近期，外汇之声的首席分析师、前Currensee中国区市场总监蒋钰锟向汇商传媒记者爆料，知名外汇社区交易网站Currensee在中国涉嫌与 已倒闭的澳洲经纪商GTL Tradeup串谋诈骗客户资金。此外，Currensee的客户表示，Currensee“高手交易”项目中存在多个违规行为。蒋钰锟及其客户在向 Currensee相关负责人申诉无果后，已向美国衍生品监管机构——美国国家期货协会(NFA)及英国金融市场行为金管局(FCA)投诉，目前NFA就 此事作出回应。由于事件过程极其复杂，记者历经半个月多时间，在查阅相关资料的基础上，对蒋钰锟、王上望、牛风雷、Austin等当事人或投资者进行深入 采访，同时还试图联络Currensee中国区业务负责人，进一步了解事实真相，力争还原整个事件的前因后果。

　　蒋钰锟其人和Currensee的关系

　　蒋钰锟很早就涉足外汇投资领域，2005年参加俄罗斯AKMOS TRADE外汇交易大赛获得二等奖，同年6月创建专业外汇投资网站—外汇之声(www.fmforex.com)，并当任该网站首席分析师，之后一直活跃 在外汇投资市场，并为多家外汇媒体撰稿。同时，蒋钰锟还一度兼任Currensee中国区市场总监，为Currensee拓展中国市场及投资教育工作。

　　在这里简单介绍下Currensee这家公司。简单来讲，Currensee是家比较知名的外汇交易社区，是一个将全球交易员连结在一起的社区交易 平台(注：2013年9月底被美国著名外汇经纪商OANDA收购)。加入Currensee社区的会员必须先在Currensee指定的外汇交易商那里开 有真实交易帐号，然后从公开的交易纪录中挑选优秀的交易者，成为社区中的“交易高手”。通过这个社区，外汇交易者公开各自的交易记录，“交易高手”往往吸 引其他投资人跟单和模仿。投资者选择自己认可的交易高手，并创建一个“交易高手”投资组合，并决定给“交易高手”的资金分配，一旦投资者创造并分配好自己 的投资组合，每当“交易高手”执行交易操作，那么投资者的账户会自动跟随执行操作。此外，Currensee会向投资者收取一定比例的年度服务费及投资获 得的盈利。

　　事件的经过

　　2011年3月，外汇之声分析师蒋钰锟的一位美国朋友向他介绍了Currensee这家公司。当时Currensee还没有中文网站。由于2011 年蒋在外汇领域带领投资者喊单经验已有5年时间，当他看到Currensee交易高手投资项目后，感到震惊和鼓舞，因为Currensee这个平台聚集了 全球最优秀的交易员。

　　蒋钰锟称，他第一次和Currensee的员工接触，就被告知Currensee公司是受美国国家期货协会和英国金融行为监管局监管。因为有丰富的外汇交易经验，蒋更加看中有监管的外汇公司，尤其认可美国和英国监管机构严格监管的公司。

　　在经过自己的调查后，Currensee公司确实受到美国期货协会和英国金融行为监管局两家监管机构监管。2011年4月蒋钰锟与Currensee签署合作协议。之后的两年多时间，他负责为客户讲解Currensee交易高手投资项目。

　　2013年1月19日Currensee的副总裁Brian Glantz和创始人Asaf Yigal来到中国做市场推广与客户见面会。而这期间来自上海的王上望一位王上望了解到Currensee这项交易项目并决定加入。由于 Currensee与很多外汇经纪商存在合作，王上望通过谨慎调研后，觉得Currensee的交易模式不错，可以跟随该社区通过严格考核的交易高手操 作，同时还可以自己设定最大亏损百分比例和杠杆。考虑到分散风险，王先生于2013年1月选择了福汇集团(FXCM)和AVAFX两家平台，并平均分配了 资金在FXCM和AVAFX两家平台的Currensee交易高手项目上。

　　不久之后，蹊跷的事情发生了。值得注意的是，很多接受采访的Currensee的客户向汇商传媒记证实，他们遇到下述同样的情况。

　　2013年3月18日，Currensee的副总裁Brian Glantz通过中文客服刘某联系上海客户王上望，告诉他跟随高手交易的不好之处，且出现了亏损。同时，Currensee副总裁要给他一个好的建议，希 望他能赚更多的钱，并要客户接受。原来，Currensee要求客户转户到一个叫GTL Tradeup的公司。在此之前，客户并未听说过这个公司，并不同意转户。(注： GTL Tradeup是澳大利亚一间金融交易公司，在2013年9月底宣告破产。)

　　2013年3月18日，Currensee的中文客户联系了蒋钰锟，让其说服客户王上望转户至GTL Tradeup。蒋对记者称，他当时极力反对这一作法，并且当晚致电给王先生，告诉他不要转户，原因是客户在FXCM和AVAFX使用Currensee 高手交易项目和在GTL使用高手交易项目没有任何区别。如果Currensee高层愿意让客户盈利，现在就可以给出更好的投资建议，为什么要转户呢？王上 望按上述理由回复了Currensee的员工和总裁。

　　不过，上述拒绝理由并没有令Currensee的副总裁死心。之后，Currensee给出了三个转户至GTL Tradeup的优惠条件：

　　1、提供一个更好的盈利投资组合；

　　2、三个月的年管理费由2%降低至1%，三个月后恢复2%；

　　3、赠金1万美元。(据悉，直至GTL倒闭，Currensee也没有实现这一承诺。)

　　在给出这三个条件后，王上望依然不同意转户。Currensee的中文客服通过电子邮件告诉王：虽然您在网站主页上看到的赠金活动上限是5000， 但是对于Currensee 20万美元以上投资组合特别管理的VIP客户，我们有1万赠金的特殊待遇。并且通过电话告诉他：GTL Tradeup是Currensee 20万美元以上的客户使用的VIP平台。

　　最终，在丰厚条件的诱惑及Currensee极力说服之下，王上望同意转户至GTL Tradeup。当我们问及为什么当初同意将资金转户之时，王先生说：“我自己跟随Currensee的高手交易一开始出现了比较大的亏损，跟随的几个高 手出现了超过30%的亏损，FXCM和AvaFX两个账户一共有26万美元，转去GTL Tradeup时亏损的只剩18万美元。Currensee中文工作人员刘某利用我出现较大亏损的情况，提出给我提供投资组合的建议帮助我盈利，并让我将 两个账户内的资金一并转入GTL Tradeup的建议。”

　　“我一开始不同意，蒋钰锟老师在3月18日还给我打电话，让我不要转户。但是Currensee的副总裁Brian让工作人员刘某给出了优惠条件， 并且告诉我大多数的大客户资金都在GTL Tradeup，这也是让我最终把这么大资金转入一个我根本没有听说过的券商的最主要原因。我当时还是相信Currensee受NFA监管，不会欺骗我， 但是我后来得知完全不是这么一回事，根本没什么大客户在GTL Tradeup。至于答应赠送的1万美金，Currensee提供的投资组合根本没有办法在规定时间内达到赠金要求的最低的交易手数，所以我也没有拿到这 笔钱，更何况现在GTL Tradeup倒闭了，老板Mahmood Riaz携款逃跑，我连本金都拿不回来了。”王先生无奈地向汇商传媒记者说道。

(王上望向汇商记者提供的有关转户的邮件)

　　蒋钰锟说：“据我的了解，使用Currensee项目在GTL Tradeup开户的只有一个5万美元和两个不足5000美元的客户，我当时就呵斥了Currensee中文客服，不可以欺骗客户。中文客服的答复是‘她 也没有办法，老板非要这样做。’Currensee公司网站和宣传材料中都没有VIP账户之说，当时我自己也是第一次听到VIP账户。”

　　2013年9月25日，Currensee宣布被著名外汇经纪商OANDA万达收购。就在同日， GTL Tradeup传来倒闭的消息。客户当时开户18万美元亏损到15万美元，而GTL Tradeup的倒闭与老板携款跑路，让王上望的15万美元很有可能打水漂。

　　2013年10月8日，蒋钰锟按照客户的要求写邮件给Currensee的副总裁Brian Glantz要求他赔偿王上望18万美元，理由：如果当初没有Brian Glantz要求客户转户，不会存在今天客户钱被亏损和被骗的问题出现。

　　后来，蒋发现澳大利亚金融公司GTL Tradeup的老板是巴基斯坦人，曾经在意大利开办Gforex，涉嫌诈骗。就网站显示信息，GTL Tradeup的老板曾经为基地组织洗钱以及涉嫌多起外汇诈骗案。汇商传媒记者从国外知名的外汇论坛——外汇和平陆军 http://www.forexpeacearmy.com上发现，GTL Tradeup曾在意大利行骗，并遭黑手党追杀。当然，这只是论坛上的传言，尚未有官方资料证实。

　　但是，这些事情让蒋钰锟当时就想到Brian Glantz为什么“无论如何”要求客户转户18万美元到GTL Tradeup。现在蒋钰锟和他的客户们怀疑Brian Glantz涉嫌与GTL Tradeup的老板串谋诈骗客户。

　　Currensee与GTL Tradeup串谋欺诈客户？

　　“我们完全有理由相信，GTL Tradeup的老板和Brian Glantz合伙诈骗客户，当诈骗成功后Brian Glantz推卸责任，说自己不是收钱的。但是，按照Currensee的规则，只要合作的券商客户开户就可以复制交易，为什么要求客户非要转户。而且在 客户不同意的情况下，拿出三个条件诱导客户转户？”蒋钰锟对记者说道。

　　遗憾的是，以上只是按照推理和逻辑进行猜测，但是在法律层面找不到有效证据，因为GTL Tradeup的老板早已消失不见踪影，发送给Currensee副总裁Brian Glantz的邮件也不再回复。

　　问题发生后，蒋钰锟在其微博曝光了这一事件，之后有其他客户向他反映，当时Currensee也要求别的客户转户到GTL Tradeup，只是客户没有同意罢了。

　　广东省佛山市的Currensee投资者程小姐(Austin)在接受采访时透露，“Currensee确实有叫我换平台，那时候说条件是赠金 15%，不过我不想转，因为我资金不多，叫了几次就不再叫了。我去年1月份开始进入Currensee交易，选的平台是AVAFX，后来 Currensee工作人员说AVAFX不好，客服不好之类的，叫我转入其他平台，其中有GTL Tradeup这家平台。最近Currensee的人仍叫我把账户给他管理，最好把资金转入FXCM平台，方便他操作。”

　　一语惊醒梦中人：亚洲客户不受NFA监管

　　在去年10月里的大半个月，蒋钰锟与其客户王上望都在通过电子邮件与Currensee的副总裁Brian Glantz沟通。不过，他们发送的邮件均石沉大海，没有得到任何回复。现在他们怀疑Brian Glantz已经逃跑了。

　　之后，蒋钰锟及其客户向Currensee的CEO Dave Lemont反映情况，并索要赔偿。Dave Lemont开始愿意赔偿1万美元给上海的王先生，但是王某不同意，因为他在GTL Tradeup里损失了18万美元。

　　当王先生不满意赔偿1万美元后，写信给Dave Lemont说要投诉到NFA，这个时候Dave Lemont回复邮件告诉王，亚洲客户不受NFA监管(也就是在亚洲开展业务的Currensee公司不受NFA监管)。 以下是邮件原文：

　　Dear Mr Wang,
You are correct that Currensee Inc is regulated by the NFA. However the NFA and CFTC are US based regulatory organizations. We have a separate company Currensee LTD that does business in Europe and and another affiliate company Currensee International that does business in Asia. The other two businesses are not regulated by the NFA. I hope this answers your question. Your contract is with Currensee International as was the the contract with FM Forex and GTL。
kind regards,
Dave

　　(汇商传媒记者翻译信件内容：王先生，如你所说，Currensee接受NFA监管，NFA和CFTC是美国外汇市场的主要监管机 构，Currensee LTD是我们在欧洲开展业务的一个分公司(接受FCA监管)，Currensee International是我们在亚洲开展业务的一个分公司，这两家公司没有受NFA监管。我希望这能解答你的疑问。你当时是和Currensee International公司签订的协议。)

(王上望向汇商记者提供Currensee的CEO Dave Lemont的邮件)

　　正在国外出差的王上望在被汇商传媒记者问及如何看待Currensee诱迫他将资金转入GTL Tradeup一事时，他说道，“我怀疑Currensee和GTL Tradeup的诈骗有关联，因为我已经在FXCM和AvaFX开户并跟随Currensee的高手交易。我知道Currensee的交易模式是不增加点 差和佣金，收2%的年管理费，和20%利润分红。此外，就是交易后券商返还的佣金。如果按照佣金计算，在哪一家其实都一样，但为什么要我转移到GTL Tradeup？并且我一开始时拒绝的，为什么Currensee还要用一些优惠条件以及编造出多数VIP客户资金都在GTL Tradeup这样的谎言诱骗我转户？”

　　Currensee Inc与Currensee International：障眼法？

　　在收到王上望转发来的Dave Lemont邮件后，蒋钰锟查看了自己2011年与Currensee签署的协议，惊讶地发现Currensee与其签订的协议抬头赫然写着是受NFA监 管的Currensee Inc，但正文却是Currensee International。并且这个Currensee International是注册在开曼群岛的，不受任何监管机构监管的公司主体。

(合同抬头)

(合同正文署名部分)

　　Currensee的协议所有部分均有中文翻译，惟独有关Currensee International的部分没有翻译。 这让我们不了解情况的人，误以为Currensee Inc就是Currensee International。

　　事发之后，蒋钰锟告诉记者，他咨询了国际法律师，律师的答复是：

　　1、用受监管的Currensee Inc。做抬头，用注册在开曼群岛的Currensee International做正文，不符合合同法文本要求，这个协议不受法律保护；

　　2、这本来就是两家公司，Currensee公司这样的设计，完全是有计划、有预谋的进行诈骗，当初这样做的目的就是为了防止日后追究法律问题时逃避法律责任；

　　3、因为当初签署的是不受法律保护的合同，所以这个官司打不赢。

　　据蒋钰锟向记者透露，目前有31位Currensee的客户集体投诉Currensee，索要赔偿。因为，每一个人都在加入前不知道Currensee公司用不受监管的开曼群岛公司和客户签约，客户认为自己被骗。

　　蒋钰锟指出，当30多位客户集体向Currensee的CEO Dave Lemont写邮件索要赔偿时，Dave Lemont拒绝赔偿，并且通过Currensee中文的微博做出解释，但随后删除，不过已经备份。但，当蒋问Currensee中文客服人员为什么之前 不告诉我们的这个真相的时候，Currensee的中文工作人员回答：你没有问，我就没有说。

　　而且，他们也发现Currensee在这个事情发生后将自己网站做了修改，撤销了自己受NFA监管的宣传。“好在，我已经做了截图和备份。”蒋钰锟 说道。汇商传媒记者在打开Currensee网站(www.currensee.hk)，发现网站最下端确实没有了“受NFA监管”的字眼。

(赫然写着受NFA监管)

　　这一事件发生后，Currensee中文网下方有关“Currensee公司是金融服务金管局(NFA)第0403251号成员”的字眼被删除！

　　截至记者发稿前，从蒋钰锟提供的Currensee过去宣传材料和Currensee官方网站中，都没有找到有关Currensee International是注册在开曼群岛公司的信息，也没有披露亚洲客户被签约在开曼群岛公司声明。

　　此外，Currensee中文官方微博曾在11月16日发出一则《Currensee CEO Dave Lemont致广大客户的一份信》。不过，1月7日，汇商传媒记者登入Currensee官方中文微博时，却发现最早一条博文时间停留在10月29日13点29分。

(Currensee CEO Dave Lemont致广大客户的一份信。蒋钰锟提供图片)

(Currensee中文官方微博最早一条博文时间停留在10月29日13点29分)

　　蒋钰锟在与Currensee中文客服沟通的过程中曾问：为什么用受监管公司做宣传，用不受监管注册在开曼群岛公司协议的时候。Currensee 中文客服回答是，很多外汇公司都这样做，我们也不是一家。蒋钰锟认为这不符合逻辑，假如其他人犯罪，你也要去犯罪吗？并且Currensee也并没有说出 哪些公司有类似行为。

　　在提到客户投资协议上的Currensee International与Currensee Inc时，上海客户王上望表示，Currensee在中文官方网站上没有提到过Currensee International，先前只知道Currensee是受NFA监管的公司。“我没有打印和Currensee签订过正式合同，只是在 Currensee的网站上注册并关联了我在券商的账户，但是在关联账户的时候出现过一个类似协议的页面，应该是属于网站点击确认的协议，然后注册完之后 也没有地方可以查询相关的协议，所以我一直以为自己是和Currensee有协议，根本不知道是不是被注册在Currensee International。我是今年11月在和Currensee的CEO Dave Lemont交涉的过程中第一次得知了Currensee International的。”

　　广东佛山的程小姐表示，“蒋钰锟老师在发起维权后，我也留意了，确有此事。蒋先生的做法是理性的，Currensee绝对有诈骗行为。签署的投资合同也确实有两个不同的主体，不排除有Currensee故意设置这种无效的投资合同。”

　　北京投资者牛风雷向记者称，“Currensee的这种作法非常不厚道，瞒着客户玩手段，没有一点信誉可言。在开户入金前，我是通过确定Currensee是受到美国和英国监管机构监管才选中它的，最后却是一个不受监管的主体与我签协议。”

　　一位要求匿名的吉林长春投资者表示，“关于Currensee International是不是受监管的，背后与Currensee Incorparation存在什么关系，这些我作为普通客户能了解的很少 。”

　　“亏损30%下榜”的规则执行了吗？

　　蒋钰锟称，Currensee始终宣传自己严格控制高手风险，并且有完善的高手下榜规则。规则说高手亏损30%就会下榜，客户跟单强制平仓，保护客 户损失。但是，来自中国的高手Joiny Jiang，中文名 姜云鹤。去年年底和今年上半年分别亏损超过30%，没有下榜，而今年9月，浮亏更是超过50%，就单笔交易欧元/美元亏损800多点，英镑/美元亏损 900多点，澳元/美元亏损1000点以上。

　　蒋钰锟此前曾担任过Currensee中国区总监，他称，在过去负责Currensee在中国的宣传，自己很清楚Currensee所宣传的交易规 则。当客户全部严重亏损达到50%的时候，蒋钰锟曾发邮件问Brian Glantz为什么不按照规则执行？并且提出条件：如果Currensee不按照所宣传的规则执行，等于欺骗客户，自己就不再与Currensee合作。 其实蒋钰锟的做法是为了维护Currensee在投资者心目中的公平性和公正性，按照此前承诺的规则办事。不过，遗憾的是，蒋钰锟当天收到Brian Glantz的邮件，被告知取消与他的一切合作关系。

　　蒋钰锟认为这个问题非常严重，就好比我们去国内银行存款，我们看到的是国内银行宣传自己是受银监会监管，而实际银行在不告知客户的前提下将客户资金存在开曼群岛相同名字的另一家不是银行的公司。

　　上述要求匿名的吉林长春投资者表示，“我跟随Currensee的交易高手亏损了很多，而且有交易高手一直没有下榜，本来的要求是亏30下榜。在交 易高手方面，一个是JJ，另一个叫rising，我都跟了。rising有一天很奇怪，连续交易买卖最后打掉我的止损，亏掉了，第二天吧，应该就下榜 了。”

　　在问及Currensee的高手交易项目中是否存在违规刷单时，广东佛山的程小姐表示，“我觉得刷单是存在的，他们里面有个叫Lw trading的，基本都是很短时间结束交易，都不盈利的，一个月几百单。之前有些亏损30%的没有下榜，有些下了，joiny jiang是没有下的。Leetrading是下了，我这两个都跟过。”

　　北京投资者牛风雷称，自己跟Currensee社区交易高手交易后亏损70%，而Currensee并没有执行亏损30%下榜的规定。这令他非常不解。

　　NFA已作出回应

　　在数次向Currensee索赔无果之后，蒋钰锟及其客户王上望等开始向NFA投诉。在经历漫长等待后，蒋钰锟等人终于得到NFA的回复。以下是NFA的回信截图。

　　汇商传媒记者将上述邮件翻译成中文，大意是：(王先生，目前我正在处理这件事情，我希望从你这得到更多的信息以便能有一个更好的解决方案。你在先前 的邮件中说Currensee在网站声称受NFA和FCA监管，你能给出相关网站的截屏凭证吗？你能提供和Currensee Inc 或者 Currensee International的签署的书面合同或协议吗？最后，你说你曾经在FXCM和AVAFX开户使用使用Currensee，但是你又将账户转移到 GTL Tradeup下，你是在哪转移的账户？感谢，如有任何疑问，请与我保持联系。)

　　目前，Currensee被知名经纪商Oanda万达收购的消息人尽皆知。蒋钰锟表示，他在看到汇商网9月25日报道的《OANDA宣布收购社交外 汇平台Currensee》一文得知，Oanda收购了Currensee Global Inc.，去NFA网站查询，Currensee在NFA注册也有两家公司一家叫Currensee Global Inc.，一家叫Currensee Inc.。

　　或许，在不久的将来Currensee会告诉Oanda，你收购的只是Currensee Global Inc.，而没有收购Currensee Inc.。

　　要把维权之路走到底

　　蒋钰锟最后向汇商记者提到，中国是全球外汇储备量最大的国家，随着中国经济和中国金融业融入全球化的步伐加快，更多的海外公司进入中国，更多的国内 公司和个人涉及换汇、用汇和外汇投资。由于欧美国家法律制度与中国法律制度存在差异，加上国人法律意识淡薄，以及对对方国家法律不了解的情况，建议与海外 公司签署合作协议前向国际法的律师咨询，并将合同文件拿给律师审核。增强法律意识，避免发生在自己身上的事件再度重演！

　　对于蒋钰锟组织Currensee投资者维权一事，北京投资者牛风雷表示，“目前中国外汇保证金市场无有效监管制度之下，这种索赔诉求很难奏效，我 之前打算放弃这中不现实的权利。但是，获知蒋钰锟先生带领投资人向NFA维权后，我抱着试一试的心态加入了。不过，也没有抱太大希望。”

　　正在海外的王先生称，“当时得知GTL Tradeup倒闭，我的资金拿不回来的事情之后我很着急，Currensee的副总裁Brian也让中文客服刘某不要再管我的事情，我感觉到自己受骗 了。蒋钰锟老师打电话给我说要帮我追讨赔偿，他也认为我的情况很特殊，我是被诱迫转户到GTL Tradeup的，所以我很感激他。”

　　外汇之声的蒋钰锟正试图联络更多投资者对Currensee提出索赔。同时，在圣诞节之后，蒋钰锟及其他投资者将正式向英国金融行为监管局提出申诉。汇商传媒将密切关注该事件最新进展。

　　汇商传媒记者试图通过电话、邮件等渠道联系Currensee公司的负责人及工作人员，但截止发稿前，仍未取得Currensee有关方面的回应。

　　(撰稿：Jeff)