每日基金投资必读：4月26日基金动态及点评

　　方信

　　今日有两家新基金发行的信息。

　　一.广发货币市场基金(简称：“广发货币”，基金代码：270004)今起发行。

　　广发货币市场基金为契约型开放式货币市场基金， 存续期限为不定期 ，每份基金份额面值为1.00元人民币。 不设募集规模上限。

　　募集对象为中华人民共和国有关法律法规允许投资证券投资基金的个人投资者与机构投资者(法律法规禁止投资证券投资基金的除外)及合格境外机构投资者。

　　广发货币市场基金的募集方式为代销与直销。募集期限为自2005年4月26日至2005年5月17日。 通过基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点。

　　广发货币市场基金投资目标为在保持低风险与资产流动性的基础上，追求稳定的当期收益。

　　投资范围为法律法规允许投资的金融工具，具体如下：

　　1、现金；

　　2、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；

　　3、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；

　　4、期限在一年以内(含一年)的债券回购；

　　5、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；

　　6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　如在本基金存续期内出现新的金融产品且在开放式货币市场基金许可的投资范围内，本

　　投资理念为深入研究、稳健投资

　　深入研究：作为主动投资管理的基金，深入的研究是取得良好投资业绩的基础。货币市场基金业绩主要受短期利率变动影响，而短期利率又受各种宏观经济变量和其他基本因素的影响。对这些基本因素的深入研究是广发货币市场基金基金进行投资决策的基础。

　　稳健投资：本基金坚持稳健投资，强调控制风险、在维持基金资产流动性和安全性的基础上，追求稳定收益。

　　稳健的主动投资是投资策略的总体特征。主动是相对被动投资而言，强调通过基金管理人主动管理为投资人控制风险和创造稳定收益。稳健是强调主动投资必须重视控制风险，要兼顾基金资产的流动性、安全性和收益性的目标。

　　二. 国联分红增利混合型证券投资基金29日发行

　　国联分红增利混合型证券投资基金的销售机构包括直销机构和代销机构。其中直销机构是指国联基金管理有限公司 ,代销机构是指中国农业银行、交通银行、国联证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、华夏证券股份有限公司、国泰君安股份有限公司、广发证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、华泰证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、东吴证券有限责任公司、西南证券有限责任公司、金通证券股份有限公司。

　　国联分红增利混合型证券投资基金自2005年4月29日起至2005年6月5日止(周六、周日直销网点照常营业，周六、周日中国农业银行各代销网点对个人投资者照常营业，"五一"节日期间各销售机构均不受理业务)通过销售机构公开发售。

　　基金投资目标为主要投资于中国证券市场中那些现金股息率高、分红稳定的高品质上市公司和国内依法公开发行上市的各类债券，在控制风险、确保基金资产流动性的前提下，以获取高比例分红收益和资本相对增值的方式来谋求基金资产的中长期稳定增值。

　　投资范围为股票的投资比例为35%-95%；债券及现金的投资比例为5%-65%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%

　　收益分配： 在符合基金分红条件的前提下，每年至多分红四次；投资者可以选择现金分红或红利再投资。

　　投资理念是投资于现金股息率高，分红稳定的高品质上市公司。投资策略是现金股利精选。对于基金的整体投资业绩，采用以下方法加权后的结果作为评价基准：

　　国联分红增利基金总体业绩评价基准 ＝ 上证红利指数×70% ＋ 上证国债指数(资讯 行情 论坛)×25% ＋ 银行一年期定期存款利率×5%。

　　基金的风险收益特征：国联分红增利基金是一只混合型收益基金，投资于具有稳定股利分配政策、股息率高的优质公司，在获取稳定的现金红利的基础上，兼顾谋求公司的长期资本利得收益。本基金属于中等风险的混合型基金，其风险收益特征从长期平均来看，低于单纯的股票型基金，高于单纯的债券型基金。

　　今日广发小盘成长股票型基金(LOF)发布了上市交易公告书和开放赎回公告

　　1、基金简称：广发小盘

　　2、交易代码：162703

　　3、基金份额总额：1，220，981，507。60份(截至：2005年4月22日)

　　4、基金份额净值：0.9966元(截至：2005年4月22日)

　　5、本次上市交易份额：459，751，233。00份

　　6、上市交易的证券交易所：深圳证券交易所

　　7、上市交易日期：2005年4月29日

　　8、基金管理人：广发基金管理有限公司

　　9、基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

　　10、主交易商：国信证券有限责任公司、华泰证券有限责任公司、联合证券有限责任公司。

　　上市前基金募集情况：

　　1、基金募集申请的核准机构和核准文号：中国证监会2004年11月21日证监基金字［2004］195号文批准；

　　2、基金运作方式：上市开放式

　　3、基金合同期限：不定期

　　4、发售日期：2004年12月20日至2005年1月25日

　　5、发售价格：1。00元人民币

　　6、发售方式：交易所(场内)发售和柜台(场外)发售

　　7、发售机构：

　　(1)深圳证券交易所(场内) 发售机构

　　已具有基金代销业务资格的深交所会员：广发证券、国泰君安证券、华夏证券、国信证券、招商证券、银河证券、联合证券、中信证券(资讯 行情 论坛)、海通证券、申银万国(行情 论坛)证券、广东证券、西南证券、华龙证券、大同证券、民生证券、闽发证券、山西证券、北京证券、长江证券、万通证券、广州证券、兴业证券、天同证券、华泰证券、渤海证券、汉唐证券、大鹏证券、金通证券、万联证券、国元证券、湘财证券、东吴证券、东方证券、光大证券、天一证券、上海证券、国联证券、金信证券、平安证券、华安证券、东北证券、天和证券、南京证券、长城证券、东海证券、泰阳证券、国海证券、第一证券、中原证券、中银国际证券、财富证券、国都证券、恒泰证券、华西证券、东莞证券、西北证券、国盛证券、新时代证券、齐鲁证券、华林证券。

　　(2)柜台(场外)发售机构

　　1)直销机构：广发基金管理有限公司广州直销中心、北京直销中心。

　　2)代销银行：上海浦东发展银行股份有限公司、交通银行股份有限公司。

　　3)代销券商：广发证券、国信证券、华泰证券、联合证券、国泰君安证券、海通证券、华夏证券、银河证券、东方证券、招商证券、兴业证券、东吴证券、平安证券、中原证券、天和证券、渤海证券。

　　9、验资机构名称：深圳天健信德会计师事务所

　　10、募集资金总额及入账情况：本次募集资金总额及募集期间有效认购金额产生的利息共计人民币1，175，436，171。10元，已于2005年2月1日全额划入本基金在基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司开立的广发小盘成长股票型证券投资基金托管专户。

　　11、基金备案情况：2005年2月1日聘请深圳天健信德会计师事务所验资，并于当日向中国证监会提交了验资报告，办理基金备案手续，2005年2月2日中国证监会予以书面确认，广发小盘成长股票型证券投资基金基金合同自此日起生效。

　　12、基金合同生效日：2005年2月2日

　　13、基金合同生效日的基金份额总额：1，175，436，171。10份

　　(二) 上市交易的主要内容：

　　1、基金上市交易的核准机构和核准文号：深圳证券交易所深证上【2005】22号

　　2、上市交易日期：2005年4月29日

　　3、上市交易的证券交易所：深圳证券交易所。投资者在深圳证券交易所各会员单位证券营业部均可参与基金交易。

　　4、基金简称：广发小盘

　　5、交易代码：162703

　　6、本次上市交易份额：459，751，233。00份

　　7、基金资产净值的披露：包括开放式基金每日收市后对基金资产净值进行的估值和基金上市交易时间的净值揭示两部分。

　　基金管理人每日对基金资产估值。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人于每个工作日交易结束后将经过基金托管人复核的基金净值传给深交所，深交所于次日通过行情系统揭示。根据《基金法》，开放式基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此基金管理人对公布的基金净值负责。

　　8、未上市交易份额的流通规定：未上市交易的份额托管在场外，持有人将其转托管至深圳证券交易所场内后即可上市流通。

　　四、持有人户数、持有人结构及前十名持有人

　　截至2005年4月22日的场内基金持有情况：

　　场内基金份额持有人户数：6656户

　　平均每户持有的场内基金份额： 69，073份

　　场内机构投资者持有的基金份额及占场内基金总份额比例：机构持有77，942，768。00份，占16。95%

　　场内个人投资者持有的基金份额及场内基金占总份额比例：个人持有381，808，465。00份，占83。05%

　　场内基金前十名持有人情况：场内基金前十名持有人情况：

　　场内基金持有前十名持有人 持有份额 (份) 占场内总份额的比例

　　华泰证券有限责任公司 10,001,600.00 2.18%

　　国信证券有限责任公司 10,001,200.00 2.18%

　　浙江农资集团有限公司 5,000,600.00 1.09%

　　联合证券有限责任公司 5,000,500.00 1.09%

　　招商证券股份有限公司 5,000,500.00 1.09%

　　北京安彩科技风险投资有限公司 4,000,880.00 0.87%

　　徐海珍 4,000,640.00 0.87%

　　钟少冰 3,999,958.00 0.87%

　　洪爱军 3,601,212.00 0.78%

　　颜苏华 3,501,390.00 0.76%

　　广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)开放赎回公告

　　《广发小盘成长股票型证券投资基金基金合同》已于2005年2月2日正式生效，并于2005年3月14日起开始办理日常申购业务。根据《广发小盘成长股票型证券投资基金基金合同》和《广发小盘成长股票型证券投资基金招募说明书》的有关规定，广发小盘成长股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)定于2005年4月29日开始办理场外基金份额的日常赎回、场内基金份额的上市交易等业务，基金的基金代码为162703。现就场外基金份额日常赎回的具体事宜公告如下。日常赎回的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所交易日。开放日对投资者的业务办理时间是9：30-15：00，具体以销售网点的公告和安排为准。

　　持有人赎回广发小盘成长股票型证券投资基金的最低份额为100份基金份额，基金持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致该投资者在一个网点的基金份额余额少于最低赎回限额时，余额部分的基金份额必须一同赎回。

　　赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额资产净值为基准并扣除相应的费用，保留小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的误差在基金资产中列支。

　　广发小盘成长股票型证券投资基金的赎回费率为0.5%。

　　今日又有三家货币市场基金公告“五一”前的申购时间安排

　　1.关于诺安货币市场基金“五一”长假前暂停申购的公告

　　根据中国证监会《关于2005年部分节假日放假和休市安排有关问题的通知》(证监办发[2004]53号)，2005年5月1日(星期日)— 5月8日(星期日)将休市5天(双休日除外)，5月9日(星期一)起照常开市。

　　为保护投资人利益，根据诺安货币市场基金基金合同和招募说明书的有关规定，决定于“五一”长假前对诺安货币市场基金的申购及基金转换业务做如下暂停安排：

　　所有代销机构于4月28日、4月29日两天暂停办理本基金的申购业务。基金的直销网点于4月28日、4月29日暂停办理本基金的申购业务及基金转换业务。 赎回业务仍正常办理。　自5月9日起， 所有销售网点恢复办理本基金的正常申购业务及基金转换业务。请投资人及早做好交易安排，避免因交易跨越“五一”长假带来不便及资金在途的损失。

　　2.关于长信利息收益基金暂停代销渠道“五一”长假前单日(4月28日)申购的公告

　　根据证监会《关于2005年部分节假日放假和休市安排有关问题的通知》(证监办发[2004]53号)精神，20 05年5月1日(星期日)至5月8日(星期日)将休市5天(双休日除外),5月9日(星期一)起照常开市。

　　为保护基金持有人的利益，根据法律法规和基金合同的相关规定，长信基金管理公司决定在4月28日暂停长信利息收益基金代销渠道的申购业务。4月29日长信利息收益基金将恢复办理正常的申购业务。

　　根据中国证监会《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》(证监基金字[2005]41号)有关条款的规定，投资者于4月29日申购长信利息收益基金的份额将于下一工作日(即5月9日)起享受分配权益，不享有申购当日和整个节假日期间的收益。请投资者及早做好交易安排，避免因交易跨越“五一”长假带来的不便影响。

　　3.海富通货币市场基金五一长假前两个工作日暂停申购和转换转入业务的公告

　　根据中国证监会《关于2005年部分节假日放假和休市安排有关问题的通知》(证监办发[2004]53号) 精神， 2005年5月1日(星期日)--5月8日(星期日)休市5天(双休日除外)，5月9日(星期一)起照常开市。

　　考虑到五一长假的影响，如果在五一长假前两个工作日(即4月28日)申购海富通货币市场基金 的资金，根据目前的资金交收方式，在五一长假前将无法到达托管帐户，但该申购份额会享有节假日期间的基金收益，从而影响原基金份额持有人的利益。

　　根据《海富通货币市场证券投资基金基金合同》第六节(八)-1-(4)中“当基金管理人认为某笔申购会有损于现有基金份额持有人利益时，可以拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请”及第七节(九)-1-(3)中“当基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换时，可拒绝或暂停接受基金份额持有人的基金转换申请”的条款约定，我公司决定在五一长假前的两个工作日(即4月28日和29日)暂停本基金的申购和涉及本基金作为转入方的基金转换业务，本基金作为转出方的基金转换业务、海富通精选基金与海富通收益增长基金之间的相互转换业务仍照常办理。海富通基金管理公司将从5月9日起恢复办理 申购和涉及海富通货币市场基金作为转入方的基金转换业务。

　　如投资者欲在五一长假前申购海富通货币市场基金份额或将已持有的其他基金份额转换为海富通货币市场基金份额的，请在4月28日之前办理。

　　今日有一则来自交易所的信息

　　上海证券交易所关于上证50(资讯 行情 论坛)交易型开放式指数基金代办证券公司的公告

　　根据《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》的有关规定，经华夏基金管理公司申请，上海证券交易所所确认中国国际金融有限公司、广发证券股份有限公司为上证50ETF(资讯 行情 论坛)一级交易商。

　　封闭式基金分红方面

　　融鑫证券投资基金发布2004年度收益分配公告

　　融鑫证券投资基金 2004年度财务报告已由深圳大华天诚会计师事务所出具了无保留意见的审计报告。根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》及基金合同的规定，管理人议定了基金融鑫(资讯 行情 论坛)2004年度收益分配方案，经基金融鑫的托管人中国工商银行复核， 基金融鑫2004年12月31日基金份额净值1.1729元，2004年实现收益118,010,105.59元，加上期初基金未分配收益8,931,193.37元，减去本期已分配基金净收益8,000,000.00元，期末可供持有人分配收益为118,941,298.96元。2004年度收益分配方案为：向全体持有人每10份基金份额派发现金收益1.328元 (2004年派发的收益暂免征收所得税)，共计派发现金收益106,240,000.00元。剩余的未分配收益12,701,298.96元结转下年度，保留在基金持有人权益中。本次收益分配后，基金融鑫2004年12月31日经调整的基金份额资产净值为1.0401元。

　　收益分配对象为截止2005年4月28日下午深圳证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的基金融鑫的全体持有人。

　　权益登记日：2005年4月28日，除息日：2005年4月29日。本次可流通基金份额的现金收益于2005年4月29日通过托管证券商直接划入其资金账户。 基金融鑫发起人持有的不可流通的基金份额应得现金收益由本基金直接向各发起人发放。

　　来自媒体的重要信息：

　　国泰货币市场基金获准发行

　　经中国证监会批准，国泰基金首只货币市场基金已获准发行。该基金计划于5月中旬推出，由农业银行担任托管行和主代销机构，并通过国泰君安证券等10多家券商代销。

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