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AA夫妻如何安度七年之痒(2)http://www.sina.com.cn 2008年03月18日 16:13 《私人理财》杂志
理财目标: 1、希望理财师给夫妻双方各自分别拟一套理财方案,使双方七年间都能实现财产独立和财产增值最大化。 2、每月双方20%的基金尚且有所节余,平均下来大概每月有1500元左右,希望这笔钱能够合理利用起来。 3、夫妻两人均希望能调整一下手头的资产结构,应对2008年投资市场行情的新变化。 4、李明华想在今年开设一间人力培训机构,但10万元的活期存款和兄长的赞助加起来资金仍然缺乏,她想通过其他渠道筹集多10万的创业资金。 5、李明华觉得自己的生活缺乏长期保障,迫切需要适当买一些保险产品。 6、郭东升想在不影响现行生活质量的基础上,筹集每年1.5万元的旅游基金。 理财方案 理财师:谭曌明 中国银行广州珠江支行个人金融部财富管理中心主管,中国首批金融理财师,主要从事财富管理工作,有丰富的理财规划经验,熟悉各种金融理财产品,对国际外汇市场及国内证券投资基金有深入研究。 根据夫妻双方叙述的家庭状况与理财需求,我们把夫妻双方当作相对独立个体进行分析并分别提出理财建议。通过规划帮助他们寻找并发现自己的理财需求,以合理的管理方法优化投资现况,使夫妻双方实现各自财务独立,达成理财收益目标,完善个人职业规划,最终实现家庭和谐幸福! 郭东生个人财务规划 一、目前财务状况:(单位:元)
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