格。
其中，1人被取消高管任职资格5年，
1人被取消高管任职资格4年，
2人被取消高管任职资格2年。
在上述被禁止从事银行业工作、取消高管任职资格的34名责任人中，有14人是因对所在银行机构贷款业务违法违规承担责任被处罚。
04
黑龙江罚单最多
北京罚款最高
9月，黑龙江、江苏、内蒙古三地开出罚单数量最多，分别为66张、30张、29张。
（下方图表空白处为地方银保监局）
9月，北京、重庆、广东三地罚款金额最高，分别为1170万元、985万元、984.5万元。
（下方图表空白处为地方银保监局）
统计数据来自中国银保监会网站，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。
来源：中国银行保险报
责任编辑：张玫
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