渤海银行顶风违纪被中纪委彻查

　　原标题：168元的水果卡是一次试探 叶泉/法制日报（中央政法委机关报） 渤海银行 据报道，渤海银行近日给银监会、天津市属重要机构等多人以邮寄方式寄送价值168元的水果卡。银监会新书记获悉此事后，立即向中纪委报告。中纪委随即向银监会和天津市通报此事，要求彻查。 可能很多人会认为不过就是168元的水果卡而已，即使是亲戚朋友之间的馈赠，这点钱大概也拿不出手，顶多算是联络一下感情，没想到中纪委却“震怒”了。 那么，这件由168元的水果卡引出的违纪案究竟闹到多大呢？据悉，中纪委已将此案定性为“顶风违纪，挑战中央权威”，天津市纪委已派6人入驻渤海银行进行专项检查。天津市委书记李鸿忠也在全市范围讲话时对此事给予严厉批评，金融局等局委纷纷召开内部会议，认真反思监管疏漏。显然，渤海银行摊上大事了。 仔细想来，这次“水果卡事件”大概是一次试探。首先是“四风”回潮的一次试探。我们知道，以党的十八大为节点，我国掀起了力度空前的反腐风暴，反“四风”则是反腐风暴的第一阵。2012年底，中央出台了加强作风建设，密切联系群众的八项规定，严厉整治形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。此后每逢年节，各级各地纪委的查处通报就会不绝于耳。在这种高压态势下，经过5年多持之以恒、持续不懈的专项整治和从严治党，党风政风有了明显改善，人民群众看在眼里，也记在了心上。 可是，多年形成的陋习一时难以根除，企业向主管部门、政府部门送礼的邪风稍有不慎就会固态重萌。168元的水果卡看似小小不言，即使有人收下了大抵也不会在社会上引发恶劣影响。然而，如果对其不予以重视，不坚决打压，相信马上就会有1680元、16800元的大礼奉上。168元实则是对作风建设的挑衅。 不正之风也好，腐败也罢，都有其顽固的一面，动辄回潮就是顽固性的具体表现。正所谓千里之堤，毁于蚁穴，中纪委“震怒”不只是因为小小水果卡的价值，更重要的原因是不能让一百多元钱的小利毁了我们几年来历尽艰辛、来之不易的反腐成绩。船至中流，不进则退。168元的口子一开，想收都难了。 其次，168元的水果卡是一次对党中央反腐决心的试探。可能在一些人看来，反腐倡廉、从严治党这根弦已经绷了5年多了，如今天下太平、国富民强，没有了亡党亡国的危机感，没必要总较这个劲了。这个想法显然错得太离谱了。中纪委认为此案是“顶风违纪，挑战中央权威”不是没有原因的。 在刚刚结束的中纪委二次全会上，习近平总书记就明确指出，全面从严治党必须持之以恒、毫不动摇，要以“越是艰险越向前”的英雄气概和“狭路相逢勇者胜”的斗争精神，坚定不移抓下去。同时重申，“要锲而不舍落实中央八项规定精神，保持党同人民群众的血肉联系。要继续在常和长、严和实、深和细上下功夫，密切关注享乐主义、奢靡之风新动向新表现，坚决防止回潮复燃”。 言犹在耳，就有人按耐不住，跳出来试探中央的决心了。严肃处理这个案子就是要向全党、全国人民表明这个决心——红线不能触碰，底线不能挑战，从严治党永远在路上，绝没有松松劲、缓口气一说。 党的十九大报告对5年来的反腐成就作了全面总结，指出“全面从严治党成效卓著”。这句话看似普通，但了解的人都知道，这5年对我们党的建设来说，不亚于一次凤凰涅槃、浴火重生，其中的艰难是难以想象的。所以，越是不易，越需要小心翼翼、战战兢兢地呵护成果。 春节马上就要到了，“四风”的高发期也要来了。这次试探未尝不是一件好事。既然全面从严治党决心不移，“四风”回潮无望，一些人还是及早收手吧！ [详情]

　　媒体刊文谈银行向监管等寄水果卡：是对党中央反腐决心的试探 叶泉/法制日报 渤海银行 据报道，渤海银行近日给银监会、天津市属重要机构等多人以邮寄方式寄送价值168元的水果卡。银监会新书记获悉此事后，立即向中纪委报告。中纪委随即向银监会和天津市通报此事，要求彻查。 可能很多人会认为不过就是168元的水果卡而已，即使是亲戚朋友之间的馈赠，这点钱大概也拿不出手，顶多算是联络一下感情，没想到中纪委却“震怒”了。 那么，这件由168元的水果卡引出的违纪案究竟闹到多大呢？据悉，中纪委已将此案定性为“顶风违纪，挑战中央权威”，天津市纪委已派6人入驻渤海银行进行专项检查。天津市委书记李鸿忠也在全市范围讲话时对此事给予严厉批评，金融局等局委纷纷召开内部会议，认真反思监管疏漏。显然，渤海银行摊上大事了。 仔细想来，这次“水果卡事件”大概是一次试探。首先是“四风”回潮的一次试探。我们知道，以党的十八大为节点，我国掀起了力度空前的反腐风暴，反“四风”则是反腐风暴的第一阵。2012年底，中央出台了加强作风建设，密切联系群众的八项规定，严厉整治形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。此后每逢年节，各级各地纪委的查处通报就会不绝于耳。在这种高压态势下，经过5年多持之以恒、持续不懈的专项整治和从严治党，党风政风有了明显改善，人民群众看在眼里，也记在了心上。 可是，多年形成的陋习一时难以根除，企业向主管部门、政府部门送礼的邪风稍有不慎就会固态重萌。168元的水果卡看似小小不言，即使有人收下了大抵也不会在社会上引发恶劣影响。然而，如果对其不予以重视，不坚决打压，相信马上就会有1680元、16800元的大礼奉上。168元实则是对作风建设的挑衅。 不正之风也好，腐败也罢，都有其顽固的一面，动辄回潮就是顽固性的具体表现。正所谓千里之堤，毁于蚁穴，中纪委“震怒”不只是因为小小水果卡的价值，更重要的原因是不能让一百多元钱的小利毁了我们几年来历尽艰辛、来之不易的反腐成绩。船至中流，不进则退。168元的口子一开，想收都难了。 其次，168元的水果卡是一次对党中央反腐决心的试探。可能在一些人看来，反腐倡廉、从严治党这根弦已经绷了5年多了，如今天下太平、国富民强，没有了亡党亡国的危机感，没必要总较这个劲了。这个想法显然错得太离谱了。中纪委认为此案是“顶风违纪，挑战中央权威”不是没有原因的。 在刚刚结束的中纪委二次全会上，习近平总书记就明确指出，全面从严治党必须持之以恒、毫不动摇，要以“越是艰险越向前”的英雄气概和“狭路相逢勇者胜”的斗争精神，坚定不移抓下去。同时重申，“要锲而不舍落实中央八项规定精神，保持党同人民群众的血肉联系。要继续在常和长、严和实、深和细上下功夫，密切关注享乐主义、奢靡之风新动向新表现，坚决防止回潮复燃”。 言犹在耳，就有人按耐不住，跳出来试探中央的决心了。严肃处理这个案子就是要向全党、全国人民表明这个决心——红线不能触碰，底线不能挑战，从严治党永远在路上，绝没有松松劲、缓口气一说。 党的十九大报告对5年来的反腐成就作了全面总结，指出“全面从严治党成效卓著”。这句话看似普通，但了解的人都知道，这5年对我们党的建设来说，不亚于一次凤凰涅槃、浴火重生，其中的艰难是难以想象的。所以，越是不易，越需要小心翼翼、战战兢兢地呵护成果。 春节马上就要到了，“四风”的高发期也要来了。这次试探未尝不是一件好事。既然全面从严治党决心不移，“四风”回潮无望，一些人还是及早收手吧！ （原题为《168元的水果卡是一次试探》） [详情]

　　 中国经济网编者按：渤海银行近日处于舆论的风口。据媒体报道，渤海银行向监管等寄送水果卡，顶风违纪遭中纪委检查。天津市纪委已派六人入驻渤海银行进行专项检查。 2017年，银行业面临更为严厉的监管，银监会的处罚力度也在加大。根据公开信息不完全统计，2017年全年，渤海银行收到银监系统罚单7张，涉及的分行为太原分行、广州分行、南京分行、苏州分行、营口分行、长治分行。罚单金额总计191万元。 渤海银行违法违规行为主要有：太原分行违规转让非不良贷款，广州分行贷款业务严重违反审慎经营规则、银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则，南京分行个人贷款用途管控不严，苏州分行向7名关系人违规发放信用消费贷款，营口分行未对个人贷款用途进行有效监控，长治分行未经任职资格审查任命高管人员。 一年间，渤海银行还收到了3张央行的罚单。2017年12月27日，渤海银行太原分行因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被央行太原中心支行罚款8万元。2017年12月21日，渤海银行德阳支行因未按规定履行客户身份识别义务，被央行德阳市中心支行罚款12万元。2017年4月20日，渤海银行太原分行因违反人民币账户、票据管理相关法律制度规定被央行太原中心支行给予警告，没收违法所得5706.67元，并被罚50706.67元。 渤海银行总部位于天津，成立于2005年12月，是全国性股份制商业银行之一，也是12家股份制银行中仅存的3家未上市银行之一。截至2016年末，渤海银行总资产达8561.20亿元，是12家股份制银行中唯一未过万亿元的银行。 渤海银行向监管部门寄送礼品卡遭调查 2018年1月15日，据央广网报道，因为168元的礼品卡，渤海银行正面临前所未有的监管风暴。有媒体爆料，渤海银行给银监会、天津市属重要机构等的多人以邮寄方法寄送价值为168的礼品水果卡。而这件事被银监会知道后，当即向中纪委陈诉了情况。中纪委随即向银监会和天津市通报此事，要求彻查。 168元的礼品卡为何引起如此轩然大波？渤海银行到底冤不冤？复旦大学公共经济研究中心主任石磊认为，对于金融机构来说，规矩的红线更不能碰。 另据《新京报》分析，身为属“公”的金融机构，在“168元水果卡”上的放松和麻痹，本质就是把中央的各种要求打折扣、当作耳旁风，这比送卡行为本身性质更加恶劣。 渤海银行给多个职能部门送卡，远不是一两张卡的事，而在于其无视中央禁令的性质之恶劣。只要是顶风违纪，都该被依规处理，而在肃贪正风、惩治腐败的问题上，没有小事，也没有宽纵，没有侥幸，也没有余地。惟有以不松懈、不断线的努力，严查彻查，才能以儆效尤，防止“浪起于微澜之间”。 央行太原中心支行：渤海银行太原违法未按规定识别客户身份 2018年1月8日，据央行太原中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，渤海银行太原分行被罚款8万元。作出行政处罚决定日期为2017年12月27日。 据悉，渤海银行太原分行未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、第十九条，《金融机构反洗钱规定》第九条，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条、第十八条、第十九条、第三十三条履行客户身份识别义务。未按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号）第七条报送大额交易报告。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，中国人民银行太原中心支行对渤海银行太原分行处以罚款人民币8万元，对高级管理人员处以罚款人民币1万元。 央行德阳市中心支行：渤海银行德阳违法未按规定识别客户身份 2017年12月21日，渤海银行德阳支行因未按规定履行客户身份识别义务，被央行德阳市中心支行罚12万元。此外，1名直接责任人员也被处以0.6万元罚款。 央行太原中心支行：渤海银行太原违反人民币账户、票据管理相关规定 2017年4月20日，渤海银行太原分行因违反人民币账户、票据管理相关法律制度规定被央行太原中心支行给予警告，没收违法所得5706.67元，并被罚款人民币50706.67元。 长治银监分局：渤海银行长治未经任职资格审查任命高管人员 2017年10月12日，长治银监分局公布的行政处罚信息公开表显示，渤海银行长治分行未经任职资格审查任命高管人员，被罚20万元。 行政处罚依据为《银监法》第四十六条。作出处罚决定的日期为2017年3月24日。 江苏银监局：渤海银行南京个人贷款用途管控不严 2017年8月16日，江苏银监局公布的行政处罚信息公开表显示，渤海银行南京分行个人贷款用途管控不严，被罚25万元。 行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。 作出处罚决定的日期为2017年8月8日。 广东银监局：渤海银行广州贷款业务、银行承兑汇票业务违规 2017年7月14日，广东银监局发布的行政处罚信息公开表显示，渤海银行广州分行贷款业务严重违反审慎经营规则、银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则，被罚款50万元。 行政处罚依据：《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条，《个人贷款管理暂行办法》第三十五条，《中华人民共和国票据法》第十条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条，《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一点，《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二点，《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一点，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项。 作出处罚决定的日期为2017年7月6日。 苏州银监分局：渤海银行苏州违规发放信用贷款 赵昌东被罚6万 2017年6月30日，苏州银监分局发布的行政处罚信息公开表显示，赵昌东对渤海银行苏州分行违规向关系人发放信用贷款行为负领导责任和管理责任，被警告并罚款6万元。 行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。作出处罚决定的日期为2017年6月6日。 资料显示，赵昌东为渤海银行苏州分行副行长。 营口银监分局：渤海银行营口未对个人贷款用途进行有效监控 2017年6月21日，营口银监分局公布的行政处罚信息公开表显示，渤海银行营口分行未对个人贷款用途进行有效监控，被罚20万元。 行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》 第四十六条第五项。作出处罚决定的日期为2017年5月16日。 银监会：渤海银行太原违规转让非不良贷款 被罚20万元 2017年4月10日，据银监会网站公布的中国银监会行政处罚信息公开表（银监罚决字〔2017〕22号）显示，渤海银行太原分行违规转让非不良贷款，被罚款20万元。 行政处罚依据：《中国银监会关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知》第一条，《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第一条、第二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。 作出处罚决定的日期为2017年3月29日。 苏州银监分局：渤海银行苏州向7名关系人违规发放信用消费贷款 2017年3月21日，苏州银监分局发布的行政处罚信息公开表显示，渤海银行苏州分行向7名关系人违规发放信用消费贷款，被罚50万元。 行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项。作出处罚决定的日期为2017年2月21日。 [详情]

　　据媒体报道，15日，渤海银行给银监会、天津市属重要机构等多人以邮寄方式寄送168元水果礼品卡。“水果卡事件”曝光后，中纪委震怒，将其定性为顶风违纪，挑战中央权威，要求从严从快处理。随后，天津市委书记李鸿忠也对此事给予严厉批评。目前，天津市纪委已派六人入驻渤海银行进行专项检查。据称，此事已波及其他金融机构，多家金融机构都开始自查。此事经媒体曝光后，不少人拍手称快：都什么时候了，国家三令五申，厉行纠正“四风”，这家银行竟然还搞“糖衣炮弹”这一套？但也有些网友不以为然，认为这不过是一张小额的礼品卡，更多承载着业界对监管层的情谊，似乎不必为此大动干戈。因为一张168元的水果礼品卡被处罚，真的很冤吗？未必。正如中纪委定性，水果卡虽然涉及金额不大，但事情却并不小。党的十八大以来，中央坚持不懈推进全面从严治党、依法治国，彻查各个地方、部门、领域、行业等不正之风，全面覆盖经济社会的方方面面、角角落落，呈现出强大的、压倒性态势。在此高压态势下，作为国有金融机构，本该严格律己，带头守纪，可渤海银行有关人员无视中央禁令，大肆邮寄“水果卡”，这样的顶风违纪来得太肆无忌惮。此举不仅触动了规矩红线、行业伦理红线，也触动了从严治党、依法治国的红线。如果规矩红线、纪律界限都能变通，可以找到各种借口，那么，各种化公为私、请客送礼、利益输送等等行为自然会接踵而来。身为属“公”的金融机构，在“168元水果卡”上的放松和麻痹，本质就是把中央的各种要求打折扣、当作耳旁风，这比送卡行为本身性质更加恶劣。所以说，渤海银行给多个职能部门送卡，远不是一两张卡的事，而在于其无视中央禁令的性质之恶劣。只要是顶风违纪，都该被依规处理，而在肃贪正风、惩治腐败的问题上，没有小事，也没有宽纵，没有侥幸，也没有余地。惟有以不松懈、不断线的努力，严查彻查，才能以儆效尤，防止“浪起于微澜之间”。文章来源：新京报作者：胡印斌图片：东方IC本期编辑：管丽丹[详情]