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　　美银美林报告指，港银将於下月开始发布业绩，料营业利润按半年比升4%，按年则跌1%，并未计及恒生(00011.HK)改变兴业银行入账方式的一次性收益。该行指出，港银上半年收入增长较慢，主要因净息差轻微下跌及营运开支有所提升，预计信贷成本上升，因内地经济放缓及去年基数较低。该行大致维持港银收入预测不变，维持对港银板块的谨慎看法，对港银予“中性”评级，偏好较大型的股份，首选中银香港(02388.HK)及汇丰(00005.HK)，恒生目标价由130元升至135元。该行认为，大型银行较有能力应对流动性收紧，同时能够提供稳定股息收益率，亦将是基准利率上升的主要受惠者。由於本地银行资本要求收紧，料本地银行今年增长仅10%，外资银行则为14%；年率化信贷成本由去年下半年的11个基点，升至今年上半年的13个基点，而且下半年将进一步提升，相信港银需要增加不良贷款拨备覆盖率，以应付内地贷款组合的潜在风险，及季节性贷款增长。(双双)

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