梁大伟：智能投顾是未来金融发展大方向

　　新浪财经讯 12月10日，由国内领先的金融教育咨询品牌——金融城主办的“2016金融科技创新峰会”将在北京举行，渣打银行财富管理部董事总经理梁大伟先生出席会议并进行圆桌讨论。

　　梁大伟先生在会上表示，智能投顾是未来金融发展大方向，中国的财富管理从业者也可以参考我们到底怎么样通过这些智能投顾，把财富管理的业务做好。

　　梁大伟：谢谢黄教授，同时也感谢主办方的邀请，渣打银行是一家国际行，我从国际行角度分享一下我们怎么看金融科技可以推动财富管理业务的。

　　我们整个渣打集团也公布未来几年投入不少于2.5亿美元，打造我们的智能财富管理和交易平台。我不是打广告，我们渣打银行对于Fin-tech理解其重要性。

　　我分享两点，第一点是怎么样通过大数据还有AI，人工智能可以优化投资管理，第二点我也希望分享一下怎么样看待智能投顾。

　　第一点，怎么样通过人工智能和大数据做投资管理，在渣打银行的投顾需要面对20个国家，不只是针对中国市场的研究，同时也包括美元、欧元区、发达国家还有新兴国家的研究。我们发现我们通过大数据、人工智能去做信息整合和分析的时候，他们在我们做出投资决定和资产配置里面，确实省去我们很多的时间，而且更精准。而且我们也知道现在定量分析、定性分析之间的差别，我们另外一个部门也慢慢减少和消失。在海外我们也借鉴全球最大的对冲基金的数据，他们很早已经接触IBM计算系统的机构，他们直接把开发团队挖过来做定量、定性分析。我们也可以看到在他们所有的投资组合里面，表现都是优于市场表现的，这也证明我们可以通过大数据人工智能，在投资研究，尤其是在实行套利这一块可以更好地落实。

　　第二点，我希望可以借助这个机会提一下智能投顾。刚才几位嘉宾也提到智能投顾在未来应该也是我们的大方向，我也同意。而且大家经常提起的比较有代表性的是一家智能投顾公司，在市场上面完成了B轮融资。但是我觉得中国的财富管理从业者也可以参考我们到底怎么样通过这些智能投顾，把财富管理的业务做好。而且我们也发现最近美国有一个大方向，就是很多本身从事资产管理或者商业银行的人士，他们也看到智能投顾对他们的帮助，他们积极去建立了智能投顾的平台。而且我们也看到他们的发展，过去一年也是比刚才提到的专门发展的智能投顾平台发展更快，智能以后财富管理平台和银行有最核心的投资研究，还有资产配置的模型。

　　最后也提倡在市场差异化里面，我们可以借鉴海外的市场，但是同时我们怎么使它实现本土化，在美国比较有代表性的投顾，大部分都是通过公募基金，DTF进行资产配置。我们也知道目前我们国内的DTF可能是200G不到，存量大概5千亿人民币，美国差不多有接近2千G的DTF，存量有2千亿的美元，覆盖所有资产的不同策略。

　　接下来我们希望通过智能投顾发展财富管理的时候，可能同时我们也希望跟监管部门、同业机构，在我们的投资供需里面，怎么深化，我们才可以做得更好，这些都是我们的研究方向，谢谢！

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