央行开出今年首批罚单 4家银行合计罚没近亿元 农行一家独占5000万

“ 4家银行合计被罚没超9900万元，被罚原因多涉及与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。”

近日，央行披露4家银行大额罚单，这也是2025年来央行官网公布的首批罚单。

中国农业银行(5.060, -0.04, -0.78%)、光大银行(3.740, -0.06, -1.58%)、民生银行(4.100, -0.03, -0.73%)、恒丰银行等4家银行合计被罚没超9900万元，被罚原因多涉及未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。

农业银行被罚没超5000万

具体来看，农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元，罚没合计5160.53万元。

时任农行公司业务部总经理彭某佑和公司业务部副总经理刘某、时任网络金融部总经理杨某荣、时任个人金融部副总经理刘某和个人金融部副总经理杨某强、时任普惠金融事业部副总经理刘某文、时任信用卡中心总裁薛某芹、时任托管业务部副总经理吴某奕多名相关责任人也被处以警告以及1万元-10万元不等的罚款。

农业银行涉及的违规行为包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反特约商户实名制管理规定；

4.违反反假货币业务管理规定；

5.违反人民币流通管理规定；

6.违反国库科目设置和使用规定;

7.占压财政存款或者资金；

8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

9.未按规定履行客户身份识别义务；

10.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

11.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

12.与身份不明的客户进行交易。

光大银行被罚没1878.83万元

光大银行因11项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得201.77033万元，罚款1677.06009万元。

时任法律合规部副总经理兼反洗钱管理中心总经理于某一、数字金融部总经理王某林和数字金融部联席总经理蔡某杰、信用卡中心副总经理柴某军、公司业务部副总经理王某兵、零售与财富管理部副总经理张某宁和郭某、信息科技部数据服务中心副总经理王某、运营管理部副总经理苏某宇等多人被罚款。

光大银行涉及11项违规行为，包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反反假货币业务管理规定；

4.违反人民币流通管理规定；

5.占压财政存款或者资金；

6.违反国库科目设置和使用规定；

7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

8.未按规定履行客户身份识别义务；

9.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

11.与身份不明的客户进行交易。

民生银行被罚没1800万

民生银行因为8项违规行为，被中国人民银行警告并没收违法所得99.068937万，罚款1705.5万元，合计超过1800万元。

时任民生银行金融市场部总经理杨某、个人金融部副总经理贾某刚、私人银行部副总经理刘某、小微金融事业部总经理助理屠某俊、信用卡中心副总裁谭某慧、交易银行部总经理任某龙、公司业务部副总经理李某德、运营管理部副总经理王某峰等人也被处罚。

具体违规行为包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反反假货币业务管理规定；

4.占压财政存款或者资金；

5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

6.妨碍监管工作；

7.未按照规定履行客户身份识别义务；

8.与身份不明的客户进行交易。

恒丰银行被罚款1000万

恒丰银行涉及8项违规行为被罚款1060.68万元，时任运营管理部总经理赵某等4人因为负有责任分别被罚款。

恒丰银行具体违规行为包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反反假货币业务管理规定；

3.占压财政存款或者资金；

4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

5.未按规定履行客户身份识别义务；

6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

8.与身份不明的客户进行交易。

从被罚原因来看，4家银行涉及多项相同违法行为类型。如4家银行被罚均涉及违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易。

中国人民银行对4家银行作出行政处罚的决定日期均为2024年12月30日。

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