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基金公司之ISO:ISO认证意义有多大(附图)?

http://finance.sina.com.cn 2004年08月08日 18:50 广州日报大洋网

  文/图 记者 胡巧娟、林琳 实习生刘佩

  近期有基金公司申请了ISO9001认证。不少人觉得基金毕竟不同于其他的品种,通过某些认证就能证明产品质量有保证。投资者李先生认为其实买基金看的是能否有钱赚,这种认证似乎没有必要,看起来倒更像是一种炒作。那么基金公司的这种认证究竟是否有必要呢?

  三人行之ISO认证篇:


香港品质保证局高级评审经理、中国区总经理 陈沛昌
“切实实行了这种认证的话,应该会在一定程度上减少运营成本,提高效率。”


上海汉唐证券资产管理部研究员 吴圣涛
“如何投资基金没有什么国际标准而言,基金公司的认证对投资者意义不大。”


易方达基金公司金融工程部副总监 陈朝阳
“采取ISO认证的手段,能改进基金公司的管理水平,在基金管理处于初期阶段时意义尤其重大。”

  记者:最近有基金公司在搞ISO9001的认证,这种认证和其他行业的认证有什么不同。

  陈沛昌:事实上,对于基金公司来说,ISO9001所提供的管理模式基本上是一种风险管理的方法,和其它行业有所不同,不是产品的质量问题,更多的是通过内部的有效管理来提升服务的质量。ISO所强调的“过程方法”就是鼓励企业在策划过程中,找出对服务过程和质量造成偏差的因素,并且制定具体方法来控制这些因素,防止质量问题的出现,以确保服务过程和成果的有效性。

  认证目标是提升服务

  记者:投资者看的是有没有收益,这个认证对投资者来说有什么意义?

  吴圣涛:这只是涉及管理方面的认证,只能说对基金公司的组织架构、流程等可能会有一些改善,可能对公司销售和服务有一定帮助,但对于投资者应该说没有很大意义,如何投资基金没有什么国际标准而言。

  吴圣涛:是的,投资者十分实际,购买基金时看重的是资金的回报,专业一点的机构看重的是风险、收益两方面的匹配。在国外对投资者而言更看重的是对基金绩效的评价,如跟市场上其他基金品种比较后的风险和收益。投资者并不关心基金公司的运作成本,买不买基金跟基金公司是否通过认证并没有多大关系。

  记者:这样看来,这种认证是宣传的意义大于实际的意义了。

  吴圣涛:对于新的基金公司来说,可以提高一定的知名度,我想作用确实会大一些。其实这些比较先进的管理系统大家都在采用。我个人的观点还是基金公司一方面利用这一点来改善公司的管理,主要改善的可能是服务意识方面,比如说更多的是为投资者设计一些切身的投资规划,根据不同人的财务状况做不同的财务规划,这方面可能有一些帮助。其次对基金而言,还可以把它作为宣传的一个亮点。

  陈朝阳:采取ISO认证的手段,能改进基金公司的管理水平。在基金管理处于初期阶段时,应该说不失为一个好的思路。但它也只是一个标准,基金行业还有不同的特殊规定。从准备认证、认证过程、完成认证,到发挥作用,这是一个长而且持续的过程。而ISO9001的认证,也不一定非获得不可,大多数的基金公司还是没有这种认证的。而且ISO9001有很多标准,毕竟国际环境和中国环境有一些不同,基金公司必须根据需要制定制度,“全部拿来”有可能会消化不良。

  认证或可节约基金公司成本

  吴圣涛:我还是觉得这种认证宣传的意味似乎更大一些,当然,搞好认证管理体系就会比较统一,成本、费用或是市场的宣传、策划等流程各方面比较规范统一的话,一方面能够节约一些它的成本,另一方面可以扩大销售对象。

  陈沛昌:很多人认为ISO的认证只适合应用于制造或建造行业。其实这种认证能提高基金公司的市场竞争力。管理体系被切实运行,在销售过程中各种各样的报表、各种细小的环节畅通了的话,对公司而言还是可以节约成本的。

  记者:据了解,目前搞这种认证的基金公司并不多,认证会不会给基金公司带来优势?

  陈朝阳:这可不一定,基金公司的优势是多方面的,管理只是其中一点,别的因素也很重要:人才、结构、股东背景、规模大小等等。提高水平和满意度的方法很多,认证也只是给出标准,靠自己摸索。毕竟目前看重这种认证的投资者并不多,大多数人还是认为不需要认证,业绩做好才是硬道理。

  认证能否普及很难说

  陈沛昌:ISO9001认证在市场推广上,往往能发挥一些品牌效应。但我们并不鼓励企业在推行ISO9001时,过分着重市场效应,认证并不是最终的目的,企业应将推行ISO9001作为一种管理手段。从中长期看,这种方式能带来体系的畅通,自然能提高效率。

  记者:总体看来这种认证既不能给投资者带来实际的收益,又不能给基金公司带来客户,看来能否普及是个问题。

  陈沛昌:这种认证还只是在起步阶段,根据每年的ISO普查,全球范围金融企业做认证的数目都不多。香港品质保证局也曾为一些金融机构提供认证服务。有迹象表明ISO9001认证已经从制造业正在转向服务业,包括金融行业,但能否成气候还很难说。

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