长盛货币市场证券投资基金简介

　　长盛货币基金概况

基金名称		长盛货币市场证券投资基金
批准机关及文号		中国证监会证监基金字『2005』176号
基金类型		契约型开放式基金
基金代码		080011
基金发行日期		2005年11月16日～12月6日
存续期限		不定期
投资目标		在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
投资策略		本基金在投资组合管理中将采用主动投资策略，在投资中将充分发挥现代金融工程与数量化分析技术方法的决策辅助作用，以提高投资决策的科学性与及时性，在控制风险的前提下，追求收益最大化。本基金的核心投资策略由四部分组成：短期市场利率预期策略、期限机构的滚动配置策略、投资组合优化策略、无风险套利操作策略。
投资范围		本基金将投资于以下金融工具，现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
业绩比较基准		银行一年期定期存款的税后利率
风险收益特征		本基金是具有较低风险、流动性强的证券投资基金品种。
费率	认购费	0
	申购费	0
	赎回费	0
	管理费	0.33%
	托管费	0.1%
金额 限制	认购金额限制	每笔认购申请不得低于 1，000元。
	申购金额限制	每笔申购申请不得低于 1，000元。
	赎回金额限制	无限制
收益分配		红利再投资，每日分配收益，按月结转份额
基金单位面值		1.00元
基金单位净值		1.00元
代销机构		兴业银行、中国农业银行、国元证券、中信证券、长江证券、海通证券、 广发证券、国泰君安证券、招商证券、广发华福证券、申银万国证券、 兴业证券、华泰证券、华夏证券、光大证券、国信证券、银河证券、 恒泰证券、德邦证券
直销网点		长盛基金管理有限公司
基金管理人		长盛基金管理有限公司
基金托管人		兴业银行股份有限公司
发售文件		招募说明书　基金合同摘要　基金份额发售公告

　　长盛货币基金投资意向调查

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　　关于长盛货币市场基金的问题与回答

　　一、 产品篇

　　1、长盛货币市场基金是什么？

　　它是一只货币市场基金，是一个风险低、流动性高、收益稳定的现金理财投资产品 ，是长盛基金公司即将发行管理的第四支开放式基金，是长盛发行的第一只货币市场基金。

　　长盛货币市场基金的基金合同规定它只能投资于短期的、信用级别很高的金融工具，如现金、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单；剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；以及经中国证监会、中国人民银行认可的、具有良好流动性的其他货币市场工具等。

　　2、货币市场基金与其他

理财产品相比，有什么优势？

　　考察一个投资产品时，通常人们主要着眼于收益、风险和流动性这三方面。高收益往往伴随着高风险，反之亦然，如股票型基金比债券型基金，其预期收益和风险都要大；而投资产品的高流通性，又经常是通过牺牲一定的收益率来实现的。

　　目前市场上可供选择的短期

人民币理财产品除货币市场基金外，还有银行活期、银行短期定期存款、金融机构的短期理财产品等。比较这些产品在预期收益率和流动性特征上的优劣势，我们可以得到以下表格：

品种	流动性	年化收益率
货币市场基金	仅次于活期存款	1.966%
活期存款	随存随取	0.72% (储蓄税后0.576%)
一年期定期存款	提前支取只能获得活期利息	2.25% (储蓄税后1.80%)
通知存款	提前一天预约；	1.08% (储蓄税后0.864%)
	提前七天预约	1.62% (储蓄税后1.296%)
单位协定存款	通常附加定期存款的条件， 仅限于机构	1.44% (无税收)
一年期凭证式国债	流动性较好，类似于银行定活两便存款， 存在利率波动风险	2.10%(无税收) (04年4季度市场简单水平)

　　可以看出，综合收益和流动性特征，货币市场基金是其中非常明智的投资选择。

　　3、货币市场整体收益率下降的情况下，长盛为什么又推出货币市场基金？

　　确实 ，自从今年4月监管部门有关货币市场基金的监管措施执行以来，加之该产品投资标的收益率的降低，市场上现有的货币市场基金的收益率水平都比之前有了下降， 货币市场基金正从一个相对高收益的投资产品恢复其现金理财工具的本色。长盛基金公司在此背景下推出自己的货币市场基金产品，主要基于以下考虑：

　　(1)货币市场基金作为一种低风险、高流动性和收益稳健的现金理财工具，永远存在旺盛的市场需求，这从今年以来此类产品一枝独秀，获得长足发展的事实可以体现。即使在有关监管措施实施之后和收益率有所下降的情况下，仍然在快速发展，市场还远远没有饱和。

　　(2)作为货币市场基金的监管措施执行之后推出的新产品，长盛货币市场基金的管理和风险控制会更加规范，基金运作中的风险会更加小。

　　(3)目前市场利率水平处于很低的水平，这一现象不可能长期持续下去。随着将来利率水平的提高，货币市场基金的收益率也会水涨船高。而即使在目前收益率有所下降的情况下，综合来看，货币市场基金的平均收益率仍然高于一年定期的税后利率。

　　(4)相比市场上现有的货币基金品种，长盛货币市场基金成立初期规模可能较小，这更有利于选择合适的投资品种，提高收益率水平。而且新成立的基金也能较好地回避将来利率上涨所带来的利率风险。

　　4、与其它货币基金相比，长盛货币市场基金有什么特点？

　　货币市场基金特点： 风险低、流动性好、收益稳定和免认/申购、赎回费、收益免税。

　　长盛货币基金的独特优势 ：

　　(1)在业务处理上，通过 兴业银行的购买，在赎回时能够实现资金 T+1到账，这一点特别能满足机构投资者等对资金流动性要求很高的需求；

　　(2)该基金还能与我公司旗下的一只非常优秀的开放式基金——长盛成长价值基金，可在一定条件下实现优惠转换，这样可以帮助持有人充分把握不同的投资机会；

　　(3)为回馈投资者，在该基金发行时，我们对每一名投资人都将赠送1000个长盛积分银行的积分，这些积分连同持有人通过其他方式获得的积分一起，将来可以兑换为礼品或转换为长盛基金份额。

　　5、长盛货币市场基金是以怎样的方式来分配收益的？

　　长盛货币市场基金 收益分配原则是：

　　(1)本基金的申购赎回在任何时点都按照1元/基金份额计算。收益分配按照红利再投资的原则，以基金份额的形式表示。

　　(2)收益分配根据当日单位基金净收益为投资人计算该账户当日所产生的收益，并计入其账户的当前累计收益中。投资者当日收益单位为元，精度为小数点后八位。

　　(3)每月将投资人账户的当前累计收益结转为基金份额，计入该投资人账户的本基金份额中。结转的最小单位为小数点后两位，第三位采用去尾的方式保留在累计收益账户，等待下期结转。

　　(4)T日申购的基金份额从T+1日开始享受当日基金分配权益，赎回的基金份额享受当日基金分配收益。

　　6、“定期定额自动投资”和“定期余额自动投资”是怎么回事？

　　“定期余额自动投资”是长盛货币基金将来计划推出的一项特色投资服务。就是每月选定一个时间，在当客户银行账户的资金超出客户事先预定的一个额度后(如 5000 元)，则自动将超出部分投资于长盛货币市场基金。这样既能满足客户基本的现金需求，又能使超出部分获得比原来活期收益更高的利润回报。

　　二、客服篇

　　7、如何购买长盛货币市场基金，需要哪些手续和费用？

　　对于第一次购买长盛基金的客户，要首选推荐其在该基金的代销机构网点处(兴业银行、农业银行和有关部门券商)购买，也可以通过长盛基金公司直销服务中心或长盛网上交易系统购买。除了已经购买过长盛成长价值基金的客户，其他客户购买前需先开立长盛基金账户。

　　长盛货币市场基金的认购费、申购费和赎回费全部为零。持有期间年管理费率 0.33%，托管费率0.1%，销售服务费率0.25%，上述费用均按日计提，已经在每日公布的基金日收益中扣除。

　　8 、积分银行是什么？ 积分能给我带来什么好处？

　　积分银行活动也是长盛公司长盛开放式基金个人持有者推出的持有基金积分奖励计划服务。我们将根据您所持长盛开放式基金的种类、份额、持有期计算出积分，自动累积在您积分银行的账户中(客户以同一身份证件购买长盛旗下开放式基金，积分将累计在同一积分账户中)， 积分将来可以兑换为礼品或转换为长盛基金份额。

　　9、 “T+1”到账服务是什么？

　　“ T +1 ”就是指在兴业银行购买长盛货币市场基金的客户，赎回时，赎回款可以实现第二天到账，这在业内目前是最快的。

　　10、如何查阅长盛货币市场基金的收益率数据和持有的份额？

　　可以通过以下途径查阅长盛货币市场基金的收益率数据， 通过后面三种方式还可以查询客户持有的基金份额 ：

　　(1)公开媒体：如三大证券报 -- 中国证券报、上海证券报、证券时报等；

　　(2)长盛基金管理公司网站 ( www.csfunds.com.cn ) ；

　　(3)长盛客户服务热线：( 010 ) 6235-0088 即可查询；

　　(4)长盛客户的手机短信自动查询系统等。

　　三、公司篇

　　11、长盛基金公司是一家怎样的基金公司？

　　长盛基金管理有限公司成立于 1999年，是国内最早成立的十家基金管理公司之一，是最早获得社保基金管理资格的六家基金管理公司之一。长盛基金管理有限公司有六年公募基金和两年社保投资组合管理经验，截止至2004年底，公司旗下基金资产管理规模达到143.98亿元人民币，位居业内十甲。

　　12、长盛基金管理有限公司旗下基金业绩如何？

　　长盛公司成立六年以来，投资业绩一直优异，旗下基金累计分红已超过 28亿元人民币。今年以来，公司旗下基金的投资业绩继续表现突出，截止到2005年第三季度，大多进入同类基金业绩排名的前1/3。旗下股票型基金在同期上证指数下跌8.75%的情况下，平均净值增长率为3.56%，在基金管理公司中排名第4。

　　四、客户服务篇

　　13 、客户通过什么途径可以了解和认识长盛？

　　长盛基金管理有限公司客户服务热线：[phone]；

　　长盛基金管理有限公司网站： www.csfunds.com.cn

　　14、长盛基金管理有限公司可以提供的服务？

　　(一)账户管理服务

　　(1)对账单寄送 。为使每位开放式基金持有人享受到长盛非常贴身的个性化服务，及时了解自己的投资交易情况和公司重要信息，我公司每季度提供免费的对账单寄送服务。

　　(2)自动语音 系统 。长盛开通 24小时热线(010)6235-0088，您可通过该系统随时查询基金账户信息、基金账户份额余额、投资现值、基金分红、对账单、公司活动等各种信息。

　　(3)长盛网 站自助服务 。为了更好的为我们的客户提供个性化服务，基金持有人随时可通过该系统查询到账户分红信息、持有开放式基金现值等信息。

　　(4)短信服务系统。可以通过开通手机短信服务方式，自动查询基金净值、账户资产、积分情况等。

　　(5)积分奖励服务。我们将根据您所持长盛开放式基金的种类、份额、持有期计算出积分，自动累积在您积分银行 的账户中，在积分抽奖活动中按不同档次积分兑换相应回馈产品。

　　(二)资讯咨询服务

　　(1)全方位资讯服务 。长盛定期为客户提供日报、周刊、月刊、“长盛之道”季度刊物。

　　(2)多元化资料索取 。向投资者提供详细的专业基金投资资料，同时方便投资者索取，我公司提供了多元化的资料索取服务，索取途径多样，资料内容丰富详尽。

　　(3)人工咨询 服务。长盛拥有一批具有高水准专业素质的客户服务代表提供基金业务咨询 和投资理财咨询 。

　　(三)长盛个性化服务

　　(1)为重点客户发送投资研究报告，实行“客户经理 + 基金经理”的“ 1+1 ”个性化服务；

　　(2)定期举办投资者见面会，或邀请客户开展有关活动；

　　(3)定期开展渠道和客户走访，听取客户的意见和建议。