瑞银：关注地区性内银股风险 行业首选建行

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　　瑞银报告指，关注地区性内银股资产质量和资产负债表健康。地区性内银的资本充足率大多低於国有银行和股份制银行，相信主要由於其过去2-3年在证券投资方面积极扩张。虽然内地银行业的不良贷款比率於今年第二季开始稳定，但地区性内银的需要关注贷款及90天逾期贷款持续增加，很可能导致资产质量进一步恶化。

　　该行指，内银股中倾向选择大型国有银行，首选建行（00939.HK） ，因其资本强健，及公共基建和按揭贷款占比较高。该行也略为调升重农行（03618.HK）及徽商银行。

　　瑞银对内银股最新投资评级及目标价：

　　股份│投资评级│目标价（港元）

　　工行（01398.HK）│买入│6元

　　中行（03988.HK）│买入│4.1元

　　建行（00939.HK）│买入│6.5元

　　中信银行（00998.HK）│沽售│4.3元

　　招行（03968.HK）│中性│20元

　　农行（01288.HK）│沽售│2.7元

　　交行（03328.HK）│沽售│4.5元

　　重农行（03618.HK） │沽售│4.2元

　　徽商银行（03698.HK）│沽售│3元

　　邮储银行（01658.HK）   │买入│5.4元