基金E账户“Plus”：晨星账户诊断服务重磅升级|资产_新浪财经

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对于很多基金投资者而言，在查询个人持仓时，可能都有过类似的困扰：开户太多记不住，分散查询又太繁琐。

2024年4月，中国结算的“基金E账户”App正式推出后，投资者终于能一键查询个人的全市场公募基金持仓。

然而，如何从“查持仓”进阶到“管资产”？如何将碎片化数据转化为账户视角的资产诊断？新的服务痛点也随之而生。

“基金E账户”上线运行一周年之际，晨星重磅推出“基金E账户”的账户诊断功能，直击账户分析痛点，打破信息壁垒，实现个人基金资产的全面汇总与智能诊断一键双享。

晨星基金E账户诊断：

从“碎片化查询”到“全资产透视”

从账户视角进行诊断，不仅能够对现有资产进行全面分析，还能提供更深入的投资洞察。

对投资者而言，它不仅可一站式查看个人在各平台购买的基金资产分布，还能帮助投资者复盘投资行为，了解个人资产配置。

对理财师而言，通过晨星与基金E账户的对接，可在账户分析中融入晨星的专业工具，针对账户的各类问题，为投资者提供个性化解决方案。

如果把账户诊断比作个人体检，未结合基金E账户的账户诊断就如同体检时只做了常规项目，只能对部分基金资产进行诊断，无法对个人全面的健康情况作出评估。晨星通过接入基金E账户，实现了账户诊断服务三大功能升级：

账户便捷同步：支持文件上传、邮件同步（即将上线），依托晨星全面的基金数据库，精准识别全市场基金持仓，实现高效同步。

实时净值更新：每日同步最新净值，消除E账户信息滞后问题，确保资产估值更精准，便捷追踪基金资产变动。

全面持仓诊断：整合客户在各渠道持有的基金资产，并穿透基金底层持仓，构建全面且深入的资产诊断全景视图。

数据导入

更新净值

全持仓视角

诊断报告

为什么选择晨星账户诊断？

穿透底层资产

依托晨星全球股票及债券数据库，深入识别并穿透用户持仓的底层标的，而非仅依据基金分类或投资策略进行大类资产、行业或地区的归类与加总。

例如：

对于在美国上市的中概股，晨星将其归类为中国资产，并在地区统计时计入中国市场。

某FOF基金常规显示为“80%权益类基金”，但通过晨星持仓穿透发现底层实际含32%债券，美股持仓中11.7%为中概股（按晨星标准计入中国资产）。

全球统一方法论

采用晨星全球统一的股票行业分类体系，对各个国家和地区的股票持仓进行一致性归类分析，确保不同市场的股票基于相同的方法论进行对比与评估。

多维特色指标

提供丰富的持仓分析维度，除资产分布数据外，还涵盖晨星组合风险评分、晨星评级、股票投资风格箱、综合费率、基金经理留职率等特色数据，助力更精准的账户分析。

投顾全流程服务

账户诊断为晨星投顾服务体系的重要模块。此外，晨星还引入其在海外市场多年积累的投顾方法论与实践经验，提供从KYC（了解客户）、KYP（了解持仓）、投资规划到目标规划的全链条买方投顾支持。

一站式基金账户诊断，助力买方投顾精准展业

关于晨星

Morningstar, Inc.是全球目前最主要的投资研究机构之一，业务遍及北美、欧洲、澳洲及亚洲，为个人投资者、投资顾问、基金管理公司、退休计划发起机构及私募领域的机构投资者等专业人士提供财经资讯、基金、股票的分析及评级，并致力于发展具实用性、操作简易及功能显著的分析应用软件工具及服务等。晨星资讯（深圳）有限公司是由美国Morningstar, Inc.（纳斯达克上市公司，代码MORN）于2003年2月通过晨星（亚洲）有限公司在深圳投资成立的港资独资企业。Morningstar, Inc. 及其子公司提供有关各种投资产品的数据和研究报告，包括管理投资产品，上市公司，私人资本市场和即时全球市场数据。Morningstar, Inc. 及其子公司亦有提供投资管理及顾问服务，截至2024年12月31日，晨星所管理及给予投资建议的资产约为3380亿美元；Morningstar, Inc. 及其子公司在全球33个市场开展业务。

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(Morningstar晨星)

（转自：Morningstar晨星）

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