中国结算：一个投资者最多可开立3个同类账户

　　□本报记者 刘国锋

　　中国证券登记结算有限公司消息，10月14日，中国结算发布了最新修订的《证券账户业务指南》，明确一个自然人和普通机构投资者在同一市场最多可申请开立3个同类账户，同时，还明确对于投资者在2016年 10月15日前已开立的3户以上同类证券账户，如开立及使用方面符合账户实名制管理要求且确有实际使用需要的，投资者本人可以继续使用；对于长期不使用的

　　存量多开账户，由中国结算依规纳入休眠账户管理。

　　中国结算表示，为解决沪市投资者自1998年实行全面指定交易制度以来存在的销户难、转 户难和投诉不断的问题，加强投资者特别是中小投资者合法权益保护，根据市场化、法治化、国际化的改革要求，经多次反复协商市场各方，中国结算对沪市“一人 一户”制度分阶段进行了改革。2014年10月，在“沪港通”项目上线的同时，放开了普通机构投资者及参与沪港通交易的个人投资者“一人一户”的限制。 2015年4月，全面放开了个人投资者“一人一户”的限制。一人多户政策实施以来取得了预期的效果，促进了证券行业进一步完善市场化机制和服务升级，解决

　　了沪市投资者长期存在的销户难、转户难的问题，提升了市场的整体效率，降低了市场的整体成本，为投资者特别是中小投资者合法权益保护做出了积极贡献。

　　但一人多户政策实施一年半以来也出现了一些新问题。政策实施以来，多开3户以上投资者的账户使用率明显偏低，空置率非常高，占用过多技术系统资源。多开3 户以上的投资者不多，仅占同期新开户投资者的2.6%，多开3户以上账户使用率仅为8.7%。同时，还存在少数投资者恶意利用多户从事非法证券活动问题。

　　为促进解决上述问题，进一步加强账户实名制管理，减少系统资源浪费，兼顾投资者合理分仓及选择交易券商等开立多户的实际需求，中国结算对同类账户数量上限 做出了上述调整，并明确存量多户投资者本人可继续使用。

　　下一步，中国结算将进一步加强账户实名制管理，在加强监测监控的同时，加强异常和违规账户核查筛查等相关工作，对于存在违反实名制要求或利用多户从事非法证券活动等情况的，一经发现将坚决予以查处。