“洗钱”为黑社会打下了坚实的经济基础，更为严重的是，黑社会势力的抬头不仅危害社会的安定，而且还将对经济活动、金融市场造成相当的威胁

　　慧丰

　　中国内地每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2%，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差

　　日前中国人民银行支付交易监测处和反洗钱工作处挂牌成立的消息虽然标志着中国反洗钱运动再次升级并进入实战阶段，但如果就据此认为，地下“洗钱”将很快销声匿迹，未免过于乐观。因为，打击“洗钱”不仅需要牵涉到包括央行、财政、税务、工商、海关、外汇管理、外交、司法等诸多方面，而且从国外实践来看，“洗钱”犯罪也是有恃无恐。据估计，目前至少6000亿美元的“洗钱”已经占到全世界国内生产总值的2%至5%。

　　地下“洗钱”在“行动”

　　据有关人士分析，中国内地每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少高达2000亿元人民币。这个数字表明什么含义呢？以中国2001年统计数据为例，它占到95933亿元国内生产总值的2%，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差，是468亿美元实际使用外商直接投资的51%，占到年末2122亿美元国家外汇储备的11%，几乎等于这一年466亿美元外汇储备的增加额。如果这些黑钱用来弥补3098亿元的2002年的国家预算赤字，赤字水平将减少64%。

　　另据有关部门公布的数据显示，2000年中国外贸顺差241亿美元，吸收外商投资近400亿美元，但同期国家外汇储备却只比1999年增加了109.7亿美元，其中大到将近300亿美元的差额，不通过“洗钱”怎么会消失得无影无踪呢？

　　不管是转移非法所得，还是逃避管制，地下“洗钱”正在严重侵蚀着中国的经济基础。据有关人士测算，中国每年因此受到的财税损失就高达近千亿元。有专家说，腐败已经成为中国最大的社会污染，而“洗钱”正在助长这种污染。

　　腐败与“洗钱”一对孪生兄弟

　　“洗钱”活动之所以猖獗，究其根源，撇开其他因素不谈，起主导作用的财界和政界代表人物腐败被认为是重要原因之一。腐败不但需要“洗钱”，有时还保护“洗钱”。

　　为了使自己贪污受贿的黑钱能够披上合法收入的外衣，进而堂而皇之地挥霍和享受，甚至用来投资和再增值，这种形式越来越受到“腐败者”的青睐。中国的“贪官”阶层在中国政府打击腐败的巨大压力下，自然而然地走向了“洗钱”。

　　汕头众大律师事务所蔡羽中估算，中国每年通过地下钱庄“洗”出去的2000亿黑钱主要分为三部分：走私收入洗黑钱约为700亿人民币；腐败收入洗黑钱300亿人民币；外资企业把合法收入通过地下钱庄转移到境外，目的自然是逃避监管，不想在中国缴纳税款。

　　其实，这三项无一不和腐败有着密切的关系，你想，某些走私活动如果没有相关人员的“贪赃枉法”相配合，岂能走私成功？但是，打击、消灭被世界银行总裁詹姆斯.沃尔芬森称为“癌症”的腐败已经是世界公认的一道难题。然而不消灭腐败，“洗钱”就难以得到有效遏制。

　　近年来，中国为反腐败采取了很多重大措施。在金融方面实行了存款实名制；在司法方面，刑法上规定了巨额财产来源不明罪。然而，“道高一尺，魔高一丈”。这些措施虽然在一定程度上阻止了“洗钱”活动，但也反而更使腐败分子想方设法把钱“洗白”，把非法收入合法化，“洗钱”活动由此越来越猖獗。

　　而且，目前的中国相关法律在“洗钱”犯罪的条文中也存在缺陷，有专家认为，将“洗钱”上游犯罪限

　　定为“毒、黑、私”三种，明显偏窄。

　　其实，贪污贿赂等犯罪所得有时也是非常惊人，也存在着“清洗”的要求。因此，如果不对相关法律条文予以修改的话，“洗钱”活动保护下的腐败行为就会愈发严重。

　　黑社会势力抬头

　　“洗钱”一词本就来源于美国芝加哥黑手党的一个金融专家的发明，后来，又由黑社会不断“发扬光大”，“洗钱”和黑社会是谁也离不开谁，而且，从某种角度讲，黑社会也可视为一种经济组织，而且它的暴利是一般经济组织如普通公司很难达到的。

　　随着经济全球化，黑社会也走向全球化，这种形势下，跨国犯罪激增。“洗钱”活动的猖獗就是黑社会犯罪全球化的表现之一。

　　据悉，为了使每年来自于走私、贩卖毒品和军火、贿赂官员等活动产生的高达6000亿美元黑钱合法化，黑社会组织一般都在国际上“洗钱”。而目前，这种“洗钱”活动正日益渗透到中国境内。

　　虽然同国外成熟的黑社会组织相比，中国的黑社会性质组织在总体上还停留在较低层面，但有些毕竟具备了中国式黑社会的特征。

　　日益严重的黑社会发展势头不但使“洗钱”活动有恃无恐，同时“洗钱”也为黑社会打下了坚实的经济基础。更为严重的是，黑社会势力的抬头不仅危害社会的安定，而且还将对经济活动、金融市场造成相当的威胁。

　　所幸的是，反洗钱体系正在由中国人民银行牵头构建。在去年成立反洗钱领导小组的基础上，中国人民银行保卫局又添专设机构“反洗钱处”，同时，一个可疑资金监控中心也在央行支付结算办公室挂牌，而有人士分析说，预计到明年1月，这套反“洗钱”组织机构和法律框架都会初步搭建起来。

　　“洗钱”走向全球化

　　随着经济全球化，“洗钱”活动也大张旗鼓地走向全球化，这无疑给世界各国，当然也包括中国打击地下“洗钱”活动增加了难度。

　　有专家承认，全球化在促进各国经济发展的同时，也使各国边境漏洞越来越多，而对于发展中国家来说，由于发达国家关于打击“洗钱”犯罪活动的法律措施比较完善，因而使“洗钱”不断转移到这些国家。因此，中国政府不仅要面对日益严重的国内“洗钱”活动，而且还要对付经验丰富的国际“洗钱”组织，而最难对付的国际“洗钱”是一场无边界的全球化犯罪活动。

　　有分析人士认为，金融全球化通过银行的中介作用，增加了合法活动与非法活动之间复杂的连通关系，这就不仅给银行带来麻烦，同时，也增加了各国的打击难度。

　　许多国际银行的高层人物私下承认，他们的银行“洗”了大量来路不明的钱，从中提取了高达10%-15%的利润，但被查获的数额就显得太微不足道了。

　　据亚太组织一位研究洗黑钱问题资深官员说，每年至少有2000亿美元黑钱通过亚太地区的银行系统转移，而这一地区的洗黑钱问题向来“被低估”。

　　由于中国去年正式加入WTO，中国金融体制必将逐步开放，犯罪分子利用中国经济发展迅速而法律尚不够健全的特点，肯定会将中国作为他们洗钱的新据点，中国反洗钱运动将面临着巨大的挑战。

　　《国际金融报》(2002年07月08日第四版)

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