央行总行开出年内首张支付机构罚单！

　　5月31日，央行总行对持牌支付机构浙江航天电子信息产业有限公司（以下简称“航天电子”）开出4421.63万元的巨额罚单，涉及8项违法行为。同时，两位时任公司高管被处罚。

　　据了解，航天电子是杭州乒乓智能技术有限公司（以下简称“PingPong”）的控股子公司，持股比例为51%。

　　值得注意的是，2020年9月，PingPong开始接受中信证券辅导，并向浙江证监局提交深交所创业板IPO辅导备案，但至今仍未上市。

　　央行总行年内首开支付罚单，

　　航天电子“八宗罪”被罚超4400万

　　央行披露的上述罚单显示，航天电子因“违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”8项规定，被警告，并被没收违法所得1596.314191万元，罚款2825.314191万元，合计罚没4421.63万元。

　　另外，作出行政处罚决定的日期为2024年5月28日，公示期限为五年。

　　其中，“未按规定履行客户身份识别义务”、“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等均涉及违反《反洗钱法》相关规定，此已成为第三方支付机构遭罚的主要原因。

　　值得注意的是，此罚单为央行总行今年对支付机构开出的第一张罚单，亦是今年第三方支付机构被罚没金额最高的罚单。

　　与此同时，两位时任公司高管被处罚。具体来看，时任航天电子总经理助理的牟某燕，因对公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”4项违法行为负有责任，被罚款11.5万元。

　　时任航天电子商务部总监的张某权，对公司“违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定：违反账户管理规定”4项违法行为负有责任，被警告并罚款30万元。

　　被罚机构为PingPong控股子公司，

　　已变更为PingPong支付

　　公开资料显示，航天电子是一家第三方持牌支付机构，成立于2002年，注册资本人民币一亿元，原为航天通信控股集团股份有限公司全资子公司，2012年6月27日正式取得央行颁发的《支付业务许可证》。

　　2015年9月，航天通信控股集团股份有限公司发布公告，将航天电子51%的股权以1.5亿元底价在产权交易所公开挂牌出售。最终，该部分股权由上海伊千网络信息技术有限公司以2.01亿元竞得。

　　据了解，航天电子现有两大股东，其一是上海伊千网络信息技术有限公司，持股51%；其二是航天通信控股集团股份有限公司，持股49%。

　　其中，PingPong是上海伊千网络信息技术有限公司的100%大股东，此意味着该公司间接持有航天电子51%股权，成为第一大股东，曲线获批第三方支付牌照。目前航天电子官网名称已变更为PingPong支付。

　　据官网介绍，该公司现有业务范围涵盖互联网支付（全国）、预付卡发行与受理（浙江省）、跨境外汇业务以及跨境人民币支付业务。公司致力于成为国内领先的第三方支付服务提供商，为客户，尤其是中小微企业提供优质的产品和支付体验。

　　2022年6月，央行公布非银行支付机构《支付业务许可证》的续展决定，其中，航天电子完成了《支付业务许可证》的续展，有效期为五年，截止日期为2027年6月26日。

　　PingPong冲刺创业板多年未果，

　　年内多家支付机构被央行分行处罚

　　PingPong官网显示，2015年，其美国公司在纽约成立，并取得美国金融货币支付资质，诞生于全球跨境电子交易蓬勃发展的浪潮中，目前在全球设有超30个分支机构，业务覆盖超200个国家和地区。

　　今年5月底，PingPong公开表示，多年来始终秉行“牌照先行，资质先行”的合规理念，目前已在全球近90%的GDP市场获得数十张支付牌照及认证资质，成为国内少有的双边持牌企业。

　　资料显示，PingPong控股股东为杭州福贸科技有限公司，持股比例100%。此前，该公司曾在去年发生工商变更，PingPong创始人陈宇以及杭州王道控股有限公司、杭州呯嘭投资管理合伙企业（有限合伙）等多名股东悉数退出。

　　据了解，彼时的陈宇直接持有该公司19.24%的股份，并作为执行事务合伙人控制杭州呯嘭投资管理合伙企业、杭州呯嘭二期投资管理合伙企业的表决权，间接控制公司14.61%股权，合计控制公司33.85%股权，是公司的实控人。

　　股权穿透后，杭州福贸的企业类型为有限责任公司（台港澳法人独资）背后唯一的股东为香港公司FLC3 （Hong Kong） Limited。

　　2020年9月，PingPong开始接受中信证券辅导，并向浙江证监局提交深交所创业板IPO辅导备案，但至今仍未上市。

　　今年以来，央行持续加强对支付机构的严监管态势，各地分行也陆续对多家支付机构进行了处罚。

　　比如，今年5月21日，央行上海市分行披露的行政处罚信息表显示，银联商务股份有限公司因违反清算管理规定，被警告并罚款55万元；时任银联商务党委委员孙某平对违规行为负有责任，被警告并罚款5万元。

　　5月17日，央行内蒙古自治区分行对银盛支付服务股份有限公司内蒙古分公司罚款13.7万元，被罚原因为未在特约商户信息管理系统中准确记录特约商户；未有效落实特约商户巡检责任。

　　5月15日，因涉及六项违法行为，央行重庆市分行对重庆市钱宝科技服务有限公司进行处罚，被没收违法所得9.7955万元，并处以744万元罚款，6名高管因负有相关责任合计被罚83.3万元，总罚没金额高达约837.1万元。

责任编辑：曹睿潼