来源:证券日报微基金 张颖晓
基金定投因具有平摊成本、分散风险的优势,一直以来受到基金公司和理财专家的大力推崇。然而在基金投资者中,定投仍是较为小众的理财方式。为了提升投资者的定投信心,海富通基金推出了“带投大哥”计划,由基金经理带头定期投资其管理的产品,以期与投资者分享定投心得,身体力行推广基金定投。
据海富通基金相关人士介绍,在进行投资者教育的过程中,海富通基金发现,影响定投推广的一大原因在于投资者身边缺乏定投赚钱的成功案例。根据基金公司的内部数据,定投“断供率”极高。许多投资者仍然抱持着短期投资的心态定投,在开始定投的半年内,因无法承受亏损或急于落袋为安而终止定投,致使长期定投的成功案例有限。进而,定投难以靠“赚钱效应”进行营销。
海富通相关人士介绍,选择由基金经理带头定投出于两点考虑,一是表明与投资者“收益共享、风险共担”的态度;二是寄希望于通过长时间定投积累正收益,给定投基民提供一个良好榜样,并且与基民分享定投的经验心得。
据记者了解,第一批参与到该计划的“带投大哥”是海富通改革驱动、海富通收益增长的基金经理周雪军。周雪军选择每月定投的产品是海富通改革驱动。资料显示,海富通改革驱动成立于今年4月底,截止到8月9日,该基金已取得了9.9%的收益率,在同期成立的基金中排名靠前。
谈及目前是否是一个开始定投的良好时点,周雪军表示,宏观经济长期不确定性较强,但三季度仍可维系,进而,他认为三季度的股市尚有可为的机会,四季度的操作上则需要更加谨慎,“如果四季度市场不乐观,对于定投来说反而是好事,从长期来看,市场走出一波先下跌后回升的行情,即构成了我们所说的微笑曲线。在这个过程中,投资者如果一直坚持投资、扣款,那么在市场低迷时将可以较低的成本获取筹码,摊薄成本,那么当市场回升时,投资者将较快获得盈利”。
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责任编辑:张伟