慧眼识“诈”，在最后一刻成功拦截！|反诈_新浪财经

转自：南湖晚报

　　N晚报记者严涵漫画张利昌

　　车内载的不一定是货物，还有可能是即将被骗子骗走的财物，近期，电信诈骗手段又出新花样，他们要求受害人将现金、黄金等通过网约车或快递送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金，全国各地已发生多起。

　　“差点被骗了！多亏了银行工作人员及时发现。”最近，工行桐乡支行成功拦截大额“黄金购买”类新型重大电信网络诈骗案件，保护了客户资金财产，有效防范潜在的电信网络新型违法犯罪，受到了客户的连连称赞。

　　近年来，电信网络诈骗犯罪手段不断翻新，花样层出不穷，愈发具有欺骗性，嘉兴银行业慧眼识“诈”，警银协作为群众及时拦截诈骗，保护金融消费者的合法权益，以高质量金融服务助力构建和谐稳定的金融消费环境。

　　警银联动保住230万元

　　工行桐乡支行成功拦截的“黄金购买”类诈骗案件是怎么一回事呢？

　　原来，在10月23日，一位老年客户来到工行桐乡支行辖内网点营业部要求购买230万元的实物黄金，按现行金价约3600克。接待工作人员立即联想到前期网点传达学习的“黄金”类诈骗案例，凭借高度职业敏感询问客户购买用途，并保持谨慎的态度邀请其到营业部办公室做进一步的详细了解。

　　结合当前黄金市场波动情况等因素，工作人员以专业角度向客户进行风险提示，并就当前“黄金”类新型电信网络诈骗案件进行针对性重点讲解。见客户坚持，工作人员又从理性投资的角度与客户继续交流，同时，立刻汇报支行行长室。该行进行内部相关核查，初步研判此业务涉嫌网络诈骗，在第一时间将情况报告桐乡市公安局反诈中心，同时通知辖内其他网点留意该客户提金动向。

　　桐乡市公安局反诈中心通过调查相关情况后证实该客户遭遇了诈骗，立刻上门进行了拦截。经过半天劝阻，客户终袒露实情，表示对方自称是“公安机关人员”，要求其购买黄金以自证清白。所幸工行桐乡支行准确识别大额“购买黄金”新型电信网络诈骗案件，并经综合分析后将可疑线索上报桐乡市公安局反诈中心。最终警银联动，成功保住了客户银行账户中的230万元。

　　打击治理电信网络诈骗违法犯罪是一项长期的工作，工行桐乡支行将坚守金融政治性、人民性，主动作为，强化警银协作机制，持续加大反诈工作力度和强度，做好断卡线索及涉案账户特点、趋势和动向的分析，着力提升对嫌疑人和受害人的实时预警拦截能力，统筹好“人防”与“技防”，提升治理工作的精准性，切实保护正常客户权益，有效构建起全行重视反诈、主动反诈、狠抓反诈的工作格局。

　　股票内幕信息不可轻信

　　在当今社会，诈骗手段花样百出、不断翻新，老年人常常沦为诈骗分子的重点 “围猎” 对象。目前，招商银行海宁支行的工作人员凭借着高度的警惕性与强烈的责任感，成功阻断了一起针对老年人的转账骗局，为客户避免了68000元的经济损失。

　　10月29日，一位周阿姨来到网点，在叫到号后急匆匆地走向柜台，语气略带急切地告诉柜员自己银行卡限额才3万元，手机银行上无法汇出，她需要转账68000元。柜员耐心地询问她汇向哪里的账户，此时，周阿姨从口袋里掏出一张小纸片，只见上面写着收款方为“上海××财经顾问有限公司”。

　　再次询问其用途时，周阿姨称跟他们有业务往来彼此认识。一位退休阿姨与财经顾问公司有业务往来，这引起了柜员的警觉，便再次耐心地询问周阿姨对方账号是从哪里得知的，周阿姨称是微信上联系的，并且周阿姨还要求银行将其非柜面限额调高至50万元，方便其手机银行转账。

　　种种迹象让柜员明显感觉到周阿姨正在遭遇电信诈骗，于是拨打了反诈中心电话，寻求反诈民警的帮助。过了没多久，反诈民警便来到了周阿姨跟前，了解情况后告知周阿姨她目前正处于被诈骗的风险之中。通过大家的交流，慢慢抽丝剥茧，终于得知，周阿姨的68000元是向“上海××财经顾问有限公司”购买股票内幕信息的。

　　经过长时间的劝说，周阿姨的态度逐渐有所松动。民警趁热打铁，给周阿姨讲述了许多类似的诈骗案例，以及受害者遭受的巨大损失。周阿姨终于意识到自己差点陷入了诈骗陷阱，她感激地说：“多亏了你们啊，要是没有你们的提醒，我这养老钱可就全没了。”

　　反诈征途路漫漫，重任在肩志如磐。未来，招商银行海宁支行将继续加强和公安部门的联防联治，持续推进警银协作，履行好金融机构社会责任。

　　警惕钓鱼软件要挟转账

　　“太感谢你们了！感谢民泰银行！”民泰银行嘉兴海宁百合新城社区支行一位客户激动地向工作人员表达感谢。

　　日前，客户周先生来到海宁百合新城社区支行柜面办理6万元转账业务。柜员向客户询问转账用途、收款人信息期间，客户全程电话不断且神情慌张地询问转账汇款是否可以马上到账，这一反常举动引起了柜员的警觉。询问汇款用途时，客户含糊其词，眼神闪躲。柜员从客户的表情及语言判定转账意图不是自愿，是遇到电信诈骗了。柜员马上叫来客户经理一起与客户进行沟通。

　　经过进一步交流，客户才告知因下载了钓鱼软件进行过交流后，对方以手头持有其敏感信息为由要挟其转账。客户已经根据对方要求通过手机银行将3笔共计金额29938.9元转账到对方指定账户，因其账户非柜面限额为3万元，当日转账限额已用完，对方要求客户到柜面再次进行转账。诈骗人员不断威胁客户已知晓其银行卡账号密码并采集了其人脸识别信息。

　　支行工作人员先稳住客户的情绪，告知其类似的诈骗案例和诈骗人员惯用的手段。同时柜员第一时间向营业经理汇报情况，对客户账户设置了其他止付，避免其财产再次受到损失，并向公安机关报警说明情况。公安机关接警后即刻来到支行，两位警官详细了解有关情况后，认定为电信诈骗，并向周先生讲解诈骗的各种手段。在警方与支行工作人员的共同劝阻下，周先生决定不再转账。

　　当前反诈形势严峻，民泰银行嘉兴分行将在做好为民服务的同时，认真贯彻落实监管要求，及时将发现的疑似受害人或不法分子可疑行为通报属地公安机关，并配合开展研判分析、劝阻打击等工作，同时持续开展反电信网络诈骗宣传工作，切实提高公众对电信网络诈骗犯罪的警觉性，增强反诈防骗意识。