工行回应电票风险案 市场仍质疑业务操作合规性

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　　银行票据再曝“黑天鹅”事件。昨日有消息称，工商银行河北廊坊分行被虚假材料骗签了13亿元电子票据。对此，廊坊分行相关负责人回应北京商报记者称，这一消息不符合实际。

　　昨日坊间纷传，有不法分子利用虚假材料和公章，在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户，以工行电票系统代理接入的方式开出了13亿元电票。这些电票开出时，采用了多家企业作为出票人，开票行为工商银行，承兑行为焦作中旅银行。

　　最后这些电票辗转到恒丰银行贴现。近期，恒丰银行发现问题后已经报案。利用虚假材料开户的人士疑为焦作中旅银行的离职员工，此前就对该行情况非常熟悉，甚至知道该行印章的暗记，因此伪造的材料和印章很逼真。

　　工行相关负责人表示，近日该行在账户监测和检查中发现，焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。该行立即对可疑账户采取紧急冻结措施，并将相关情况通报了票据转贴现买入行。

　　即便如此，市场仍对工行廊坊分行的业务操作是否合规抱有质疑，该行是否严格进行了法定代表人的面签，以及是否存在工作人员参与其中的情况。另一方面，今年已有多家银行卷入票据风波，但均为纸质票据，纸票流通环节的漏洞因此引起关注，业内认为，应推广电子票据，从而规避纸票流通过程中存在的风险。而此次工行被曝出的却恰恰是大家心目中相对安全的电子票据。

　　某商业银行人士对北京商报记者表示，今年以来，随着票据风险的爆发，监管层已经加强了对票据业务的监管，银行也开始整顿票据业务，自查非常严格，所以“感觉这样的事情发生概率不高，但不排除银行内部员工操作不规范”。

　　事实上，就在此前一天，银监会已于7月向银行业金融机构下发了全面自查的通知，要求10月31日前完成，并将于11月底前接受监管层检查。自查要求中，对于票据业务，银监会特别提出“重点检查”的要求。多家银行和信托公司人士向北京商报记者证实了这一文件。今年5月，央行也曾联合银监会发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，要求强化票据业务内控管理，坚持贸易真实性要求，严禁资金空转，严格规范同业账户管理。