赞！招行人亮眼识“诈”，警方发来表扬信了！|反诈_新浪财经

近日，招商银行青岛分行胶州支行收到了一封来自胶州市公安局的表扬信。信中提及支行两位工作人员凭借敏锐的洞察力、专业过硬的职业素养以及机智灵活的应急处理能力，成功阻止了一起诈骗案件，保护了客户的资金安全，为反诈工作做出了突出贡献。

不寻常的周一

深入核查，解密蛛丝马迹

8月26日，一个如往常一样忙碌的周一，青岛胶州支行内却上演了一场紧张的反诈行动。当日，一名男性客户步入支行，要求办理一笔22000元的取现业务。这本是银行的日常业务，但系统预警让柜员小孙意识到这并非一桩简单的交易。

小孙迅速对该客户的交易记录进行了深入核查，他发现该账户此前多以小额交易为主，且交易对手名称异常，带有“好心人”“公益组织”等字样。进一步分析发现，该笔取现资金半小时前才由新疆地区银行汇入，汇款人与收款人地域相隔甚远，双方很可能素不相识。更令人生疑的是，资金到账后，客户几乎未做停留便急于取现，其异常行为模式无疑为这起交易蒙上了一层阴影。

临危不乱

紧急行动，阻止诈骗

面对这一连串的可疑迹象，柜员小孙立即向运营主管小徐报告。徐主管凭借丰富的经验与高度的责任感，迅速展开分析。他详细询问了客户关于资金来源及慈善项目的具体情况，但客户却言辞闪烁，拒绝正面回答，甚至在不断接打电话时更改说辞，种种表现均指向了潜在的诈骗风险。

面对这一紧急情况，徐主管立即启动了应急预案。一方面以审批流程为由，巧妙地将客户引导至贵宾室；另一方面，他迅速与反诈中心取得联系，将现场情况进行了详细汇报。警方接报后，第一时间赶赴现场。经初步审讯，该男子涉嫌协助转移涉案资金，最终被警方依法采取强制措施。

配合默契

警银联动，共筑安全防线

此次事件的成功拦截，不仅彰显了招商银行青岛分行在反诈工作中的高度警觉与专业素养，更体现了警银联动机制在打击电信网络诈骗犯罪中的重要作用。作为守护民众“钱袋子”的重要防线，招商银行青岛分行始终将反诈工作视为己任，通过不断优化技术手段、提升员工素质、加强警银合作，共同构筑起一道坚固的反诈屏障。

我们将继续秉承“以客户为中心”的服务理念，不断加强反诈宣传与教育力度，提升广大民众的防骗意识与自我保护能力，为营造安全、和谐、稳定的金融环境贡献招行力量。