财富管理培训 缓解理财专业人才压力

　　本报实习记者 严凯

　　金融理财策划师被誉为“金融业金领”，近来在国内备受关注。

　　有专家估计，国内理财市场规模远超过1000亿元人民币，金融理财师行业有近20万的人才缺口。随着理财市场的不断攀高，由此引发的人才需求还将会达到一个前所未有的高峰。

　　这对香港唯一具有颁发银行专业资格的权威培训机构——香港银行学会来说，显然正是拓展业务的机会。该学会行政总裁梁嘉丽对《财经时报》表示，香港银行学会近两年来不断“牵手”内地，力图通过自己的经验，帮助内地银行提升财富管理从业人员的综合素质及专业水平。

　　专业财富管理师

　　几天前，香港金融管理局总裁兼香港银行学会副会长任志刚、香港银行学会理事会主席钱乃骥等香港银行业界一行18人代表团，拜会了中国

　　香港银行学会财富管理培训系列活动也就此拉开帷幕。在活动期间，该学会将进一步将其“专业财富管理师”(简称：CFMP)推向内地。

　　香港银行学会主席钱乃骥介绍，“专业财富管理师”课程是香港地区第一个涵盖银行法规和银行服务的财富管理课程，培训内容涉及个人理财策划、投资产品分析、保险实务策划和银行风险管理等多个方面。

　　当下，中国总部设于上海的荷兰银行及众多知名金融机构已经在内地引进了CFMP课程，不仅用其培训新入职的员工，并将其作为对在职员工的考核标准之一。荷兰银行的第一批毕业生将获颁发“专业财富管理师”资格，学员毕业后就可以在名片上印上专业财富管理师头衔。

　　本土化

　　为了让这个发端于香港地区的金融培训能干适应内地需求，香港银行学会对CFMP进行了本地化的改进，在课程上加入了本地市场概况、税务、法律、法规和银行制度等内容，避免了由于金融环境的不同而导致“水土不服”状况的出现。

　　梁嘉丽对《财经时报》说，该学会已经根据内地金融机构的发展需要进行深入研究，并针对中国国情和“专业人才”需要具备的专业知识、专业技能及应有的专业态度与内地大学展开合作，邀请知名大学及内地著名专家对CFMP课程进行了本地化修订及编写中文版的教材，从而使课程的内容更针对内地银行及金融机构的学习需求。

　　据了解，此前，香港银行学会在银行财富管理培训领域已为业界培养了大批银行财富管理专业人才，积累了四十四年的经验。

　　实际上，这个来自香港的非营利性培训机构，已与内地银行界开展10多年的合作，截至目前，内地已有18万人次参加了由香港银行学会与中国人民银行合作推出的“金融专业英语”考试。

　　随着专业财富管理师培训计划在内地展开，将为内地引入先进的国际化理财知识和观念，在提升内地银行财富管理从业人员的专业水平方面发挥积极作用。

　　全方位培训

　　专业财富管理师是一个专门为学员提供专业财富管理相关知识的认证考试。该考试共分为两个阶段，具有针对性、实用性、理论性兼备的特点。特别在针对银行财富管理人才培养方面，专业财富管理师从银行业务概要及理财策划横跨全面理财策划管理，直面银行财富管理业务实际需要。

　　CFMP共涉及财务监管构架、投资、保险、税务、基金、资产管理和财务策划等两大领域七大部分，课程主要针对银行业的个人理财业务、国际性财富管理理念及内地法规及相关制度，具有较强的实用性及可操作性。

　　顺利完成考核、且具备两年银行或金融业相关工作经验的学员，经香港银行学会“考试评审委员会”评定后，即可获得香港银行学会颁发的“专业财富管理师”资格证书，从而成为具备全方位国际金融理财服务水准的专业人士。

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