美银美林和嘉信理财涉嫌协助洗钱遭SEC调查
薛皎
继花旗欺诈事件和解后，近日美国证券交易委员会(SEC)又找到了新的“狙击”目标：嘉信理财(Charles Schwab)及美国银行旗下的美银美林证券被疑助长洗钱之风，遭到调查。
据路透社报道，SEC正在调查嘉信理财和美银美林证券，主要针对两家券商是否存在因对客户身份调查时未尽职，导致客户可以非法转移资金，或者将贩毒和其他犯罪所得注入到金融系统中。
金融机构一直是黑钱最重要的“洗白器”。犯罪的违法所得及其产生的收益，通过复杂多层的金融交易，隐瞒其来源和性质，最终将非法变为合法。洗钱因会对经济、社会造成严重后果，一直是金融监管机构检查的重点。
两位熟悉SEC想法的前政府官员描述了这一全面行动：“SEC对两家券商的调查也标志着其严打洗黑钱行动范围正在扩大。该行动旨在明确券商是否遵守美国反洗钱法规。”
对于SEC的调查，嘉信理财和美银美林均拒绝置评。但嘉信理财发言人称他们向来非常重视对客户的尽职调查。有消息人士称，嘉信理财正在进行内部调查。
目前，SEC已调查发现嘉信理财和美银美林接纳了空壳公司和使用虚假地址的个人客户。这两种情况中，部分账户最终与贩毒集团相关联，而券商并未对账户所有者进行充分调查。
嘉信理财大部分可疑账户持有人都位于墨西哥边境附近，有些账户与墨西哥贩毒资金有关。
今年3月份，花旗集团(Citigroup)以及旗下的墨西哥银行(Banamex)美国分部就因涉嫌违反美国银行保密法以及反洗钱法规而遭联邦陪审团调查。
墨西哥银行因涉嫌在墨西哥境内存在违规或犯罪行为受到墨西哥银行业监管机构的调查。
目前因调查还在继续，尚不明确SEC将会开出罚单还是指控个人或金融机构的违法行为。
根据银行保密法的规定，券商必须建立、记录和维护用于识别客户及核实身份的程序。
2008年时，SEC曾因E*Trade金融公司未能核实超过6.5万个二级账户持有人的身份而对其处以100万美元罚款。
作为世界上最早出现洗钱活动的国家及洗钱犯罪重灾区，美国政府向来严厉打击洗钱活动。从20世纪70年代起，美国就开始制定涉及反洗钱的法律。近年来，美国反洗钱立法随着对洗钱危害性的认识以及洗钱犯罪的发展而逐步发生变化。
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