5年规划：助推建行海外战略新佳绩

　　作者：魏建玲 宋淙淙

　　2013年是中国建设银行总行国际业务部成立十周年，相比较而言，建设银行的国际业务起步并不早。但2011年，在建设银行董事会审议通过的《中国建设银行2011-2015年发展规划》中，提出了未来5年其海外业务发展的明确要求。时间过半，“5年规划”究竟收效如何？日前，记者采访了中国建设银行国际业务部相关负责人，从中探寻答案。

　　记者：贵行曾于2011年提出海外业务“5年规划”，目前海外机构的铺设情况如何？

　　建设银行：2011年，建设银行董事会审议通过了《中国建设银行2011-2015年发展规划》，其中，对未来5年海外业务发展提出了明确要求。为全面贯彻落实海外发展规划要求，自2011年下半年起，建设银行即开始着手制定《关于落实“2011-2015年海外发展规划”的工作方案》，并于2012年执行。

　　2013年，建设银行全面落实《工作方案》的各项要求，大力推进海外机构申设工作。墨尔本分行成功开业、东京分行开办零售业务，海外机构申设及筹备工作多个项目齐头并进，迪拜子银行、多伦多分行、俄罗斯子银行、台北分行、旧金山分行、大阪分行、卢森堡分行和子银行等海外机构的申设工作均在积极推进中。截至2012年末，建设银行海外一级机构共14家(如将二级机构及零售网点涵盖在内，机构总数65家)，其中海外一级分行9家，海外代表处2家，海外子公司3家，覆盖5大洲13个国家及地区。

　　截至目前，建设银行海外机构总资产878亿美元，税前利润超过5亿美元。其中商业银行考核口径资产(不含总行存放清算资金)736亿美元，同比增幅40%；税前利润4.81亿美元，同比增幅52%；不良资产余额和不良资产率实现双降；海外机构主动负债近600亿美元，总贷款540亿美元，基本实现资产负债自我平衡。

　　其中，跨境人民币结算量突破5000亿元，较2011年增长了两倍；新加坡分行实现海外簿记中心试点，以代理行模式推出本地私人银行服务；东京分行成功开办零售业务；建行伦敦整合建银国际欧洲投资银行业务，在中资同业中首家发行离岸人民币债券，海外业务布局和业务发展全面提速。

　　记者：海外机构的铺设有助于银行国际业务发展的提升，2012年，建设银行国际业务发展情况如何？

　　建设银行：2012年，建设银行国际业务取得良好增长。截至2012年末，外汇全口径存款余额649亿美元，外汇贷款余额524亿美元。完成国际结算量10378亿美元，同比增长23.25%，高出全国外贸增速17个百分点。

　　全行跨境人民币境内外业务量11473亿元。其中境内完成5862亿元，同比增长85.71%，远远高于41%的全国增速；在全部金融机构中占比17.68%，增速排名同业第一；境外完成跨境人民币业务量5611亿元，市场占比大幅提升。

　　贸易融资累计投放贸易融资11909亿元，余额较年初增长23.69%，增幅在同业中位列第一，利息收入同比增长41%；在同业中率先推出大宗商品融资套期保值、跨境换币转通知等独创性产品；连续两年被《GLOBAL FINANCE》评为“中国最佳贸易融资银行”，连续三年被“中国物流协会”评为“最佳商品融资服务银行”，被中国银行业协会贸易金融委员会评为“最佳国际供应链融资银行”，在全球市场的影响力和知名度不断扩大。

　　记者：跨境人民币业务为商业银行带来新的机遇，建设银行在这方面有何独特优势？

　　建设银行：人民币走向国际的过程，将使大型中资商业银行的海外发展面临一个重要的战略机遇期。大型中资商业银行通过发挥海外网络和本币的竞争优势，同业竞争力将显著提高。

　　与国内中小银行相比，我行拥有海外网络优势，通过内外联动可以提供更具竞争力的产品和服务满足客户需求。与境外网络发达、境内本土化发展较快、产品创新能力和综合实力较强的外资银行相比，海外布局较全的大型中资银行拥有本币资金优势和海外网络覆盖面广的双重优势。我行可借此优势，打破以往境内业务发展受制于外币资金规模的困扰，通过不断提高产品创新能力，在新的竞争格局中争取更多的优质客户资源。

　　人民币在境外使用的广度和深度迅速提升，一方面有利于我行在境外发挥本币比较优势，培育境外优质客户群体，为开拓代理清算、金融市场、投资银行、投资托管服务以及境外个人业务带来了重要机遇。另一方面，有利于我行将境内的客户基础、人民币实力等优势延伸至境外，在境外发挥本币比较优势，培育境外优质客户群体，开拓海外人民币业务。我行还可以更好地整合境内外两个市场的资源，为“走出去”的中资企业和外资跨国公司提供更优的跨境服务，促进我行境外和境内多项业务的发展。

　　记者：2012年11月，建设银行在伦敦首次成功发行离岸人民币债券，这对贵行的国际业务拓展有何意义？

　　建设银行：伦敦作为国际化程度最高的金融中心，在许多货币国际化过程中扮演了至关重要的角色。随着中国企业“走出去”、特别是走向欧洲的步伐加快，欧洲市场对于人民币的需求正在大幅增加，使伦敦市场的人民币交易有了真实需求，因此，建行一直十分重视伦敦市场。

　　2013年1月，香港金融管理局与英国财政部宣布成立伦敦金融城离岸人民币市场推进工作小组，落实伦敦离岸人民币中心建设事宜，9月，我行正式受邀成为工作小组成员。2012年11月，建行伦敦作为首个中资金融机构在伦敦发行了10亿人民币债券，本次债券的成功发行是我行作为伦敦离岸人民币中心工作小组成员对市场做出的实质性承诺，不仅极大地提高了建行品牌的知名度，进一步提升了我们在伦敦人民币市场的参与度和影响力，还有力地推动了伦敦离岸人民币市场的发展，具有重要意义。

　　下一步建行将通过有效的市场策略进一步吸引企业客户及当地银行及非银行金融机构使用建行服务，加强并保持我们在当地市场的影响力。

　　记者：跨境人民币业务已成各行争夺重点，2013年，在人民币结算、支付等业务方面，建设银行将有哪些新战略？

　　建设银行：在推进跨境人民币业务发展的过程中，建行积极根据市场和客户的需求，着力进行产品创新，不断提高产品对市场需求的契合度。建行提供的跨境人民币产品和服务已覆盖进出口货物贸易、服务贸易等经常项下及对外直接投资和外商直接投资，对境外金融机构的产品和服务也日益成熟和完善。目前，建行已是跨境人民币业务产品和服务创新最为积极、种类最为齐全的银行之一。

　　2013年，建行将在积极推进个人人民币结算业务发展、拓展个人项下跨境业务机会的基础上，通过多渠道、多方式拓宽跨境人民币结算网络，与此同时，根据国家战略部署，力推人民币资本项下的走出去。