江西瑞金：农业银行一网点成功堵截一起电信诈骗案|诈骗案_新浪财经

转自：中国银行保险报网

中国银行保险报网讯【谢文军沈小云记者杜肖锦】

4月8日，农业银行江西省瑞金市九堡支行从“小动作”“小细节”中发现并堵截一起电信诈骗案，成功挽回群众10万元经济损失。

当日一大早，中年男子刘某军匆匆来到农业银行江西省瑞金市九堡支行网点要求取现10万元。该支行客服经理为刘某军验证银行卡信息时，系统弹出一条提示，要求“进一步核实柜面取现业务”，引起客服经理的注意。经查询客户流水发现，这10万元钱前一天才刚转入账，并且在交流核实相关信息时，刘某军支支吾吾说不清楚，初步判断很有可能是起电信网络诈骗，立刻向内勤行长报告，以便进一步核查。

据了解，系统预警弹屏提示是农业银行总行天蓬反欺诈平台4月初刚刚优化上线的功能。一旦柜面出现高风险、次高类风险和关注类风险交易时，就会触发监测模型的预警，同时要求柜面人员进行核查核实方可办理，刘某军的该笔交易就属于系统设置的关注类风险交易，从而触发了预警。

接到报告后，该支行内勤行长来到营业厅，向刘某军作进一步的核查。经过一番耐心细致的反诈警示教育之后，刘某军最终把事情的来龙去脉向网点人员交了底，并公开相互聊天的微信记录。

“结婚彩礼”“信用报告”“账户流水”“收款证明”“贷款资料”聊天记录中那些与电信诈骗高度相似的方法、手段和字眼，加上刘某军对整个事件的描述及对对方情况一问三不知的状况，让网点人员经过认真分析，初步确认其遭遇电信诈骗，便马上报警处理。

经过公安机关调查并与省外款项存入方取得联系，最终确认了案情，案件还在进一步侦办之中。同时，公安机关对网点人员高度的责任心和敏锐的反诈意识给予充分的肯定。