马德伦：迎接经济全球化挑战 推动外汇管理体制改革

　　迎接经济全球化挑战 推动外汇管理体制改革

　　——国家外汇管理局副局长马德伦在“中国经济和世界经济共同发展”国际研讨会上的讲话(2004年9月10日)

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　　此讲话为马德伦副局长2004年9月10日在中国商务部、联合国贸易与发展会议、中国人民大学联合主办的“中国经济与世界经济共同发展”国际研讨会上的发言。请记者在发稿时准确引用发言时间、内容和地点。

　　女士们、先生们：

　　大家好！

　　谢谢大会的邀请。我很高兴利用这个机会，向各位来宾简要介绍外汇管理的新思路、近年来出台的外汇管理措施，以及下一步外汇体制改革和政策调整的重点。

　　一、新形势下我国外汇体制改革的基本思路

　　改革开放的20多年来，我国外汇管理制度发生了根本性变化：从计划与市场共同配置外汇资源，转变为政府宏观调控下市场发挥基础性作用；从官方定价和市场调剂价并存的双重汇率制，转变为以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制；从分散的外汇调剂市场，发展成为全国统一的银行间外汇市场；从人民币基本不可兑换，逐步过渡为人民币在经常项下完全可兑换、资本项下部分可兑换。根据国际货币基金组织对资本项目43项交易的划分标准，目前我国资本项目实现可兑换的有8项，占18.6%；完全禁止的只有6项，占13.9%；其他近七成的项目均实现了不同程度的可兑换。

　　2001年我国正式加入世界贸易组织，改革开放进入了一个新阶段，对外汇管理提出了新的挑战。一方面，顺应完善社会主义市场经济体制改革，以及履行对世贸组织承诺的需要，我国对外开放不断扩大，对外经济交往的主体、规模和形式增多，国内外经济联系日益紧密，外汇管理的难度加大、成本提高。这对以数量控制、行政审批为主的外汇管理模式提出了挑战。另一方面，国际收支持续较大顺差，外汇储备增长加快。到今年6月末，国家外汇储备已达4706亿美元，相当于近一年的进口额，显示我国国际清偿能力比较充足，且这种增长势头仍在持续。近三年来，企业和个人结汇积极性提高，购汇和持汇的意愿降低，外汇净流入态势强劲。这意味着我国外汇资源短缺的状况已得到根本改善，同时也意味着过去实行的鼓励流入、限制流出的外汇管理政策需要重新审视。

　　针对上述形势变化，我们提出新时期外汇管理必须从以下方面调整思路：一是转变长期以来形成的外汇进来越多越好的观念，加强对外汇流入的监测与管理；二是转变外汇流出越少越好的观念，逐步建立正常的、合理的、可调控的流出机制；三是进一步树立市场机制观念，用符合市场经济运行规律的方法和手段实现外汇管理目的。应该指出的是，这种转变不是权宜之计，而是从支持和服务于经济发展的大局出发，从稳步推进外汇管理体制改革深化出发，从符合市场经济要求的管理手段需要出发的，是指导当前甚至今后一个阶段外汇管理工作的基础。

　　二、近几年外汇管理政策措施

　　2001年以来，外汇管理部门按照党中央、国务院的统一部署，按照社会经济发展的总体要求，主动适应加入世贸组织和融入经济全球化的挑战，继续深化外汇体制改革，减少审批、简化手续、规范管理、放宽限制，积极推进贸易投资便利化，采取了一系列措施，促进我国经济发展和对外开放迈上新台阶。

　　一是改革外汇账户管理，扩大企业灵活使用外汇的自主权。针对中外资企业外汇账户管理政策标准不统一，许多中小企业无法开户，账户限额的核定标准偏低等问题，我们在试点基础上，不断放宽中资企业开立经常项目外汇账户的标准，统一中外资企业外汇账户的开户条件，允许具有经常项目外汇收入的中外资企业和外商投资企业开立经常项目外汇账户，全面推广外汇账户管理信息系统。现在，企业保留经常项目现汇的比例为30%或50%。这些措施有利于为企业创造公平竞争的环境，扩大企业外汇自主权，降低其经营成本。

　　二是简化进出口核销管理，便利企业对外贸易活动。在进口核销电子化基础上设计、开发了“出口收汇核报系统”，建立了逐笔核销、批量核销和总量核销三种监管模式，并探索对优秀企业试行出口收汇自动核销。提高了凭保函办理的进口预付货款项下，银行直接审核的购付汇限额。从今年9月1日起，对“货到汇款”的进口付汇业务，实行自动核销。在规范凭证和购付汇主体的前提下，授权银行办理一定金额内的法规未明确的服务贸易售付汇真实性审核。

　　三是支持跨国公司服务贸易售付汇，方便企业贸易支付活动。针对外资跨国公司的运作特点，在跨国公司比较集中的北京、上海、深圳地区试行跨国公司服务贸易售付汇管理政策，帮助跨国公司解决由于境外代垫或分摊产生的服务贸易费用支付问题。目前，这一做法已开始在全国范围内推广。

　　四是放宽境外投资外汇限制，支持国内企业“走出去”。简化境外投资项目资金来源审查手续，放宽企业购汇对外投资限制，取消外汇风险审查和缴纳汇回利润保证金要求，实行境外投资外汇管理改革试点等。目前，试点地区从最初的6个省市扩大到23个省市，批准购汇额度24.3亿美元。在有关措施的推动下，2003年我国新设境外非金融企业数和中方投资总额分别达到510家和21亿美元，比上年增长45.7%和112.3%。

　　五是有选择分步骤地开放证券投资，拓宽资金流出流入渠道。2002年底，与证监会联合推出了合格境外机构投资者(QFII)制度，允许合格境外投资机构投资于境内证券市场上包括股票、债券和基金等多种以人民币标价的金融工具。截止8月底，共有17家全球知名的投资性机构获得了QFII资格，累计批准总额为21.25亿美元投资额度。该制度的实施，为我国利用外资提供了新的渠道，也有利于国内资本市场的规范发展。此外，自8月9日起，允许保险外汇资金投资境外证券市场。

　　六是帮助企业合理调整资产负债结构，支持银行改革发展。鼓励国有企业加强风险防范、调整债务结构也是外汇局近年来一项重要举措。去年，共帮助神龙汽车、宝钢、武钢等8家国有大中型企业进行债务重组和置换，通过借低还高、借新还旧、提前还贷等形式，节约企业财务费用合计4亿多美元。为解决银行外汇资本金不足和外汇资产负债不匹配，加快国有商业银行的股份制改造，从2001年第四季度起，人民银行和外汇局安排解决中资银行购汇补充外汇资金，合计400多亿美元。

　　七是积极创新资本项目外汇管理，便利企业投融资活动。针对新时期外商直接投资企业资金跨境调动频繁的新情况，及时调整外汇管理政策，批准惠普和摩托罗拉等国际著名跨国公司试行部分闲置资金的境外运作，为国际直接投资创造良好的环境。对外商投资项下资本金结汇审核和国内贷款登记、账户及还本付息的管理由符合条件的外汇指定银行直接办理，批准在上海、天津和深圳三地外汇分局开展简化境内外资银行外汇贷款利息和费用审核管理的试点工作，逐步简化资本项目的审批手续。

　　八是进一步放宽个人购汇用汇限制，便利个人外汇收支。近几年，针对境内居民个人涉外经济活动增加，用汇购汇需要扩大的新情况，我们推出一系列放宽个人用汇购汇的措施，包括：进一步提高境内居民个人购汇和携钞出境指导性限额，扩大供汇范围，将因私出境旅游购汇标准统一提高到半年以内3000美元，半年以上5000美元；现在，个人自费留学2万美元以内可以在银行直接购汇，且按年供汇，按需供汇。此外，还允许外币信用卡境外透支后境内购汇偿还；启用居民个人因私购汇管理信息系统，将个人因私售汇业务从中国银行扩大到包括外资银行在内的所有符合条件的银行办理，鼓励公平竞争，改善金融服务。

　　九是支持香港澳门银行试行办理个人人民币业务，便利人员往来。从2001年开始，我们就进行调研、论证和准备工作。经国务院批准，中国人民银行宣布，从今年起为在香港澳门办理个人人民币存款、兑换、银行卡和汇款业务的有关银行提供清算安排。这对于便利内地与港澳的经贸和人员往来，促进经济相互融合，引导人民币有序回流，维护港澳金融的繁荣稳定都具有重要意义，受到各界普遍欢迎。

　　三、下一步外汇管理体制改革的主要政策措施

　　下一阶段，我们将坚决贯彻国家继续加强宏观调控的方针，按照完善社会主义市场经济体制的统一部署，继续深化外汇体制改革，充分利用国内外两种资源、两个市场，促进我国经济持续健康发展。近期拟出台的政策主要有：

　　第一，简化手续、放宽限制，进一步推进贸易和投资便利化。通过提高技术手段，继续做好进出口核销工作，不断方便合规守法企业办理业务。抓紧研究制定符合个人外贸经营特点的资金结算和核销管理办法，提高对个人贸易外汇收支的监管效率。规范承包工程、中外合作办学等项目的外汇管理，方便民营企业商务出境用汇。在总结试点经验基础上，研究制定规范中资企业集团或跨国公司资金全球运作的管理办法。

　　第二，稳妥推进资本项目可兑换，促进资本合理流动。研究适时推出合格境内机构投资者制度(QDII)的可能性，探索引进境外机构或企业在境内发行人民币债券或以中国存托凭证(CDR)形式上市筹资，适当允许移居境外的个人合法财产向境外转移。与有关部门密切合作，进一步扩大境外投资外汇管理改革试点范围，探讨在边境地区用人民币跨境投资的可行性。

　　第三，加强资金流入和结汇管理，防范短期资本流动冲击。对所有合规入境的资金，在结汇环节都要加强真实需要的审核，进一步规范外汇资金与人民币之间的交易活动。加强经常项目与资本项目外汇管理工作的协调，健全资本项目数据统计监测体系，尽快建立对贸易融资和非居民存款项目的监测。认真落实外资银行外债管理、外商投资企业资本金结汇和外债登记管理的改革措施，规范资本流入，严控资本项目结汇行为。

　　第四，加快外汇市场发展，完善人民币汇率形成机制。研究扩大银行结售汇周转头寸浮动区间，适当增加银行制定挂牌价格权限的空间。推广远期结售汇业务，探索境内外币套期保值衍生工具的推出时机和方式。尝试引入做市商制度，丰富外汇市场功能。保持人民币汇率在均衡、合理水平上的基本稳定。

　　各位来宾，在经济全球化不断加快，我国结构改革进一步深化的新形势下，为了实现全面建设小康社会，完善社会主义市场经济体制的总体目标，我们将继续推进外汇管理体制改革，不断简化手续、放宽限制，不断完善经常项目可兑换，稳步推进人民币资本项目可兑换，为便利对外贸易和投资，维护国际收支平衡，促进国内经济结构调整和均衡发展做出新贡献！

　　谢谢大家！