北京整治非法集资开打组合拳 加大对犯罪手法揭露

票选中国好银行：由新浪财经主办的“2016(第四届)银行业发展论坛”拟定于7月初在北京举行。作为年度盛会的重头戏，“第四届银行综合评选”正火热进行中。欢迎参与投票！

　　北京商报讯（记者 岳品瑜）为了遏制非法集资高发态势，北京市开始通过加强宣传开展源头治理。昨日，北京市打击非法集资工作小组办公室（以下简称“市打非办”）开展“打击和防范经济犯罪宣传日活动暨北京市防范非法集资宣传月主题活动”，加大对P2P、众筹、银行业“飞单”常见犯罪手法的揭露。

　　据了解，本次活动在北京市朝阳公园设置主会场，在全市其他15个行政区设立分会场，由市打非办联合市公安局、朝阳区金融办、人民银行营业管理部、北京银监局、北京证监局、北京保监局等有关部门以及多家金融机构重点围绕非法集资等涉众型经济犯罪，特别是针对投资理财、互联网金融、私募股权投资等案件高发领域，揭露常见犯罪手法。其中对通过P2P、众筹、金融业“飞单”这三类领域的非法集资犯罪形式进行了风险提示。比如有些P2P平台存在庞氏骗局模式，即通过发布虚假的高利借款标募集资金，借新贷还旧贷或短期内募集大量资金后卷款潜逃。

　　在整治非法集资方面，北京市也打出六大组合拳，包括全面加强监测预警、强化事中事后监管、充分发挥金融机构监测防控作用、发动群众防范预警、加强宣传教育和舆论引导、加大风险化解处置力度。

　　非法集资活动借助互联网更具隐蔽性、欺骗性、危害性，为了更有效的打击非法集资，北京市开发建设了拓尔思的打击非法集资监测预警云平台、网络舆情监测和数联铭品的大数据全息风险预警平台以及信帧机器人的金融小卫士“三合一”的监测预警系统。

　　其中金融小卫士是一款方便人民群众提供各类非法集资线索的App。金融小卫士相关负责人向北京商报记者介绍，目前已经有200多万的用户下载了App，每天有2000多张举报图片，他们会根据举报的信息进行初步分析，为监管层打击线下非法平台提供参考。对于有价值的线索予以奖励，最高奖励高达10万元。

　　数联铭品的大数据全息风险预警平台则可以根据企业工商数据、董事监事高管信息、股东信息、法定代表人对外投资信息、企业四度关联方图谱等实时监测企业的异常行为。拓尔思开发的打击非法集资监测预警云平台则是当一家公司存在明显的非法集资迹象（“冒烟指数”较高）时，平台会向监管部门上报相关线索，并定期提交专案分析报告、舆情监测报告，辅助各级部门做好研判工作。

　　根据市打非办提供的数据显示，2016年一季度北京市新发涉嫌非法集资案件依然处于高发态势。