工商银行票据营业部上海分部握稳健前行之旗 夯实风险管理基础

　　2016年以来，票据市场案件频发，面对复杂多变的市场环境，工商银行票据营业部上海分部秉持创效发展与风险管控并重的经营理念，在加快利润中心建设和经营转型发展的同时，注重风险理念的渗透和合规文化的培育，构建科学有效的风险内控体系。

　　上海分部致力于打造“组织有力、流程严密、制度有效”的风险管理体系，落实风险管理全覆盖和廉政案防相结合的工作要求。利用每日晨会、每周例会、风险案例分析会以及风险内控委员会等信息沟通平台，加强风险案例的学习和风险信息的传导，在重点业务环节制定实质风险防控措施，强化事前预警。

　　在业务办理过程中，上海分部坚决执行全行“十五条禁止性规定”，禁止超授权开展业务，明确纸票业务见票办理，当天签订合同的规范性要求。注重关键岗位的有效分离，关键环节的相互牵制以及对客户准入、票据审验、业务审批、资金汇划等关口的层层把关，强化事中控制，并通过实施“每日业务每日查，一周业务回头看，重点环节重点查”以及增派业务后督员等方式，进行自查自纠，强化事后监督，切实形成递进式、立体化的风险防控机制。

　　为持续推进“审慎、规范、稳健”的合规文化建设，分部还通过开展制度梳理、“票据菁智讲堂”、技能培训、劳动竞赛等活动，不断提升员工预测、控制、化解和处置业务风险的能力，强化全员程序意识、责任意识及案防意识，遏制风险源头，前置风险关口，为分部经营稳健发展筑起多重防线。