招商摩羯智投廉赵峰：智能投顾是普惠金融的重要工具

　　9月24日，由南方财经全媒体集团指导，21世纪传媒主办的“21世纪国际财经峰会2017年会”在深圳举行。招商银行摩羯智投首席策略分析师廉赵峰就“智能投顾的实践”为主题发表演讲。

　　廉赵峰指出，投资者在投资基金时往往会面临以下问题，在购买前，会考虑基金业绩分化明显要怎么办；资金有特殊安排时如何挑选哪些适合自己的基金；购买中如何构建基金组合进行大类资产配置；如何高效完成资产配置流程；购买后基金业绩下滑，是否需要更换基金；市场波动剧烈，何时进行基金调整……

　　针对这些问题，廉赵峰认为解决方式是人+机器智能化的方式，帮助投资者构建基金组合，做好配置。智能投顾可以针对不同的服务对象、在不同的时间窗口提供不同的服务流程，这其中包含智能匹配、智能感知和智能交互等，在收益和风险等多维空间实现顾问式的服务。

　　从国内的发展来看，公募基金是较好的投资品，智能投顾则是参与基金投资的重要方式，更适合大众投资者，是普惠金融的重要工具，可以帮助投资者建立好相应的客户风险匹配方式。

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