上海银行再添千万罚单：踩EAST监管红线，理财业务存多项违规|上海银行_新浪财经

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严监管再添新案例。

11月17日晚间，国家金融监管总局上海监管局披露行政处罚信息显示，上海银行因32项违法违规事实合计罚款金额达1380万元。

这并不是上海银行今年收到的第一张大额罚单。4月，该行因在结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域存违法违规行为，被国家外汇管理局上海市分局处以罚没款近1亿元。

踩EAST监管红线遭重罚

此次上海银行连收两张罚单，其中一张罚单主要与EAST数据质量和报送问题有关。

具体来看，主要违法违规事实包括该行不良贷款余额数据报送存在偏差、漏报贸易融资业务余额EAST数据、漏报核销贷款本金EAST数据、漏报质或抵押物价值EAST数据、漏报权益类投资业务EAST数据、漏报投资资产管理产品业务EAST数据、漏报其他担保类业务EAST数据、漏报委托贷款业务EAST数据。

在理财产品数据方面，该行存在理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差、理财产品信息登记不及时等行为。

此外，亦包括监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差、EAST系统《个人客户关系信息》表漏报、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差、EAST系统《信贷资产转让》表错报、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误等违法违规事实。

对此，上海银行于11月15日被国家金融监管总局上海监管局责令改正，并处罚款690万元。

蓝鲸财经记者注意到，近年来，对于银行机构在监管数据质量和数据报送中存在的违法违规行为，监管不断加大处罚与整治力度。

过去几年，多家银行在EAST数据质量问题上“栽跟头”。就在本月10日，兰州银行及其9家支行于月初被监管合计罚款710万元，处罚事由正包含EAST数据质量管理不到位等。

去年3月，银保监会发布公告称，组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。对检查发现的漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等问题，银保监会依法严肃予以行政处罚，处罚金额合计达8760万元。

2020年4月，原银保监会连发多张百万级罚单，8家银行因EAST系统的数据质量及数据报送存在违法违规行为被处罚，合计罚金1770万元，涉及六大国有银行和两家股份制银行。

需一提的是，数据安全与合规问题对银行的重要性空前凸显。对于银行数据治理，监管多次更新调整相关文件。

而上述罚单中提及的EAST就经历了五个版本的升级。去年1月，原银保监会下发《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范(2021版)》(EAST5.0)的通知，要求金融机构切实推进数据治理，提升数据质量和专业性，进一步增强数据规范性，定期由科技、计财、大数据部、业务部门共报送70张表，理财8张，涉及1838个数据项。

理财业务存多项违规

而本次上海银行不仅是因EAST数据质量和报送问题被罚，在理财业务方面，该行亦存在多个违法违规行为。

例如，该行被指未按规定披露理财产品的杠杆水平、开展理财业务违反公平交易原则、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%、委托贷款违规用于购买理财等。