银华货币市场证券投资基金简介

http://finance.sina.com.cn 2005年01月13日 22:40 银华基金管理公司

　　【基金概况】

基金名称	银华货币市场证券投资基金
基金代码	180008代表Ａ级基金份额，180009代表Ｂ级基金份额
发行日期	2005年1月17日～1月25日
成立日期
基金类型	契约型开放式
份额面值	每份基金份额面值为1.00元人民币
基金管理人	银华基金管理有限公司
基金托管人	交通银行
销售对象	中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者(法律、法规和有关规章禁止购买者除外)和合格境外机构投资者。
销售渠道	直销中心：深圳市深南大道6008号报业大厦十九层银华基金管理有限公司北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城中二办公楼十层2-8室上海世纪大道1600号浦项制铁商务广场5层511室代销网点：交通银行指定的营业网点中国建设银行指定的营业网点东吴证券指定的营业网点广发证券指定的营业网点国泰君安证券指定的营业网点国信证券指定的营业网点海通证券指定的营业网点华泰证券指定的营业网点华夏证券指定的营业网点招商证券指定的营业网点西南证券指定的营业网点湘财证券指定的营业网点兴业证券指定的营业网点银河证券指定的营业网点中原证券指定的营业网点具体销售网点及联系方式见本公告的附件。
认购费率	本基金不收取认购费
申购与赎回费率	本基金不收取申购赎回费
管理费率(年)	0.33%
托管费率(年)	0.10%
销售服务费率(年)	A级基金份额为0.25%；B级基金份额为0.01%
分销最低认购金额	首次购买A级基金份额的最低金额为1000元人民币，追加购买的最低金额为500元人民币；首次购买B级基金份额的最低金额为500万元人民币，追加购买的最低金额为10万元人民币
直销最低认购金额	首次购买A级基金份额的最低金额为2万元人民币，追加购买的最低金额为1万元人民币
最低赎回份额	500份基金份额
分红	红利再投资
基金份额升降级	投资者在销售机构保留的A级基金份额超过500万份(包含500万份)时，本基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的A级基金份额升级为B级基金份额；投资者在销售机构保留的B级基金份额最低余额为500万份(包含500万份)，否则本基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的B级基金份额降级为A级基金份额。

　　【基金份额分级及费率】

费率	A级基金份额	B级基金份额
管理费(年费率)	0.33%	0.33%
托管费(年费率)	0.10%	0.10%
销售服务费(年费率)	0.25%	0.01%
首次认(申)购最低金额	1000元	500万元
追加认(申)购最低金额	500元	10万元
在销售机构保留的最低份额	500元	500万份

　　基金份额分级：本基金设两级基金份额：A级基金份额和B级基金份额。两级基金份额单独设置基金代码，并单独公布基金日收益和基金七日收益率。

　　【投资意向调查】

请输入您拟购买银华货币市场基金的金额：

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相关链接：新浪基金超市

　　【相关资料】

　　银华货币市场证券投资基金招募说明书

　　银华货币市场证券投资基金基金份额发售公告

　　【常见问题】

　　1、银华货币市场基金的投资范围是什么？

　　答：根据《货币市场基金管理暂行规定》，本基金主要投资于一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内(含397天)的债券；期限在一年以内(含一年)的央行票据及债券回购；现金；以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。银华货币市场基金严格禁止投资股票、可转换债券、投资剩余期限超过397天的债券及投资信用等级在AAA级以下的企业债券。由于可投资品种平均持有天数不得超过180天，因而能将投资风险限制在较低的范围内。

　　2、为什么银华货币市场基金有两个交易代码？

　　答：由于本基金不收取交易费用，因管理人对大额客户所付出的服务费用综合成本较低，因此借鉴一般基金对申购费进行分级处理的方式，银华货币市场基金在销售服务费的收取方面进行分级处理。管理人按照投资者认(申)购本基金的金额(500万元为分界)，将基金份额分为A级份额及B级份额，基金代码分别为180008、180009，A、B级份额按照不同的费率收取销售服务费用。认(申)购额不足500万元(含)的为A级基金份额，其销售服务费率为0.25%，认(申)购额超过500万元的为B级基金份额，其销售服务费率为0.01%，两级基金份额分别公布基金日收益和七日收益率。因此投资者在交易时，要根据自已的购买额级别填写相应的基金代码。

　　3、什么是份额升降级？

　　答：当投资者因继续申购或其他原因，使得其A级份额持有量超过500万份(包含500万份)时，本基金注册登记机构自动将其持有的A级基金份额升级为B级基金份额，同时开始享受B级收益率；当投资者因赎回等原因致使其B级份额持有量低于500万份时，本基金注册登记机构自动将其持有的B级份额降级为A级基金份额，同时开始享受A级收益率。基金的升降级由系统自动完成，不收取费用。

　　4、份额升降级对投资者的交易有什么影响？

　　答：根据银华货币市场基金交易规则，如果投资者因T日的交易导致其持有的基金份额级别满足升降级要求的，注册登记人在T+1日完成对基金份额的升降级处理，如果投资者在T+1日对升降级前的基金份额提交赎回、转托管转出、基金转换转出等使份额减少的交易申请，这些申请将失败。从T+2日起，投资者可以正常提交上述交易申请。

　　5、投资者可以同时持有A级和B级基金份额吗？

　　答：可以。注册登记人对投资者的A级和B级份额帐户不进行累加。如果拥有B级份额的投资者在追加认(申)购时不满足10万元的追加金额要求时，只能购买A级基金份额。在投资者因当日交易导致其同时持有A级和B级基金份额时，注册登记人将对客户进行温馨提示。

　　6、我如何知道份额的级别变化？

　　答：为便于投资者及时了解份额级别变化，管理人提供周到的通知服务。对确认发生升降级的客户以手机短信、电话及确认单的方式及时进行通知。

　　7、银华货币市场基金的费率结构是怎样的？

　　答：本基金不收取认(申)购、赎回费，收取0.33%的年管理费，收取0.10%的年托管费，A级份额收取0.25%的年销售服务费，B级份额收取0.01%的年销售服务费。上述费用均逐日计算逐月计提，无需投资者另行支付。

　　8、银华货币市场基金对申购赎回的基金份额限制是怎样规定的？

　　答：A级份额首次认(申)购最低金额为1000元，追加认(申)购最低金额为500元，单个交易帐户的最低份额余额为500份，不足部分强制赎回；B级份额首次认(申)购最低金额为500万元，追加认(申)购最低金额为10万元，单个交易帐户的最低份额余额为500万份，不足部分降为A级。

　　9、银华货币市场基金的基金经理是谁？

　　答：银华货币市场基金的基金经理是许炜，今年35岁，国际金融商学硕士。曾先后就职于中银信托投资公司、中信证券公司及中金公司等国内一流的专业证券机构从事股票及债券的自营业务，具有12年的证券从业经历。

　　10、我可以在哪里购买银华货币市场基金？

　　答：银华货币市场基金的主要代销银行为交通银行，投资者也可以在建设银行及部分证券公司网点购买本基金，具体销售机构参见发售公告。

　　11、购买货币市场基金需要交纳什么费用？

　　答：银华货币市场基金的突出优势在于没有交易成本，即投资者无论是认(申)购该基金，还是赎回该基金均不需交纳任何费用。

　　12、该基金的赎回款到帐周期是多长时间？

　　答：货币市场基金的回款周期较其他类型基金更短，投资者T日提交赎回申请受理成功后，管理人在T+1日即向托管人发出划款指令，将赎回款划往销售机构帐户。如此短的回款周期大大提高了资金的流动性，使货币市场基金真正具备了类储蓄的特点。

　　13、银华货币市场基金的收益情况会怎样？

　　答：银华货币市场基金的收益比较基准定为税后一年期银行定期储蓄存款利率，目前该利率为1.8%。现已发行的货币市场基金的平均收益率在3%左右(根据晨星开放式基金业绩排行榜的相关数据，自2004年11月25日至2004年12月24日，7只货币市场基金一个月年化平均收益率达3.05%)，均高于业绩比较基准的收益率。公司将充分利用自身稳健投资的优势，竭力为投资者创造满意的回报。

　　14、银华货币市场基金如何公布每日收益情况？

　　答：由于该基金份额面值恒定为1元，因此管理人将每日公布该基金7日收益率及基金日收益。7日收益率指以最近七日(含节假日)收益所折算的年收益率；基金日收益指每万份基金份额的日收益。

　　15、我如何计算收益？

　　答：银华货币市场基金采用红利再投资的方式分配收益。每日分配收益，每月集中一日将红利结转为份额至投资者帐户。投资者可以利用管理人每日公布的最近7日收益率来估算自已的收益情况，用以同储蓄或其它投资品种的收益率进行比较；另外投资者也可以将管理人每日公布的基金日收益进行累加，以计算一定时间的收益所得。需特别提示的是，由于本基金属复利投资，因此投资者估算的收益与实际得到的收益会有所偏差。

　　16、如果在份额结转日之前全部赎回该基金，尚未结转的红利份额如何处理？

　　答：投资者在全部赎回本基金份额时，管理人自动将投资者已分配但尚未结转的收益一并结算，并与赎回款一起支付给投资者。当部分赎回本基金份额时，在符合管理人对帐户内剩余份额的要求下，管理人按照投资者申请的实际份额支付赎回款。

　　17、银华货币市场基金红利分配方式是什么？

　　答：该基金红利分配方式为红利再投资，每日分配红利，每月第一个工作日将红利份额结转至投资者帐户。

新浪声明：本版文章内容纯属作者个人观点，仅供投资者参考，并不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。

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