新华网北京12月19日电：(记者张旭东)中国证监会经调查发现，甘肃证券有限责任公司副总经理吕宏对违规提供融资和利用个人股票账户违规自营负有领导责任，证监会稽查局拟对吕宏罚款50万元。这不仅仅是对吕宏一个人进行处罚，同时也给券商违规行为提了个醒。

　　今年以来，在跌宕起伏的股市行情中，不仅像“中科创业”、“银广夏”等上市公司问题集中爆发，而且在下半年，券商问题也浮出水面。面临着股市暴跌，券商代客理财业务发展受到了巨大压力，券商老总吃不香、睡不宁，呼唤政策，抱怨外界环境恶劣。

　　不少券商面临危机，首先要反躬自问，危机的产生主要是与公司内部治理不严、违规操作有关。承销、经纪和自营，号称是券商的三大业务。然而，在去年股市走“牛”的诱惑下，不少券商抑制不住利益的冲动，大力发展代客理财，进行股票炒作投资。

　　券商自身投资股票倒也无可厚非，但在这其中，很多人却在利用违规操作手法，比如违规融资、保底承诺、开设个人帐户等。如此一来，在股市中，券商便同许多地下基金、机构大户等开始争夺起市场。

　　股市大涨时，这种操作还能令各方皆大欢喜；但是在股市暴跌中，日子可就苦不堪言：不仅保底无方，而且讨债者缠身，如若坐庄不慎便令其资金链条断裂从而导致股票缩水“雪崩”。

　　从甘肃证券的违规设立个人股票账户，我们可以窥出券商理财违规手法其中一斑，而此前“亿安科技”庄家开设的几百个个人账户进行炒作股票的行为，至今还让人记忆犹新。常常是伴随着股市出现的深幅下跌，由于这种不规范的、缺乏有效控制的券商委托理财业务给股市带来很大隐患。

　　证监会处罚吕宏违规行为，其意义绝不是在于惩罚某个人，而是也给所有的券商老总提个醒：内部机制不严必出问题。证券业虽属朝阳产业，但我国证券公司至今还处于发展的初级阶段，很多券商仍具有“大而全”、“小而全”等类似老国企的毛病，不仅业务机构雷同，而且对短期利益趋之若鹜。目前，全国大大小小的券商就足有百余家，但总资产尚比不过一家国际上的美林证券。

　　目前，中国股市步伐已经跨入了WTO的大门，证券业正面临着前所未有的挑战和机遇，如不抓住机会，迎难而上，将来吃亏的不仅仅只是吕宏一个人。(完)

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