证券业账户清理正在提速 不规范账户可能占一半

　　□本报记者 赵彤刚 夏丽华

　　投资者交易结算资金将全面实施第三方存管，8月底是监管部门设置的最后时限。时下正在推进的账户清理，就是证券行业完成第三方存管的重要基础性工作之一。

　　这次账户清理能有多大成效，包括拖拉机账户在内的不规范账户能挤出多少“水分”？对此，有关各方似乎心里都没底。监管部门有关人士说，除了2006年新增的账户是严格按照实名制开设的，说此前的账户中有一半不规范恐怕也不为过。

　　第三方存管推进不一

　　随着“大限”日益临近，各

证券公司正在全力以赴推进第三方存管。中信建投证券信息技术中心有关人士介绍，公司客户自去年9月就已经开始上线，账户托管方选择了建设银行。现在北京、天津、石家庄营业部都已上线。公司会争取8月底前全部上线，当然这也取决于银行方面的时间表及客户账户清理进展情况。不过，由于目前股市行情比较火，公司也担心若系统改动太大，会给客户交易造成不方便。据了解，中信建投证券在全国共有87家营业部。

　　今年3月以来，第三方存管的推进工作在提速，但要在8月底前所有账户清理干净，全行业顺利完成第三方存管，还是有一定难度。事实上，只有创新试点类券商以及在券商风险处置中被接管的券商营业部，在对接第三方存管的工作中走得较快些。监管部门的一位人士证实，有不少券商反映第三方存管的推进很难。

　　银河证券经纪业务部一位高管介绍，银河证券股份公司与原银河证券公司刚刚完成切换。由于前段时间公司忙于改制工作，所以公司第三方荐管工作刚刚开始，正在加速进行，目前公司部分客户已上线。不过，估计8月31日前很难全部上线。

　　银河证券在全国27个省市设有167家证券营业部和46家证券服务部，是目前国内分支机构最多的证券公司之一，管理着1400多亿元客户资产。上述高管表示，“在证券公司中，银河证券客户账户数量是最多的，因此账户清理任务非常繁重。”

　　不规范账户逾一半？

　　管理层曾在2001年对证券市场的账户情况进行摸底。在3600多万账户中，800－900万账户有真实的资金对应权属关系。如今，沪深两市开户总数逾9000万户，其中应有不少水分。监管部门有关人士估计，“如果对半算，可能存在不规范情况的账户有4000多万户。”

　　一家券商的经纪部门负责人介绍，在最严重的时候，公司不规范账户的比例达60％。其中包括资料不全的，下挂账户的，身份不对应的，代理关系不规范的，以及明明知道是“拖拉机”账户也放任不管的。“在清理‘拖拉机’账户或者以其他人身份证开户的账户时，会造成客户流失。但是，这次的清理力度比以前任何一次都大，整个市场会极大地净化。”

　　实际上，去年券业已经进行过账户清理，但并不彻底，比如拖拉机账户等查找起来有一定难度。业内人士认为，券业经过去年恢复性的发展，市场交投活跃，一些不规范的情况有所抬头。如今全行业将全面推行新的存管模式，对账户进行一次集中清理，是非常必要的。

　　目前券商一般都是对存量客户和新增客户进行分批转换，随着工作的推进，预计不规范账户的情况会进一步明晰。

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