平安资产管理科技中心副总经理刘剑：AI从精准营销、客服、研投能力三方面改变资管行业

专题：2023上海全球资产管理论坛

　　10月13日金融一线消息，2023上海全球资产管理论坛于12-13日在上海举行。平安资产管理有限责任公司科技中心副总经理刘剑出席并参与“大模型的财富管理探索”圆桌讨论。

　　刘剑表示，很久之前AI就在各行各业，特别是在金融行业就已经开始有所应用。前几年AlphaGo搞起了第一波，去年GPT又挑起了大家的神经，大家都在拼命去寻找一些新的场景，因为大模型确实跟以前不一样了。这种情况下，有三类岗位也可能被替换或被优化。

　　第一，数据密集型。AI就是对处理数据挖掘有优势，人类是无法比拟的。比如金融行业天生就是搞数字化的，规模很大，数据类型多，有结构化的，有非结构化的，数据的应用场景多。所以，金融行业的很多岗位都有可能被替代。

　　第二，重复工作型。比如电话营销，以前最开始靠人，现在是靠机器。但如果加上大模型的加持以后，以后就不知道给你打电话的人到底是人还是机器，未来在营销和客服环节可能有大的变化。

　　第三，初级创作型。现在AIGC的应用已经对游戏、动漫、影视产生一些影响。例如微软的AI的自动化工具copilot对一些初级程序员存在影响。

　　总之，刘剑总结道，AI已经在各行各业都有应用，未来只有拥有AI能力，或者是说你能够借力AI，才有可能立于不败之地。

　　对于财富管理这个行业，刘剑表示，未来大模型可能在下面三个环节出现变化：

　　第一，精准营销方面。大模型可以利用它的能力可以精准理解用户的需求，而且还能自动生成一些营销的报告，进行一些个性化的服务。无论是在准确度还是效率来讲，传统的服务模式是无法比拟的。

　　第二，客服方面。大模型能够利用海量的数据，而且还能不断地迭代学习，就会让整个客户服务更加顺畅、更加友好。未来像数字人将来会得到更多、更普遍的应用。

　　第三，投研能力方面。大模型的核心能力就是数据挖掘、数据处理的能力，未来可以成为投研人员的助理，协助他很快速地了解市场的一些信息，转换成他的策略，做一些分析，当然最后的决策还是需要靠人去决策的，AI目前还达不到这个能力。

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责任编辑：曹睿潼