网点发生误收假币行为等14项违规！福建福州农商行被罚658万

　　8月13日消息，中国人民银行福州中支行政处罚信息公示表显示，福建福州农村商业银行股份有限公司因14项违规行为，被警告，并罚款658万。

　　具体来看，14项违规行为为：

　　1．未按规定履行客户身份识别义务；

　　2．未按规定报送大额交易和可疑交易报告；

　　3．与身份不明的客户进行交易；

　　4．提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；

　　5．未经同意查询个人信息；

　　6．网点发生误收假币行为；

　　7．清分中心未按规定收缴假币；

　　8．将预算收入转入“待结算财政款项”以外其他账户；

　　9．占压财政资金；

　　10．小微商户交易限额管理不到位；

　　11．对涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位；

　　12．个人银行结算账户开户未备案及超期备案；

　　13．违规开立子账户；

　　14．存在虚假或引人误解的营销宣传。

　　此外，时任福建福州农村商业银行股份有限公司行长董辉炯对福建福州农村商业银行股份有限公司未按规定报送大额交易和可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被罚3万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司副行长王武斌对福建福州农村商业银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被罚1万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司副行长黄冰容对福建福州农村商业银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被罚4万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司合规管理部总经理陈峰对福建福州农村商业银行股份有限公司未按规定报送大额交易和可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被罚3万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司运营管理部副总经理（主持工作）林灵对福建福州农村商业银行股份有限公司涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位、未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被给予警告并罚9万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司消费金融部副总经理（主持工作）郑茳玮对福建福州农村商业银行股份有限公司小微商户交易限额管理不到位、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任，被给予警告并罚9.5万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司运营管理部副总经理（主持工作）陈艳对福建福州农村商业银行股份有限公司网点误收假币的违法违规行为负有责任，被给予警告并罚5万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司福建自贸试验区福州片区支行行长陈嘉对福建福州农村商业银行股份有限公司未经同意查询个人信息的违法违规行为负有责任，被罚0.4万；

　　时任福建福州农村商业银行股份有限公司福建自贸试验区福州片区支行员工程耿欣对福建福州农村商业银行股份有限公司未经同意查询个人信息的违法违规行为负有责任，被罚0.4万。

　　以下为原文：

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责任编辑：戴菁菁