这家大行支行行长以“企业团体年金保险”为幌子多次诈骗超千万,终获刑被终身禁业,凸显监管漏洞
财联社8月24日讯(记者 彭科峰)作为大行的支行行长多次诈骗,凸显监管漏洞。8月23日下午,国家金融监管管理总局官网发布信息,中国邮政储蓄银行股份有限公司襄阳市分行因为员工行为管理不到位被处以罚款25万元,责任人李涛予以禁止终身从事银行业工作。

8月24日上午,财联社记者多方查询发现,李涛曾任邮储银行(5.330, -0.04, -0.74%)襄阳市襄城支行原行长,以帮人办理团体企业年金险等为由多次诈骗,金额超千万,目前已被有关部门以诈骗罪判刑。
支行行长以办理年金保险等为由诈骗多人
尽管监管层罚单没有公布李涛的具体身份,但多份裁判文书均证明,李涛曾任邮储银行襄阳市襄城支行原行长。爱企查数据也显示,2014至2018年期间,李涛曾为中国邮政储蓄银行股份有限公司襄阳市襄城支行的负责人。
文书资料显示,襄阳市樊城区居民郑某2014年经人介绍认识了李涛,在李涛的推荐和承诺下,分别于2014年10月21日、10月31日带卡和现金在邮储银行营业场所内,李涛为其办理了两笔“企业团体年金保险”。
郑某指出,两笔产品中,一笔以女儿郑某某的名字存款40万元,另外一笔以郑某本人的名义存款156万元,在银行营业场所内,李涛安排其工作人员将钱点好后,让郑某按照要求填写相关表格并签字。2016年及2018年该两笔保单分别到期后,郑某将女儿郑某某名义的40万元的保单,按照李涛要求在襄城中心医院对面的邮储银行营业厅内找时任行长李涛办理了相应转存手续。2018年底,郑某因为急需用钱,,找李涛兑付了另外一笔156万保单的部分本金及利息。不过,或许正式由于这笔大额兑付,郑某后来的损失相比其他人并不算大。
另外文书显示,一名湖北省襄阳市樊城区的90后熊某某,在邮储银行襄阳市襄城支行处购买了700万元的“企业团体年金保险”,并按照该行时任银行行长李涛的要求,将此笔款项汇入了其指定的账户内,并获得了加盖其银行印章的投保单。其最终结果是,熊某某统计,自己实际受损557.2万元。
还有文书显示,投资者刘女士也在邮储银行襄阳市襄城支行购买了400万元的“企业团体年金保险”,并按照时任银行行长李涛的要求,将此笔款项汇入了其指定的账户内,并获得加盖其银行印章的投保单。其最终结果是,刘女书统计,自己实际受损360万元。单纯从上述三个案例来看,李涛诈骗案涉及的金额已超千万。
相关的民事裁定书均显示,2020年11月25日,襄阳市中级人民法院依法作出了(2020)鄂06刑初18号刑事判决书,认定李涛依法构成诈骗罪。
多名受害者起诉涉案支行均被驳回
在得知自己在李涛处购买的年金险等产品暴雷之后,多名投资者纷纷向法院发起起诉,要求中国邮政储蓄银行股份有限公司襄阳市襄城支行赔偿自己的损失。
投资者刘女士明确指出,李涛作为邮储银行襄城支行的负责人,有掌管和使用业务专用章的职权,并且按照李涛供述“我们支行的业务章子管理不严格,我职务又是行长,很轻易的就能盖到这个章子”,足以使人认为是职务行为,刘女士有充分理由相信该款项已交由邮储银行襄城支行,并由邮储银行襄城支行按照自己的要求购买了理财产品,故其行为后果应由银行承担。
此外,李涛的犯罪行为持续时间长,银行存在严重用人失察、对负责人监管不力的责任,显属存在明显过错,而刘女士正是基于对其国有银行以及李涛银行行长的身份的信任而购买涉案的“企业团体年金保险”,最终造成损失,故该过错与自己的经济损失之间存在因果关系,银行理应承担赔偿责任。
不过,2021年7月,湖北省襄阳市襄城区人民法院一审判定,中国邮政储蓄银行股份有限公司襄阳市襄城支行系中国邮政储蓄银行股份有限公司襄阳市分行设立的分支机构,对外不能独立承担法律责任,中国邮政储蓄银行股份有限公司襄阳市分行为本案必要的诉讼参加人。刘女士未起诉该当事人,造成本案事实无法查清,责任主体无法确定。
加之本案所涉湖北省襄阳市中级人民法院(2020)鄂06刑初18号刑事判决书发生法律效力后,所涉财产部分由该院刑事审判庭移送执行局负责执行,并于2021年5月18日立案执行,故刘女士所诉损失标的正处于执行过程中,即处于法院司法救济过程中,其起诉现应予以驳回。
裁判文书信息显示,熊某某、郑某向邮储银行襄阳市襄城支行发起的索赔也因为同样的理由被湖北省襄阳市襄城区人民法院驳回。
责任编辑:宋源珺


APP专享直播
热门推荐
余承东回应华为Pura X价格争议:用了新技术,成本非常高 收起余承东回应华为Pura X价格争议:用了新技术,成本非常高
- 2025年03月21日
- 10:36
- APP专享
- 扒圈小记
44,341
取代“中国制造”?印度大计划被爆“夭折”
- 2025年03月22日
- 01:50
- APP专享
- 扒圈小记
33,341
男子相亲谎称不育专骗单亲妈妈,12名女子被骗超295万
- 2025年03月21日
- 05:54
- APP专享
- 北京时间
6,108

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 07:56:22
周末有条消息:封盘解除!绩优量化近期将重启募集。大家提到量化就是谈虎色变,对于量化交易深恶痛绝,把市场涨不上去的原因归罪于量化,都在呼喊关闭量化,但正定私募拟于近日重启封盘产品的对外募集,并将完成量化对冲策略线的重要升级。这预示着量化不但不会关闭,反而还要加速发行,你服不服? 具体来说,正定私募重启募集时间拟定为2025年4月1日,重启募集后,公司旗下300指增、A500指增、500指增、1000指增及量化对冲策略线均对外开放,且旗下所有产品直销起投门槛定为500万元。这意思是大盘股也要开始量化了! -
趋势领涨今天 07:37:01
高盛:3月至今全球对冲基金卖出中国股票 但整体净配置仍然增长根据高盛Prime Services数据,对冲基金在2025年3月逆转了年初至今在中国市场的17%的购买行为。这意味着这些基金在过去一段时间内对中国市场的投资策略发生了明显转变,从积极买入转向了部分卖出。从净配置来看,中国股票在月度(MTD)期间仅出现了轻微的净卖出,但净配置比例却增加了1%,达到9.1%,处于五年来的56%分位。这表明尽管对冲基金有所卖出,但整体市场对中国资产的配置仍在增加。这里我们要说的是,对冲基金本来就是分流风险的,3月份美股大跌,买入中国资产对冲;现在美股反弹,卖出中国资金补仓美股,这些都是正常的,但打铁还需自身硬,不要老想着外资来给你撑腰,重点是内资不能天天砸盘!外资能有多少钱?内资才是主心骨! -
趋势领涨今天 07:06:26
=加入潜伏擒牛VIP,享四大顶级服务=【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每周一份高端内部绝密文章:包含近期布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!(VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!)现月课7.5折,1288元!季课6.9折,3558元,续费季度更划算!新朋友可先月课体验!点网址,直接买,订购地址:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】 -
趋势领涨今天 03:20:22
高盛:3月至今全球对冲基金卖出中国股票 但整体净配置仍然增长根据高盛Prime Services数据,对冲基金在2025年3月逆转了年初至今在中国市场的17%的购买行为。这意味着这些基金在过去一段时间内对中国市场的投资策略发生了明显转变,从积极买入转向了部分卖出。从净配置来看,中国股票在月度(MTD)期间仅出现了轻微的净卖出,但净配置比例却增加了1%,达到9.1%,处于五年来的56%分位。这表明尽管对冲基金有所卖出,但整体市场对中国资产的配置仍在增加。这里我们要说的是,对冲基金本来就是分流风险的,3月份美股大跌,买入中国资产对冲;现在美股反弹,卖出中国资金补仓美股,这些都是正常的,但打铁还需自身硬,不要老想着外资来给你撑腰,重点是内资不能天天砸盘!外资能有多少钱?内资才是主心骨! -
趋势领涨今天 01:43:53
在公布年报季报的时候,玉龙股份(sh601028)主动退市,这是怕查吗?不过,值得点赞的是玉龙股份(sh601028)给出了现金选择权,行权价格为13.20元/股,高于停牌前收盘价13.04元/股。这就是一家良心公司!比那个东方要强百倍!希望有问题的公司都来向他学习,毕竟散户才是弱势群体。所以,我们建议证监会出一条规则,只要做了假账,有问题的公司,主动退市,行使现金选择权,以后都不再追究责任,否则,一旦查出问题,就让他倾家荡产,牢底坐穿,你们说呢?昨天港股大跌,晚间中概股出现下跌,这是非常正常的,但富时A50是上涨的,美股也出现了反弹,下周大盘应该有一个回抽,但月底还是要注意风险,特别是高位题材股的风险。 -
趋势领涨今天 01:43:46
关键时候,个人消费贷落地,自主支付的金额上限可阶段性从30万元提高至50万元,最长7年。消费贷主要利好银行、大消费板块,间接利好股市,因为很多人可以通过消费贷的名义贷款进入到股市!以前行情走好时,有过严查消费贷进入股市的情况,现在要维护市场,显然还远远没有到严查的时候。三、个股利空继续堆积1、联创股份(sz300343):自3月25日被实施其他风险警示 股票简称变更为“ST联创”;2、凯大催化(bj830974):因涉嫌信披违法违规被证监会立案;3、中电港(sz001287):国家集成电路基金、国风投基金拟合计减持公司不超6%股份;4、证监会对*ST普利(sz300630)重大财务造假案依法从严行政处罚 深交所将对其启动股票终止上市程序;5、立航科技(sh603261):公司实控人、董事长刘随阳被立案调查和实施留置等。上周钦点的东方集团退市,股票连续跌停,到现在还没有打开跌停;本周又钦点了*ST普利(sz300630)退市,下周应该也是连续跌停了,对有问题还没有处罚,特别是ST个股,大家一定要注意风险,一旦踩上,血本无归!四、玉龙股份(sh601028)成今年首家拟主动退市的A股上市公司玉龙股份(sh601028)公告,公司经营状况不佳,现金流持续恶化,公司经营面临重大不确定性,公司拟以股东大会决议方式主动撤回A股股票在上交所的上市交易,并申请股票进入全国中小企业股份转让系统退市板块继续交易。 -
趋势领涨今天 01:43:42
昨天应该是年后最悲惨的一天,大盘出现了放量大跌,两市不足千只个股红盘,近50只个股跌停,内资大幅流出超过800亿元,这是赶着去干嘛呢?以前美股打个喷嚏,A股就感冒,现在怎么变成了港股咳嗽一声,A股就吓尿了呢?如果硬是要给A股下跌找个理由,那就是期指交割,每月收割两次,比美股每三个月收割一次多了很多,大家都提了很多次,难道关键人物会不知道吗?如果量化制造了大国神器,那这个期指交割又是中饱了谁的私囊呢?一、央妈释放利好:1、根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况 择机降准降息;2、研究创设新的结构性货币政策工具,重点支持科技创新领域的投融资、促进消费和稳定外贸;3、用好证券、基金、保险公司互换便利和股票回购增持再贷款 维护资本市场稳定。现在基本上是每个周末都要出现这三条,大家的耳朵都起茧了!择机降息降准,这个择机是什么时候?再不降息降准,大家都扛不住了!所以,大家看看就行了,话说三遍淡如水!二、消费贷新政落地:个人消费贷款自主支付的金额上限可阶段性从30万元提高至50万元对于信用良好、有大额消费需求的客户,个人消费贷款自主支付的金额上限可阶段性从30万元提高至50万元,个人互联网消费贷款金额上限可阶段性从20万元提高至30万元。在期限方面,针对有长期消费需求的客户,商业银行用于个人消费的贷款期限可阶段性由不超过5年延长至不超过7年。 -
趋势领涨今天 01:43:38
大家早上好!趋势为王,做股海的领航者,新的一天,新的战斗,欢迎你来到本直播室!新进的朋友请注意点赞,收藏本直播室,以方便你下次观看,谢谢大家的支持!【更多独家重磅股市观点请点击】 -
趋势领涨2025-03-21 10:30:06
亚星锚链(sh601890)(601890.SH)发布股票交易异常波动公告,经自查,公司目前生产经营活动正常,市场环境、行业政策未发生重大调整,生产成本和销售等情况未出现大幅波动,内部生产经营秩序正常。除已披露信息外,公司、公司控股股东及实际控制人不存在其他应披露而未披露的重大事项。 -
数字江恩2025-03-21 09:17:32
下周一,只要没有加速下跌,那么3350+-5个点区间,便是2-a的结束。其后,2-b反弹和2-c再次下跌便是下周的走势了,其中,2-c的时间会跨越下周到下下周,这就等下周再说了。总之下周都处于第二浪回踩之中,之上期间有一个短线2-b反弹。