因房地产开发贷款被挪用等违法违规行为招商银行郑州分行被罚款490万元_新浪财经

转自：中国青年网

中国青年网讯近日，因房地产开发贷款被挪用于支付土地出让金等9项违法违规事实，国家金融监督管理总局河南监管局对招商银行郑州分行进行处罚，罚款490万元。

行政处罚决定书部分内容

国家金融监督管理总局河南监管局行政处罚决定书（豫金罚决字〔2024〕31号）显示，招商银行郑州分行涉及房地产开发贷款被挪用于支付土地出让金；房地产开发贷款被挪用形成大额不良；贷款资金违规流入房地产领域；违规办理“假首付”个人按揭贷款；贷款“三查”不到位，置换贷款被挪用；个人贷款资金违规流入证券市场；贴现资金转存银行承兑汇票保证金；商业承兑汇票贸易背景审查不到位，贴现资金回流出票人；浮利分费等违规违法事实，被国家金融监督管理总局河南监管局给予罚款490万元。

之前，招商银行郑州分行就曾接到过罚单。国家金融监督管理总局河南监管局行政处罚决定书（金罚决字〔2024〕32-35号）显示，詹磊，时任招商银行郑州分行房地产团队总经理，对该行房地产开发贷款被挪用于支付土地出让金、房地产开发贷款被挪用形成大额不良的违法违规行为负有责任，被国家金融监督管理总局河南监管局给予警告处分；马令宇、史琦，时任招商银行郑州分行零售信贷客户经理，对该行违规办理“假首付”个人按揭贷款的违法违规行为负有责任，被给予警告处分；刘虹，时任招商银行郑州分行资深业务经理，对该行浮利分费的违法违规行为负有责任，被给予警告处分。