持续走牛的债市在近期出现一定波动,有投资者慌了,想买债基又有点不敢下手。事实上,债市牛长熊短,做好债基优选,安心长期拿没啥大问题。
比如我今天筛选的,设置条件如下:
2018年-2024年,连续正回报(过去7年债市经历过数轮牛熊更迭,对于债基是一个不小的考验,业绩更有说服力);
每一年度收益率≥2%;
成立以来最大回撤≤10%;
成立至今盈利月份百分比在80%以上;
规模在10个亿以上(债基规模太小有清算风险,以及大额赎回影响基金运作的风险);
剔除定期开放基金、净值发生过异常的基金;
最终得出105只(不同份额合并统计,下同)达标债基。
如果你对回撤比较看重,从最大回撤的维度看,只有5只基金成立以来的最大回撤在1%以内。
中欧短债债券A成立以来最大回撤是-0.47%,用时16天修复。(数据来源Wind,截至2025/1/10)
从名字中能够看出来,它主要投资于剩余期限不超过397天的债券资产的短债基金。
正因为债券资产久期相对更短,受市场利率波动影响较小,历史上看,即便是债市出现较大幅度的回调,该产品的表现也会相对更稳健一些,自成立后每个季度都是正回报。
适合厌恶波动,对收益性要求没那么高的投资者。
如果风险承受能力再稍稍高一点,中欧旗下的中欧瑾泰债券A、中欧纯债债券C/E成立时间都在七年以上,从2017年-2024年也都是年年正回报。
区别在于:
中欧瑾泰债券A主投利率债;中欧纯债债券(LOF)以信用策略为主。
不同策略的债基满足不同投资者的需求。
如果你要求基金每个月度都最好能赚钱,那么成立以来盈利月份百分比都在90%以上的有以下11只。
广发安泽短债A的盈利月份百分比高达95.10%,也就是说它从2016年6月17日成立至今,每个月都赚钱的概率达到九成五。
基金经理刘志辉将广发安泽短债定位为“货币+”即在低波动的基础上,努力获取超越货币基金的收益。
成立以来,季度正回报率100%。
总得来看,你看中的维度不同得出债基排序也就不同,你要明白自己到底想要什么,选到合适自己的。
对于债基,大家最看重啥?
风险提示$中欧短债债券A(F002920)$$广发安泽回报纯债C(F002865)$$中欧瑾泰债券A(F004728)$#基金创作者计划##雪球星计划公募达人#@雪球基金@今日话题@雪球创作者中心
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