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基金最高单日万份收益藏猫腻 交银理财债基直冲54元

　　来源：北京商报

　　B类份额遭遇巨额赎回

　　北京商报讯(记者 马元月 苏长春)交银21天理财债基近日创造了历史之最，平日相对低调的交银21天A类份额，在7月10日万份收益突然飙高至54.42元，创下了基金史上最高万份收益，7日年化收益也由7月9日的3.86%猛增至眼下的31.82%。

　　不过，就在A类份额飙升猛涨之际，B类份额的万份收益突然降到0元。交银施罗德官网数据显示，7月10日交银21天A类的万份收益从前一天的1.053元，飙升到54.4288元，7日年化收益率也从3.861%飙升到了31.691%，但就在同一天交银21天B类的万份收益突然从前一天的1.13元降至0元，这一强烈反差让投资者颇为诧异。

　　为何会出现如此诡异的突然飙升？交银施罗德相关负责人表示，主要原因还是由于B类份额近期出现了大额赎回，而赎回后单个账户份额低于500万份，导致万份收益显示是零。此外，B类份额赎回后需要以卖券等方式进行变现，实现了部分收益，但A类份额基金规模较小，再进行重新计算时收益率出现了较大幅度的波动。

　　一位资深货币基金分析师却质疑，造成A类份额收益迅猛飙升，B类收益归零的原因，很有可能是基金公司提前拉了机构投资者一大笔资金放在B类份额中，以便在月底或季末时冲规模。但等到过了规模考核期，帮忙资金又迅速撤离，在撤离过程中，需要减持高收益债券品种，兑现部分收益。另外，在兑现了同等收益的情况下，A类份额规模又较小，造成A类份额的每万份单位所获得的收益率偏高。

　　交银21天理财基金销售服务费分类收费公告中指出，A类份额和B类份额，单个基金账户保留的基金份额低于500万份的享受A类基金份额的收益，单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份的享受B类基金份额的收益。上述分析师认为，由于B类份额撤离时，单个账户份额已经低于500万份，因此B类份额万份收益显示为零。

　　数据显示，交银21天B类最近一次出现万份收益为零在4月17日-5月28日之间，而5月29日-7月9日均能显现出万份收益，也就是说5月29日之前，交银21天B类的单个账户份额还低于500万份。值得注意的是，交银施罗德官网显示，交银21天B类在二季度末的资产规模为10.02亿元，由此不难看出在二季度末交银21天B类份额有大笔机构资金进入。   

　　“其实也不排除通过资金短线的进出，而做高七日年化收益和万份收益，以便引起投资者的注意。”沪上一位基金经理指出， 不过这种激进的做法还是值得商榷和质疑的，7日年化收益率只是一个短期反映货币市场基金收益的指标，目前的高收益水平是暂时的、不可持续的，投资者还需审慎考量。