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起底锦州银行生财术:年报两度难产 掩盖风险终酿祸
起底锦州银行生财术:年报两度难产 掩盖风险终酿祸

  原标题:起底锦州银行生财术:从赚89亿沦落到亏40亿,掩盖风险终酿祸 来源:市界 作者:唐郡 如果说东北的“重工业”是烧烤,那锦州就是这“重工业中心”。 锦州位于辽宁省西南部,地理位置依山傍海,全市有600多家烧烤店,是东北远近闻名的烧烤重镇。2018年,一部烧烤纪录片热播,第一次让锦州的影响力走出东北地区。 一年后,人们再次注视这个东北小城,却是因为一家城市商业银行——锦州银行。 锦州银行今年曾两度延期发布年报,并发生审计机构辞职事件,成为继某商银行后,最受业内关注的城商行之一。 今年7月以来,锦州银行先引入工银投资、信达投资、中国长城资产等战略投资者,后更换行长,新任行长系原工商银行辽宁分行行长调任,一系列动作耐人寻味。 8月20日,锦州银行发布盈利警告,预计2018年亏损40亿元—50亿元,2019年上半年则亏损5亿元—10亿元,但年报仍无踪影。 锦州银行总部位于辽宁省锦州市,2015年完成赴港上市,是当地规模最大的上市公司。2017年,锦州银行实现归母净利润89.77亿元,拔得东北上市城商行头筹;同期,其不良贷款率仅为1.04%,同样独领风骚。 短短一年时间, 锦州银行就从东北城商行领头羊沦落到迟迟无法发布年报,原因为何? 01 年报难产 锦州银行年报已经两度“难产”。 2019年4月1日,锦州银行发布公告称,将延迟发布2018年年度业绩,并无法预计何时公布。同时,锦州银行甚至不得不宣布停牌,以待发布年度业绩。 按照港交所规定,所有上市公司应在每年3月31日之前发布上年年报。年报延期,绝非寻常事件。 据称,延期原因是该行核数师(即审计师,来自安永会计师事务所)需要其提供截至2018年12月31日止与某些客户间未了结融资活动的商业基准及会计处理的额外资料和文件,以完成有关2018年年度业绩的审核程序。 5月14日,锦州银行再度公告延期发布2018年年报,并披露了更多细节。 根据公告,核数师要求的资料和文件主要是关于该行向机构客户提供的某些截至2018年12月31日止尚未结清的贷款。核数师需要这些资料来证实上述交易的商业逻辑及其真实性、合理性和还款来源,并最终与锦州银行就相关资产拨备的计提方案达成一致。 也就是说,审计机构可能对锦州银行某些贷款业务的真实性、合理性存在疑问,并就相关计提方案与银行出现不可弥合的分歧,以至于核数师无法按上市公司意愿出具审计报告。 锦州银行与核数师之间的分歧最终也没能达成一致。5月31日,锦州银行审计机构宣布辞职,距其走马上任刚好一年,且尚未完成一次年报审计。 在辞任函中,审计机构表示,其注意到“有迹象显示,银行向机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中的描述不一致”,因此,核数师要求该行提供相关文件证明客户还款能力和贷款实际用途,以评估该等贷款的可回收性。 显然,审计机构未能获得满意的审计材料,最终不得不宣布辞职。 一位曾供职于四大会计师事务所的审计师表示,审计机构通常由上市公司聘请,亦从上市公司处取得报酬,若非实在风险太大,一般都会尽可能与公司协商,核数师辞职绝对是小概率事件。 02 漂亮财报 “难产事件”之前,锦州银行财报是出了名的漂亮。 锦州银行总部位于辽宁省锦州市,地处东北经济区和环渤海经济圈的交选地带。2017年年报数据显示,该行实现营业收入188亿元,其中75.2%来自锦州地区,12.9%来自除锦州外的其他东北地区,即其收入将近9成来自东北地区的业务分部。 近年来,东北地区经济衰落早已是人尽皆知的事实。受此影响,东北地区各项资产投资收益率都不尽如人意,“投资不过山海关”的说法广为流传。 通常而言,东北地区的金融机构应该很难独善其身,但锦州银行偏偏是个例外。 不良贷款率是衡量金融机构信贷资产安全状况的最主要指标之一。2014年—2017年,锦州银行该项指标分别为0.99%、1.03%、1.14%和1.04%。 这是什么概念?市界将锦州银行的不良贷款比率与工农中建四大行进行对比,结果显示,锦州银行最近5年(锦州银行2018年数据空缺,下同)不良贷款比率远低于四大行。 以2017年为例,四大行中不良率最低的是中国银行,为1.45%,比锦州银行高0.41个百分点。商业银行信贷资产规模动辄数千亿元,0.41%可能就是数十亿元的不良贷款,影响巨大。 事实上,上述四大行数据是综合不良率。分地区来看,四大行在东北地区的不良贷款比率远远高于其自身综合不良率。 如上图所示,2014年以来,四大行东北地区不良贷款率节节攀升,并于2017年接近或超过2%。而营收主要来自东北地区的锦州银行,不良率却远低于四大行在东北地区的数据,信贷风险控制能力一骑绝尘。 不仅信贷风险控制能力一流,锦州银行赚钱能力也不遑多让。 自2015年上市之后,与东北地区的上市城商行和四大行相比,锦州银行净息差遥遥领先,2016年甚至高出第二名九台农商银行1个百分点。 净息差是银行净利息收入和平均生息资产规模的比值,是衡量生息资产收益率的指标。锦州银行净息差较高,说明其生息资产平均收益率高于对比银行,赚钱能力爆表。 赚钱能力反映在利润表中,就是异常光鲜的盈利数据。 上市之后,锦州银行归母净利润迅速攀升,当年实现131.54%的巨额增长。2017年,其归母净利润规模达到89.77亿元,较2014年增长了3倍以上,年均复合增长率高达61.89%。 03 美丽秘术 尽管地处东北这样经济上处于劣势的地区,锦州银行却能拿出一张低风险、高收益的靓丽财报,莫非掌握了传说中的“点石成金术”? 事实当然不可能跟财报一样梦幻。风险和收益是一对双胞胎,锦州银行出现低风险、高收益的情况,更有可能的解释是,风险被隐藏了。 在锦州银行的资产结构中,规模最大的并非常规信贷资产(即发放贷款及垫款),而是投资类金融资产。 2012年以来,该行投资类金融资产占比总体呈快速上升趋势,而信贷类资产占比总体下降,二者出现了较明显的相互替代。 截至2017年年末,锦州银行投资类金融资产高达4254亿元,其中80%以上是受益权转让计划,也就是人们常说的非标资产。 所谓非标资产,指的是商业银行通过借道同业、理财、信托、投资等方式,将原来在表内核算的贷款业务转为表外业务或其他非信贷资产,其实质就是变相贷款,只是放款方式和渠道与常规贷款不同。 这部分变相贷款不会像常规贷款一样被分成5个级别计算不良贷款率,其资金最终流向也不向外界披露,风险犹如被装进了黑匣子,账面上却风平浪静。 在《8000亿股票疑似爆仓,券商一把辛酸泪:谁出钱,谁损失》一文中,多位券商人士曾告诉市界,当时投入股权质押业务的资金实际大部分来自银行,质押爆雷时,损失最大的也是银行。但在各项公开统计数据中,银行从来不是最大的质押方,他们的风险始终藏在水面之下。 另一方面,这些非标资产也给锦州银行带来了颇为丰厚的收入。 在其2017年年报披露的各项生息资产中,投资类金融资产以6.90%的平均收益率成为该行当年最赚钱的资产。 锦州银行2016年度及2017年度生息资产明细(来源:公司2017年年报) 凭借庞大的规模和超高的收益率,投资类金融资产成为锦州银行毫无争议的收入支柱。 2017年,该行投资证券及其他金融资产产生利息收入271亿元,占利息总收入比重为68%;而贷款产生的利息收入为111亿元,占利息总收入比重约为28%。 来自某城商行的周致远(化名)告诉市界,锦州银行的做法是在总行设立一个投资部门,然后在全国寻找优质信贷资产,再通过银证合作、银信合作等方式加一层通道,将资金投向这些非标资产。 如此一来,锦州银行就能从全国范围内攫取收益,而不是局限在东北当地。但从账面来看,其绝大部分收入仍然来自锦州当地业务分部。 周致远强调:“这种方式不太合规,但客观来说,如果资金确实投向优质资产,也不一定就有很大的信用风险。” 但他也坦言,投向非标资产的资金去向无法穿透,这是该项操作存在的最大隐患。“不知道这些资金最终用途到底是什么,风险就不好说了。”[详情]

新浪财经综合 | 2019年08月21日 09:50
锦州银行发布盈利预警公告 内容基本符合市场预期
锦州银行发布盈利预警公告 内容基本符合市场预期

  上证报中国证券网讯(记者 李丹丹)锦州银行20日在香港联交所发布了一则盈利预警公告。自推迟2018年度业绩公告,到审计师安永会计师事务所辞任,再到工银投资、信达投资和中国长城资产组团入股,锦州银行一直备受社会各界关注,大家都期待着锦州银行业绩的发布。此次锦州银行盈利预警公告的内容基本符合市场预期。 从公告信息推断,锦州银行更加审慎地按照国际会计准则计提拨备,风险暴露较为充分。在充足计提拨备的基础上,再伴随着战略投资者的入股,锦州银行有望提质增效盈利逐步恢复到较好水平。 记者从监管部门了解到,虽然锦州银行盈利出现下滑,但其经营情况稳定,偿付能力正常,客户资金安全不会受到任何影响。锦州银行全国个人客户已达到500多万户,较年初增加20余万户。锦州银行称,将一如既往地为广大客户提供优质的产品和便捷的服务。 随着工商银行子公司工银投资、中国信达子公司信达投资、中国长城资产三家机构战略入股和新管理团队的加入,锦州银行战略重组方案基本尘埃落定。对于此次重组,市场普遍看好。国际评级机构穆迪认为,锦州银行此次引进三家金融机构均拥有庞大的财务资源,丰富的经验和强大的政府支持,这将提振市场信心。 记者从接近锦州银行的人士处获悉,新加入的管理团队已经很好地融入锦州银行,各项工作开展顺利,他们的专业能力和敬业态度得到了锦州银行广大干部员工的认可,锦州银行干部员工队伍稳定,工作热情高涨,经营持续向好,业绩公告将按预期8月末前完成。未来,随着大股东投入的增加和增资扩股计划的实施,锦州银行股本实力将得到进一步增强。在各级政府和监管部门强有力指导和支持下,锦州银行还将通过完善公司治理,优化董事会,提升风险管理能力,转变经营方式,更好地服务实体经济,服务当地居民和小微企业。锦州银行未来发展可期。[详情]

上海证券报 | 2019年08月21日 07:53
锦州银行预计去年亏损40亿~50亿 今年上半年延续亏损
锦州银行预计去年亏损40亿~50亿 今年上半年延续亏损

  每经记者 张卓青    每经编辑 卢九安     8月20日晚间,锦州银行发布盈利警告,表示该行预计2018年将录得净亏损40亿~50亿元人民币,而今年上半年预计将会有5亿~10亿元的净亏损。 图片来源:摄图网 8月20日晚间,锦州银行(00416.HK)发布盈利警告,表示该行预计2018年将录得净亏损40亿~50亿元(单位:人民币,下同),而今年上半年预计将会有5亿~10亿元的净亏损。 锦州银行解释亏损主要原因是该行为了应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加,以及执行国际财务报告准则第9号(IFRS 9),采用了预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强该行的风险抵御能力。 引入三大战投 锦州银行进一步表示,此次的盈利警告仅基于该行董事会对当前可得资料的初步评估,并未经审计委员会或外部核数师确认。该行将会在8月底或之前发布2018年年报和2019年的中期业绩公告。 2019年上半年对于这家总部位于辽宁省的城商行就像“坐过山车”一般。本应在今年3月底公布去年年报的锦州银行迟迟未能披露年报,该行的H股和境外优先股从4月1日之后便一直停牌。 直到7月末,锦州银行“曙光乍现”,该行引入了工银投资、信达投资和长城资产三大战略投资者,工银投资出资不超过30亿元人民币获得该行10.82%的股份,而信达资产也受让了该行6.49%的内资股股份。 在引入战略投资之后,锦州银行的高层也面临着一轮“大换血”,该行原行长刘泓因个人健康原因辞任,由在工行工作超过25年的“老兵”郭文峰挂帅新行长,在换帅公告发布仅仅三天之后,辽宁银保监局便火速批准了郭文峰的任职资格,与此同时,锦州银行多位高管也获得监管任职资格批复,包括两位副行长杨卫华和康军以及首席财务官余军。 锦州银行还透露,将会有进一步的资本补充计划,该行将会向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发该行H股或内资股等。 去年6月末不良率1.26% 锦州银行2018年中期报告显示,该行在去年上半年实现营收96.72亿元,同比增长13.4%,净利润达到43.4亿元,同比增幅为7.7%。 对于此次导致锦州银行巨额亏损的主要原因:“资产质量下行和不良资产未结清余额的增加”,在该行的2018年中期报告中体现并不明显。 截止2018年6月末,该行的不良贷款率为1.26% ,相较于2017年年末上行了0.22个百分点。不良贷款余额为31.33亿元,比前年年末扩大了39.43%。对于不良率的上升,该行解释称主要是受国家宏观经济不确定因素影响,个别行业客户经营出现一定困难,导致不良贷款率有所上升。 半年报显示,该行截止2018年二季度末的逾期贷款总额为63.89亿元,逾期90天以上的贷款32.22亿元,不良贷款偏离度在103%左右。同时,该行的拨备覆盖率为242.1%,较上年同期下降了58.23个百分点。 公开资料显示,锦州银行成立于1997年,2015年在香港联交所主板挂牌上市。截止去年二季度末,该行在北京、天津、沈阳等地设立了15家分行,旗下有7家村镇银行以及一家金融租赁公司:锦银金融租赁有限责任公司,该行资产总额为7483.92亿元。《每日经济新闻》记者注意到,在停牌之前,锦州银行的H股股价报7港元/每股,总市值为545亿港元。[详情]

新浪财经综合 | 2019年08月21日 00:09
锦州银行:去年预计净亏损最多达50亿 上半年继续亏损
锦州银行:去年预计净亏损最多达50亿 上半年继续亏损

  净利润大幅亏损的城商行,此前并不多见。 全年净利润亏损金额预计最高将达50亿元!经历了两次年报延迟披露、引入战略投资者、重组管理层之后,至今尚未披露2018年年报的锦州银行(00416.HK),在8月20日收盘后,披露了2018年预计利润情况。 锦州银行公告显示,2018年全年,该行预计将录得净亏损40亿~50亿元人民币;2019年上半年仍将继续亏损,但亏损额有所收窄,预计亏损金额将为5亿元~10亿元人民币。 锦州银行称,目前正在落实2018年、2019年上半年业绩,将于8月30日举行董事会,审议2018年年报,上述数据基于董事会对当前可得资料的初步评估,未经该行审计、外部核数师确认,实际业绩可能与此次披露有所不同。 此前数据显示,2017年全年、2018年上半年,锦州银行实现净利润90.9亿元、43.4亿元。其中,2017年的净利润规模,为该行近年来利润最高峰。据此推算,该行2018年下半年亏损额可能高达130亿~150亿元人民币。 锦州银行解释称,2018年、2019年上半年的预期亏损,主要是由于为应对资产质量下行、不良资产未结清增加,以及执行第9号国际财务报告准则,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备所致。 截至目前,由于锦州银行尚未披露2018年年报,其不良贷款及资产、不良率的具体信息目前无法得知。此前在4月1日、5月14日,该行两次公公告,延期披露2018年年报。5月31日,锦州银行公告称,安永华明会计师事务所、安永会计师事务所辞任核数师,该行聘请件国富浩华(香港)会计师事务所为其核数师。 两次延迟披露年报后,锦州银行的流动性危机引发市场关注。该行7月28日披露,工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司、长城资产管理有限公司等三方,已受让该行部分内资股。随后,工商银行总行信贷与投资管理部总经理魏学坤、辽宁分行副行长郭文峰,分别出任锦州银行党委书记、行长。其中,郭文峰任职资格已获监管批准,魏学坤则拟任董事长。此外,工商银行沈阳分行原副行长康军、马鞍山分行原副行长余军等人,出任锦州银行副行长、首席财务官等职,任职资格已获批准。 除了锦州银行,此前还有多家城商行延迟披露年报。目前,除了攀枝花商业银行,其他多家城商行已完成年报披露。7月26日,攀枝花商业银行在中国货币网公告称,由于内部程序尚未履行完毕,再度延迟2018年年报披露。 净利润大幅亏损的城商行,此前并不多见。公开信息显示,北方某城商行2018年净利润亏损4.89亿元,不良贷款余额达到10.35亿元,不良贷款率4.19%。7月26日披露数据则显示,该行2018年净利润亏损4.83亿元,截至今年6月底,可分配利润为-2.81亿元。 上述城商行的经营在2019年已经出现好转。半年报显示,2019年上半年,该行实现净利润2.03亿元,同比增加约4800万元,增幅为30.98%,拨备前净利润6.27亿元,同比增加2.41亿元,增幅62.49%。[详情]

第一财经 | 2019年08月21日 00:00
锦州银行去年预亏40亿到50亿 此前引工行信达等战投
锦州银行去年预亏40亿到50亿 此前引工行信达等战投

  中国基金报记者 凌云 锦州银行2018年及2019年上半年预亏。 8月20日,锦州银行发布盈利警告,预期2018年将录得净亏损约40亿-50亿元,2019年上半年将录得净亏损约5亿-10亿元。 今年以来,锦州银行大消息不断。先是两次发布年报延迟公告并因此停牌,后又引入工行等三家战略投资者,随之而来的是高管大换血和增资扩股计划。如今,姗姗来迟的年报披露在即却已提前预亏。 2018年及2019年上半年均预亏 锦州银行今日在港股发布的盈利警告称,预计2018年度将录得净亏损约人民币40亿元至50亿元,2019年上半年将录得净亏损约人民币5亿元至10亿元。这是近年来锦州银行首次出现业绩亏损。 对比来看,2017年度锦州银行录得净利润约人民币90.9亿元,2018年上半年录得净利润约人民币43.4亿元。 锦州银行称,2018年及2019年上半年的预亏,主要是其为应对资产质量下行、不良资产未结清余额的增加以及执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强风险抵御能力所致。 锦州银行还表示,其正在落实2018年年度业绩及2019年中期业绩,业绩公告预期将于2019年8月底或之前刊发。 同日发布一份董事会会议召开日期公告也显示,锦州银行的2018年年报及2019年中报,大概率将于月底发布。公告称,董事会会议将于2019年8月30日举行,审议事项即是2018年全年业绩、2019年中期业绩及其刊发。 两次延迟披露2018年业绩 锦州银行首次广泛进入媒体视野,是由于今年其两次延迟发布2018年年报。 今年4月1日,锦州银行公告称,由于需要额外时间提供核数师所需资料,其2018年业绩将迟延刊发,同时推迟董事会会议,该行H股和境外优先股也自当日起停牌。 5月14日,锦州银行再度发布延迟披露年报的公告,称根据可得资料,难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期,以及董事会会议、刊发2018年业绩和年报的估计日期。股票也继续停牌。 半个月后的5月31日,锦州银行公告称,董事会及其审计委员会接获安永辞任函,提出即时辞任该行核数师。 安永在辞任函中表示,在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间,注意到有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。对此,安永要求其提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力(尤其是可被强制执行的抵押物)及该等贷款的实际用途,旨在评估该等贷款的可收回性。 然而截至当时,安永未能与锦州银行就处理未完成事项所需的文件范围达成一致,也未就上述未完成事项及完成审计的拟定时间表达成一致。 6月28日,锦州银行宣布董事会已决定委任国富浩华(香港)会计师事务所为该银行新任核数师,并称国富浩华已开始对其2018年的审计工作,预计将于2019年8月底前发布2018年年度业绩。 引入工行等战投,高层大换血 更换核数师之后不久,锦州银行便传出引进战略投资者的消息。 7月28日,工商银行公告称,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30 亿元人民币,受让锦州银行内资股股份。截至当日,受让股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。 就在工行发布公告后不久,四大AMC之一的中国信达资产管理股份有限公司随即在港交所公告称,其全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。 此外,根据锦州银行同日发布的公告,参与其股份受让的还有四大AMC的另一家——中国长城资产管理股份有限公司。 就在三家国有金融机构联袂入股几天后,锦州银行管理层迎来大换血,并抛出增资扩股计划。 8月2日锦州银行公告称,为了支持本行业务持续发展,满足相关资本需求,董事会同意本行管理层研究、制定资本补充计划,研究向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发本行H股或内资股等。 同日晚间,锦州银行公告称,工行辽宁分行副行长、党委委员郭文峰拟出任该行行长,自获得监管机构批准任职资格之日起生效。此外,锦州银行当日董事会审议通过的拟任管理层团队中,还有两位来自工行体系,分别任副行长、CFO等职。 8月5日辽宁银保监局发布公告,称该局于8月2日分别核准了郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。其中,康军为工行沈阳分行副行长,杨卫华为中国信达辽宁分公司副总经理,余军为工行马鞍山分行副行长。 公开资料显示,锦州银行成立于1997年1月,由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成。2015年12月,锦州银行在港交所上市。截至2017年末,锦州银行在全国设有232家营业机构,发起设立锦银金融租赁有限公司和7家村镇银行。 目前锦州银行仍处于停牌状态中,停牌前最新股价报7港元,市值约544.7亿港元。 在一系列变动之下,2018年以来巨亏的锦州银行将迎来怎样的新气象,外界拭目以待。 [详情]

新浪财经综合 | 2019年08月20日 21:52
锦州银行:去年预亏损40亿-50亿 上半年亏损5亿-10亿
锦州银行:去年预亏损40亿-50亿 上半年亏损5亿-10亿

  上证报中国证券网讯(记者 李丹丹)锦州银行20日在港交所发布公告称,该行董事会知会股东及潜在投资者,根据董事会当前可得资料预期,锦州银行集团截至2018年12月31日止年度将录得净亏损约人民币40亿元至人民币50亿元。 同时,集团截至2019年6月30日止的六个月将录得净亏损约人民币5亿元至人民币10亿元。 公告表示,截至2018年12月31日止年度及截至2019年6月30日止六个月预期录得净亏损,主要由于该行为应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加及该行执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强该行的风险抵御能力所致。 公告提醒,公告所载资料仅基于董事会对当前可得资料的初步评估,并未经该行审计委员会或外部核数师确认。[详情]

中国证券网 | 2019年08月20日 18:47
锦州银行发布盈利警告:预计去年净亏损40亿元至50亿
锦州银行发布盈利警告:预计去年净亏损40亿元至50亿

  原标题:锦州银行发布盈利警告:预计去年净亏损40亿元至50亿元 8月20日,锦州银行(00416.HK)发布了盈利警告。 公告显示,锦州银行预期2018年将录得净亏损约40亿元至50亿元,而2017年录得净利润约90亿元;2019年上半年将录得净亏损约5亿元至10亿元,而2018年上半年录得净利润约43.4亿元。 对于亏损原因,锦州银行称,主要由于(其中包括)为应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加及本行执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强风险抵御能力所致。 锦州银行当日另发布公告称,董事会会议将于8月30日举行,审议及批准该行及其附属公司截至2018年业绩及其刊发。锦州银行此前最早于4月1日发布了延迟发布2018年年度业绩的公告。 7月28日,中国工商银行(工商银行,601398.HK;01398.HK)、中国信达资产管理股份有限公司(中国信达,1359.HK)、中国长城资产管理股份有限公司宣布财务性投资入股锦州银行。 紧随而来的是管理层换血。 8月5日,辽宁银保监局发布公告,该局于8月2日分别核准郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。 上述锦州银行的新领导班子成员均来工行和信达。行长郭文峰,现年47岁,此前为工商银行辽宁分行党委委员、副行长,长期工作于工商银行辽宁省分行;副行长康军,现年50岁,此前为工商银行沈阳分行党委委员、副行长;副行长杨卫华,此前为中国信达辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记;首席财务官余军,现年49岁,此前为工行马鞍山分行党委书记、副行长。 锦州银行股份有限公司成立于1997年1月,由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成,2008年4月更名为锦州银行股份有限公司。2015年12月,锦州银行在香港联合交易所挂牌上市。截至2017年末,锦州银行在全国设有232家营业机构,发起设立锦银金融租赁有限公司和7家村镇银行。[详情]

澎湃新闻 | 2019年08月20日 18:07
锦州银行:预期今年中期亏损5亿-10亿元
锦州银行:预期今年中期亏损5亿-10亿元

  原标题:锦州银行:预期今年中期亏损5亿-10亿元 年报延迟数个月后,锦州银行今日发布预亏损消息。8月20日,该行发布公告称,预期2018年录得净亏损40亿至50亿元,今年中期亏损5亿至10亿元。 该集团预期,对比2017年度净利润约人民币90.9亿元,该集团2018年度将产生净亏损约人民币40亿元至50亿元;对比2018年中期净利润约人民币43.4亿元,该集团2019年中期将产生净亏损约人民币5亿元至10亿元。 公告称,净亏损主要由于(其中包括)该行为应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加及该行执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强该行的风险抵御能力所致。 此前,锦州银行6月28日发布公告称,预计将于八月底前刊发2018年年度业绩。其表示,新任核数师国富浩华(香港)会计师事务所已开始对公司截至2018年12月31日止年度的审计工作,该行一直与国富浩华紧密跟进,将尽最大努力在今年8月底或之前刊发2018年年度业绩。 今年7月底,锦州银行引入工银投资、信达投资和长城资产三位战略投资者。随后,在8月初,锦州银行管理层又迎来新的变化。[详情]

蓝鲸财经 | 2019年08月20日 18:00
锦州银行:预期2018年录得净亏损40亿至50亿元人民币
锦州银行:预期2018年录得净亏损40亿至50亿元人民币

  新浪财经讯 8月20日消息,锦州银行公告,预期2018年录得净亏损40亿-50亿元,今年中期亏损5亿-10亿元。 [详情]

新浪财经 | 2019年08月20日 17:44
从“信用增进”到“换帅” 锦州银行的120天
华夏时报 | 2019年08月10日 04:29
起底锦州银行生财术:年报两度难产 掩盖风险终酿祸
起底锦州银行生财术:年报两度难产 掩盖风险终酿祸

  原标题:起底锦州银行生财术:从赚89亿沦落到亏40亿,掩盖风险终酿祸 来源:市界 作者:唐郡 如果说东北的“重工业”是烧烤,那锦州就是这“重工业中心”。 锦州位于辽宁省西南部,地理位置依山傍海,全市有600多家烧烤店,是东北远近闻名的烧烤重镇。2018年,一部烧烤纪录片热播,第一次让锦州的影响力走出东北地区。 一年后,人们再次注视这个东北小城,却是因为一家城市商业银行——锦州银行。 锦州银行今年曾两度延期发布年报,并发生审计机构辞职事件,成为继某商银行后,最受业内关注的城商行之一。 今年7月以来,锦州银行先引入工银投资、信达投资、中国长城资产等战略投资者,后更换行长,新任行长系原工商银行辽宁分行行长调任,一系列动作耐人寻味。 8月20日,锦州银行发布盈利警告,预计2018年亏损40亿元—50亿元,2019年上半年则亏损5亿元—10亿元,但年报仍无踪影。 锦州银行总部位于辽宁省锦州市,2015年完成赴港上市,是当地规模最大的上市公司。2017年,锦州银行实现归母净利润89.77亿元,拔得东北上市城商行头筹;同期,其不良贷款率仅为1.04%,同样独领风骚。 短短一年时间, 锦州银行就从东北城商行领头羊沦落到迟迟无法发布年报,原因为何? 01 年报难产 锦州银行年报已经两度“难产”。 2019年4月1日,锦州银行发布公告称,将延迟发布2018年年度业绩,并无法预计何时公布。同时,锦州银行甚至不得不宣布停牌,以待发布年度业绩。 按照港交所规定,所有上市公司应在每年3月31日之前发布上年年报。年报延期,绝非寻常事件。 据称,延期原因是该行核数师(即审计师,来自安永会计师事务所)需要其提供截至2018年12月31日止与某些客户间未了结融资活动的商业基准及会计处理的额外资料和文件,以完成有关2018年年度业绩的审核程序。 5月14日,锦州银行再度公告延期发布2018年年报,并披露了更多细节。 根据公告,核数师要求的资料和文件主要是关于该行向机构客户提供的某些截至2018年12月31日止尚未结清的贷款。核数师需要这些资料来证实上述交易的商业逻辑及其真实性、合理性和还款来源,并最终与锦州银行就相关资产拨备的计提方案达成一致。 也就是说,审计机构可能对锦州银行某些贷款业务的真实性、合理性存在疑问,并就相关计提方案与银行出现不可弥合的分歧,以至于核数师无法按上市公司意愿出具审计报告。 锦州银行与核数师之间的分歧最终也没能达成一致。5月31日,锦州银行审计机构宣布辞职,距其走马上任刚好一年,且尚未完成一次年报审计。 在辞任函中,审计机构表示,其注意到“有迹象显示,银行向机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中的描述不一致”,因此,核数师要求该行提供相关文件证明客户还款能力和贷款实际用途,以评估该等贷款的可回收性。 显然,审计机构未能获得满意的审计材料,最终不得不宣布辞职。 一位曾供职于四大会计师事务所的审计师表示,审计机构通常由上市公司聘请,亦从上市公司处取得报酬,若非实在风险太大,一般都会尽可能与公司协商,核数师辞职绝对是小概率事件。 02 漂亮财报 “难产事件”之前,锦州银行财报是出了名的漂亮。 锦州银行总部位于辽宁省锦州市,地处东北经济区和环渤海经济圈的交选地带。2017年年报数据显示,该行实现营业收入188亿元,其中75.2%来自锦州地区,12.9%来自除锦州外的其他东北地区,即其收入将近9成来自东北地区的业务分部。 近年来,东北地区经济衰落早已是人尽皆知的事实。受此影响,东北地区各项资产投资收益率都不尽如人意,“投资不过山海关”的说法广为流传。 通常而言,东北地区的金融机构应该很难独善其身,但锦州银行偏偏是个例外。 不良贷款率是衡量金融机构信贷资产安全状况的最主要指标之一。2014年—2017年,锦州银行该项指标分别为0.99%、1.03%、1.14%和1.04%。 这是什么概念?市界将锦州银行的不良贷款比率与工农中建四大行进行对比,结果显示,锦州银行最近5年(锦州银行2018年数据空缺,下同)不良贷款比率远低于四大行。 以2017年为例,四大行中不良率最低的是中国银行,为1.45%,比锦州银行高0.41个百分点。商业银行信贷资产规模动辄数千亿元,0.41%可能就是数十亿元的不良贷款,影响巨大。 事实上,上述四大行数据是综合不良率。分地区来看,四大行在东北地区的不良贷款比率远远高于其自身综合不良率。 如上图所示,2014年以来,四大行东北地区不良贷款率节节攀升,并于2017年接近或超过2%。而营收主要来自东北地区的锦州银行,不良率却远低于四大行在东北地区的数据,信贷风险控制能力一骑绝尘。 不仅信贷风险控制能力一流,锦州银行赚钱能力也不遑多让。 自2015年上市之后,与东北地区的上市城商行和四大行相比,锦州银行净息差遥遥领先,2016年甚至高出第二名九台农商银行1个百分点。 净息差是银行净利息收入和平均生息资产规模的比值,是衡量生息资产收益率的指标。锦州银行净息差较高,说明其生息资产平均收益率高于对比银行,赚钱能力爆表。 赚钱能力反映在利润表中,就是异常光鲜的盈利数据。 上市之后,锦州银行归母净利润迅速攀升,当年实现131.54%的巨额增长。2017年,其归母净利润规模达到89.77亿元,较2014年增长了3倍以上,年均复合增长率高达61.89%。 03 美丽秘术 尽管地处东北这样经济上处于劣势的地区,锦州银行却能拿出一张低风险、高收益的靓丽财报,莫非掌握了传说中的“点石成金术”? 事实当然不可能跟财报一样梦幻。风险和收益是一对双胞胎,锦州银行出现低风险、高收益的情况,更有可能的解释是,风险被隐藏了。 在锦州银行的资产结构中,规模最大的并非常规信贷资产(即发放贷款及垫款),而是投资类金融资产。 2012年以来,该行投资类金融资产占比总体呈快速上升趋势,而信贷类资产占比总体下降,二者出现了较明显的相互替代。 截至2017年年末,锦州银行投资类金融资产高达4254亿元,其中80%以上是受益权转让计划,也就是人们常说的非标资产。 所谓非标资产,指的是商业银行通过借道同业、理财、信托、投资等方式,将原来在表内核算的贷款业务转为表外业务或其他非信贷资产,其实质就是变相贷款,只是放款方式和渠道与常规贷款不同。 这部分变相贷款不会像常规贷款一样被分成5个级别计算不良贷款率,其资金最终流向也不向外界披露,风险犹如被装进了黑匣子,账面上却风平浪静。 在《8000亿股票疑似爆仓,券商一把辛酸泪:谁出钱,谁损失》一文中,多位券商人士曾告诉市界,当时投入股权质押业务的资金实际大部分来自银行,质押爆雷时,损失最大的也是银行。但在各项公开统计数据中,银行从来不是最大的质押方,他们的风险始终藏在水面之下。 另一方面,这些非标资产也给锦州银行带来了颇为丰厚的收入。 在其2017年年报披露的各项生息资产中,投资类金融资产以6.90%的平均收益率成为该行当年最赚钱的资产。 锦州银行2016年度及2017年度生息资产明细(来源:公司2017年年报) 凭借庞大的规模和超高的收益率,投资类金融资产成为锦州银行毫无争议的收入支柱。 2017年,该行投资证券及其他金融资产产生利息收入271亿元,占利息总收入比重为68%;而贷款产生的利息收入为111亿元,占利息总收入比重约为28%。 来自某城商行的周致远(化名)告诉市界,锦州银行的做法是在总行设立一个投资部门,然后在全国寻找优质信贷资产,再通过银证合作、银信合作等方式加一层通道,将资金投向这些非标资产。 如此一来,锦州银行就能从全国范围内攫取收益,而不是局限在东北当地。但从账面来看,其绝大部分收入仍然来自锦州当地业务分部。 周致远强调:“这种方式不太合规,但客观来说,如果资金确实投向优质资产,也不一定就有很大的信用风险。” 但他也坦言,投向非标资产的资金去向无法穿透,这是该项操作存在的最大隐患。“不知道这些资金最终用途到底是什么,风险就不好说了。”[详情]

锦州银行发布盈利预警公告 内容基本符合市场预期
锦州银行发布盈利预警公告 内容基本符合市场预期

  上证报中国证券网讯(记者 李丹丹)锦州银行20日在香港联交所发布了一则盈利预警公告。自推迟2018年度业绩公告,到审计师安永会计师事务所辞任,再到工银投资、信达投资和中国长城资产组团入股,锦州银行一直备受社会各界关注,大家都期待着锦州银行业绩的发布。此次锦州银行盈利预警公告的内容基本符合市场预期。 从公告信息推断,锦州银行更加审慎地按照国际会计准则计提拨备,风险暴露较为充分。在充足计提拨备的基础上,再伴随着战略投资者的入股,锦州银行有望提质增效盈利逐步恢复到较好水平。 记者从监管部门了解到,虽然锦州银行盈利出现下滑,但其经营情况稳定,偿付能力正常,客户资金安全不会受到任何影响。锦州银行全国个人客户已达到500多万户,较年初增加20余万户。锦州银行称,将一如既往地为广大客户提供优质的产品和便捷的服务。 随着工商银行子公司工银投资、中国信达子公司信达投资、中国长城资产三家机构战略入股和新管理团队的加入,锦州银行战略重组方案基本尘埃落定。对于此次重组,市场普遍看好。国际评级机构穆迪认为,锦州银行此次引进三家金融机构均拥有庞大的财务资源,丰富的经验和强大的政府支持,这将提振市场信心。 记者从接近锦州银行的人士处获悉,新加入的管理团队已经很好地融入锦州银行,各项工作开展顺利,他们的专业能力和敬业态度得到了锦州银行广大干部员工的认可,锦州银行干部员工队伍稳定,工作热情高涨,经营持续向好,业绩公告将按预期8月末前完成。未来,随着大股东投入的增加和增资扩股计划的实施,锦州银行股本实力将得到进一步增强。在各级政府和监管部门强有力指导和支持下,锦州银行还将通过完善公司治理,优化董事会,提升风险管理能力,转变经营方式,更好地服务实体经济,服务当地居民和小微企业。锦州银行未来发展可期。[详情]

锦州银行预计去年亏损40亿~50亿 今年上半年延续亏损
锦州银行预计去年亏损40亿~50亿 今年上半年延续亏损

  每经记者 张卓青    每经编辑 卢九安     8月20日晚间,锦州银行发布盈利警告,表示该行预计2018年将录得净亏损40亿~50亿元人民币,而今年上半年预计将会有5亿~10亿元的净亏损。 图片来源:摄图网 8月20日晚间,锦州银行(00416.HK)发布盈利警告,表示该行预计2018年将录得净亏损40亿~50亿元(单位:人民币,下同),而今年上半年预计将会有5亿~10亿元的净亏损。 锦州银行解释亏损主要原因是该行为了应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加,以及执行国际财务报告准则第9号(IFRS 9),采用了预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强该行的风险抵御能力。 引入三大战投 锦州银行进一步表示,此次的盈利警告仅基于该行董事会对当前可得资料的初步评估,并未经审计委员会或外部核数师确认。该行将会在8月底或之前发布2018年年报和2019年的中期业绩公告。 2019年上半年对于这家总部位于辽宁省的城商行就像“坐过山车”一般。本应在今年3月底公布去年年报的锦州银行迟迟未能披露年报,该行的H股和境外优先股从4月1日之后便一直停牌。 直到7月末,锦州银行“曙光乍现”,该行引入了工银投资、信达投资和长城资产三大战略投资者,工银投资出资不超过30亿元人民币获得该行10.82%的股份,而信达资产也受让了该行6.49%的内资股股份。 在引入战略投资之后,锦州银行的高层也面临着一轮“大换血”,该行原行长刘泓因个人健康原因辞任,由在工行工作超过25年的“老兵”郭文峰挂帅新行长,在换帅公告发布仅仅三天之后,辽宁银保监局便火速批准了郭文峰的任职资格,与此同时,锦州银行多位高管也获得监管任职资格批复,包括两位副行长杨卫华和康军以及首席财务官余军。 锦州银行还透露,将会有进一步的资本补充计划,该行将会向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发该行H股或内资股等。 去年6月末不良率1.26% 锦州银行2018年中期报告显示,该行在去年上半年实现营收96.72亿元,同比增长13.4%,净利润达到43.4亿元,同比增幅为7.7%。 对于此次导致锦州银行巨额亏损的主要原因:“资产质量下行和不良资产未结清余额的增加”,在该行的2018年中期报告中体现并不明显。 截止2018年6月末,该行的不良贷款率为1.26% ,相较于2017年年末上行了0.22个百分点。不良贷款余额为31.33亿元,比前年年末扩大了39.43%。对于不良率的上升,该行解释称主要是受国家宏观经济不确定因素影响,个别行业客户经营出现一定困难,导致不良贷款率有所上升。 半年报显示,该行截止2018年二季度末的逾期贷款总额为63.89亿元,逾期90天以上的贷款32.22亿元,不良贷款偏离度在103%左右。同时,该行的拨备覆盖率为242.1%,较上年同期下降了58.23个百分点。 公开资料显示,锦州银行成立于1997年,2015年在香港联交所主板挂牌上市。截止去年二季度末,该行在北京、天津、沈阳等地设立了15家分行,旗下有7家村镇银行以及一家金融租赁公司:锦银金融租赁有限责任公司,该行资产总额为7483.92亿元。《每日经济新闻》记者注意到,在停牌之前,锦州银行的H股股价报7港元/每股,总市值为545亿港元。[详情]

锦州银行:去年预计净亏损最多达50亿 上半年继续亏损
锦州银行:去年预计净亏损最多达50亿 上半年继续亏损

  净利润大幅亏损的城商行,此前并不多见。 全年净利润亏损金额预计最高将达50亿元!经历了两次年报延迟披露、引入战略投资者、重组管理层之后,至今尚未披露2018年年报的锦州银行(00416.HK),在8月20日收盘后,披露了2018年预计利润情况。 锦州银行公告显示,2018年全年,该行预计将录得净亏损40亿~50亿元人民币;2019年上半年仍将继续亏损,但亏损额有所收窄,预计亏损金额将为5亿元~10亿元人民币。 锦州银行称,目前正在落实2018年、2019年上半年业绩,将于8月30日举行董事会,审议2018年年报,上述数据基于董事会对当前可得资料的初步评估,未经该行审计、外部核数师确认,实际业绩可能与此次披露有所不同。 此前数据显示,2017年全年、2018年上半年,锦州银行实现净利润90.9亿元、43.4亿元。其中,2017年的净利润规模,为该行近年来利润最高峰。据此推算,该行2018年下半年亏损额可能高达130亿~150亿元人民币。 锦州银行解释称,2018年、2019年上半年的预期亏损,主要是由于为应对资产质量下行、不良资产未结清增加,以及执行第9号国际财务报告准则,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备所致。 截至目前,由于锦州银行尚未披露2018年年报,其不良贷款及资产、不良率的具体信息目前无法得知。此前在4月1日、5月14日,该行两次公公告,延期披露2018年年报。5月31日,锦州银行公告称,安永华明会计师事务所、安永会计师事务所辞任核数师,该行聘请件国富浩华(香港)会计师事务所为其核数师。 两次延迟披露年报后,锦州银行的流动性危机引发市场关注。该行7月28日披露,工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司、长城资产管理有限公司等三方,已受让该行部分内资股。随后,工商银行总行信贷与投资管理部总经理魏学坤、辽宁分行副行长郭文峰,分别出任锦州银行党委书记、行长。其中,郭文峰任职资格已获监管批准,魏学坤则拟任董事长。此外,工商银行沈阳分行原副行长康军、马鞍山分行原副行长余军等人,出任锦州银行副行长、首席财务官等职,任职资格已获批准。 除了锦州银行,此前还有多家城商行延迟披露年报。目前,除了攀枝花商业银行,其他多家城商行已完成年报披露。7月26日,攀枝花商业银行在中国货币网公告称,由于内部程序尚未履行完毕,再度延迟2018年年报披露。 净利润大幅亏损的城商行,此前并不多见。公开信息显示,北方某城商行2018年净利润亏损4.89亿元,不良贷款余额达到10.35亿元,不良贷款率4.19%。7月26日披露数据则显示,该行2018年净利润亏损4.83亿元,截至今年6月底,可分配利润为-2.81亿元。 上述城商行的经营在2019年已经出现好转。半年报显示,2019年上半年,该行实现净利润2.03亿元,同比增加约4800万元,增幅为30.98%,拨备前净利润6.27亿元,同比增加2.41亿元,增幅62.49%。[详情]

锦州银行去年预亏40亿到50亿 此前引工行信达等战投
锦州银行去年预亏40亿到50亿 此前引工行信达等战投

  中国基金报记者 凌云 锦州银行2018年及2019年上半年预亏。 8月20日,锦州银行发布盈利警告,预期2018年将录得净亏损约40亿-50亿元,2019年上半年将录得净亏损约5亿-10亿元。 今年以来,锦州银行大消息不断。先是两次发布年报延迟公告并因此停牌,后又引入工行等三家战略投资者,随之而来的是高管大换血和增资扩股计划。如今,姗姗来迟的年报披露在即却已提前预亏。 2018年及2019年上半年均预亏 锦州银行今日在港股发布的盈利警告称,预计2018年度将录得净亏损约人民币40亿元至50亿元,2019年上半年将录得净亏损约人民币5亿元至10亿元。这是近年来锦州银行首次出现业绩亏损。 对比来看,2017年度锦州银行录得净利润约人民币90.9亿元,2018年上半年录得净利润约人民币43.4亿元。 锦州银行称,2018年及2019年上半年的预亏,主要是其为应对资产质量下行、不良资产未结清余额的增加以及执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强风险抵御能力所致。 锦州银行还表示,其正在落实2018年年度业绩及2019年中期业绩,业绩公告预期将于2019年8月底或之前刊发。 同日发布一份董事会会议召开日期公告也显示,锦州银行的2018年年报及2019年中报,大概率将于月底发布。公告称,董事会会议将于2019年8月30日举行,审议事项即是2018年全年业绩、2019年中期业绩及其刊发。 两次延迟披露2018年业绩 锦州银行首次广泛进入媒体视野,是由于今年其两次延迟发布2018年年报。 今年4月1日,锦州银行公告称,由于需要额外时间提供核数师所需资料,其2018年业绩将迟延刊发,同时推迟董事会会议,该行H股和境外优先股也自当日起停牌。 5月14日,锦州银行再度发布延迟披露年报的公告,称根据可得资料,难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期,以及董事会会议、刊发2018年业绩和年报的估计日期。股票也继续停牌。 半个月后的5月31日,锦州银行公告称,董事会及其审计委员会接获安永辞任函,提出即时辞任该行核数师。 安永在辞任函中表示,在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间,注意到有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。对此,安永要求其提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力(尤其是可被强制执行的抵押物)及该等贷款的实际用途,旨在评估该等贷款的可收回性。 然而截至当时,安永未能与锦州银行就处理未完成事项所需的文件范围达成一致,也未就上述未完成事项及完成审计的拟定时间表达成一致。 6月28日,锦州银行宣布董事会已决定委任国富浩华(香港)会计师事务所为该银行新任核数师,并称国富浩华已开始对其2018年的审计工作,预计将于2019年8月底前发布2018年年度业绩。 引入工行等战投,高层大换血 更换核数师之后不久,锦州银行便传出引进战略投资者的消息。 7月28日,工商银行公告称,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30 亿元人民币,受让锦州银行内资股股份。截至当日,受让股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。 就在工行发布公告后不久,四大AMC之一的中国信达资产管理股份有限公司随即在港交所公告称,其全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。 此外,根据锦州银行同日发布的公告,参与其股份受让的还有四大AMC的另一家——中国长城资产管理股份有限公司。 就在三家国有金融机构联袂入股几天后,锦州银行管理层迎来大换血,并抛出增资扩股计划。 8月2日锦州银行公告称,为了支持本行业务持续发展,满足相关资本需求,董事会同意本行管理层研究、制定资本补充计划,研究向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发本行H股或内资股等。 同日晚间,锦州银行公告称,工行辽宁分行副行长、党委委员郭文峰拟出任该行行长,自获得监管机构批准任职资格之日起生效。此外,锦州银行当日董事会审议通过的拟任管理层团队中,还有两位来自工行体系,分别任副行长、CFO等职。 8月5日辽宁银保监局发布公告,称该局于8月2日分别核准了郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。其中,康军为工行沈阳分行副行长,杨卫华为中国信达辽宁分公司副总经理,余军为工行马鞍山分行副行长。 公开资料显示,锦州银行成立于1997年1月,由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成。2015年12月,锦州银行在港交所上市。截至2017年末,锦州银行在全国设有232家营业机构,发起设立锦银金融租赁有限公司和7家村镇银行。 目前锦州银行仍处于停牌状态中,停牌前最新股价报7港元,市值约544.7亿港元。 在一系列变动之下,2018年以来巨亏的锦州银行将迎来怎样的新气象,外界拭目以待。 [详情]

锦州银行:去年预亏损40亿-50亿 上半年亏损5亿-10亿
锦州银行:去年预亏损40亿-50亿 上半年亏损5亿-10亿

  上证报中国证券网讯(记者 李丹丹)锦州银行20日在港交所发布公告称,该行董事会知会股东及潜在投资者,根据董事会当前可得资料预期,锦州银行集团截至2018年12月31日止年度将录得净亏损约人民币40亿元至人民币50亿元。 同时,集团截至2019年6月30日止的六个月将录得净亏损约人民币5亿元至人民币10亿元。 公告表示,截至2018年12月31日止年度及截至2019年6月30日止六个月预期录得净亏损,主要由于该行为应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加及该行执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强该行的风险抵御能力所致。 公告提醒,公告所载资料仅基于董事会对当前可得资料的初步评估,并未经该行审计委员会或外部核数师确认。[详情]

锦州银行发布盈利警告:预计去年净亏损40亿元至50亿
锦州银行发布盈利警告:预计去年净亏损40亿元至50亿

  原标题:锦州银行发布盈利警告:预计去年净亏损40亿元至50亿元 8月20日,锦州银行(00416.HK)发布了盈利警告。 公告显示,锦州银行预期2018年将录得净亏损约40亿元至50亿元,而2017年录得净利润约90亿元;2019年上半年将录得净亏损约5亿元至10亿元,而2018年上半年录得净利润约43.4亿元。 对于亏损原因,锦州银行称,主要由于(其中包括)为应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加及本行执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强风险抵御能力所致。 锦州银行当日另发布公告称,董事会会议将于8月30日举行,审议及批准该行及其附属公司截至2018年业绩及其刊发。锦州银行此前最早于4月1日发布了延迟发布2018年年度业绩的公告。 7月28日,中国工商银行(工商银行,601398.HK;01398.HK)、中国信达资产管理股份有限公司(中国信达,1359.HK)、中国长城资产管理股份有限公司宣布财务性投资入股锦州银行。 紧随而来的是管理层换血。 8月5日,辽宁银保监局发布公告,该局于8月2日分别核准郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。 上述锦州银行的新领导班子成员均来工行和信达。行长郭文峰,现年47岁,此前为工商银行辽宁分行党委委员、副行长,长期工作于工商银行辽宁省分行;副行长康军,现年50岁,此前为工商银行沈阳分行党委委员、副行长;副行长杨卫华,此前为中国信达辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记;首席财务官余军,现年49岁,此前为工行马鞍山分行党委书记、副行长。 锦州银行股份有限公司成立于1997年1月,由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成,2008年4月更名为锦州银行股份有限公司。2015年12月,锦州银行在香港联合交易所挂牌上市。截至2017年末,锦州银行在全国设有232家营业机构,发起设立锦银金融租赁有限公司和7家村镇银行。[详情]

锦州银行:预期今年中期亏损5亿-10亿元
锦州银行:预期今年中期亏损5亿-10亿元

  原标题:锦州银行:预期今年中期亏损5亿-10亿元 年报延迟数个月后,锦州银行今日发布预亏损消息。8月20日,该行发布公告称,预期2018年录得净亏损40亿至50亿元,今年中期亏损5亿至10亿元。 该集团预期,对比2017年度净利润约人民币90.9亿元,该集团2018年度将产生净亏损约人民币40亿元至50亿元;对比2018年中期净利润约人民币43.4亿元,该集团2019年中期将产生净亏损约人民币5亿元至10亿元。 公告称,净亏损主要由于(其中包括)该行为应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加及该行执行国际财务报告准则第9号,采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强该行的风险抵御能力所致。 此前,锦州银行6月28日发布公告称,预计将于八月底前刊发2018年年度业绩。其表示,新任核数师国富浩华(香港)会计师事务所已开始对公司截至2018年12月31日止年度的审计工作,该行一直与国富浩华紧密跟进,将尽最大努力在今年8月底或之前刊发2018年年度业绩。 今年7月底,锦州银行引入工银投资、信达投资和长城资产三位战略投资者。随后,在8月初,锦州银行管理层又迎来新的变化。[详情]

锦州银行:预期2018年录得净亏损40亿至50亿元人民币
锦州银行:预期2018年录得净亏损40亿至50亿元人民币

  新浪财经讯 8月20日消息,锦州银行公告,预期2018年录得净亏损40亿-50亿元,今年中期亏损5亿-10亿元。 [详情]

从“信用增进”到“换帅” 锦州银行的120天
从“信用增进”到“换帅” 锦州银行的120天

  从“信用增进”到“换帅” 锦州银行的120天 ■本报记者 王仲琦 冯樱子 北京报道 从4月1日开始两度延期披露年报、安永辞任核数师、股价停牌等一连串风波,到引入工行、信达和长城资产管理公司,再到3天前发布拟任行长公告,锦州银行经历了非同寻常的120天。 8月2日晚,锦州银行发布公告,工行辽宁分行副行长郭文峰拟担任其行长。这是继工行、信达和长城资产管理公司公告出资入股后,关于锦州银行的又一个重要消息。 公告披露,郭文峰已获锦州银行董事会委任为该行行长,该委任将自获相关监管机关批准其任职资格之日起生效。原行长刘泓已向锦州银行递交辞任函,因个人健康原因辞任本行行长之职务。在辞任本行行长后,刘泓将担任本行非执行董事并继续履行其董事职责。 “摆在郭文峰面前的,不仅是工行、信达和长城的出资,还有锦州银行股东质量、盈利增速收窄等问题,郭文峰肩上的担子并不轻松。”一位接近当地监管部门的金融业人士对《华夏时报》记者说。 锦州银行“换帅” 从工作履历来看,47岁的郭文峰拥有超过25年的银行业从业经验,并长期在工商银行辽宁分行工作,历任部门负责人和下属分行行长。郭文峰自1993年进入工行,于2002年6月获任工行辽宁分行资金营运部副总经理、副总经理(主持工作);2006年10月任工行辽宁分行资产负债管理部副总经理(主持工作),2007年4月任工行辽宁分行资产负债管理部总经理,2010年12月获任工行辽宁朝阳分行行长、党委书记,2016年3月获任辽宁盘锦分行行长、党委书记,于2016年12月获任工行辽宁分行副行长、党委委员。 事实上,由一名工商银行辽宁分行主要负责人担任锦州银行这家地方城商行的行长并不意外。 锦州银行股权结构分散,没有持股比例在5%以上的股东,无控股股东和实际控制人。锦州银行2018年半年报披露,截至2018年6月底,内资股十大股东均为民营企业,中企发展投资(北京)有限公司(下称“中企发展”)持股比例为4.79%,为该行单一最大股东。 7月28日,工商银行和中国信达先后发布公告,旗下全资子公司工银金融资产投资(下称“工银投资”)和信达投资有限公司(下称“信达投资”)拟财务投资入股锦州银行,分别受让的内资股股份占该行已发行普通股股份为10.82%及6.49%。其中,工商银行表示拟出资不超过30亿元。锦州银行同日公告,参与受让的还有中国长城资产管理股份有限公司(下称“长城资产”)。 锦州银行在7月28日的公告显示,包括中企发展在内的部分股东,在地方政府和金融监管部门的支持及指导下,已向上述三家公司转让该行内资股。根据目前披露的持股比例,工银投资或成为锦州银行第一大股东。 “工银投资出资30亿并有望成为第一大股东,使工商银行背景的郭文峰出任锦州银行行长显得‘顺理成章’。”上述金融业人士对《华夏时报》记者说,“加上郭文峰长期在工行辽宁分行工作,对当地的情况比较了解,可以说郭文峰是目前最合适的人选。” 该金融业人士还进一步表示:“未来不排除有工行、信达和长城背景的人员加入锦州银行,担任董事和高管职务。” “脱困”之路 今年上半年,锦州银行因两次延迟披露年报、安永辞任核数师等一系列风波,遭到市场广泛关注。 4月1日和5月14日,锦州银行先后两次发布公告表示,由于需要额外时间提供核数师所需资料,需要进一步就相关问题与安永达成一致,集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发。半个月后的5月31日,锦州银行再度发布“重磅”公告称“更换核数师,现任核数师安永辞任”。锦州银行在公告中表示,在安永辞职后,锦州银行已经重新聘请国富浩华(香港)会计师事务所为新任审计师,预计近期将发布2018年年报。 正当锦州银行出现潜在流动性风险的时候,央行出手帮助锦州银行“脱困”。 2019年6月10日,锦州银行发行19锦州银行CD141,发行公告称,“本期存单由民营企业债券融资支持工具(下称‘支持工具’)提供信用增进。支持工具是由人民银行再贷款提供资金,由专业机构进行市场化运作,通过出售信用风险缓释工具等多种增信方式为民营企业等提供债券融资支持的工具。中债信用增进投资股份有限公司(下称‘中债公司’)为支持工具的受托代理机构。若在本期存单到期兑付日,锦州银行未足额兑付本期存单,中债公司将代理支持工具于兑付日的次一交易日将应补足的兑付资金划付至上海清算所。” 7月25日,锦州银行在官网正式发布情况说明公告,称其目前业务经营总体正常。近期董事会及部分大股东正与多家有意愿的、有实力的机构接触,洽谈引进战略投资者事宜,在地方政府和监管部门支持指导下,目前谈判进展顺利。 随后,锦州银行发布公告称,“工银投资”、“信达投资”和长城资产管理公司以财务投资的方式入股锦州银行。 公开信息显示,锦州银行前身为锦州市城市信用社联合社,成立于1992年8月;1997 年 1 月,组建了锦州城市合作银行;1998 年 10 月更名为锦州市商业银行;2008 年 4 月更名为锦州银行。2010年12月3日,经中国银监会批复,该银行获准筹建北京分行。锦州银行是首家在北京设立分支机构的地级城市商业银行。 2015年12月登陆港股上市。截至2018年6月30日,锦州银行资产总额为人民币7483.92 亿元。在锦州、北京、天津、沈阳、大连、哈尔滨、丹东、抚顺、鞍山、阜新、朝阳等城市设立15家分行。目前,与70多个国家及地区的500多个金融机构开展业务。[详情]

引入强援高管更换 锦州银行重组动作频频引关注
引入强援高管更换 锦州银行重组动作频频引关注

  原标题:锦州银行重组动作频频引关注 来源 经济参考报 继工商银行、中国信达、中国长城联袂入股之后,锦州银行重组再获新进展。8月5日辽宁银保监局网站显示,辽宁银保监局已于8月2日分别批复同意郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。根据公开信息,前述四人此前分别担任工行辽宁分行副行长、工行辽宁沈阳分行副行长、信达资产辽宁分公司副总经理、工行安徽马鞍山分行副行长。 另据锦州银行在港交所8月2日公告,锦州银行原行长刘泓因个人健康原因已辞任该行职务。辞职后,刘泓将继续担任该行非执行董事。工行辽宁分行副行长、党委委员郭文峰拟出任该行行长,自获得监管机构批准任职资格之日起生效。 业内人士表示,人事任免与前期的股权转让、财务重组等举措是一脉相承的,旨在改善公司治理结构,有助于锦州银行尽快恢复正常经营。 锦州银行8月2日公告称,为了支持本行业务持续发展,满足本行相关资本需求,董事会同意本行管理层研究、制定资本补充计划,研究向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发本行H股或内资股等。 此前,工行公告称,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行10.82%的内资股股份。投资资金来源为工银投资自营资金,为财务性投资。信达资产同日公告称,拟受让锦州银行的内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。以该行总股本计算,约合5.05亿股内资股。长城资产当日也表示,与锦州银行部分股东签署股份转让协议,拟受让锦州银行部分存量内资股股份,但并未公布具体数额。 由于锦州银行此前股权结构分散,无控股股东和实际控制人,无持股比例在总股本5%以上的股东。此番三家机构同时从锦州银行受让部分内资股,较大概率将进入锦州银行前五大股东行列,其中工银投资或为第一大股东。 值得注意的是,锦州银行此次的重组也被看作是今年以来推进的金融业供给侧结构性改革的重要标志事件。央行近日召开的下半年工作电视会议上明确,下一步要稳妥处置和化解各类风险隐患,守住不发生系统性金融风险底线,最大限度地保护广大人民群众合法权益。要在稳增长的基础上防风险,坚持“开正门、堵后门”,在保持高压态势和严打局面的同时,鼓励小型有特色的金融机构依法合规开展业务。[详情]

锦州银行管理层变动:工行老兵郭文峰拟出任行长
锦州银行管理层变动:工行老兵郭文峰拟出任行长

  原标题:锦州银行管理层变动:工行派出党委书记、行长、CFO,央行派出专职党委副书记 8月2日,锦州银行(0416.HK)公告关键岗位管理层人员变动信息:工商银行辽宁分行副行长、党委委员郭文峰拟出任锦州银行行长。 记者从接近锦州市委和锦州银行的信源获悉,郭文峰已被任命为锦州银行党委副书记;此外,还有工商银行辽宁沈阳分行副行长、党委委员康军拟任锦州银行副行长、党委委员,信达资产管理公司辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记杨卫华拟任锦州银行副行长、党委委员,工商银行安徽马鞍山分行副行长、党委副书记余军则拟任锦州银行首席财务官、党委委员。 更重要的是,锦州银行还将迎来新的党委书记和专职副书记。 21世纪经济报道记者从接近监管人士处获悉,工商银行总行信贷与投资管理部总经理魏学坤出任锦州银行党委书记,考虑到目前三家战略投资者相对控股锦州银行,魏学坤未来有望担任董事长一职;央行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长张弢将出任锦州银行专职党委副书记。据悉,该组织任免工作已于8月1日上午完成。 “这是前期重组延续下来的动作。”接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示,工银金融资产、信达资产管理公司等战略投资者入主后,“一方面帮助提升锦州银行信用,另一方面通过引入新的管理层改善公司治理,并加强党委的作用。” 今年4月1日,锦州银行发布公告称,由于需要额外时间提供核数师所需资料,该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发,该行H股亦自4月1日起停牌至今;5月31日,安永华明会计师事务所及安永会计师事务所向锦州银行辞任该行核数师。叠加彼时市场流动性分层问题,锦州银行一度遭遇同业存单发行难的问题。 不过,锦州银行很快迎来“白衣骑士”。 7月28日,锦州银行发布公告称,在地方政府和金融监管部门的支持及指导下,其已向工银金融资产投资有限公司(下称“工银投资”)、信达投资有限公司(下称“信达投资”)及中国长城资产管理股份有限公司转让其持有的部分该行内资股。 当日,工行和中国信达分别发布公告:工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的10.82%;中国信达全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。长城资产亦称,拟受让锦州银行部分存量内资股股份,不过并未披露具体股份数量。 据锦州银行此前公告,该行预计将于8月底前刊发2018年年度业绩。 工行、央行分别派出党委书记、专职副书记 此次锦州银行人事变动,6名高管中有4位由工行派出。其中,魏学坤,1962年12月出生,其职业生涯以工行为主,并兼具央行、AMC工作经验。1983年7月,魏学坤开始在央行贵州分行参加工作,1985年3月调入工行贵州分行;2000年3月调入华融资产管理公司,曾出任总部投资银行部副总经理、济南办事处总经理等职务;2009年2月调入工行总行任信贷管理部副总经理,2014年1月兼任信用监督中心总经理,2015年2月起任总行信贷与投资管理部总经理。 工行内部对其评价颇高,“从基层干起,积累了丰富的业务和管理经验”,“在全行新增融资质量管控、存量风险化解、不良资产处置方面开展了大量卓有成效的工作”,“近三年工行贷款不良率逐年下降;剪刀差始终控制在总行制定的资产质量目标以内,取得了较为出色的工作业绩。” 锦州银行专职党委副书记则由人民银行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长张弢出任。 关于张弢的公开信息较少,据熟悉他的人士评价,张弢长期在人民银行当地支行工作,“作风过硬,拥有很强的处理复杂局面的能力”。 信达派出一名副行长 锦州银行今日董事会审议通过的四名拟任管理层人员包括行长、两名副行长,以及首席财务官。其中,信达资产派出了一名副行长,工行派出的人员则涵盖行长、副行长和CFO。 1971年11月出生的郭文峰是一名拥有26年行龄的“老工行”,1993年8月在工行辽宁分行计划处参加工作,历任辽宁分行资金营运部副总经理、资产负债管理部总经理,2016年3月起任辽宁盘锦分行行长、党委书记,2016年12月任辽宁分行副行长、党委委员。 工行辽宁分行人士评价郭文峰称,专业能力强,熟悉计划财务和资金营运工作,“任职期间,牵头全行票据工作,严控票据业务风险的同事推动票据业务发展,现在票据业务已成为辽宁分行利润重要贡献点。” 工行派出的锦州银行副行长为亦是辽宁当地的资深工行员工。康军,1969年5月出生,1993年8月在工行辽宁分行国际业务部参加工作,历任工行辽宁分行国际业务部副总经理、公司业务部副总经理兼国际业务部总经理,并于2018年3月任辽宁沈阳分行党委委员、副行长。 锦州银行拟任CFO的主要经历在工行计财部。 余军,1970年4月出生,1988年12月在工行江苏南京分行参加工作,2002年3月出任江苏分行营业部计划财务处(财务会计部)副处长,2010年11月兼任分行集中采购审查委员会秘书长(正处级),2013年9月正式调入总行财务会计部任该处处长,2017年12月起赴安徽马鞍山分行任副行长、党委书记(基层任职)。 据悉,余军在总行任职期间,牵头组织了“营改增”业务流程梳理和系统改造等工作。 信达资产派出的拟任锦州银行副行长杨卫华已在信达工作20年。1990年8月,杨卫华在辽宁省沈阳市科技情报研究所计算中心参加工作,1993年在建设银行辽宁省分行工作6年后,于1999年8月入职中国信达沈阳办事处,先后在综合管理部、资金财务部、大连业务部工作。2013年1月,他出任中国信达黑龙江分公司副总经理、党委委员。2014年9月至今,任辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记。 锦州银行股权比较分散,主要股东均为民营企业,且持股比例均低于5%。截至2018年6月末,锦州银行的前五大内资股东中,荣成华泰持股比例4.68%、中企发展持股比例4.68%、银川宝塔持股比例3.69%、锦程物流持股比例3.15%、青州泰和矿业持股比例2.65%。 此次战略重组后,哪些原有股东将退出,还有待揭晓。 或将启动增资扩股 截至2018年6月末,锦州银行资产总额为7483.92亿元,净利润43.4亿元、同比增长7.7%,发放贷款和垫款净额2406.09亿元、较2017年末增长15.1%,存款余额为3516.27亿元、较2017年末增长2.7%。 从负债结构来看,锦州银行非常依赖同业负债。5月底开始金融市场发生的信用分层,直接导致该行同业存单发行难题;不过,在6月份央行陆续通过民营企业债券融资支持工具提供增信,其负债端压力有所缓解。 锦州银行不良资产率并不高,2018年6月末不良率为1.26%。 一位金融市场资深人士对21世纪经济报道记者表示,短期来看,锦州银行需要尽快公布2018年财报,获得同业授信,尽快恢复该行在金融市场上的融资能力;长期而言,锦州银行则需要在战略重组方的帮助下,强化公司治理,改善其资产负债表及盈利能力。  从此次战略重组的方案来看,亦是在兼顾短期和长期目标。由于锦州银行为H股上市公司,若增发新股或是收购外资股份,其周期将被大幅拉长,故而选择收购内资存量股份;而引入工行、信达作为战略投资者,一方面可以在短期内提升锦州银行的信用水平,另一方面又可以将工行的管理经验逐步注入其中,改善公司治理。 接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示,工行、信达等重组方的介入,将以严格的市场化、法治化方式操作,并在操作上分“两步走”,“先引入高信用的股东;下一步才是改善治理、提质增效,未来如果还有资本缺口,再增资扩股”。[详情]

锦州银行引入三家战投 工银投资等金融机构入股
锦州银行引入三家战投 工银投资等金融机构入股

  原标题 锦州银行引入三家战投 来源:金融时报 本报记者 孟扬 7月28日,中国工商银行发布公告称,该行全资公司工银投资出资30亿元人民币受让锦州银行的内资股份,占锦州银行普通股股份总数的10.82%。 同日,中国信达也宣布,全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的6.49%。此外,根据锦州银行发布的公告,部分股东也向长城资产管理公司转让股份。 一家国有大型银行和两家AMC(资产管理公司)入股锦州银行,将推动锦州银行市场化重组进程。 “此举有助于维护金融稳定。由综合实力较强的金融机构接盘,或将成为我国下一阶段金融机构风险处置的主要形式。”新网银行首席研究员董希淼对《金融时报》记者表示。 同业业务逐步恢复正常 公开资料显示,锦州银行成立于1997年1月,总部位于辽宁省锦州市,于2015年12月在香港联合交易所主板挂牌上市,注册资本为67.82亿元。 据了解,锦州银行股权较为分散,主要股东均为民营企业,且没有一家股东持股比例高于5%。 自今年4月1日以来,锦州银行在港交所一直停牌至今。 《金融时报》记者注意到,该行于4月1日和5月14日先后两次发布公告称,由于需要额外时间提供核数师所需资料,2018年度的年度业绩将会延迟发布。 5月31日,锦州银行发布公告称更换核数师,现任核数师安永辞任。安永在辞任函中表示,在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间,有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。 锦州银行则表示,一直与安永紧密合作,提供所需的额外资料,并与安永多次讨论未完成事项的拟解决方案。然而,经过多次讨论,锦州银行与安永尚未就未完成事项及完成审计的拟定时间表达成一致。 安永向锦州银行辞任后,锦州银行董事会委任国富浩华(香港)会计师事务所为新任核数师,继续完成截至2018年12月31日止的年度审计工作。 锦州银行董事会秘书孙晶在接受采访时坦言,前期,因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因,该行同业业务受到一定影响,对流动性管理形成压力。 孙晶同时表示,在地方政府、金融管理部门的支持下,经过自身的努力,该行同业业务逐步恢复正常,其他各项业务经营平稳。目前审计机构正在抓紧对锦州银行进行审计,进展顺利。预计锦州银行将于8月末前发布2018年年度报告。 工银投资等三家金融机构入股 继遭遇年报难产及核数师辞任后,锦州银行迎来新的转机——开启引战重组之路。 7月25日,锦州银行在其官网发布情况说明称,目前业务经营总体正常,该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触,洽谈引进战略投资者事宜,在地方政府和监管部门支持指导下,目前谈判进展顺利。 最新消息显示,工行、信达、长城3家金融机构或联袂入主锦州银行。 锦州银行表示,该行董事会接到该行包括中企发展投资(北京)有限公司在内的部分股东的通知称,在地方政府和金融监管部门的支持及指导下,已向上述3家公司转让其持有的部分该行内资股,且相关方已就该等转让签署有条件的股权转让协议。 锦州银行称,该行董事会相信工银投资、信达投资及中国长城资产的投资将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力,并将推动该行未来的发展。 “引入有实力的战略投资者,将有助于完善该行公司治理结构和治理机制,实现稳健经营、健康发展,提高服务实体经济能力。”孙晶认为。 据介绍,相关股份转让尚需履行监管部门相关程序。 对于锦州银行的引战重组,国家金融与发展实验室银行研究中心研究员游春认为,如果能够引入同行业的银行战略投资者,那么无论是在技术还是经验管理层面,均能起到外援作用。战略投资者的引进,也将改变该银行股东结构,而董事会及经营管理层的结构也会随之发生调整。 游春还表示,这种从上至下的改变,将能够为锦州银行注入新的活力,后期也不排除该银行会在战略方向上发生微调,但最终还是取决于该银行引入战略投资者的背景,后期对此仍需保持关注。 有助于改善市场信用不均衡 金融委7月19日召开第六次会议时强调,当前做好金融改革发展稳定工作意义重大。把握好处置风险的力度和节奏,坚持在推动高质量发展中防范化解风险,及时化解中小金融机构流动性风险,坚决阻断风险传染和扩散。深化金融供给侧结构性改革,加快完善金融体系内在功能,形成实体经济供给体系、需求体系与金融体系之间的三角良性循环。 分析人士认为,在中小银行出现阶段性流动性困难的情况下,由一些政策性大行通过市场化的方式接管相对实力较弱的银行,有助于改善市场信用不均衡的状况。 “由工银投资、信达投资及中国长城资产以财务投资的方式受让锦州银行股份,是一种市场化的处置方式,有助于缓解市场对同业违约风险的担忧。”董希淼告诉《金融时报》记者。 董希淼进一步表示,与关闭清算海南发展银行、改革重组恒丰银行、依法接管包商银行等方式相比,这种方式充分考虑了锦州银行作为上市银行的影响,综合考量当地经济模式和银行具体困难等多方面因素,更积极稳妥,有助于将风险的传染性和对市场情绪的冲击降到最低,更好地维护金融稳定和社会稳定。 首创证券研发部总经理王剑辉也认为,从市场化角度来看,目前这些区域性中小银行的估值都相对偏低,这个时候进行行业整合对于整个银行业的发展来说也是一件好事,区域性中小银行新型的市场化对于整个银行体系的稳定是非常重要的。[详情]

工行拟通过子公司财务投资入股锦州银行
工行拟通过子公司财务投资入股锦州银行

  来源 经济参考报 中国工商银行7月28日发布公告称,已通过全资子公司工银投资与相关股份出让方签署了股份转让协议,拟财务投资入股锦州银行。 工商银行公告介绍,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布日,工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。 据了解,锦州银行成立于1997年,总部位于辽宁省锦州市,2015年12月在香港联合交易所有限公司主板上市。 工行董事会表示,此次投资资金来源为工银投资自营资金。作为财务性投资,此次投资由工银投资出资入股,不纳入工行并表范围。此次投资尚需履行监管部门相关程序。[详情]

锦州银行引战重组 工行、信达、长城资产相继入股
锦州银行引战重组 工行、信达、长城资产相继入股

  原标题:锦州银行引战重组,工行、中国信达、长城资产相继入股 7月28日,中国工商银行、中国信达资产管理股份有限公司分别发布公告称,其全资子公司近日与相关股份出让方签署了股份转让协议,将分别受让锦州银行10.82%和6.49%的股份。 而根据锦州银行7月28日发布的公告,部分股东在地方政府和金融监管部门的支持及指导下,也向长城资产管理股份有限公司转让其持有的部分内资股,且已签署股权转让协议。目前已有一家大型国有商业银行、两大资产管理公司(AMC)入股锦州银行。 宇宙行及两大AMC相继入股 根据工商银行公告,经董事会审议并一致同意批准,工商银行拟通过全资子公司工银金融资产投资有限公司(工银投资)出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至公告发布日,工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。 中国信达的公告显示,其全资附属公司信达投资有限公司近日与相关股份出让方签署股份转让协议,拟受让锦州银行股份有限公司的内资股股份。截至公告发布之日,信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。本次投资尚需满足协议约定的相关条件(包括取得相关监管批准)方可完成。 工商银行、中国信达均表示,本次投资属于财务性投资。工行表示,本次投资是该行服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。由该行子公司工银投资出资入股,不纳入该行并表范围。 中国信达也表示,本次投资是该公司发挥专业优势,服务实体经济,支持国家金融供给侧结构性改革而作出的投资事项。 年报难产、股票停牌 据了解,锦州银行成立于1997年,总部位于辽宁省锦州市,2015年12月在香港联合交易所有限公司主板上市。今年4月1日以来,锦州银行在港交所一直处于停牌状态。 3月29日,锦州银行公告表示,由于需要额外时间提供核数师所需资料,该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发,预期可能会延迟寄发2018年年报。并由于上述延迟,董事会会议将推迟。此外,该行H股和境外优先股于2019年4月1日起停牌,以待发布2018年年度业绩。 5月14日晚间,锦州银行再次发公告推迟年报发布时间,并表示,根据目前可得资料,难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期及董事会会议、刊发2018年年度业绩及寄发2018年年报的估计日期,仍在与核数师讨论解决方案,以在可行范围内尽快完成2018年度的审计。 令人更为意外的是,5月31日,锦州银行董事会及其审计委员会接获安永的辞任函,提出实时辞任该行核数师。安永在辞任函中表示,在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间,安永注意到有迹象显示,银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。有鉴于此,安永已要求提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力(尤其是可被强制执行的抵押物)及该等贷款的实际用途,旨在评估该等贷款的可收回性(“未完成事项”)。安永已提请锦州银行管理层及审计委员会注意未完成事项。然而,于辞任函日期,安永与锦州银行未能就处理未完成事项所需的文件范围达成一致。因此,安永未能完成截至2018年12月31日止年度的审计程序。 锦州银行也在上述公告中表示,经过多次讨论,截至本公告日期,其与安永尚未就未完成事项及完成审计的拟定时间表达成一致。 安永辞任后,锦州银行董事会已决定委任国富浩华(香港)会计师事务所为其新任核数师,以填补空缺,预计将于2019年8月底前刊发2018年年度业绩。 同业业务逐步恢复正常 值得注意的是,今年6月,锦州银行发行的2019年度第141期同业存单因率先获人民银行再贷款提供资金的民营企业债券融资支持工具(以下简称支持工具)提供信用增进引起关注。 据了解,中债信用增进投资股份有限公司(简称中债公司)为支持工具的受托代理机构。若在本期存单到期兑付日,锦州银行未足额兑付本期存单,中债公司将代理支持工具于兑付日的次一交易日将应补足的兑付资金划付至上海清算所。 7月25日,锦州银行公告提到,董事会注意到该行部分股东正与一些有意愿向该行进行战略投资的机构沟通。在地方政府和监管部门的支持及指导下,沟通正在进行。 对于工行、中国信达、中国长城资产的投资,锦州银行表示,相信将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力,并将推动该行未来的发展。 7月28日,锦州银行官网又发文,锦州银行董事会秘书孙晶表示,目前该行各项业务均正常办理。前期因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因,该行同业业务受到一定影响,对流动性管理形成压力。在地方政府、金融管理部门的支持下,经过自身的努力,该行同业业务逐步恢复正常,其他各项业务经营平稳。 中国人民大学客座教授邓海清认为,此次对锦州银行的处理模式,有助于缓解市场对同业违约风险的担忧,有利于风险偏好回升。 天风证券银行业首席分析师廖志明表示,工行作为资本实力最强的银行之一,其通过债转股子公司入股锦州银行,将明显增强锦州银行股东实力,提升锦州银行在货币市场的资质及市场认可度,缓解流动性压力。预计锦州银行同业存单发行及同业负债吸收难度将由此下降,短期流动性压力将明显好转。 (国际金融报记者 范佳慧)[详情]

年报难产审计出走:三巨头驰援后锦州银行能否破局
年报难产审计出走:三巨头驰援后锦州银行能否破局

  原标题:年报难产,审计机构出走,三巨头驰援后锦州银行能否破局 来源:新京报 此次三家战投亮相时点,正值锦州银行“至暗时刻”。 锦州银行宣布引入战投三天后,“援兵”身份浮出水面。 7月28日,锦州银行在港交所发布公告称,该行包括中企发展投资(北京)有限公司在内的部分股东,已向工银金融资产投资有限公司(下称“工银投资”)、信达投资有限公司(下称“信达投资”)及中国长城资产管理股份有限公司(下称“长城资管”)转让其持有的部分本行内资股,截至公告日,向工银投资及信达投资转让的内资股分别占该行已发行总普通股股份10.82%及6.49%。 工银投资、信达投资分别是工商银行、中国信达的全资子公司。此次三家战投亮相时点,正值锦州银行“至暗时刻”——上半年两度延迟披露2018年年报、审计机构“出走”、股票停牌……一位接近锦州银行人士对新京报记者表示,当前对锦州银行来说是一个较为关键的时期,希望能平稳过度,之后对相关事宜会有公开回复。 记者从中国货币网看到,锦州银行自今年4月1日停牌以来,共发行了64只同业存单,实际募资约230亿元。其中于6月11日发行的20亿元六个月期同业存单(NCD),为NCD首获民企债券融资支持工具信用增进,彼时已释放出相关部门帮助锦州银行开展同业业务、改善流动性问题的信号。 根据锦州银行公告,锦州银行董事会秘书孙晶称,目前该行各项业务均正常办理,预计8月末前发布2018年度报告。新京报记者7月29日上午随机拨打锦州银行位于锦州和北京的两家网点及锦州银行总部电话,其员工亦称业务一切如常。 三家战投亮相,工行或成第一大股东 7月28日,锦州银行在公告中披露了三家战投,分别是工银投资、信达投资及长城资管。工商银行、中国信达这两家“准股东”也发布了相关公告。新京报记者另从长城资管方面获悉,其近日也与锦州银行部分股东签署股份转让协议,拟受让锦州银行部分存量内资股股份,相关受让股份数量尚未透露。 孙晶接受媒体采访时表示,工银投资、信达投资、中国长城资管已经通过市场化方式,受让该行部分存量内资股份。该行亦在择机开展增资扩股工作,充实股本。引入有实力的战略投资者,将有助于完善该行公司治理结构和治理机制,实现稳健经营、健康发展,提高服务实体经济能力。 三家金融机构本次投资均为财务性投资,尚需满足协议约定的相关条件(包括取得相关监管批准)方可完成。 此次股权转让的交易对手是锦州银行中企发展投资(北京)有限公司在内的部分股东。根据锦州银行最近披露的财报(2018年中报),截至2018年6月末,锦州银行前五大内资股东分别为中企发展投资(北京)有限公司(持股4.68%)、荣成华泰汽车有限公司(持股4.68%)、银川宝塔精细化工有限公司(持股3.69%)、锦程国际物流集团有限公司(持股3.15%)、青州泰和矿业有限公司(持股2.65%)。 锦州银行股权十分分散,截至2018年6月末,普通股股东总数为2348户,其中内资股股东总数为2242户,H股股东总数为106户,没有持股比例在总股本5%以上的股东。 “工行将成为最大股东,另外两家资管公司是央企,间接受财政部管,三家入股是一个好消息。”7月29日,锦州银行北京一网点人士告诉记者,三家战投入股是看好锦州银行发展前景,目前该行理财、存款等业务未受任何影响。锦州银行总部办公室人员及另一家锦州银行网点的内部员工也表示,当前该行业务办理一切如常。 记者从锦州银行官网看到,目前该行有多只理财产品在募集期,将于下个月募集的产品也已在公示列表中。 风波背后:市场避险情绪升温,多只同业存单认购率偏低 今年上半年,锦州银行风波不断。4月1日和5月14日,锦州银行两次发布公告,称由于需要额外时间提供核数师所需资料,需要进一步就相关问题与安永达成一致,集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发。公司H股股票也自今年4月1日起停牌。 第二份延发年报公告发布仅半个月后,锦州银行于5月31日宣布,更换核数师,现任核数师安永辞任。在安永辞职后,锦州银行已经重新聘请国富浩华(香港)会计师事务所为新任审计师。 安永在辞任函中表示,在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间,有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。安永要求提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力及该等贷款的实际用途来评估,然而至辞任函日,与锦州银行未能就处理未完成事项所需的文件范围达成一致。 记者注意到,在锦州银行发放贷款及垫款中,公司贷款占据90%以上。“这一比例在行业内算比较高的。”中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇表示。此外,锦州银行过去几年间不良率持续上升,2013年-2017年分别为0.87%、0.99%、1.03%、1.14%、1.04%,2018年上半年进一步上升至1.26%。 与核数师“分手”后的锦州银行出现流动性管理压力,叠加包商银行被接管事件,锦州银行同业存单发行一度不乐观,出现发行率走高但认购率偏低等情况。记者从中国货币网看到,4月初锦州银行发行的“19锦州银行CD088”、“19锦州银行CD086”都未达计划发行量,5月中旬发行的“19锦州银行CD122”实际发行量仅为计划发行的10%。 在此期间,市场避险情绪持续升温。7月25日,市场有传言称,“很多同业可能把锦州银行列为交易黑名单”。当天,锦州银行在官网发布情况说明称,该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触,洽谈引进战略投资者事宜,在地方政府和监管部门支持指导下,目前谈判进展顺利。 渡过难关? 锦州银行称同业业务逐步恢复正常 官网显示,锦州银行成立于1997年,由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成,总部位于辽宁省锦州市。2015年12月,锦州银行在香港联合交易所上市。截至2018年6月末,锦州银行资产总额为人民币7483.92亿元,发放贷款和垫款净额达人民币2406.09亿元,存款余额达人民币3516.27亿元,2018年上半年实现净利润为人民币43.4亿元。 在此次指导引进战投前,监管对锦州银行的纾困态度早有显露。锦州银行6月11日发行的20亿元人民币六个月期同业存单(NCD),由民营企业债券融资支持工具提供信用增进,为NCD首获民企债券融资支持工具信用增进。该期同业存单参考收益率为3.21%,实现满额发行。 此外,监管部门对呵护中小银行流动性也释放了重要政策信号。6月9日,央行发布消息称,近日金融委办公室召开会议,研究维护同业业务稳定工作,央行将运用多种货币政策工具,保持金融市场流动性合理充裕,并对中小银行提供定向流动性支持。 郭田勇对记者分析称,中小银行补充流动性的渠道首先是增资,资本多了手里可用资金量就增多。此外,通过金融市场操作或各类负债业务产品创新,也能吸引一些资金的流入。 孙晶在锦州银行官网最新公告中称,“目前我行各项业务均正常办理。前期因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因,我行同业业务受到一定影响,对流动性管理形成压力。在地方政府、金融管理部门的支持下,经过自身的努力,我行同业业务逐步恢复正常,其他各项业务经营平稳。” 孙晶同时透露,目前审计机构正在抓紧对该行进行审计,进展顺利,预计将于8月末前发布2018年度报告。[详情]

锦州银行事件后:资金面平稳、个别同业存单利率畸高
锦州银行事件后:资金面平稳、个别同业存单利率畸高

  原标题:锦州银行事件后:资金面平稳、个别同业存单利率畸高 7月29日,市场交易情绪、资金面等都较为平稳。但银行刚兑信仰的变化,市场机制会使得银行分层、流动性分层的趋势持续。 7月28日晚间,工商银行与中国信达公告入股锦州银行,共受让17.31%股份。第一财经采访了多位参与银行间市场的银行、非银机构交易员,其普遍表示,锦州银行事件对市场情绪的影响不大,“要靠谱的股东入场有助恢复市场信心,预计未来整体同业存单(NCD)的发行利率会逐步下降,现在个别银行的同业存单发行利率很高,但总体风险不大。”某非银机构债券交易员告诉第一财经记者。目前,锦州银行和哈尔滨银行的同业存单发行利率在5-6.5%不等。 经历了风险事件冲击后,各界对于中小银行的风险有所预期,且认为锦州银行事件的处置有助稳定市场信心。7月29日,市场交易情绪、资金面等都较为平稳。 不过,多数机构仍然抱着观望态度,信用下沉的逻辑今年不再适用。“大家还是在观望具体方案怎么落实,而且也在等周四美联储决议和中国央行的后续行动。短期市场波动还是有,在信用风险上升的大环境下,部分优质的房企债,包括房企ABS被机构抢购。”某外资机构债券基金经理告诉记者。7月29日,中国央行公开市场连续第四日无操作,银行间市场流动性略收敛,但主要回购利率波动不大,其中隔夜加权利率维持在2.62%附近。 资金面平稳 7月29日,隔夜和7天期银存间质押回购利率DR001、DR007加权平均利率较前日小幅攀升0.17bp、2.15bp至2.6272%、2.6604%,R001、R007国债逆回购加权平均利率皆下行0.43bp、3.02bp至2.6363%、2.7426%,资金面整体平稳。 同日,央行公告称,因临近月末财政支出力度加大,与政府债券发行缴款、央行逆回购到期等因素对冲后,银行体系流动性总量处于合理充裕水平,故公开市场今日未有逆回购操作。上周(7.22-7.28)央行进行2次公开市场操作,缓解了7月缴税对流动性的冲击,资金面较上周有所宽松,货币利率小幅回落。 “锦州银行此次引入战略投资者,能进一步提高该行管理水平、增强抗风险能力,有助于稳定市场参与者的信心,对于目前中小银行融资难问题有一定的缓解作用。”交通银行金融市场业务中心分析员朱千帆对第一财经记者称,“货币市场流动性分层将进一步改善,该行及类似银行的同业存单融资利差预计将有所收窄。” 上周,同业存单发行量为3661.90亿元,净融资量-1094.08 亿元。3个月发行利率收于2.93%,较前一周下降23bp;6个月发行利率收于3.39%,较前一周下降4bp。上周流动性分层现象整体与前一周微有减少,R007与DR007的平均利差为17.44bp,较上周下降1.9bp。 此前,银行同业存单刚兑被打破,引发了金融市场的连锁反应。首先是中小银行同业融资出现困难,开始出售高流动性资产,并由此引发非银机构和低评级债券融资困难(结构化发行债券爆雷),低评级债券收益率显著上升,市场出现回购违约。也正由于中小银行同业存单发行困难,发行利率上升,流动性分层的影响显现。随着风险偏好高的中小银行和非银金融机构开始同业去杠杆,收缩负债,对低资质信用债的需求和对民企小微的融资都出现收缩倾向,信用分层的影响显现。 国泰君安资管公司副总成飞近期在2019年资管年会期间提及,“非银机构以前去市场拆借成本只有1.5%,买三年期的3A公司债,可能收益率在3.5%,简单套息就有200bp的收益。”但流行性分层的背景下,非银机构套利受到了限制,“券商资管专户或基金专户买一个三年期的2A债券,票息是7%,如果要做套息,现在可能融资成本7%都不够,这就是目前整个市场的现实。”他称。 就目前而言,上述情况有所缓解。“一是这次市场对锦州银行事件已有预期,二来工行和信达这两大股东的实力较强,这个月末资金面相对还是不高的,今天和上周比也没怎么涨。”上述非银机构交易员对记者称。 兴业研究也预计,资金面有望平稳跨月。本周逆回购到期500亿元,地方债发行规模较小,NCD到期规模处于正常水平。月末资金需求转为7天以内,3个月NCD发行利率或继续回落。 信用分层或持续 不过,在刚兑逐步打破的过程中,多数机构人士都预计,债券违约将成为常态,且信用分层的情况虽有缓解,但仍将持续。 中泰证券分析师戴志锋分析称,包商银行是托管模式,锦州银行是引进战略投资的模式,后者更市场化,表明监管层采取多种手段解决问题的决心,市场信心会得以修复。但银行刚兑信仰的打破会使得流动性分层这个趋势持续。 尽管整体同业存单发行利率有所下降、发行成功率上升,“但最近个别银行实在是太高了,例如锦州银行、哈尔滨银行一年期的同存发行利率高达6%,以后存单的价格还是要会慢慢下行,但信用利差很难回到像过去这么窄的水平。”上述交易员对记者称。 “早前境内同存信用利差过窄,例如AA+城商行和国有大行的利差一度只有不到50bp,这也很难让投资者真正通过承担信用风险而获取高收益。”瑞银证券固定收益部总监孙祺告诉记者。 此外,信用分层也将体现在银行间市场的债券质押率上。早前,市场对于银行间质押式回购交易存在“刚兑信仰”,且之前对于质押品没有明确的违约处置合同,未来不加以区分的100%质押率很难再出现。某大型公募基金债券投资经理对记者称,“未来资金融出机构将根据质押权不同的资质来进行打折融资(例如打六折后机构可以借到60%的资金),一旦出现融资方违约的情况,这也是对出资机构的一种保护,否则早前所有资金融出机构都不打折,那么打折的机构就出不了资金了。近期的风险事件也是对金融机构的一种教育。” 机构抢购优质资产 当前,部分优质券种已被机构抢购。 “虽然早前传出了房企的负面事件,包括融资收紧的消息,但事实上机构还是看好房企债,尤其是在信用风险上升期。” 上述非银机构交易员告诉记者,“房企债已经供应量不足了,包括房企ABS抢的机构也很多,尤其是偏头部的房企。” 无独有偶,瑞银资管债券基金经理楼超此前对记者称,“现在我们更倾向于慢慢加仓地产债,”他称,一来房企债相较于其他信用债流行性更好,二来在近期房企债收益率已较具吸引力,适度降久期、持有2-3年的房企债仍有套息收益。 在他看来,下半年房地产市场将降温,但这对地产债的基本面影响不大,尤其是前20强的房企对银行而言仍是优质资产,投资与否取决于收益率是否足够具有吸引力。“一般2-3年是一个周期,对于部分拿地谨慎而导致后续竞争力下降的房企,未来可能面临优质土储下降、抗风险能力下降的问题。” 整体而言,目前市场情绪仍偏谨慎,多位交易员提及,近期市场陷于低波动中,一方面在等待美联储降息落地,另一方面6月经济数据超预期,但各界预计后续数据仍将回落,这导致交易盘希望获利,但是配置盘还没进场,双方僵持不下。[详情]

停牌百余天后 锦州银行引入工行等三家战略投资者
停牌百余天后 锦州银行引入工行等三家战略投资者

  原标题:停牌百余天后 锦州银行引入工行等三家战略投资者  中新经纬客户端7月29日电 (魏薇)今年上半年,锦州银行因两次延迟披露年报、安永辞任核数师等一系列风波,受到市场关注。7月28日,锦州银行在港交所发布公告称,其已向工银金融资产投资有限公司(下称“工银投资”)、信达投资有限公司(下称“信达投资”)及中国长城资产管理股份有限公司(下称“中国长城资产”)转让其持有的部分该行内资股。该行表示,截至本公告日期,向工银投资及信达投资转让的该行内资股分别占该行已发行总普通股股份的10.82%及6.49%,公告中未披露具体转让价格。此外,中国长城资产受让股份数量和占比暂未披露。 三家战略投资者成锦州银行股东 工商银行发布公告称,经董事会审议并一致同意批准,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份,相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。 就在工商银行发布公告后不久,四大AMC之一的中国信达随即在港交所发布公告称,其全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议,拟受让锦州银行内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。 此外,根据锦州银行发布的公告,部分股东也向长城资产管理公司转让股份,具体占比尚未披露。 值得注意的是,工商银行和中国信达均称本次投资为财务性投资。工商银行称,投资资金来源为该行子公司工银投资,不纳入工商银行并表范围,为财务性投资。中国信达在公告中称,本次投资为信达投资的财务性投资,是本公司发挥专业优势,服务实体经济,支持国家金融供给侧结构性改革而作出的投资事项。 锦州银行在公告中表示,该行董事会相信工银投资、信达投资及中国长城资产的投资将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力,并将推动该行未来的发展。 年报将于8月末出炉 公开资料显示,锦州银行成立于1997年1月,是由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成。2015年12月在香港联交所上市,目前注册资本为人民币67.82亿元。 自2019年4月1日以来,锦州银行因2018年年报迟迟未能披露,其在港交所已停牌至今。 锦州银行2018年中期报告显示,截至去年6月底,锦州银行资产总额为7483.92亿元人民币,较2017年末增长3.5%;2018年上半年实现营收96.72亿元人民币,同比增长13.4%;净利润43.4亿元,同比增长7.7%。不过,该行不良贷款率也呈逐年上升态势,至2018年中不良贷款率为1.26%,较2017年末增长0.22个百分点。 从股权结构来看,锦州银行股权比较分散,前十大股东均为民营企业,且没有一家股东持股比例高于5%,据该行2012年中期报告显示,锦州银行的前五大内资股东分别为中企发展投资(北京)有限公司(持股4.68%)、荣成华泰汽车有限公司(持股4.68%)、银川宝塔精细化工有限公司(持股3.69%)、锦程国际物流集团有限公司(持股3.15%)、青州泰和矿业有限公司(持股2.65%)。 锦州银行股东持股情况 来源:锦州银行2018年中期报告 根据锦州银行公告,工商银行和中国信达旗下子公司此次分别受让该银行10.82%、6.49%股份后,或将成为锦州银行第一、第二大股东。 针对市场关心的锦州银行目前风险状况,该行董事会秘书孙晶在接受人民网和新华网联合采访时表示,目前,锦州银行各项业务均正常办理。前期,因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因,该行同业业务受到一定影响,对流动性管理形成压力。在地方政府、金融管理部门的支持下,经过自身的努力,同业业务逐步恢复正常,其他各项业务经营平稳。 对于年报何时披露的问题,孙晶称,目前审计机构正在抓紧对锦州银行进行审计,进展顺利。预计将于8月末前发布2018年度报告。[详情]

锦州银行:同业业务逐步恢复正常,将择机增资扩股
锦州银行:同业业务逐步恢复正常,将择机增资扩股

  原标题:锦州银行:同业业务逐步恢复正常,将择机增资扩股 来源:经济通《经济通通讯社29日专讯》中国辽宁锦州银行(00416)董事会秘书孙晶昨天(28日)表示,工银投资、信达投资、长城资产已经通过市场化方式,受让该行部分存量内资股份,该行亦在择机开展增资扩股工作,充实股本,同业业务正逐步恢复正常。孙晶指,早前因安永审计师辞任导致年报延期披露等内外部原因,同业业务受到一定影响,对流动性管理形成压力。不过,她称现时业务逐步恢复正常,其他各项业务经营平稳,并料8月底前将可发布2018年度业绩报告。根据工商银行(01398)(沪:601398)、中国信达(01359)、中国长城昨天陆续披露的消息,工银投资拟以自有资金出资30亿受让锦州银行10﹒82%股份,信达受让持股6﹒49%,但未披露金额;长城资产亦受让股份,出资金额和股份占比则未公布。(jo)[详情]

援兵到位 锦州银行引入工银投资等三家战略投资者
援兵到位 锦州银行引入工银投资等三家战略投资者

  来源:北京商报 记者:孟凡霞 宋亦桐 在经历两次年报延期刊发、核数师出走等一系列风波后,锦州银行重振旗鼓新引进战略投资者名单终于有了眉目。7月28日,锦州银行在港交所发布公告称,其已向工银金融资产投资有限公司(以下简称“工银投资”)、信达投资有限公司(以下简称“信达投资”)及中国长城资产管理股份有限公司(以下简称“中国长城资产”)转让其持有的部分该行内资股。据该行消息,截至本公告日期,向工银投资及信达投资转让的该行内资股分别占该行已发行总普通股股份的10.82%及6.49%。由于锦州银行股权比较分散,且没有一家股东持股比例高于5%,引战后,工商银行、中国信达或将成为该行第一大、第二大股东。 引入3家战略性投资者 锦州银行表示,该行董事会接到该行包括中企发展投资(北京)有限公司在内的部分股东的通知称,在地方政府和金融监管部门的支持及指导下,已向上述3家公司转让其持有的部分该行内资股,且相关方已就该等转让签署有条件的股权转让协议。锦州银行表示,该行董事会相信工银投资、信达投资及中国长城资产的投资将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力,并将推动该行未来的发展。 对锦州银行来说,引入新的战略投资者是一个化解风险的重要机会,也将是该行重振旗鼓的铺路石。同日,工商银行发布公告称,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份,相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割,本次投资作为财务性投资,由该行子公司工银投资出资入股,不纳入工商银行并表范围。 就在工商银行发布公告不到两小时内,中国信达随即在港交所发布公告称,其全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议,拟受让锦州银行内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。上述公告还称,此次投资为信达投资的财务性投资。 北京商报记者从中国长城资产处获悉,该公司也同样表示,拟受让锦州银行部分存量内资股股份,本次投资属于中国长城资产开展的财务性股权投资。 需获相关监管批准 不过,工行方面表示,相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割,尚需履行监管部门相关程序。信达投资以及中国长城资产同样提到,本次投资尚需满足协议约定的相关条件(包括取得相关监管批准)方可交割。 本次引战对锦州银行而言,无异于一棵“救命稻草”,早在7月25日,锦州银行就在其官网发布情况说明称,目前业务经营总体正常,该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触,洽谈引进战略投资者事宜,在地方政府和监管部门的支持指导下,目前谈判进展顺利。 公开资料显示,锦州银行成立于1997年1月,由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成,并于2015年12月在香港联交所上市,目前注册资本为人民币67.82亿元。据锦州银行2018年中期报告,截至去年6月底,锦州银行资产总额为7483.92亿元,营业收入为96.72亿元,较2017年中期增长13.4%;净利润43.4亿元,同比增长7.7%。不过,该行不良贷款率也呈逐年上升态势,至2018年中不良贷款率为1.26%,较2017年末增长0.22个百分点。 从股权结构来看,锦州银行股权比较分散,主要股东均为民营企业,且没有一家股东持股比例高于5%,据该行2017年年报数据显示,锦州银行的前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司(持股4.68%)、中企发展投资(北京)有限公司(持股3.92%)、银川宝塔精细化工有限公司(持股3.69%)、锦程国际物流集团有限公司(持股3.15%)、青州泰和矿业有限公司(持股2.65%)。工商银行和中国信达旗下子公司此次分别受让锦州银行10.82%、6.49%股份后,或将成为该行第一大、第二大股东。 有助化解问题银行风险 在引战之前,锦州银行2018年年报迟迟未发布,据该行日前发布的公告称,锦州银行董事会已决定委任国富浩华(香港)会计师事务所为新任核数师以填补临时空缺,预计将于2019年8月底前刊发2018年年度业绩。在最终确定刊发日期前,该行的2018年年报已经二度延期,锦州银行最早于3月29日发布公告称,由于需要额外时间提供核数师所需资料,2018年度业绩报告将会延迟刊发。5月14日,锦州银行再次发布公告称,根据目前可得资料,难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期。 自包商银行被接管后,就引发了业内关于中小银行流动性的讨论,对这3家战略投资者来说,此次入驻锦州银行有什么意义?首创证券研发部总经理王剑辉在接受北京商报记者采访时表示,在目前中小银行出现一些阶段性的流动性困难的情况下,由一些政策性的大行通过市场化的方式接管相对实力较弱的银行,有助于改善市场信用不均衡的状况。王剑辉进一步指出,从市场化角度来看,目前这些区域性中小银行的估值都相对偏低,这个时候进行行业整合对于整个银行业的发展来说也是一件好事,政策银行和区域性中小银行新型的市场化对于整个银行体系的稳定是非常重要的。 中国人民大学重阳金融研究院副院长董希淼也分析认为,此举有助于化解问题银行风险,维护金融稳定。由综合实力较强的金融机构接盘救助,或将成为我国下一阶段问题金融机构风险处置的主要形式。北京商报记者 孟凡霞 宋亦桐[详情]

工行信达长城齐发声 拟受让锦州银行部分股权
工行信达长城齐发声 拟受让锦州银行部分股权

  原标题:工行信达长城齐发声 拟受让锦州银行部分股权 来源:上海证券报 随着昨日三份公告的集中披露,锦州银行事件终于尘埃落定。 工商银行昨日公告称,经董事会审议并一致同意批准,该行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至公告发布之日,工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。 中国信达同日在港交所发布公告称,其全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议,拟受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布之日,信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。 中国长城资产有关人士昨日晚间回应媒体称,近日该公司与锦州银行部分股东签署股份转让协议,拟受让锦州银行部分存量内资股股份。 上述相关股份转让,尚待满足协议约定的有关条件方可交割,包括取得相关监管批准。工商银行同时强调,本次投资作为财务性投资,由工银投资出资入股,不纳入工商银行并表范围。 锦州银行也在港交所发布公告称,该行董事会接到包括中企发展投资(北京)有限公司在内的部分股东的通知称,在地方政府和金融监管部门的支持及指导下,上述股东已向工银投资、信达投资及中国长城资产转让其持有的部分该行内资股,且相关方已就该等转让签署有条件的股权转让协议。 锦州银行表示,该行董事会相信工银投资、信达投资及中国长城资产的投资将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力,并将推动该行未来的发展。 上述受让方的公告中亦有对应内容。工商银行在公告中指出,本次投资是该行服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。中国信达的公告中也有类似内容:本次投资是公司发挥专业优势,服务实体经济,支持国家金融供给侧结构性改革而做出的投资事项。 锦州银行成立于1997 年,总部位于辽宁省锦州市,2015年12月在港交所主板上市,股份代号0416。根据该行2018年的半年报,中企发展投资(北京)有限公司、荣成华泰汽车有限公司、银川宝塔精细化工有限公司分别为该行内资股前三大股东,股权比重分别为4.68%、4.68%和3.69%。[详情]

工行与信达一同入股锦州银行 共受让17.31%股份
工行与信达一同入股锦州银行 共受让17.31%股份

  昨日晚间,工商银行公告称,该行全资子公司工银投资近日与相关股份出让方签署了转让协议,拟财务投资入股锦州银行,受让锦州银行10.82%普通股。同日,中国信达发布公告称,全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份,占后者普通股比例为6.49%。据此计算,两者受让锦州银行的股份数占比合计达17.31%。工银投资与信达投资对此均表示,此次投资是服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。工银投资与信达投资一同入股公告显示,工商银行董事会日前审议并一致同意,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至公告发布日,工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。工行表示,相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。由于此次投资不构成工行的关联交易和重大资产重组事项,无需提交工行股东大会批准。工行介绍,该项投资作为财务性投资,由工行子公司工银投资出资入股,不纳入工行并表范围。同一日,中国信达发布公告称,全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议,拟受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布之日,信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。由于其各项适用百分比率均不超过5%,因此不构成香港联交所上市规则下公司须予披露的交易。7月25日,锦州银行曾在官网发布情况说明称,该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触,洽谈引进战略投资者事宜。在地方政府和监管部门支持指导下,目前谈判进展顺利。锦州银行股权高度分散数据显示,锦州银行股权比较分散,主要股东均为民营企业,没有一家股东持股比例高于5%。截至2018年6月末,锦州银行的前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司(持股4.68%)、中企发展投资(北京)有限公司(持股4.68%)、银川宝塔精细化工有限公司(持股3.69%)、锦程国际物流集团有限公司(持股3.15%)、青州泰和矿业有限公司(持股2.65%)。资料显示,锦州银行成立于1997年1月,总部位于辽宁省锦州市,于2015年12月在香港联合交易所主板挂牌上市,目前注册资本为67.82亿元。据了解,锦州银行H股因故自今年4月1日起停牌至今,股价定格在7港元/股。截至2018年6月末,锦州银行资产总额为7483.92亿元。2018年上半年,该行实现净利润43.4亿元,同比增长7.7%。财务数据显示,锦州银行不良贷款率此前有攀升态势。2013年至2017年,锦州银行的不良贷款率分别为0.87%、0.99%、1.03%、1.14%和1.04%。2018年上半年,锦州银行的不良贷款率为1.26%,较2017年末上升了0.22个百分点。(责任编辑:DF372)[详情]

工银投资30亿驰援 停牌百余天的锦州银行迎来转机
工银投资30亿驰援 停牌百余天的锦州银行迎来转机

  锦州银行经历两度延期披露年报、安永辞任核数师、股价停牌交易等一连串风波后,其流动性受到市场广泛关注。7月28日,工商银行一纸公告让一时处于风口浪尖的锦州银行出现转机。工商银行公告称,经董事会审议并一致同意批准,工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至28日,工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。公告进一步表示,本次投资资金来源为工银投资自营资金,同时本次投资作为财务性投资,由工银投资出资入股,不纳入工行并表范围。接近此次交易的锦州市金融机构人士对《华夏时报》记者表示:“本次交易完成后,锦州银行的流动性可以得到极大改善。”今年上半年,锦州银行因两次延迟披露年报、安永辞任核数师等一系列风波,遭到市场广泛关注。4月1日和5月14日,锦州银行先后两次发布公告表示,由于需要额外时间提供核数师所需资料,需要进一步就相关问题与安永达成一致,集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发。半个月后的5月31日,锦州银行再度发布“重磅”公告称“更换核数师,现任核数师安永辞任”。锦州银行在公告中表示,在安永辞职后,锦州银行已经重新聘请国富浩华(香港)会计师事务所为新任审计师,预计近期将发布2018年年报。“审计机构直接辞任的情况比较少见,一定是审计机构发现银行存在严重问题,并无法与之达成一致意见,才会出现这种情况。”浙江一家上市城商行高管接受《华夏时报》记者采访时表示。事实上,安永在辞任函中表示,在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间,有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。有鉴于此,安永已要求提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力(尤其是可被强制执行的抵押物)及该等贷款的实际用途,来评估该等贷款的可收回性(“未完成事项”)。然而,至辞任函日期,安永与锦州银行未能就处理未完成事项所需的文件范围达成一致。因此,安永未能完成截至2018年12月31日止年度的审计程序。在经历上述一连串风波后,锦州银行一时成为业内的焦点,甚至有传言“很多同业可能把锦州银行列为交易黑名单”。中国货币网资料显示,锦州银行5月27日发行的同业存单发行,期限一年,发行规模5亿元实际发行0.2亿元,参考收益率为3.37%;同日发行的六个月期NCD,计划发行10亿,实际发2亿,参考收益率3.12%。两次同业存单发行成功率分别为4%和20%。随后,中国货币网再公告,锦州银行6月11日发行的20亿元人民币六个月期同业存单(NCD)由民营企业债券融资支持工具提供信用增进,为NCD首获民企债券融资支持工具信用增进。该期同业存单参考收益率为3.21%,满额发行。除了相关部门提供信用增进,帮助锦州银行开展同业业务,改善流动性问题外,据上述金融人士介绍,锦州银行发生延迟披露年报、安永辞任等一系列问题后,曾召开由央行、银监等部门参加的专门会议,共同讨论锦州银行所面临流动性风险的解决方案。监管的态度是希望同业继续和锦州银行做交易,支持其渡过难关。7月25日,锦州银行在官网正式发布情况说明公告,称其目前业务经营总体正常。近期董事会及部分大股东正与多家有意愿的、有实力的机构接触,洽谈引进战略投资者事宜,在地方政府和监管部门支持指导下,目前谈判进展顺利。曾有市场传言,锦州银行正加快推进市场化改革重组,准备引入工银金融资产投资公司(工银投资)、信达投资公司、中国长城资产管理股份公司(长城资产)三家战略投资者。锦州银行引入战投,不影响其债权债务情况,对原债务人和客户都不会造成任何影响,不存在接管、债务打折等情况。没想到在锦州银行公告引进战投的3天后,工商银行的公告即坐实了其战投的身份,出手30亿,受让锦州银行的内资股股份。公开资料显示,锦州银行成立于1997年,由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社整合改制而成。2015年12月登陆港股上市。该行2018年中期报告显示,2018年上半年实现营收96.7亿元,同比增长13.4%;净利润43.4亿元,同比增长7.7%。拨备覆盖率242.1%,同比下降26.54个百分点。值得注意的是,该行公司贷款占比近93%。该行不良资产过去5年亦呈逐年上升趋势,尽管去年上半年不良率为1.26%,处行业平均水平,但该行逾期3个月以内的贷款金额较2017年底大增2.6倍至31.67亿元。(文章来源:华夏时报)(责任编辑:DF372)[详情]

工行、信达、长城受让锦州银行股份 均称财务性投资
工行、信达、长城受让锦州银行股份 均称财务性投资

  原标题:工行、信达、长城宣布受让锦州银行股份,均称为财务性投资 继工商银行、中国信达之后,中国长城资产也宣布受让锦州银行股份。 7月28日晚间,澎湃新闻从中国长城资产管理股份有限公司(下称中国长城资产)方面获悉,中国长城资产近日与锦州银行部分股东签署股份转让协议,拟受让锦州银行部分存量内资股股份。不过,中国长城资产尚未透露相关受让股份数量。 在此之前,中国工商银行(601398.SH,1398.HK)、中国信达资产管理股份有限公司(中国信达,1359.HK)先后发布公告拟受让锦州银行(0416.HK)部分股份。 工商银行称,其全资子公司工银金融资产投资有限公司(下称工银投资)近日与相关股份出让方签署了股份转让协议,拟出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布日,工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。 中国信达表示,其全资附属公司信达投资有限公司(下称信达投资)近日与相关股份出让方签署股份转让协议,拟受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布之日,信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。 三家金融机构均表示,本次投资为财务性投资,尚需满足协议约定的相关条件(包括取得相关监管批准)方可完成。 7月25日,锦州银行在官网发布情况说明称,该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触,洽谈引进战略投资者事宜,在地方政府和监管部门支持指导下,目前谈判进展顺利。 资产规模7500亿元左右的锦州银行成立于1997年,由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成,总部位于辽宁省锦州市。2015年12月,锦州银行在香港联合交易所上市。 在此之前,锦州银行因其2018年年报“难产”而被备受关注。继4月1日发布延迟公布年报后,锦州银行多次发布延期公告。5月31日,锦州银行公告称,董事会及其审计委员会接获安永辞任函,提出实时辞任该行核数师。安永在辞任函中表示,在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间,安永注意到有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。 6月28日,锦州银行宣布董事会已委任国富浩华(香港)会计师事务所为该银行新任核数师,国富浩华已开始对该行2018年业绩的审计工作,预计将于2019年8月底前发布2018年年度业绩。 股东方面,锦州银行股权比较分散,主要股东均为民营企业,且没有一家股东持股比例高于5%,截至2018年6月末,锦州银行的前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司(荣成华泰,持股4.68%)、中企发展投资(北京)有限公司(持股4.68%)、银川宝塔精细化工有限公司(银川宝塔,持股3.69%)、锦程国际物流集团有限公司(锦程物流,持股3.15%)、青州泰和矿业有限公司(泰和矿业,持股2.65%)。[详情]

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