AI赋能证券投顾行业，九方智投探索科技与投研“双轮驱动”|陈文彬_新浪财经

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转自：新华财经

12月18日，第七届“界面财经年会”在上海举办。九方智投控股（9636.HK）创始人、董事会主席兼CEO陈文彬受邀参会并发表《证券投顾的AI赋能》主旨演讲。他认为，证券投顾行业具有客户、市场、监管三大复杂性，立足于未来两三年，甚至三五年的中长期，中国的资本市场会给投资者更大的回报。

第七届界面财经年会现场

AI赋能助力证券投顾行业

今年9月下旬以来，A股行情好转，新开户火爆，一度出现开户排队的现象。数据显示，10月A股个人投资者新开户683.97万户，创9年新高。陈文彬指出，市场的变化为投顾行业带来了机会，也带去了应该如何同时服务好新老股民的挑战。

在瞬息万变的资本市场中，证券投顾是服务投资者的重要角色。投顾产品具有工具属性、投教属性、投顾属性是三大属性，其中，工具属性和投教属性需要很强的专业性和技术性。面对如今人工智能的飞速发展，陈文彬强调，投顾业的AI赋能需要深度思考行业的复杂性，了解用户需求来打造具有针对性的产品，目前九方智投控股在合规、投研、投顾、客服四大领域均进行了AI赋能建设，让它们更“智能”。

在本次活动现场，陈文彬荣获了2024商业创新领袖。作为九方智投控股的创始人，他倡导“科技+投研”双轮驱动战略，推动九方智投控股成立九方人工智能研发团队，致力于为广大投资者提供长期稳定、成体系、可信赖的专业研究服务。

图为陈文彬荣获2024“商业创新领袖”

以AI为支点，开启行业发展新引擎

合规是证券投顾行业的“生命线”，也是行业能够行稳致远的立足点和基本点。陈文彬把智能合规分为显层合规和底层合规两大维度。显层合规是借助AI工具，让公司业务链条如推广、开发、产品、服务等符合监管法规，比如依托图片、文字、语音等AI识别。目前的AI技术水平助力实现显层合规难度不大，关键在于人力和财力的投入。

底层合规则是指通过长时间的AI数据识别和处理，分析和判断与业务相关人员的内心是否真的想帮助客户解决问题。“通过底层合规可以找到不尽职的人员，并给予警示。”陈文彬表示。

投研是投顾行业的“立身之本”，九方智投控股在智能投研方面双管齐下：一方面对研究成果进行了分类和筛选，另一方面研究了成果的市场化、通俗化的表达和呈现。

陈文彬解释，买方和卖方的研究成果虽有很强的系统性、严谨且专业，但普通投资者的需求却是通俗、个性、有温度的内容，两者存在巨大鸿沟。九方智投通过深入浅出、条分缕析的方式，把晦涩难懂的金融知识将复杂金融知识转化为易懂、个性化的表达，并借助AI大模型训练，向投资者提供了易于理解、记忆和应用的内容。

投研的核心能力，最终要转化成投顾的实际应用。AI在九方智投智能投顾上的应用，主要是解决了对客户进行分层分类和基于准确的分层分类能够高效地匹配相应投研内容的问题。通过对客户精细化分类，实现了“千人千面”的个性化投研内容输出匹配。“我们需要通过智能投顾更加全面、更加灵敏地去感知这些真实的客户需求。只有这样，才能更好地服务。”陈文彬说。

客服是一座桥梁，连接着企业和客户。九方智投的智能客服旨在提升客户体验和服务效率。陈文彬透露，基于现在的AI技术，目前，九方智投控股可以梳理出约80%客户的普遍性问题，然后用标准化、智能化的方法来解决，剩下约20%客户的偏个性化需求可以用人工的方法去解决。凭借长期服务客户积累的经验和数据，九方智投控股提炼精华，以“标准化”服务去满足客户的“个性化”，让客服更有温度。

通过AI赋能上述证券投顾四大核心领域，客户能更有获得感、幸福感、安全感。