银华核心价值优选股票型证券投资基金简介(2) | |||||||||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2005年07月29日 16:37 银华基金管理公司 | |||||||||||||||
常见问题 1、银华核心价值优选基金的类型与运作方式是什么? 答:银华核心价值优选股票型基金属于契约型开放式基金,是一只积极主动的股票型基金。本基金是我国第一只同时使用银行网络和上海证券交易所“上证基金通”进行募集的开放式基金。 2、银华核心价值优选基金的投资目标是什么? 答:通过积极优选具备利润创造能力且估值水平具备竞争力的公司,同时通过优化风险收益配比以获取超额收益,力求实现基金资产的长期稳定增值。 3、银华核心价值优选基金的投资理念是什么? 答:本基金坚持“精细研究”和“估值至上”的价值投资理念。在投资过程中,坚持尽早发掘价值被低估的股票,优中选优,从中精选出具有利润创造力,能增加内在价值的股票进行投资,力求在控制风险的基础上实现基金资产的长期稳定增值。 4、银华核心价值优选基金的投资范围是什么? 答:本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括股票资产、债券资产、货币市场工具以及现金资产。股票投资比例浮动范围为60%~95%;除股票资产以外的其它资产投资比例浮动范围为5%~40%,其中现金及到期日在一年内的政府债券不低于5%。 5、银华核心价值优选基金的业绩比较基准是什么? 答:本基金业绩比较基准为新华富时A200指数×80%+新华雷曼中国全债指数×20%。这两个指数市场代表性较好、权威,为业界所公认。 6、银华核心价值优选基金具备怎样的风险收益特征? 答:本基金是属于证券投资基金中的较高预期风险、较高预期收益的产品,其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金将力求在严格控制风险的前提下实现较高的投资收益。 7、银华核心价值优选基金具有哪些优势? 答:(1)全面精细研究,锁定价值 本基金在对股票估值时结合公司竞争优势、财务预算模型、宏观经济、产业周期等因素进行全方位精细研究,以估值水平的高低作为衡量企业是否具有投资价值的首要标尺。 (2)核心价值优选,优中选优 本基金将充分发挥专业优势,尽早发掘价值被低估的股票,优中选优,力求精选出具有核心竞争力的公司股票进行投资。 (3)先进风险管理,严格科学 本基金采用先进的风险控制系统对基金的投资管理进行严密的事前检测、事中监控和事后总结,力求在控制风险的基础上实现基金资产的长期稳定增值。 (4)销售渠道创新,投资便捷 本基金为国内首只通过银行等销售机构柜台网点(场外)和上交所“上证基金通”(场内)两种渠道进行认(申)购、赎回的开放式基金,投资途径更为便捷。 8、银华核心价值优选基金主要投资哪类股票? 答:本基金从“估值至上”的价值投资理念出发,坚持以具有价值创造优势和估值优势的公司作为个股选择的主要目标,主要投资如下四类公司的股票: (1)上游具备垄断性质的资源型企业,能够分享中国以及世界经济的增长,通过“量增价升”来提升公司业绩; (2)在中国经济资源环境下具备全球范围的竞争力,并且管理层有能力将这种竞争力发展为相对全球范围内竞争对手的竞争优势; (3)具有品牌溢价和差异化的竞争优势,能够锁定相对于竞争对手更高的利润率; (4)管理层具有清晰明确的发展策略,具备强有力的执行能力,公司作为行业的整合者出现,能够穿越经济周期。 9、什么是上交所“上证基金通”? 答:上交所“上证基金通”是指由所有具备基金代销资格的上交所会员单位(券商)构成的认(申)购、赎回开放式基金的新渠道。投资者只需持有上交所股东代码卡(上交所普通股票帐户)或开立中国证券登记结算上海证券投资基金帐户,便可在任何一家有基金代销资格的上交所会员单位(券商)的营业部办理开放式基金的认(申)购、赎回等业务。这是我国开放式基金销售渠道的重大创新,将给投资者带来极大的便利。 10、哪些投资者适合进行场内交易,哪些投资者适合场外交易? 答:对于银行客户,如果平时没有买卖股票的习惯,可选择场外交易;对于券商客户,一般都有买卖股票习惯,利用场内交易很方便(可以与买卖股票一样,进行网上交易、电话委托交易等)。 11、投资者可以通过哪些会员单位在上交所系统办理开放式基金认(申)购、赎回和转托管业务? 答:经中国证监会核准具有开放式基金代销资格、与上交所签定开放式基金代理销售协议且经中国证券登记结算有限责任公司认可的上交所会员,均可以办理银华优选基金的认购、申购、赎回和转托管业务。代销机构的具体名单见本基金招募说明书。 12、通过上交所“上证基金通”申购、赎回开放式基金,对投资者有何便利? 答:(1)基金超市。投资者通过上交所“上证基金通”可以认(申)购、赎回任何在该平台销售的开放式基金。随着越来越多的开放式基金加入该平台,最终将实现真正意义上的“基金超市”。 (2)便利快捷。投资者通过上交所系统办理开放式基金业务,避免了在购买不同基金公司的产品时需要进行的跨银行、跨券商交易。这一创新使投资更加便利快捷,省时省力,将大大降低投资者购买基金的信息成本。 (3)信息丰富。上交所行情发布系统将有助于投资者获得包括开放式基金净值揭示、基金公告、基金动态在内的丰富信息,便于投资者进行投资决策。 13、投资者通过上交所“上证基金通”申购、赎回开放式基金,使用何种帐户?在何种情况下无需再开立新户? 答:投资者只需持有上交所普通股票帐户或中登结算上海证券投资基金账户(简称“上海证券账户”)即可办理场内认购、申购与赎回的开放式基金业务。 还没有上海证券账户的投资者,通过有资格的上交所会员开立上海证券账户后就可以认购、申购、赎回上交所挂牌的开放式基金。 14、银华核心价值优选基金场内、场外方式的认(申)购起点是多少?追加的认(申)购起点是多少?赎回的最低份额为多少?通过场内方式认(申)购、赎回时,还需注意什么? 答:本基金场外(通过银行柜台等)认(申)购金额每笔最低为1000元;场内认(申)购每笔认(申)购金额最低为1000元,同时每笔认(申)购金额必须是100元的整数倍, 每笔认(申)购最多不超过99,999,900元。直销中心每个基金账户首次最低认(申)购金额为10万元人民币,追加认(申)购的最低金额为1万元人民币;已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。 赎回的最低份额为500 份基金份额,基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于500 份时,余额部分基金份额必须一同赎回。场内交易时除遵守上述约定外,还要满足赎回份额必须是整数份额,并且单笔赎回最多不超过99,999,999份基金份额的条件。 15、银华核心价值优选股票型基金的费率情况如何? 答:费率情况如下表:
16、如何确认认购份额?场外认购和场内认购的份额余额处理方式有何不同? 答:本基金认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间内产生的利息。具体计算公式如下: 认购费用=认购金额×认购费率 认购份额=(认购金额-认购费用+认购利息)/基金份额面值 采用场外柜台方式认购时,认购金额的有效份额四舍五入保留小数点后两位。 采用场内上交所方式认购时,认购金额的有效份额保留到整数位,剩余部分折回现金返还投资人。这使投资者持有的认购份额为整数 17、通过场内方式申购、赎回银华核心价值优选基金时,以什么价格为计算依据? 答:与场外方式一致,投资者在申购、赎回银华核心价值优选基金时,均按“未知价”原则,即按受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。 18、银华核心价值优选股票型基金默认的分红方式时什么? 答:开放式基金有两种分红方式:现金分红与红利再投资方式。如果投资者选择现金分红方式,现金红利将直接划入投资者的资金账户;如果投资者选择红利再投资方式,现金红利将按红利发放日当天的基金份额净值自动转为基金份额。银华核心价值优选基金默认的分红方式为现金方式。如果投资者需要变更分红方式,可去开户网点提交变更基金分红方式的申请进行变更。 19、何为封闭期?银华核心价值优选基金的封闭期有多长? 答:封闭期是指基金成功募集足够资金,基金合同生效后,会有一段不接受投资者申购或赎回基金份额申请的时间段。设定封闭期的作用在于:一方面确保基金管理人可根据证券市场状况完成初步的投资安排,另一方面是为了方便基金的后台为日常申购、赎回做好最充分的准备。 根据本基金的基金合同规定,银华核心价值优选基金自基金合同生效日后不超过30个工作日开始办理申购,自基金合同生效日后不超过三个月的时间开始办理赎回。 基金开放日应为证券交易所的正常交易日。在基金开始办理申购、赎回时,基金管理人应在两日内书予以公告。 20、投资者可自由在场外和场内进行基金转托管吗? 答:投资者可自由进行基金的转托管,既可从上交所系统转托管到场外(包括银华基金管理公司、银行等代销机构),又可从场外转托管到上交所系统。但该类转托管只限于在场内证券帐户和以其为基础注册的场外开放式基金帐户之间进行。 21、银华基金管理公司可为投资者提供哪些服务? 答:(1)账户管理服务 ◎ 对账单寄送。为使每位基金持有人了解自己的投资交易情况和公司的重要信息,公司每季度提供免费的对账单寄送服务。 ◎ 自动语音系统。公司开通24小时热线(010-85186558),客户可通过该系统随时查询基金账户信息、基金净值、基金分红、交易情况、公司活动等各种信息。 ◎ 网站自助查询。基金持有人可随时登录银华基金管理公司网站查询帐户信息、基金净值等。 ◎ 银华财富e专线。银华近期强力推出的电子直销解决方案,投资者足不出户即可开户、缴款及下单,网上申购基金可长期享受费率的优惠。 ◎ 手机短信服务。公司会不定期以手机短信的形式告知客户基金情况、公司重大活动等相关信息。 (2)资讯咨询服务 ◎ 信息资讯。公司为客户和代销机构提供银华资讯、《银华与您》内刊、《价值论坛》、《银华周报》、《银华月报》、《银华季报》、研究报告、信息定制等服务,使客户得到全方位的资讯服务。 ◎ 人工咨询。公司拥有一批具有高水准专业素质的客户服务代表能够为客户提供基金业务咨询和投资理财咨询等服务。 (3)增值服务 ◎ 定期互动交流。公司定期举办基金经理见面会、投资研讨会、投资者交流会、联谊会等各种活动。 ◎ 客户关怀。公司客户服务中心将在特殊的日子给投资者一份特殊的惊喜。 (4)专家理财服务 公司推出了理财规划服务,特别是在其网站推出了理财频道,该理财频道涵盖理财知识、产品介绍、风险自测、理财规划、投资建议,还有银华基金公司组成的专家理财顾问团为投资者量身定制理财规划服务。投资者可来电、来函或登陆公司网站(www.yhfund.com.cn)咨询。公司客户服务电话:010-85186558。 | |||||||||||||||
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