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钱宝系企业非法集资超千亿 实控人张小雷被移送起诉
钱宝系企业非法集资超千亿 实控人张小雷被移送起诉

7月27日,南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。截至案发,钱宝网累计非法集资总额超过千亿元,未兑付集资参与人本金数额300余亿元。[详情]

新华网|2018年07月27日  17:08
8名网友网上编造散布钱宝网非法集资谣言被行政拘留
8名网友网上编造散布钱宝网非法集资谣言被行政拘留

少数网民通过网络社交平台编造、散布涉及“钱宝网”非法集资案件谣言,南京市公安机关依法对编造、散布谣言的8名违法行为人给予行政拘留,对4名违法行为人给予治安警告。[详情]

新浪财经|2018年01月29日  13:16
钱宝网引发挤兑潮!多家“做任务高收益”类平台关停
钱宝网引发挤兑潮!多家“做任务高收益”类平台关停

在钱宝网爆雷3天之后,蛙宝网于2017年12月30日发布公告称,客户2018年1月2日前的提现申请将被退回,此后客户以10%实际本金申请提现。目前,蛙宝网的网站已无法打开。工商信息显示,蛙宝网运营主体为江苏维纳达软件技术有限公司,公司于2013年3月在南京注册,注册资本3000万元。[详情]

新浪综合|2018年01月09日  00:52
钱宝网引发南京多家平台爆雷 模式基本雷同
钱宝网引发南京多家平台爆雷 模式基本雷同

与钱宝运营模式相似的还有3658网,3658网1月5日称将启用为期一个月的临时规则,提现额度为5%。3658商城网隶属于山东扬速电子商务集团有限公司,控股母公司股东为海外公司AL INVESTMENT MANAGEMENT CO,LTD,注册资本认缴出资额50万元,认缴出资日期为2026年。[详情]

新浪综合|2018年01月08日  08:59
揭钱宝网骗局:600万本金7年滚到1.4亿 虚构商业帝国
揭钱宝网骗局:600万本金7年滚到1.4亿 虚构商业帝国

目前,张小雷等主要犯罪嫌疑人已被南京市公安局江北新区分局依法采取刑事强制措施。南京警方介绍,据张小雷本人供述并经初步调查,张小雷等犯罪嫌疑人以钱宝网为平台,以完成广告任务获取高额收益为诱饵,收取用户保证金,采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,向社会不特定公众吸收巨额资金,涉嫌非法集资犯罪活动。[详情]

中国经济周刊|2018年01月08日  18:06
盘和林:“钱宝网案”警示互金平台须接受穿透式监管
盘和林:“钱宝网案”警示互金平台须接受穿透式监管

正是因为这些特有的风险特征,我们就不能说“宝粉们”的“博傻”是活该;同时,互联网金融机构对金融消费者有“锁定效应”(转换成本较高),难以依靠自律、市场竞争机制规避其利益损害。   因此,必须由政府部门以对互联网金融机构进行强监管,来弥补这个群体对风险识别能力的欠缺。[详情]

每日经济新闻|2018年01月04日  02:25
钱宝网坠落:百分之六七十收益率背后的庞氏骗局
钱宝网坠落:百分之六七十收益率背后的庞氏骗局

互联网普惠金融研究院顾问羿飞认为,钱宝网是典型的庞氏骗局,只不过在常规庞氏资金吸纳的基础上,钱宝网增加了任务收益和钱宝币这两个要素,延长了庞氏骗局的周期。[详情]

新京报|2018年01月03日  07:23
钱宝网坍塌后众生相:有疯狂投资者卖房贷款套现来投
钱宝网坍塌后众生相:有疯狂投资者卖房贷款套现来投

在钱宝网实际控制人张小雷自首后,由其缔造的“商业帝国”也开始坍塌,面对如此结局,投资者中有的人悔不当初、有的人执迷不悟、有的人万念俱灰、有的人心有不甘……[详情]

法治周末|2018年01月02日  22:33
钱宝网:上海总部人去楼空 关联公司"查无此人"
钱宝网:上海总部人去楼空 关联公司"查无此人"

网名为“当当小盆友”的“宝粉”在2017年12月30日的朋友圈里晒出了一箱钱宝网寄来的橘子,并说“这几天日子太难熬,这么好的平台,大家都是合伙人,凭什么这样不明不白地蒙受冤屈。”[详情]

中国经济周刊|2018年01月02日  18:08
张小雷被采取刑事强制措施 警方吁请用户配合取证
张小雷被采取刑事强制措施 警方吁请用户配合取证

新华社南京12月29日消息,29日,记者从南京市公安局获悉,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪被采取刑事强制措施,警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案,配合调查取证。[详情]

新华社|2017年12月29日  17:36
钱宝网张小雷 足球诈骗入狱 带领国足夺冠
钱宝网张小雷 足球诈骗入狱 带领国足夺冠

张小雷自称与贾跃亭的乐视有交集,还曾在微博宣称要带领中国男足夺取世界杯,旗下有新三板公司,还有一家刚刚摘牌……。据悉,张小雷曾担任前国足主教练米卢的中方经纪人,而从张小雷微博来看,其人为不折不扣的一个“球迷”。[详情]

新京报|2017年12月29日  12:46
忠粉程序员稳赚5年一朝赔光 钱宝网2亿用户如何维权
忠粉程序员稳赚5年一朝赔光 钱宝网2亿用户如何维权

“你是投的钱宝网?收回没?”朋友的一句询问,打破了小张12月27日午休的平静。作为钱宝网的老用户,小张虽有预感但第一反应仍是不相信。直到看到钱宝网官网跳出的蓝色公告,他才不得不强迫自己面对这个惨淡的现实:钱宝网终于还是爆雷了![详情]

新浪财经|2017年12月29日  09:31

最新新闻

钱宝系千亿骗局新进展:实控人被起诉 未兑付超300亿
钱宝系千亿骗局新进展:实控人被起诉 未兑付超300亿

  千亿庞氏骗局“钱宝系”非法集资案最近迎来新的进展。 未兑付300余亿元 张小雷被移送起诉 7月27日,南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。 据南京市公安局提供的信息,张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首,南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。 经侦查,现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实:依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网,在未经国家金融主管部门批准的情况下,通过钱宝网,以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵,设置资金池,以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名,利用众多第三方支付平台通道,向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益,即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。 非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。 截至案发,钱宝网累计非法集资总额超过千亿元,未兑付集资参与人本金数额300余亿元。 2017年年底实控人自首 2017年12月27日早上,南京市公安局官方微博“平安南京”表示,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于12月26日向南京市公安机关投案自首。 滑稽的是,一批钱宝网投资者在第一时间并不相信这个事实,反而宣称警方被盗号,消息是假的。 2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明,向警方投案自首。 “因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。” 他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了,却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。 在张小雷自首之后,相当一部分投资人在网上奔走相告,口中喊的不是“还我血汗钱”,而是“还我雷哥”,甚至还认为“雷哥是被冤枉的”。还有的人明知钱宝网是“庞氏骗局”,依旧飞蛾扑火。 庞氏骗局如何产生? “交押金、看广告、做任务、赚外快”,任务简单、收益丰厚,是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。 一位钱宝网的投资参与人介绍,在钱宝网上完成任务非常简单。以看广告任务为例,只需点开网上的视频广告即可。而这些广告,并非外界公司投放在钱宝网上的广告。据张小雷和多位公司高管供述,平台开办以来并没有外部品牌投放广告,其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。 为了“积蓄”用户,钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等,不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高。 在钱宝网的宣传中,参与人完成任务获得收益的行为被称为“领工资”。多位参与人表示,任务几分钟就能做完,只要按规定完成每日签到和“任务”,获得的“工资”就能达到40%-60%的收益率。 钱宝网在线上推出“任务”的同时,也在线下提供各类高收益投资产品。以2014年底推出的苏河二期产品为例,约定投20万3年后给予144万的回报,后又将线下产品转为线上。 在高息回报的诱惑下,钱宝网会员规模迅速扩张。张小雷称,截至案发时,钱宝网日活跃用户达百万。 虚假“创富神话”破灭了 据张小雷称,钱宝网的大部分资金,都用来支付用户收益。 钱宝网线下产品总负责人端某称,公司从用户吸收来的资金没有第三方托管,而是直接进入了企业的资金池账户和张小雷个人账户,其中大部分用于兑付老用户的本金和收益。另据了解,两年前,曾有许多老百姓直接把钱往张小雷的银行卡里存。 对于依靠“借新还旧”模式维持运营的钱宝网来说,用户提现后大量离开,随之而来的是资金链吃紧、公司难以为继。一个虚假的“创富神话”破灭了。 . [详情]

中国经营报 | 2018年07月29日 08:38
钱宝系非法集资超千亿元 张小雷被移送起诉
钱宝系非法集资超千亿元 张小雷被移送起诉

  新华社南京7月27日电记者从南京市公安局了解到,27日,南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。 根据南京市公安局提供的信息,张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首,南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。经侦查,现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实:依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网,在未经国家金融主管部门批准的情况下,通过钱宝网,以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵,设置资金池,以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名,利用众多第三方支付平台通道,向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益,即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。 截至案发,钱宝网累计非法集资总额超过千亿元,未兑付集资参与人本金数额300余亿元。 据南京市公安局介绍,为最大限度地追赃减损,他们组织办案民警先后辗转上海、吉林、四川等15个省区市,对涉案资产实行“兜底翻”,同时对张小雷将非法集资款用于个人挥霍的财物进行追缴,依法查封冻结了一批涉案资产。对本案查封冻结的所有资产,司法机关将依法处置,按法定程序发还集资参与人。 公安机关再次提醒,请广大集资参与人及时主动报案、登记信息、提供证明材料,避免因不及时、不如实报案登记而损害自身利益。同时,请广大集资参与人依法表达诉求,不信谣、不传谣,对于编造、散布谣言,严重扰乱公共秩序的违法行为,公安机关将依法严肃处理。[详情]

新华社 | 2018年07月27日 17:14
钱宝系企业非法集资超千亿 实控人张小雷被移送起诉
钱宝系企业非法集资超千亿 实控人张小雷被移送起诉

  新华社南京7月27日电记者从南京市公安局了解到,27日,南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。 根据南京市公安局提供的信息,张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首,南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。经侦查,现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实:依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网,在未经国家金融主管部门批准的情况下,通过钱宝网,以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵,设置资金池,以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名,利用众多第三方支付平台通道,向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益,即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。 截至案发,钱宝网累计非法集资总额超过千亿元,未兑付集资参与人本金数额300余亿元。 据南京市公安局介绍,为最大限度地追赃减损,他们组织办案民警先后辗转上海、吉林、四川等15个省区市,对涉案资产实行“兜底翻”,同时对张小雷将非法集资款用于个人挥霍的财物进行追缴,依法查封冻结了一批涉案资产。对本案查封冻结的所有资产,司法机关将依法处置,按法定程序发还集资参与人。 公安机关再次提醒,请广大集资参与人及时主动报案、登记信息、提供证明材料,避免因不及时、不如实报案登记而损害自身利益。同时,请广大集资参与人依法表达诉求,不信谣、不传谣,对于编造、散布谣言,严重扰乱公共秩序的违法行为,公安机关将依法严肃处理。[详情]

新华网 | 2018年07月27日 17:08
钱宝集资人非法维权内幕:制作不报案声明书 阻止报案
新浪财经综合 | 2018年05月21日 08:17
短短数年诈骗数百亿 钱宝网张小雷是如何得逞的
中国企业家杂志 | 2018年01月24日 13:35
钱宝网集资参与人被处理:刑拘4人 行政拘留7人
新浪综合 | 2018年01月24日 10:52
4名钱宝网集资参与人因聚众扰乱公共场所秩序被刑拘
4名钱宝网集资参与人因聚众扰乱公共场所秩序被刑拘

  4名钱宝网集资参与人因聚众扰乱公共场所秩序被南京警方刑拘 来源:平安南京 1月23日,江苏省南京市公安局官方微博“平安南京”通报,近日,南京市公安机关依法查处了多名涉嫌聚众扰乱公共场所秩序违法犯罪活动的“钱宝网”集资参与人。目前,已刑事拘留4人,行政拘留7人,治安警告11人。 经查,上述违法犯罪行为人在互联网上通过多个微信群、QQ群等即时通讯群组,组织、策划、煽动“钱宝网”集资参与人前往政府机关、商贸区等公共场所非法聚集,严重扰乱公共场所秩序,违反了《刑法》、《治安管理处罚法》等有关法律规定。 违法犯罪行为人中,有的建立微信群直接组织策划非法聚集活动。网名“钱宝大亨”的薛某(无锡人),在网上建立多个微信群组,发布煽动性言论,鼓动“钱宝网”集资参与人到政府机关、商贸区等公共场所非法聚集。事后为逃避处罚,又随即退群。薛某的行为触犯了《刑法》有关规定,因涉嫌聚众扰乱公共场所秩序罪被公安机关依法刑事拘留。 有的组织策划、在网上遥控指挥非法聚集活动。网名“丫头”的缪某(南通人,暂住南京),在互联网上通过多个QQ、微信群组发布煽动性言论,其本人没有到非法聚集现场,却通过网上实时遥控指挥、鼓动多名“钱宝网”集资参与人在商贸区非法聚集。缪某的行为触犯了《刑法》有关规定,因涉嫌聚众扰乱公共场所秩序罪被公安机关依法刑事拘留。 有的在网上煽动、资助集资参与人到政府机关、商贸区等公共场所非法聚集。任某(重庆人)通过网络与“钱宝网”集资参与人王某(连云港人)搭识,随后在微信群内通过众筹资金的方式,资助他人到政府机关等公共场所进行非法聚集活动。任某的行为触犯了《刑法》有关规定,因涉嫌聚众扰乱公共场所秩序罪被公安机关依法刑事拘留。 在参加非法聚集的“钱宝网”集资参与人当中,一些人是因为听信了互联网上煽动性言论的蛊惑,经过民警的教育,都认识到这是一种违法犯罪行为。 “钱宝网”集资参与人吴某(南京人),近日在互联网上受到煽动非法聚集的信息蛊惑,前往政府机关门前参加非法聚集活动。经民警教育,吴某认识到了自己的错误,十分后悔,表示不会再受网上煽动性言论的蛊惑,将通过合法途径表达自身诉求。 警方指出,对组织、策划、领导、指挥、纠集多人在公共场所非法聚集、起哄闹事,以及在互联网上组织、策划、煽动到政府机关、公共场所非法聚集的或在聚集现场起哄闹事,破坏公共场所秩序的,公安机关将根据《刑法》有关规定,依法追究相关人员的刑事责任。 对扰乱公共场所秩序,尚不构成犯罪的,公安机关将根据《治安管理处罚法》有关规定,对违法行为人给予行政拘留、罚款和警告等处罚。 警方提醒,“钱宝网”集资参与人应依法、理性表达诉求,不信谣、不传谣、不受蛊惑,不组织、不参与各类违法活动。目前,公安机关正在按照刑事诉讼程序,加快案件的侦办进度,全力以赴开展追赃挽损工作,最大限度挽回集资参与人的损失。 [详情]

新浪综合 | 2018年01月23日 16:33
钱宝网300亿集资大骗局崩塌 为何投资人还想保骗子
钱宝网300亿集资大骗局崩塌 为何投资人还想保骗子

  持续7年的300亿集资大骗局崩了,可为何投资人要去警局把骗子“保出来”? 来源:微信公众号“经济Ke/侠客岛” 最近,资管圈又有大新闻。 继e租宝之后,号称600万元本金7年滚到1.4亿元,看广告填问卷玩游戏每月可赚过万的钱宝网崩了。 2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷来到南京公安局写下一纸声明,向警方投案自首,称自己“向投资人吸纳资金,如今无法兑付本金利息”;前两天,警方公布了初步调查结果:钱宝网以高额收益为诱饵,持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。 七年的大骗局终于得以暴露。如今,张小雷在公安局得以保全生命安全,但是他的“宝粉”们(钱宝网投资者)却惶恐万分。 聚集在警察局门口商讨对策的“宝粉” 自首 张小雷的自首,是几乎所有人都没有想到的。 去年的12月26日,刚刚过完圣诞节的张小雷,还通过钱宝网官方微信发布了新春祝福。视频中的张小雷一手红灯笼,一手话筒向“宝粉”喊话:“踏遍青山人未老,这边风景独好。” 谁料第二天,即2017年12月27日,南京市公安局官方微博“平安南京”就发布消息称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。 更为戏剧的是,面对警方的公告,大量“宝粉”的第一反应是拒绝。那几天,南京市公安局门口聚集了大量的“宝粉”。然而,除了一部分希望能讨回本金、依法维权的,另有很大一部分人则希望南京市公安“尽快放人”,他们想“保”张小雷出来,“共渡难关”。 被骗了钱,还要设法将骗子“保出来”,怎么会有如此诡异的事情? 原因之一可能是,张小雷的洗脑功力确实很强大。用知情人士的评价,张小雷是“宝粉”眼里的一个“神”。他高中毕业便开始创业,早在1997年,年仅28岁的张小雷已经是一名千万富翁。尽管随后这上千万灰飞烟灭,但无疑为他的人生增添了很多神秘色彩。除此之外,他的人生还有很多破格之处: 2003年曾牵涉“泛美亚事件”,被质疑挪用巨额公款,随后入狱;2013年圣诞节前,张小雷在给员工的内部培训上说:“你们服务的公司是一个伟大的公司……我2014年的目标就是驯服二马(马云、马化腾)”;为了管理公司,张小雷常常用“民选总统”比喻自己,用“国家”来比喻钱宝,用“打仗”来比喻所面临的各种挑战。 曾经面对钱宝网涉嫌传销的质疑,张小雷说,“那么大体量的企业要是在这个地方出问题,早就被查处了。那就轮不到你们了,公安局还问我呢。” 某种程度上,他是对的,这次确实没轮到“宝粉”们的质疑,在公安局“问罪”之前,他主动自首了。只是罪名换了一个,是涉嫌非法集资。 诱惑 不过,相较于张小雷强大的洗脑功能,钱宝网令人咋舌的收益,或许才是真正让“宝粉”们欲罢不能的终极绝招。要知道,对于不少人来说,活在“600万本金,7年滚到1.4亿”的幻想里,可比接受现实要来得轻松多了。 一位“宝粉”告诉《中国经济周刊》记者,他做钱宝比较晚,但他认识的一个“大户”,是2010年开始最早做钱宝的15个人之一,本金一共投放了600万元,7年后滚到了1.4亿元。“他留着7000多万元继续放在钱宝里,每天在钱宝网上签个到就可以拿8.8万元。还有6000多万元他买了房买了车。这些早期投钱宝的人都赚大钱了。” 另一位投资者陈鑫对这个说法予以了证实。他认识的一位朋友,以190万元本金在钱宝网7年间增值为9900万元,赚了52倍。 当然,也不是所有人都这么幸运。陈鑫在钱宝网投资130多万元,事发前已累积到370多万元,“2014年30万元买的钱宝网股权兑付了180多万元,涨了6倍。”眼见赚钱容易,陈鑫又从银行贷款60多万元投入钱宝,加上此前投资南京蓝莓(已跑路,法院审判结果已出)等“P2P公司”,到目前为止一分钱也没有拿回来,眼下要卖房子还贷款了。 但是无论如何,钱宝网是虚构了一个强大的商业帝国。“钱宝网强大之处在于,它能让绝大部分人赚了钱不走,相信并忠实信守这个平台,甚至将利润和增量资金再行投入。”陈鑫说。 骗局 那么,到底是一种怎样的模式,能够让无数“宝粉”们心甘情愿地把巨额资金投入这一平台,并且让钱宝网撑了7年而不倒呢? 据张小雷本人供述,钱宝网以完成广告任务获取高额收益为诱饵,收取用户保证金,采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,向社会不特定公众吸收巨额资金,涉嫌非法集资犯罪活动。 有点复杂,来看看钱宝网的宣传资料。简单来说,就是你得先成为“宝粉”,这一步包括注册成为会员,缴纳一定数额的保证金;然后,你就拥有了到大厅做任务的资格,比如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成之后就能“领工资”。比如有个案例就说到,用户如果能缴纳10万元保证金,并保证每天看一定量“广告”,每月就能获得最低4000元、最高过万元的收益。 听起来非常赞,但是假如你仔细研究一下这些任务,就会嗅到一丝诡异的味道。 首先,钱宝网这样一个并不是非常出名的公司,是如何像宣传的那样吸引大量广告商的呢?事实上,根据张小雷等人的供述,平台开办以来几乎没有外部品牌投放广告,其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。 其次,钱宝网的收益组成主要包括做任务、签到、推广等。其中做任务和推广是大头,基本上都在月息2分(年化收益36%)左右,加上每日签到的万分之五的收益,其综合收益高达每月3分5厘(年化收益42%),算上复利则超过50%。你应该已经看出来了,形同高利贷。 江苏三法律师事务所律师王炜,就曾点出钱宝网的运营本质:所谓的“工资” 直接与“保证金”的数额挂钩,实质上已经不是真正的劳动报酬,只是对“本金”“利息”一种掩人耳目的说法。 但是这一危险并没有被投资人放在心里。在高额收益诱惑下,大量逐利者将真金白银投入该网站。钱宝网此前称,截至2017年9月,注册用户数超过2亿,平台流水超过500亿元。 手法 如此高额的回报率,又没有明确的商业盈利模式,钱宝网靠什么来维持这个摊子不崩呢? 拉钱,拉人,成为唯一的手法。 随着公司的发展,钱宝网开始推行更加危险的“商业模式”——微商和股权投资。 2015年,钱宝网升级后植入社交、购物、分享等功能,宣称转型做微商平台。在业内人士看来,这么做的最主要任务,就是为公司“洗白”,以及带来一些现金流维持平台运转(店家入驻钱宝网要缴2万元的抵押金)。 比微商更危险的,则是一款起投金额为100万元的“QBII”项目。说起来是分销产品,但是假如你仔细看一下合同范本,就会发现,这实际上是钱宝网与投资人签订的一份股权投资协议,可以通过标的公司(基本为空壳公司)获得分红收益,收益率最高达300%。 300%的收益率!真有这么好的事情吗? 有业内人士点破了其中的玄机,签约“QBII”项目后,投资者的身份就转变为旗下公司的股东,投资人的身份也从“出资人”变成了“权益人”。这意味着什么呢?也就是说,“股东”们的提现欲望会大大减少,不仅会大大减少,同时还有很大冲动为平台拉新的用户。“因为用户买的是股权,公司没有义务归还投资款,用户只可以卖给下家。” 就是这样,张小雷设立或收购了大量或真或假的关联公司,设计出了一个庞大的实业网络假象,并紧踩政策舆论热点,营造出一个巨大的商业帝国幻像,对投资人进行洗脑。 其后果是什么呢?知乎网友说得很直接:“钱宝网之所以维持到现在,靠的就是不断兑现高利息,用赚钱效应来吸引投资。赚到钱的不走,还不断拉人。目前来看,扔进去的钱想再回来很难,先来的拿走了,留下的都是背锅侠。” 警示 值得深思的是,如今背锅侠们哭天抢地,希望要回本金,或大呼“被骗”,“悔恨万千”,但其实早在2015年,南京市政府就用心良苦,曾对钱宝等类似金融风险加以防范。 2015年11月底,南京国际马拉松赛上,作为几大赞助商之一的钱宝,其LOGO被主办方用白纸挡住。 2015年12月,媒体报道称,南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”,从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。 更有消息称,南京市有关部门当时对钱宝网采取措施,限制钱宝网在南京开展线下业务,并要求钱宝网迁徙注册地和公司总部。 2016年,钱宝网位于南京江宁区办公地点的大门外,4个路口均被拉起横幅,写着“提高风险防范意识,警惕非法融资陷阱,谨防上当受骗,抵制高薪集资诱惑,理性选择投资渠道”。据悉,这些横幅是江宁经济开发区管委会为了提醒投资者而采取的举措。 不过,张小雷旗下的公司并非钱宝网一家。据天眼查提供给《中国经济周刊》的一份调查资料显示,截至案发前,张小雷在72家企业担任法定代表人,集中在软件和信息技术服务业行业;张小雷共投资54家企业,投资金额最大为4455万元。其中,有30多家企业已被注销,提示有风险的公司有40家。 业内人士认为,虽然南京当地政府此前已对钱宝网产生警觉,但面对如此众多的企业和屡屡变动的办公地点,政府相关部门确实有点防不胜防。 而对于那些无视风险,一意孤行将资本投入相关平台的人,我们或许也只能提醒一句:罂粟很美丽,但也很危险。[详情]

新浪综合 | 2018年01月23日 10:24
钱宝网300亿集资大骗局崩了 投资人却要把骗子保出来
钱宝网300亿集资大骗局崩了 投资人却要把骗子保出来

  【经济ke】持续7年的300亿集资大骗局崩了,可为何投资人要去警局把骗子“保出来”? 本栏目由侠客岛与《中国经济周刊》联合出品 来源:侠客岛公众号 最近,资管圈又有大新闻。 继e租宝之后,号称600万元本金7年滚到1.4亿元,看广告填问卷玩游戏每月可赚过万的钱宝网崩了。 2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷来到南京公安局写下一纸声明,向警方投案自首,称自己“向投资人吸纳资金,如今无法兑付本金利息”;前两天,警方公布了初步调查结果:钱宝网以高额收益为诱饵,持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。 七年的大骗局终于得以暴露。如今,张小雷在公安局得以保全生命安全,但是他的“宝粉”们(钱宝网投资者)却惶恐万分。 聚集在警察局门口商讨对策的“宝粉” 自首 张小雷的自首,是几乎所有人都没有想到的。 去年的12月26日,刚刚过完圣诞节的张小雷,还通过钱宝网官方微信发布了新春祝福。视频中的张小雷一手红灯笼,一手话筒向“宝粉”喊话:“踏遍青山人未老,这边风景独好。” 谁料第二天,即2017年12月27日,南京市公安局官方微博“平安南京”就发布消息称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。 更为戏剧的是,面对警方的公告,大量“宝粉”的第一反应是拒绝。那几天,南京市公安局门口聚集了大量的“宝粉”。然而,除了一部分希望能讨回本金、依法维权的,另有很大一部分人则希望南京市公安“尽快放人”,他们想“保”张小雷出来,“共渡难关”。 被骗了钱,还要设法将骗子“保出来”,怎么会有如此诡异的事情? 原因之一可能是,张小雷的洗脑功力确实很强大。用知情人士的评价,张小雷是“宝粉”眼里的一个“神”。他高中毕业便开始创业,早在1997年,年仅28岁的张小雷已经是一名千万富翁。尽管随后这上千万灰飞烟灭,但无疑为他的人生增添了很多神秘色彩。除此之外,他的人生还有很多破格之处: 2003年曾牵涉“泛美亚事件”,被质疑挪用巨额公款,随后入狱;2013年圣诞节前,张小雷在给员工的内部培训上说:“你们服务的公司是一个伟大的公司……我2014年的目标就是驯服二马(马云、马化腾)”;为了管理公司,张小雷常常用“民选总统”比喻自己,用“国家”来比喻钱宝,用“打仗”来比喻所面临的各种挑战。 曾经面对钱宝网涉嫌传销的质疑,张小雷说,“那么大体量的企业要是在这个地方出问题,早就被查处了。那就轮不到你们了,公安局还问我呢。” 某种程度上,他是对的,这次确实没轮到“宝粉”们的质疑,在公安局“问罪”之前,他主动自首了。只是罪名换了一个,是涉嫌非法集资。 诱惑 不过,相较于张小雷强大的洗脑功能,钱宝网令人咋舌的收益,或许才是真正让“宝粉”们欲罢不能的终极绝招。要知道,对于不少人来说,活在“600万本金,7年滚到1.4亿”的幻想里,可比接受现实要来得轻松多了。 一位“宝粉”告诉《中国经济周刊》记者,他做钱宝比较晚,但他认识的一个“大户”,是2010年开始最早做钱宝的15个人之一,本金一共投放了600万元,7年后滚到了1.4亿元。“他留着7000多万元继续放在钱宝里,每天在钱宝网上签个到就可以拿8.8万元。还有6000多万元他买了房买了车。这些早期投钱宝的人都赚大钱了。” 另一位投资者陈鑫对这个说法予以了证实。他认识的一位朋友,以190万元本金在钱宝网7年间增值为9900万元,赚了52倍。 当然,也不是所有人都这么幸运。陈鑫在钱宝网投资130多万元,事发前已累积到370多万元,“2014年30万元买的钱宝网股权兑付了180多万元,涨了6倍。”眼见赚钱容易,陈鑫又从银行贷款60多万元投入钱宝,加上此前投资南京蓝莓(已跑路,法院审判结果已出)等“P2P公司”,到目前为止一分钱也没有拿回来,眼下要卖房子还贷款了。 但是无论如何,钱宝网是虚构了一个强大的商业帝国。“钱宝网强大之处在于,它能让绝大部分人赚了钱不走,相信并忠实信守这个平台,甚至将利润和增量资金再行投入。”陈鑫说。 骗局 那么,到底是一种怎样的模式,能够让无数“宝粉”们心甘情愿地把巨额资金投入这一平台,并且让钱宝网撑了7年而不倒呢? 据张小雷本人供述,钱宝网以完成广告任务获取高额收益为诱饵,收取用户保证金,采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,向社会不特定公众吸收巨额资金,涉嫌非法集资犯罪活动。 有点复杂,来看看钱宝网的宣传资料。简单来说,就是你得先成为“宝粉”,这一步包括注册成为会员,缴纳一定数额的保证金;然后,你就拥有了到大厅做任务的资格,比如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成之后就能“领工资”。比如有个案例就说到,用户如果能缴纳10万元保证金,并保证每天看一定量“广告”,每月就能获得最低4000元、最高过万元的收益。 听起来非常赞,但是假如你仔细研究一下这些任务,就会嗅到一丝诡异的味道。 首先,钱宝网这样一个并不是非常出名的公司,是如何像宣传的那样吸引大量广告商的呢?事实上,根据张小雷等人的供述,平台开办以来几乎没有外部品牌投放广告,其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。 其次,钱宝网的收益组成主要包括做任务、签到、推广等。其中做任务和推广是大头,基本上都在月息2分(年化收益36%)左右,加上每日签到的万分之五的收益,其综合收益高达每月3分5厘(年化收益42%),算上复利则超过50%。你应该已经看出来了,形同高利贷。 江苏三法律师事务所律师王炜,就曾点出钱宝网的运营本质:所谓的“工资” 直接与“保证金”的数额挂钩,实质上已经不是真正的劳动报酬,只是对“本金”“利息”一种掩人耳目的说法。 但是这一危险并没有被投资人放在心里。在高额收益诱惑下,大量逐利者将真金白银投入该网站。钱宝网此前称,截至2017年9月,注册用户数超过2亿,平台流水超过500亿元。 手法 如此高额的回报率,又没有明确的商业盈利模式,钱宝网靠什么来维持这个摊子不崩呢? 拉钱,拉人,成为唯一的手法。 随着公司的发展,钱宝网开始推行更加危险的“商业模式”——微商和股权投资。 2015年,钱宝网升级后植入社交、购物、分享等功能,宣称转型做微商平台。在业内人士看来,这么做的最主要任务,就是为公司“洗白”,以及带来一些现金流维持平台运转(店家入驻钱宝网要缴2万元的抵押金)。 比微商更危险的,则是一款起投金额为100万元的“QBII”项目。说起来是分销产品,但是假如你仔细看一下合同范本,就会发现,这实际上是钱宝网与投资人签订的一份股权投资协议,可以通过标的公司(基本为空壳公司)获得分红收益,收益率最高达300%。 300%的收益率!真有这么好的事情吗? 有业内人士点破了其中的玄机,签约“QBII”项目后,投资者的身份就转变为旗下公司的股东,投资人的身份也从“出资人”变成了“权益人”。这意味着什么呢?也就是说,“股东”们的提现欲望会大大减少,不仅会大大减少,同时还有很大冲动为平台拉新的用户。“因为用户买的是股权,公司没有义务归还投资款,用户只可以卖给下家。” 就是这样,张小雷设立或收购了大量或真或假的关联公司,设计出了一个庞大的实业网络假象,并紧踩政策舆论热点,营造出一个巨大的商业帝国幻像,对投资人进行洗脑。 其后果是什么呢?知乎网友说得很直接:“钱宝网之所以维持到现在,靠的就是不断兑现高利息,用赚钱效应来吸引投资。赚到钱的不走,还不断拉人。目前来看,扔进去的钱想再回来很难,先来的拿走了,留下的都是背锅侠。” 警示 值得深思的是,如今背锅侠们哭天抢地,希望要回本金,或大呼“被骗”,“悔恨万千”,但其实早在2015年,南京市政府就用心良苦,曾对钱宝等类似金融风险加以防范。 2015年11月底,南京国际马拉松赛上,作为几大赞助商之一的钱宝,其LOGO被主办方用白纸挡住。 2015年12月,媒体报道称,南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”,从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。 更有消息称,南京市有关部门当时对钱宝网采取措施,限制钱宝网在南京开展线下业务,并要求钱宝网迁徙注册地和公司总部。 2016年,钱宝网位于南京江宁区办公地点的大门外,4个路口均被拉起横幅,写着“提高风险防范意识,警惕非法融资陷阱,谨防上当受骗,抵制高薪集资诱惑,理性选择投资渠道”。据悉,这些横幅是江宁经济开发区管委会为了提醒投资者而采取的举措。 不过,张小雷旗下的公司并非钱宝网一家。据天眼查提供给《中国经济周刊》的一份调查资料显示,截至案发前,张小雷在72家企业担任法定代表人,集中在软件和信息技术服务业行业;张小雷共投资54家企业,投资金额最大为4455万元。其中,有30多家企业已被注销,提示有风险的公司有40家。 业内人士认为,虽然南京当地政府此前已对钱宝网产生警觉,但面对如此众多的企业和屡屡变动的办公地点,政府相关部门确实有点防不胜防。 而对于那些无视风险,一意孤行将资本投入相关平台的人,我们或许也只能提醒一句:罂粟很美丽,但也很危险。 文/《中国经济周刊》刘照普 编辑/雪山小狐 [详情]

中国经济周刊 | 2018年01月23日 08:52
重庆钱宝吃央行3张罚单 因违反反洗钱法被罚195万元
重庆钱宝吃央行3张罚单 因违反反洗钱法被罚195万元

  新浪财经讯 1月22日消息,中国人民银行重庆营业管理部发出9张罚单,重庆钱宝科技收到了3张罚单,共计被罚195万元。 重庆钱包科技服务有限公司因违反有关反洗钱规定的行为,央行重庆营管部根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,处以罚款190 万元,并对2 名相关责任人员分别处以2万、3万元罚款。 以下是行政处罚信息公示表: [详情]

新浪财经 | 2018年01月22日 12:01

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