玩数家金融机构于掌股 “巨骗”两酿金融风波(图)
坐拥信用社非法拆资近十亿，两酿金融风波
玩数家金融机构于掌股，“空手道”套牢国家银行
狱中竟能操纵金融动向，非法转移大批资金
本报特约撰稿莫水土唐爱明
相关法律
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，为金融诈骗罪。非法集资数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘投并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5处以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
——中华人民共和国刑法第192条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。
——中国人民共和国刑第第176条
图：“金融巨鳄”林明学被警方押解回桂林接受审判谢玉干／摄
3年前，发生在桂林市临桂县城市信用社的金融风波如一石击水，彻底打破了储户们的梦想。由湖北威格集团控股的临桂县城市信用社违反国家金融法律法规，以高息贴水吸收存款和账外拆借资的方式，违规吸资4.3亿元，其中2.9亿元下落不明，至使储户存款不能及时发放，给国家和储户造成巨大经济损失。桂林市委常委会为此召开紧急会议，成立了处置临桂县城市信用社问题领导小组，由市委副书记阳德华亲自担任组长。不久，桂林市公安局对此事件立案侦查。
随着案件的深入调查，临桂县城市信用社的控股者湖北威格集团董事长林明学浮出水面，一起涉案金额达亿元的金融犯罪案现在世人面前。
2001年5月9日，桂林市中级人民法院正式开庭审理林明学特大金融诈骗案。检察机关分别以集资诈骗罪，信用证诈骗、帐外资金非法拆借、发放贷款罪和窝藏罪对林明学、周小华、郭健、晏卫东、熊志新、余修纯、陈璞、林建新等8名犯罪嫌疑人提起公诉。据悉，桂林市公安、检察机关所做卷宗材料多达140卷，创下了该市刑事案件办案史最新纪录。
“优秀企业家”大玩空手道
1965年10月出生在湖北省武汉市黄陂区前川镇的林明学仅仅初中毕业，人们不会想到，放映员出身的林明学会成为湖北、广西历史舞台上一个不容忽视的“角色”。1992年2月，在黄陂掘下第一桶金的林明学移师武汉市区，成立湖北威格公司，不久，公司更名为“湖北威格实业集团”，下设11家子公司，林明学自任董事长、总经理。1994年，林明学又贷款7000万元成立了以生产“胃康”牌牙膏为主的胃康集团公司，下设6家子公司。胃康牙膏在中央及省市传媒大做广告，全国各省、市、区都都有专门的胃康牙膏销售点，可谓名噪一时。然而。1998年2月，胃康公司因经营不善，负债累累，被迫停产，公司财产被法院全部查封。
作为青年创业者的楷模，林明学曾先后被评为武汉市优秀青年、湖北省优秀青年、武汉市优秀企业家，1994年还被团中央授予“全国优秀青年企业家”称号，威格集团也多次被评为省、市十佳企业。声名显赫、光环罩身的林明学一时成为众多媒体追捧的对象。
威格、胃康的投资摊子在不断铺大，林明学明显地感觉资金捉襟见肘。
1993年11月，经同乡郭健介绍，林明学与湖北省国际信托投资公司总经理黄伟如相识。不久，得知黄伟如妻子经营的“香港城”娱乐城亏损严重、资不抵债、急欲摆脱困境的状况，林明学以1100百万接下了“香港城”这个烫手“山芋”，随后又给黄伟如送上30万元港币。一番苦心没有付之东流，林明学终于得到了已久的湖北省国际信托投资公司下设的恒昌信用社的经营权。
有了恒昌信用社作“造血机器”，林明学开始高息揽存，自1994年1月28日起，至同年11月30日湖北省国际信托公司收回恒昌信用社的经营权止，湖北威格集团及其下属公司以贷款为名，从恒昌信用社拿走1.065亿元的资金，造成储户存款到期不能兑现，出现大规模挤兑现象。同时，林明学还通过黄伟如，从湖北国际信托公司获得贷款3800万元。到目前为止，这1.445亿元的贷款还一直挂在帐上。
就在湖北国际信托公司收回恒昌信用社经营权的前几天，林明学又以恒昌信用社的名义，由威格集团作担保，与交通银行桂林分行合作经营交通银行桂林分行武汉证券席位，至1999年林明学事发，威格集团在利用交通银行桂林分行武汉证券席位非法拆借资金1.2亿多元，大部分转入威格公司，据为己有。
信用社成了“林家铺子”
1994年武汉恒昌信用社金融事件后，威格集团在武汉声名扫地，林明学开始急于在外省市寻找新的“经济增长点”。
很快，他看中了桂林这块风水宝地。
作为一种群众性合作制金融组织，临桂县城市信用社成立于1993年1月，法人股东只有3户，大股东是中国人民银行临桂县支行下属的临桂银信实业公司。1995年起，信用社由于经营不善，出现大量呆帐。为改变信用社负债经营的被动局面，1995年4月7日，中国人民银行临桂县支行(下称“临桂县支行”)专门下发文件，要求临桂县城市信用社增资扩股，并规定新法人股东不得少于7户，每户股本金不得大于总股本金的10%。
林明学很快获得这一信息。经多方打通关系和交涉，林明学与中国人民银行临桂支行达成协议：湖北威格集团支付2200万元即享有临桂县城市信用社的经营权。
1995年7月7日，林明学从武汉长江信用社贷款600万元，从工商银行桂林分行贷款600万元，多方筹措资金2200万元转到临桂银信公司的帐户，并虚拟注册了7家企业入股买下了临桂城市信用社原来三个法人股东的股权。
1995年7月18日晚，临桂县城市信用社理事长、临桂银信公司法人代表黄西林在临桂县支行会议室主持召开了信用社新老股东大会。湖北威格集团的林明学、郭健、熊志新、周小华、刘莉等人作为新股东参加了会议。会后林明学成为监事会监事长，郭健、熊志新分别任理事会理事长和副理事长，周小华任信用社主任、法人代表。
1995年10月27日，临桂县城市信用社增资扩股的要求得到批准，同年12月1日，信用社法人代表更换为周小华。从此，林明学彻底掌握和控制了临桂县城市信用社。
临桂城市信用社开始以高出国家同期利率10%至20%的利息高息揽存，信用社向每个职工下达揽存任务，与职工福利挂钩，自1995年7月至1999年3月，临桂县城市信用社向社会非法揽取存款4.07亿元，储户达16000户，其中既有本地的机关、企事业单位和居民，也有外省的金融单位。
公安及检察机关在案件调查中发现，林明学“接手”后的临桂县城市信用社简直成了“林家铺子”，任支任取，信用社非法金融活动层出不穷，令人触目惊心。
1996年初，林明学向湖北神农架林区农行申请贷款，对方见威格集团效益欠佳，便拒绝了其要求。林明学提出可通过资金拆借和存款方式，由临桂县城市信用社出面与神农架农行办理借款手续，尔后再由神农架农行将款直接汇到威格集团指定的银行帐户上。对方见有信用社作担保，风险不大，于是同意贷款。从1996年3月至1997年6月，林明学先后从神农架农行贷走资金1.2亿多元。
1994年至1995年间，林明学等人又先后3次向工商银行桂林分行贷款，贷得人民币1400万元、美金100万元，这些款到期后一直没有归还。1996年1月，林明学又来到工商银行桂林分行国际部，为桂林威格公司申请贷款，以虚开的三张总额为2330万元人民币的定期存单作质抵押，从香港某银行融回美金261万元，桂林工商银行随即将此笔款用于归还威格集团前几次在该行贷款的本息。
信用证到期后，湖北威格集团、桂林威格公司和临桂县城市信用社都不肯支付信用证款项，桂林工商银行国际部被迫向香港某银行垫付美金(含罚息)291万元，价值人民币2415.8万元，给国家造成巨额损失。至林明学事发，湖北威格集团在武汉某金融机构的贷款1000多万元也成了呆帐。
公诉材料汽车拉
1999年4月3日上午，在桂林市丹桂饭店五楼会议室召开理事会议的周小华、郭健、晏卫东、余修纯、熊志新、袁建发等人被专案组紧急传讯。临桂县城市信用社进行非法高息揽存的会议纪要、贷款合同、理事会决议、帐务处理决议及各种帐册同时被封。
此案为桂林历史上从未有过的涉案面广，金融背景复杂的案件。为尽快查清临桂县城市信用社的帐目及资金流向，中国人民银行桂林分行派出10余名业务骨干，协助资金清理组，在武汉、桂林、北京、深圳同时进行调查取证工作。
专案组抽派办案民警和银行专业人员多次赶赴武汉，对威格集团及其下属十几个公司、企业的帐目进行逐一清查；同时分赴各地对数千名储户、中介人和揽存人进行核实，从而全部查清了信用社自1995年7月以来资金流向的时间、地点、数额、性质及签发人等基本情况，为案件的定性及赃款的追缴工作提供了线索和依据。
经查实，林明学及其威格集团收购临桂县城市信用社前在武汉市已经负债3亿多元，部分子公司也已相继破产，控制临桂县城市信用社后，林明学通过非法手段，揽回4.7亿元存款，但至今有2.9亿元下落不明，无法对储户兑付。
据悉，此案创下了桂林市几个历史之最。一是涉案金额巨大，涉案资金近亿元，仅桂林市金融机构就被套牢贷款亿元，2。9亿元的储户存款无法兑付，可谓桂林建市以来第一案；二是濒案面广，专业性强，仅公安、检察机关调查取证、查帐册搜集的案件材料就达140卷，破了桂林市办案史上的纪录；三是从立案到公诉，历时3年，方开庭公审。据知情人透露，实乃此案涉案极其复杂，涉及几地金融机构，数起重大金融犯罪，取证、查实工作更成了一项“巨大工程”。开庭之日，公诉机关的卷宗材料要用汽车来拉，令路人侧目；
至1999年4月，桂林市临桂城市信用社金融风波事发，林明学一直在逃。追捕工作历时21个月，耗资数十万元。林明学以设法筹资还退赃为名，二次脱逃，桂林市公安局追捕小组出动大批警力，由管斌及几名政委、副支队长带队分赴武汉、福州、北京等地追捕。广西壮族自治区公安厅和公安部也随即发布通缉令，在全区和全国通缉林明学。
2000年12月19日，林明学在北京亚运村落入法网。
……
令人深思的是，早在1996年9月5日，林明学因恒昌信用社问题向湖北省国际信托投资公司总经理黄伟如行贿，1998年4月湖北省高级人民法院判处其有期徒刑3年、缓刑3年。而林明学即使在被关押的极短时间里，仍以在福州建立胃康牙膏福州基地为名，指挥手下人买下飞越大厦，令其弟作为法人代表成立“福州飞越公司”，将大量非法拆借资金转移到福州。在被通辑追捕期间，林明学仍无所顾忌地出入豪华宾馆，开着奔驰宝马，生活极尽奢华。而一些“领导”亦多次打电话给专案组，认为抓了林明学就是断了几地的财路，大量被套牢的银行资金亦无法收回……
据广西公安、检察机关透露，随着金融巨骗林明学一案浮出水面，湖北、广西两地又将有数位高官被拉下马。