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监管的艺术介绍http://www.sina.com.cn 2006年12月01日 10:13 新浪财经
 2006年11月16日，由中国保险监督管理委员会政策研究室主办、北京金融街商会承办的金融监管研讨会暨《监管的艺术》首发式在北京金融街富凯大厦隆重举行。 《监管的艺术》是哈佛大学肯尼迪政府学院马尔科姆·K·斯帕罗教授在公共管理领域的一部经典之作。中国保险监督管理委员会政策研究室副主任周道许博士将此书翻译成中文，由中国金融出版社于今年11月正式出版发行。该书汇集了美国监管领域的经典案例，阐述了美国监管创新的主要趋势。作者精辟地指出：监管的本质就是在个人利益和公共利益之间寻求恰当的平衡；监管对于社会机体的健康运行是必不可少的；以风险控制战略为核心的监管机制是监管艺术的精髓。 一、社会各界对《监管的艺术》的评价 《监管的艺术》一经面世，即已引起社会各界的积极反响。中国保险监督管理委员会吴定富主席指出：“监管体系建设不仅是简单的建章立制问题，而且涉及广泛而深刻的社会秩序重建，需要平衡国际国内错综复杂、甚至相互冲突的利益关系，需要对不断出现的新趋势做出及时有效的回应，这要求监管者具备娴熟的专业技术。从这个意义上说，监管是一门艺术。”“《监管的艺术》在理论抽象的基础上，还介绍了许多风险控制型监管的实践经验，提出了一系列值得我们思考的问题，不仅富有启发性，而且有较高的学术参考价值”。 国家外国专家局原局长万学远指出：“当前，我国仍处于改革的攻坚阶段，各个领域的监管任务十分繁重，我们需要一方面借鉴世界各国的成功经验，一方面根据自己的文化、历史和发展阶段，不断更新监管理念，探索监管方法，创新监管技术，形成一整套适应中国国情的市场监管方法、制度和高效的监管体系。”“《监管的艺术》结合美国税收、环保和警务等多个领域的政府监管案例，介绍了美国监管改革的背景和监管技术的最新发展，探讨了监管的不同理念以及监管绩效评估的不同方法。该书对美国的监管案例分析和理论概括，在理念和方法上，对我国转变政府职能、做好市场监管工作具有启发和借鉴意义。” 中共中央编译局副局长王学东指出：“市场经济早已经过了自由放任的阶段，在现代社会，政府监管是市场有效运行的重要保障。但是，市场失灵与监管失灵都有可能发生。只有不断进行理念创新、制度创新，不断突破实践局限和理论局限，不断解决市场运行和政府监管产生的摩擦和冲突，才能为经济社会发展提供持久的动力。”“《监管的艺术》介绍了美国近几年在监管领域的创新，从理论上探讨了监管创新的条件、思路和策略，并剖析总结了美国市场监管的大量案例，提出了市场监管的问题解决或风险管理框架，使监管实践中较难处理的问题更加清晰，为监管机构与监管对象之间的互动提供了一个新的基础。” 中国人民银行研究局副局长焦瑾璞指出:“作为美国监管理念和实践发展的生动再现，《监管的艺术》描绘了监管改革从强制执行走向自愿服从；从消极的回应策略走向积极的先发制人策略；从对抗走向合作；从疲于奔命的‘兵来将挡，水来土淹’走向以风险控制战略为核心的‘问题解决’的总体趋势，对我国金融监管可以提供有益启迪和深刻洞察。” 中国银行业监督管理委员会政策法规部主任黄毅指出：“我们国家的金融监管正在实现从管理型向监管型转变，这种转变需要在不断适应政府追求法治目标，改善经济环境，力促金融创新，确保金融稳健的背景下逐步完成。《监管的艺术》最集中的价值在于找到金融监管最重要的问题并提出一些经验性的并非一般理论的解决方法。除了历史局限因素，其方法论和实践价值都非常值得关注。” 中国证监会研究中心主任祁斌指出：“全球范围内，关于监管的讨论越来越受到广泛的关注。人们在探讨监管的科学性问题，例如，如何以最低的监管成本取得最高的监管效率；同时，人们也开始探讨监管的艺术性问题，例如，如何在约束行为规范和鼓励行业的发展与创新之间找到一个良好的平衡。无疑，有关监管的问题具有高度的重要性和复杂性，希望《监管的艺术》一书能对这些问题的探讨提供有益的借鉴。” 二、《监管的艺术》出版的时代背景 《监管的艺术》的写作和翻译可谓恰逢其时。二十世纪后期，美国政府面临的监管实践压力与日俱增，监管机构的自由裁量权也因此受到限制。来自美国公众的批评主要针对如下方面：官僚主义程序可能会损害被监管行业的市场竞争力；监管成本过高；监管资源的配置不尽合理，过于僵化；随着技术进步，监管规则已经变得不合时宜，应该尽可能地采用市场机制。在甚嚣尘上的批评声中，《监管的艺术》为我们描绘了一幅积极的、令人愉悦的监管创新图景，昭示了一种新兴的监管艺术——风险控制型监管的诞生，为迫在眉睫的监管改革提供了可行的途径。 在全球化的时代背景之下，如何既克服市场失灵的弊端，又避免政府失灵的痼疾，成为我国政府监管机构面临的迫切需要解决的问题。这就需要我们借鉴外国行之有效的监管方式，结合新的时代要求和我国监管改革的实践，创造中国特色的监管模式，以切实提升政府监管绩效，促进经济社会的和谐发展。无疑，《监管的艺术》在这方面可以为从事和关注监管改革的各界人士提供有益的参考。 三、《监管的艺术》的核心内容 《监管的艺术》集中阐述了风险控制艺术。所谓风险控制艺术，就是“找出重要问题并予以解决”。在监管实践中，监管人员必须具有充分的行使自由裁量权的空间；监管人员不能固守成规，而必须学会量体裁衣；监管人员必须有效地识别久未解决的问题，予以特别的关注，并通过创造性的和有针对性的方法加以解决。《监管的艺术》一书乐观地指出，风险控制艺术能使我们更好地界定风险、问题领域和违法类型，并能更好地设计各种干预措施，以有效地控制这些风险、问题和违法行为。这种风险控制的理念阐明了在监管实践中进行深层改革的途径，因而应当作为监管改革的基础。 《监管的艺术》确立了监管改革的核心要素。一是追求有价值的结果。这就需要我们将特定问题领域内风险的显著降低作为衡量监管机构绩效指标。二是采用问题解决方法。这就需要我们系统地识别重要的风险，以风险评估和排序为基础，制定合理的资源配置决策，有效地提升监管能力。三是建立长效的监管协调机制。这就需要监管机构建立与行业、工会、行业协会和其他机构之间的伙伴关系，通过多方参与进行更为有效的干预，以实现监管资源的最优配置。 《监管的艺术》指明了监管实践的发展方向。书中一个个生动鲜活的监管创新案例向我们展示了全新的监管理念和模式，展示了美国监管机构如何在风险控制策略指引下实现创新、如何在监管策略中体现权衡的艺术。 四、《监管的艺术》的学术价值和实践价值 《监管的艺术》具有高度的学术价值。该书比较了不同监管理念的利弊，加深了我们对监管本质的认识。该书指出，监管质量取决于监管人员选择实施的法律和实施的时机、关注的焦点以及选择的执法手段。监管的本质要求将个人利益与更广大的公共利益加以权衡比较，而且经常要为公共利益牺牲个人利益。 《监管的艺术》具有高度的实践价值。该书揭示了监管改革的核心要素，为我国的监管改革提供了有益的借鉴。目前，我国正处于从计划经济到市场经济的转型时期，政府的监管理念和模式也在逐步探索之中，提高政府治理水平不仅仅需要理论层面的创新和指引，还需要实践层面的监管策略和艺术。书中丰富的案例和全新的理念无疑能为政府监管实践提供一些启示。 诚如书名所言，监管的确是一种需要先进理念支撑的艺术。《监管的艺术》赋予了我们这一先进的理念——“找出重要问题并予以解决”。该书中译本的面世将把这一先进的监管理念引进我国监管改革的前沿，也必将为推动我国金融监管改革的有序进行、为建设中国特色的监管模式贡献绵薄之力。 《监管的艺术》译者简介 周道许，男，1966年7月生，汉族，金融学博士，副研究员，中国保险监督管理委员会政策研究室副主任。第十届全国青联委员，第九届北京青联委员，中国社会科学院保险与经济发展研究中心副理事长，北京航空航天大学兼职教授，首都经济贸易大学客座教授。在全国性学术刊物发表论文30余篇，出版专著译著十余本。 1989年毕业于华中农业大学获经济学学士和农学学士双学位，1992年在中国人民大学获经济学硕士学位，1999年在中国人民大学获金融学博士学位。2005年10月参加了哈佛大学肯尼迪政府学院监管理论的政策与实践培训班。 先后在商业部、中国农业银行总行、中国农业发展银行总行、中央金融工委、中国银监会和中国保监会等政府机关和金融机构工作。
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