利用预警模型，协助堵截涉案资金|浦发银行_新浪财经

转自：上观新闻

看似简单的取款业务，实则另藏玄机。浦发银行城北支行借助大数据预警模型，成功协助堵截10万涉案资金。

2024年4月17日，浦发银行南京城北支行接到一通大额取现预约电话，客户在与支行工作人员确认有足额现金后立即至网点办理取现业务。在柜员为客户办理取现过程中，系统提示该笔交易可疑，引起柜员警觉。

柜员发现该借记卡仅开立4天，该笔资金刚刚入账，资金入账前有几笔快进快出疑似测试的交易发生。柜员进一步询问其取款用途时，王某称其从事个体经营，该笔款项为二手车交易款，支取现金用于支付商铺租金，且王某提供了一份个人二手汽车买卖合同。通过对比系统留存客户信息发现，客户所述职业与前几日办卡时所预留信息完全不符，前后矛盾，立即以授权为由向运营主管汇报。经运营主管现场核实，该笔资金汇款人虽与客户提供的买卖合同上买方一致，但此合同存在众多疑点。网点运营主管以借记卡刚开立，大额取现需进一步核实收款人信息为由，建议王某延时取款时，王某立即离开网点，更加确信该笔资金可能涉案。

为防止客户去其他网点取现，支行运营主管立即在联动群内通知其他网点，同时向分行管理部门上报该笔可疑交易，分行联动报市公安局及96110，当晚公安总对总冻结王某账户，10万涉案资金得以堵截。

当前，利用银行卡进行违法犯罪行为的手段层出不穷，犯罪分子知晓新开卡均有非柜面渠道限额，故通过新开卡迅速汇入资金，然后迅速取现，与警方进行总对总冻结打时间差。此次成功堵截涉案资金的转移，是浦发银行运营员工高度责任心和专业业务能力的展现，预警监测系统的及时反馈，员工的高度警觉，使得此笔涉案资金得以保存。

浦发银行将持续践行社会责任，严格落实反诈的各项工作要求，开展常态化的金融知识宣传，铸牢群众的金融安全防范意识，以实际行动筑牢金融安全防线，守护好金融消费者的“钱袋子”。