工行酒泉分行积极开展反诈工作牢牢守好客户钱袋子|反诈_新浪财经

　　为提高社会公众防诈反诈意识，近年来，中国工商银行酒泉分行始终以严谨、稳重、理性的态度对待反诈工作，通过大数据监测、严格开户审查和广泛宣传警示等举措，牢牢守好客户钱袋子，在打击电信网络新型违法犯罪方面取得了显著成效，荣获了“2023年度全省打击治理电信网络诈骗工作先进集体”称号。

　　该行紧密与反诈中心合作，共同对抗电信网络新型违法犯罪。充分发挥大数据平台优势，通过大数据分析技术，对异常交易和大额资金流动进行实时监测。迅速发现潜在风险点，及时采取措施进行干预，有效遏制电信网络新型违法犯罪的发生。针对可疑的多人开户、涉嫌诈骗的行为，立即联系反诈中心和当地公安机关进行报警处理。2024年9月26日，该行一名客户持卡到肃州支行营业室柜面提取现金12万元，柜员办理业务时，系统提示关注资金来源，柜员和运营主管高度警觉，本着对客户负责的态度，告知取存人现金暂时提取不了，需要报肃州区公安局反诈中心核实，同时将其账户进行管控，后经肃州区公安局反诈中心审核确定该取款人银行卡入金为涉案涉赌资金。

　　此外，该行严格落实开户尽职调查程序和“五问三查”制度。在开户环节，执行尽职调查程序，认真核实客户的身份信息。对于回答问题前后矛盾、含糊不清的客户，该行业务人员坚决拒绝为其办理业务。2024年11月28日下午，一位神色慌张的客户到该行敦煌七里镇支行要求查询一笔10万元的汇款业务，声称该笔款项要尽快转出。该行工作人员通过与客户进一步沟通后，发现，客户对于收款方的信息闪烁其词，并了解到客户接到了一个自称是“公安部门办案人员”的电话，对方告知客户其身份信息被冒用涉嫌一起重大经济犯罪案件，要求客户立即将账户内的资金转移到“安全账户”进行资金清查，否则将面临法律制裁。凭借丰富的反诈经验和反诈专业技能，该行立即安排专人查询该笔转账的相关信息，另一方面积极向客户解释这是典型的电信诈骗手段，所谓的“公安部门办案人员”都是骗子伪装的，根本不存在“安全账户”的说法。同时与油田公安分局反诈中心取得联系，请求协助处理。公安局反诈中心当时将其账户进行管控并派反诈中心刑警极速赶到网点了解情况。在网点负责人耐心解释和公安机关的配合下，客户终于恍然大悟，意识到自己差点陷入了一场精心设计的骗局，对银行工作人员的及时提醒和帮助感激不已。

　　该行定期组织员工参加反诈知识培训，邀请专家授课，讲解最新诈骗手法和防范技巧。通过培训，提高员工对反诈工作的认识和重视程度，增强反诈能力和水平。同时建立健全反诈工作责任制、考核评价机制等，确保反诈工作有人抓、有人管、有成效，持续巩固反诈成果。并在各网点显眼位置张贴宣传画册和资料，开展反诈咨询向客户讲解严重危害的高发类案件防范提示，揭露电信网络诈骗套路，以及转账洗钱、推广引流、网络黑灰产等典型案例，提醒客户警惕诈骗行为，提高防范意识。

　　截至2024年11月末，该行柜面拦截涉诈资金200万余元，涉诈账户10户，拦截涉网络赌博资金150万余元，涉网络赌博账户8户，全力保障客户资金安全。

　　下一步，工行酒泉分行继续坚守金融防线，继续保持对反诈骗工作的高度警惕和重视，用行动筑牢守护客户“钱袋子”，以更加坚定的决心和更加有力的措施，为客户提供更优质、更安全的金融服务。同时持续加强与反诈中心、公安机关等部门的沟通与合作，共同打击电信网络新型违法犯罪，切实保障广大客户的合法权益，为维护金融市场的安全与稳定贡献力量。

责任编辑：李靓