新浪仓石研究中心 李骏
基金简称:
华富保本 (基金代码:000028) 募集规模上限:20亿元
发行日期 :2013/3/18~2013/4/19
基金类型 :混合型-保本基金(中低风险)
股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于40%,其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%;债券、货币市场工具等保本资产占基金资产的比例不低于60%,其中现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。采取恒定比例组合保险策略CPPI,通过动态调整资产组合。
保本期限:保本周期为三年,若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人将所持有本基金份额转为变更后的华富安鑫债券型证券投资基金。
业绩比较基准:三年期银行定期存款税后收益率
收益分配:
基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的50%,基金合同生效满6个月后,若每季度最后一个自然日每10 份基金份额的可供分配利润不低于0.20 元,则基金须进行收益分配并以该日作为收益分配基准日。有按季度的强制分红条款。
基金经理:
胡伟,男,中南财经政法大学经济学学士、本科学历,曾任珠海市商业银行资金营运部交易员,从事债券研究及债券交易工作,2006年11月加入华富基金,历任债券交易员、华富货币市场基金的基金经理助理,现任华富基金管理有限公司固定收益部副总监、投资决策委员会成员、华富货币市场基金的基金经理(任职时间2009/10/20,截止2013年2月底,任期回报11.97%,排名同期同类基金3/43)、华富收益增强债券型证券投资基金的基金经理(稳健债券型,任职时间2011/10/10,截止2013年2月底,A类任期回报17.34%,B类16.67%,排名同期同类基金19/91和21/91)。
综合来胡伟管理债券方向基金的历史业绩优异。
基金公司:
华富基金管理有限公司,2004年4月成立,2012年4季度末管理规模73.8537亿元,排名全部基金公司第53位。
该基金为华富基金发行的第一只保本基金, 华富基金固定收益方向管理的稳健债券型基金过去1年(2012年2月底至2013年2月底)的平均回报为11.86%,排名管理同类基金的基金公司的7/46; 过去3年(2010年2月底至2013年2月底)的平均回报为17.65%,排名管理同类基金的基金公司的14/37。
华富基金股票方向管理的一般股票型基金过去1年(2012年2月底至2013年2月底)的平均回报为3.47%,排名管理同类基金的基金公司的7/46; 过去3年(2010年2月底至2013年2月底)的平均回报为-20.6%,排名管理同类基金的基金公司的55/58。激进混合型基金过去1年(2012年2月底至2013年2月底)的平均回报为12.46%,排名管理同类基金的基金公司的31/57; 过去3年(2010年2月底至2013年2月底)的平均回报为-19.67%,排名管理同类基金的基金公司的50/52。
综合来看华富基金的历史投资能力明显呈现债强股弱的特点。
仓石短评:
该基金为华富发行第1只的保本基金,股票上限40%,保本期3年合同条款为比较标准的保本基金,特殊的是约定的按季度的强制分红条款。若保本周期到期后,基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人将所持有本基金份额转为变更后的华富安鑫债券型证券投资基金。基金经理胡伟管理债券方向基金的历史业绩优异,华富基金的历史投资能力明显呈现债强股弱的特点。适合风险承受能力较低的投资者。
(如有基金产品方面的问题欢迎咨询新浪仓石研究中心 010-62675126)
新浪声明:新浪网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。