美国作为全球金融业最发达的国家，其投资选择品种很多，包括股票、基金、债券等投资方式应有尽有。在美国，股票和债券市场的主要参与者是机构投资者，对投资大众来说，最普遍的理财方式就是购买共同基金。[全文]

　　美国家长，特别是华裔家长，很重视培养孩子的储蓄观念，例如，有的小孩喜欢吃冰淇淋，如果买一杯要花50美分的话，家长就告诉他：“你想吃可以，但是今天只能给你25美分，等到明天再给你25美分时，你才能买来吃。”这就是孩子储蓄观念的萌发。[全文]

　　据美国波士顿金融服务调查公司的数据显示，施坦普500指数的年均回报为12%，但由于过分频繁的交易，一般的股票基金投资者的年均回报仅为4%；房屋业主支付了高保费以降低自负额，但据报道每年申请保险赔付的只有7%；74%的美国人多缴了税，本质上是给政府提供了一笔无息贷款。凡此种种，美国人理财存在着诸多误区。[全文]

　　英国的中小学生都该学些什么？除了基本的文化课程外，他们小小年纪就得学习如何赚钱、存钱，甚至应付债务。英国教育部门本星期将宣布为中小学生设立“理财课”。教育官员认为，许多英国人都挣扎于财务困境中，因此有必要防患于未然，从小培养理财观念。

　　为了适应竞争激烈、节奏飞快的社会环境，让学生们从小学会处理财务问题，英国教学大纲和学历管理委员会决定对中小学生的主要课程开展改革，新课程表中将增设一门针对所有11岁至16岁学生的“经济与财政能力”课程。[全文]

　　以HSBC银行为例，如果你有一笔钱至少一年内不会动用，则可以选择高利息储蓄(high interest bond)。但对广大留学生来说，最好还是网络银行。在开户后，马上就可以申请到网络银行的帐号，于是可以在网络上就设置一个基本帐户(basic account)，即借记卡 (debit card)的帐户。和国内的不一样，在基本帐户中是没有利息的；还可以开一个随时可取钱的储蓄帐户(flexible account)，虽然利率只有1%左右，但总比没有的好。[全文]

　　德国老百姓的投资方式一般相当保守，资金投向大都是风险较小收益平稳的人寿保险、传统储蓄或购买住房。德国老百姓月收入的大部分都用来缴纳各种社会保险金，其中医疗保险约14%、护理保险为2%、养老保险约19%、失业保险是6%。因此，普通工人手里能够用来投资股市的钱并不多。而另一方面,德国企业融资的主要渠道是银行，通过在证券市场上市直接融资，不是德国企业融资的主要选择。因此，德国企业、银行发行股票数量较少，老百姓也就“无股可炒”。[全文]

　　先江的投资诀窍在于用较为保守的配置获取稳定持久的回报。先江向记者透露了一个稳健的投资法则：个人投资股票比例＝(100-年龄)%。不过，他说，可能是德国式的投资思维比较保守吧，他个人投资股票的比例总是小于资产的40%，基金是主要的理财方式。[全文]

　 美国：发展网络银行是大势所趋

　　在人工成本高昂的美国，大力发展网络银行业务，是许多银行扩大业务、压缩成本的必然选择；而对顾客来讲，插上网络翅膀的银行业务也意味着更方便、更简单，而且往往更便宜。[详情]

　　欧洲：安全忧虑掣肘网络银行发展

　　欧洲网络银行业务相对比较发达，其中北欧拥有欧洲境内最高的网络银行普及率，挪威和芬兰两国的网络银行客户占到会上网客户的70%到80%。 [详情]

　　德国：网络银行开启理财“直通车”

　　德国实行的是“全能银行制”，这对个人通过网络银行理财起到了很大的促进作用。客户在网络银行开设的个人账户，不仅可以用于存取款，还可以直接用于买卖股票等金融证券，进行在线投资。有些网络银行提供免费的各种证券产品的实时行情、分析工具和信息等，并且随时提供在线投资咨询，真正成为了个人理财的“网上直通车”。 [详情]

　　俄罗斯：网络银行安全方便但用户不多

　　1997年俄罗斯两家银行首先开办了网络业务，截至2006年已有近400家银行为顾客提供网络服务，预计今年将达到500家。 [详情]

　　法国：网络银行尚难替代柜台交易

　　法国提供网络业务的银行众多，但真正利用网络银行进行交易的人却并不多。在法国，网络银行在大多数情况下发挥的是沟通和咨询的作用。