每日基金投资必读：8月4日基金动态及点评

　　方信

　　今日来自媒体得的基金信息仍然集中在社保基金和企业年金 相关问题方面。另外首家银行系基金在发行了数日后终于传出了一丝投资人购买数量上的信息。

　　来自基金公司的信息：

　　富国天利增长债券投资基金今日发布分红预告

　　富国天利增长债券投资基金 成立于2003年12月2日，目前已累计分红0.01元/份，截止2005年8月2日，富国天利增长债券投资基金份额净值为1.0187 元。根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的有关规定和本基金《基金合同》的有关约定，经基金管理人计算并由基金托管人核实，对基金持有人拟分配的红利为每10份基金份额0.10元，现将分红方案预告如下：

　　一、收益分配时间

　　1、权益登记日：2005年8月5日

　　2、除息日：2005年8月8日

　　3、具体分红方案公告日：2005年8月9日

　　4、选择红利再投资的投资者其现金红利转换基金份额的份额资产净值(NAV)确定日：2005年8月8 日

　　二、收益分配对象

　　2005年8月5 日交易结束后，在富国基金管理有限公司登记在册的本基金全体基金份额持有人。权益登记日当天有效申购基金份额享有红利分配权，权益登记日当天有效赎回基金份额不享有红利分配权。

　　三、收益发放办法

　　1、选择现金分红方式的投资者的红利于2005年8月11日前划往其资金账户。

　　2、选择红利再投资分红方式的投资者所转换的基金份额于2005年8月9 日直接划入其基金账户。投资者可以于2005年8月10日起查询份额确认信息。

　　四、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局的财税字[2002]128号《关于开放式证券投资基金关税收问题的通知》，对投资者(包括个人投资者和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

　　2、富国天利增长债券投资基金本次分红免收分红手续费。

　　3、选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

　　五、提示

　　1、对于未选择具体分红方式的投资者，本基金默认的分红方式为现金方式。

　　2、投资者可以在每个基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式，本次分红确认的分红方式将按照投资者在2005年8月5日前(含当日)最后一次选择的分红方式为准。请投资者确认分红方式，如希望修改分红方式，请务必在2005年8月5日之前到富国天利增长债券投资基金各代销网点办理变更手续。

　　景顺长城货币市场证券投资基金节假日每万份基金净收益补充披露公告

　　景顺长城基金管理公司于2005年7月26日公布的景顺长城货币市场证券投资基金节假日期间每万份基金净收益0.2514元系2005年7月24日的日每万份基金净收益，现补充公布2005年7月23日及2005年7月24日2天节假日期间的每万份基金净收益为0.5028元；于2005年8月2日公布的景顺长城货币市场证券投资基金节假日期间每万份基金净收益0.3501元系2005年7月31日的日每万份基金净收益，现补充公布2005年7月30日及2005年7月31日2天节假日期间的每万份基金净收益为0.7001元。

　　以上补充公告内容不影响景顺长城货币市场证券投资基金基金份额持有人的权益。对由此给投资者造成的不便，景顺长城基金管理公司深表歉意。

　　长城货币市场证券投资基金推出基金转换业务

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，长城基金管理有限公司 决定从2005年8月5日开始正式推出长城货币市场证券投资基金 的基金转换业务。

　　一、适用范围

　　该业务适用于长城基金管理有限公司已发行和管理的长城久恒平衡型证券投资基金(以下简称“长城久恒”，前端申购基金代码：200001)和长城久泰中信标普300指数证券投资基金( 前端申购基金代码：200002)与长城货币市场证券投资基金(基金代码：200003)之间的基金转换业务。

　　该业务适用于上述三只基金的所有基金持有人(不适用于采用后端收费模式申购的持有人)，包括个人投资者和机构投资者。

　　二、办理场所

　　投资者可通过本公司的直销网点以及华夏证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、北京证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、华西证券有限责任公司、江南证券有限责任公司的基金代销指定营业网点办理上述基金的转换业务。根据实际需要，本基金管理人还将选择其他销售机构开办此业务。

　　三、业务规则

　　1、基金转换是指投资者持有本公司管理的某一开放式基金后，可将其份额全部或部分直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。

　　2、基金转换必须在本公司管理并进行注册登记的开放式基金之间进行。

　　3、基金转换只能在同一销售机构进行，拟转出基金及拟转入基金均由该销售机构同时代理。如欲在其他销售机构办理基金转换业务，须首先办理转托管业务。

　　4、一笔基金转换业务视同同一时间发生的一笔赎回、一笔申购业务进行处理，但必须同时确认。基金转换业务与日常申购、赎回等业务的优先级等同。T日投资者发出转换申请，T+1日本公司对投资者的转换申请进行确认并通知销售机构。投资者于T+2日起可查询或赎回经本公司确认的基金份额。

　　5、基金转换以份额为单位进行申请，在转换申请当日规定的交易时间内，投资人可撤销基金转换申请。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。

　　6、基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额净值为基准进行计算。

　　7、基金分红时，在其权益登记日(R日)、除权日本公司不受理涉及该基金的基金转换业务，基金分红再投资产生的基金份额可在R＋3日提交基金转换申请。

　　8、单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。

　　9、转换业务遵循“先进先出”的业务规则，先确认的认购或者申购的基金份额在转换时先转换。如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先转换后赎回的处理原则。

　　四、基金转换费用

　　1、基金转换费：无。

　　2、转出基金费用：按转出基金正常赎回时应收的赎回费收取费用。

　　3、转入基金费用：按照转入基金与转出基金申购费费率之间的差额收取申购费补差费用，细则如下：

　　(1)本基金转换为长城久恒、长城久泰前端收费

　　对于单笔转换金额在1000万以下的，分别按照长城久恒、长城久泰的前端申购费率收取申购费补差费用，对于单笔转换金额在1000万以上(含1000万元)的，单笔收取申购费补差费用1000元。

　　(2)长城久恒、长城久泰转换为本基金

　　因本基金申购费和赎回费为0，转换时等同于正常申购本基金。

　　五、暂停基金转换的情形及处理

　　出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金持有人的基金转换申请：

　　1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

　　2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3、因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请；

　　4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。

　　友邦华泰基金管理有限公司今日公告增加开放式基金代销机构

　　一、根据友邦华泰基金管理有限公司 与海通证券股份有限公司 、广发证券股份有限公司 和财富证券有限责任公司 分别签署的《友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金销售代理协议》，海通证券、广发证券和财富证券将自2005年8月4日起代销友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金(以下简称“本基金”，基金代码460001，基金简称“友邦盛世”)。投资者欲了解本基金的详细信息，请仔细阅读相关的基金合同、招募说明书。

　　二、自2005年8月4日起，投资者可到海通证券、广发证券和财富证券的指定营业网点办理本基金的相关业务。

　　另外，今日景顺长城内需增长基金更新了招募说明书摘要。

　　以下来自媒体的信息，仅供参考。

　　工银瑞信基金前九天发行过10亿份

　　今日有媒体报道，据消息人士透露，截至昨日，首只“银行号”基金——工银瑞信核心价值基金发行已突破10亿份。工银瑞信基金于7月26日正式发行，在9天时间内，其销售份额已突破10亿份，日平均发行超过1亿份。

　　湘财荷银风险预算基金今日实施分红——每10份派发0.2元

　　湘财荷银基金管理公司旗下的湘财荷银风险预算基金8月4日实施成立以来的首次分红，比例为向全体持有人每10份基金单位派发现金红利0.2元。

　　社保基金推出新产品 4个稳健配置组合委托资产40亿元

　　今日有媒体报道，据全国社保基金理事会消息，自7月20日起，新增的4个稳健配置组合已正式开始投资运作，共委托资产40亿元。这4个组合分别为易方达、嘉实、长盛和招　商基金管理。在投资范围上，稳健配置产品可投资股票、封闭式基金、可转债、普通债券以及货币市场工具，具有中等风险、中等收益的特征，有助于进一步丰富和完善社保基金会委托投资的产品链。全国社保基金理事会称，与相对回报的指数型产品相比，稳健配置产品的收益与市场指数的相关度较小，不大受市场指数的约束，资产类别配置相对灵活。在不同的市场环境下，管理人均以为委托资产提供稳定回报为目标，可以避免收益的大起大落。

　　报道称，社保基金2005年年度的投资计划是，确定可用于再投资的资金总量不少于514亿元。其中，股票投资的计划额度是88亿-178亿元，固定收益投资260亿元左右，现金等价物投资90亿-180亿元。

　　博时基金成立企业年金顾问团

　　今日又媒体报道，日前，劳动保障部正式公布了首批企业年金基金投资管理人名单，博时基金管理有限公司名列其中，这是继2002年获得全国社保基金首批投资管理人资格之后，博时在社保领域获得的又一殊荣。

　　据悉，博时针对中国企业年金受托人现阶段最为迫切的特殊需求，在既有管理企业年金业务的专职养老金业务部之外，又专门成立企业年金顾问团，作为向受托人和企业提供企业年金计划设计咨询增值服务的专家团队，免费帮助受托人和企业寻找企业年金计划设计过程中所遇各种问题的解决方案。这一专家团队的设置，再一次充分体现出博时审时度势、服务国民的社会责任感和经营宗旨。

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